【警告】資産運用で"絶対"にやってはいけない事～相場下落時の過ち～

【投資塾】知らないより知っていた方が役立つ話

20 Jul 202119:53

Summary

TLDRこの動画は、投資におけるリターンの変動とその意義について解説しています。2007年から2021年のS&P500のデータを使って、大幅な市場動向にもかかわらず、年間で資産が増加しない場合があることを示しています。特に、最も上昇した30日を逃すことが、総リターンに大きな影響を与えると指摘しています。投資者は、市場のリバウンドを狙って短期的な売買を行うのではなく、長期的な保有が資産増加に繋がると主張しています。

Takeaways

📉 投資のリターンは減少する可能性があるため、リスクを理解することが重要です。
📈 S&P 500指数は15年間に約3倍に増加しましたが、配当再投資によって利益がさらに増えました。
📊 投資の成功は日々の小さな上昇に依存するものではなく、少数の大きな上昇日が大きな影響を与えます。
🌟 2008年のリーマンショックや2015年のチャイナショックなど、大きな経済危機にもかかわらず、長期的には市場は回復し上昇します。
🔄 市場の波动は予想外のことが多く、短期的な動向を预测することは難しいため、長期的な視点を持ち続けることが大切です。
🚫 投資において最悪の操作は、最高の上昇日を逃すことです。そのため、長期保有戦略を採用することが推奨されます。
📌 投資メンタルの強化は、市場の変動に対処する際に冷静に行動できるようにするため、重要な要素です。
🔄 市場のリバウンドは予測できないため、暴落を回避することは不可能ですが、その影響を受けた後であっても長期保有することで成果を上げることができます。
📈 市場の上昇日は予想以上に多く、年間で見ると約100日は下がらないことが少なくありません。
🛑 短期的な売却は、その後の上昇につながることがあるため、長期的な目標を考慮し、決断を下すことが重要です。
📊 投資の結果を評価する際には、年間でどの程度の日数が上昇しているか、また最も上昇した日がどの程度の利益をもたらしているかを理解することが重要です。

Q & A

スクリプトで言及された「運用リターン」とは何を指すのでしょうか?
-「運用リターン」とは、投資ポートフォリオの運用によって得られるリターンを指します。つまり、投資の収益性やリスクを考慮した上で、資金をどのように運用するかが投資の成功に大きく影響するため、運用リターンは非常に重要な指標となります。
S&P 500とは何ですか?
-S&P 500は、アメリカの株式市場を代表する株価指数の一つで、最大手数を有する500本の株式を含んでいます。この指数は、アメリカ経済の動向を反映しており、多くの投資家や顧問家が参考にしています。
スクリプトで言及された「配当再投資」とは何を意味しますか?
-「配当再投資」とは、株式投資において得られる配当を再び投資することです。この方法により、投資家は株主としての収入を得つつも、投資効果を高めることができます。
2008年にはどのようなショックが発生しましたか?
-2008年に発生したのはリーマン・ブラザーズの倒産によって引き起こされた世界的な金融危機です。この事件は全球経済に大きな影響を与え、株式市場も大幅に下落しました。
スクリプトで言及された「ボラティリティー」とは何を指すのでしょうか?
-「ボラティリティー」とは、金融市場において価格が変動する不確実性を指す概念です。価格の変動が大きいほど、ボラティリティーも高く、投資のリスクも増大します。
スクリプトで「マイナス5%ルール」とは何ですか?
-「マイナス5%ルール」とは、株式投資において、価格が購入時には5%以上下落した場合には売却する戦略を指します。この方法は、損失を抑えることを目的としており、投資家が損失を大幅に増やすことを防ぐことができます。
スクリプトで言及された「リバウンド」とは何を意味しますか?
-「リバウンド」とは、価格が一定期間落ち続けた後に急激に上昇することを指します。これは、市場の過度な反応や調整が原因で発生することが多いです。リバウンドは、市場の状況を理解する上で重要な信号となります。
スクリプトで言及された「トップ10の上昇」とは何を指すのでしょうか?
-「トップ10の上昇」とは、株式市場において1日目に最大の上昇を記録した10取引日を指します。これらの日には通常、市場に大きな影響を与える出来事が発生しており、投資家の注目を集めます。
スクリプトで言及された「年間の取引日数」とは何を指すのでしょうか?
-「年間の取引日数」とは、1年間に株式市場で取引が行われた日数を指します。この日数は、週末や祝日を除いた実際の取引日数に基づいています。
スクリプトで言及された「平均上昇率」とは何を指すのでしょうか?
-「平均上昇率」とは、株式市場において平均してどの程度の上昇が見込まれるかを示す指標です。この値は、市場の傾向や投資の可能性を理解する上で重要な役割を果たします。
スクリプトで言及された「投資メンタル」とは何を指すのでしょうか?
-「投資メンタル」とは、投資家が市場に対する心理的な態度や行動を指します。例えば、市場の変動に対して冷静に対処するかどうか、リスクをどの程度覚悟しているかなどが投資メンタルに関連します。

Outlines

00:00

📉 投資におけるリスクとリターンの解説

この段落では、投資塾の言うと申しますが、運用リターンが激減する可能性について説明しています。彼は、お金が増えない可能性が出てくることを强调し、そのリスクを理解することが重要であると述べています。また、2007年から2021年のS&P500株価チャートを用いて、様々なショックを乗り越えて成長した米国株の状況を解説しています。投資メンタルの向上と、失敗しない投資方法の理解を約束しています。

05:03

📈 S&P500の年間成績とトレーディング日数

この段落では、2007年から2021年のS&P500の年間成績とトレーディング日数が紹介されています。各年間の上昇率や下落率、そして上昇日数と下落日数が具体的に分析されています。例えば、2008年のリーマンショックや2019年の大幅上昇など、各年の特筆すべき出来事やその影響を受けた株価の動向が詳細に説明されています。投資家がどの年でも一定の期間が下落する可能性があることを理解することが重要であると強調しています。

10:03

📊 上昇と下落の日数の比較とその意義

この段落では、上昇日数と下落日数の比較が行われています。特に、最も上昇した30日がどの時期かという点に焦点を当てています。それは、ほとんどが大暴落のリバウンドであることが明らかになります。投資家がこれらの日を逃さないことが、運用成績に大きな影響を与えると説明されています。また、リバウンドを逃さないためには、長期保有がベストであると提案されています。

15:05

🚀 投資戦略と市場の変動に対するアドバイス

最終段落では、投資戦略と市場の変動に対するアドバイスが提供されています。投資家は、大暴落を回避することはできないため、暴落後のリバウンドを逃さないようにすることが重要であると述べています。また、市場が下がりそうだと感じた場合でも、売却を慎むよう忠告されており、長期的な保有が資産増加に有利であると強調されています。最後に、個別銘柄の決算内容に基づく売買を行うことが勧励されています。

Mindmap

Keywords

💡運用リターン

運用リターンとは、投資ポートフォリオの運営によって得られる利益を指します。この動画では、運用リターンが激減する状況について言及されており、それは投資の成否を象徴する重要な指標であることが示唆されています。

💡S&P 500

S&P 500は、アメリカの株式市場を代表する株価指数の一つで、500種類の銘柄を含んでいます。動画では、2007年から2021年のS&P 500の株価チャートが取り上げられ、その変動を通じて投資のリターンに関する議論が行われています。

💡配当再投資

配当再投資は、株式やファンドなどから得られる配当を、売却せずに再び同じ投資に投じることを意味します。動画では、配当再投資によって長期的な資産の成長が促進されることが示唆されています。

💡リーマン・ショック

リーマン・ショックは2008年に起こった世界的な金融危機のことを指します。動画内で言及されているのは、その時期のS&P 500の大幅な下落を指している可能性があります。このイベントは、投資市場の変動に大きな影響を与えた出来事として記憶されています。

💡ボラティリティー

ボラティリティーとは、価格がどの程度変動するかを示す投資用語です。動画では、2017年のボラティリティーが低かったとされ、それによって安定した市場状況が示唆されています。また、ボラティリティーの高まる時期は市場の不安が広がっていることを意味し、投資家はそのような時期に注意を払い、適切な投資戦略を立てることが重要です。

💡リバウンド

リバウンドは、市場が下跌した後、ある程度の上昇を遂げることを指します。動画では、大規模な市場の暴落後のリバウンドが重要視されており、そのリバウンドを逃すことが投資の失敗につながる可能性があることが述べられています。

💡投資メンタル

投資メンタルとは、投資家が市場の変動に対してどの程度冷静に対処できるかを指す概念です。動画では、投資メンタルの向上が、投資成功につながる可能性があると説明されています。また、市場の不安な状況でも冷静に行動できる投資家は、より高いリターンを得ることができる可能性が高いとされています。

💡マイナス5%ルール

マイナス5%ルールとは、株式価格が過去の最高値から5%以上下落した際に売却することを意味する投資戦略です。動画では、このルールに基づいた投資手法が取り上げられ、市場の急激な変動に対するリスクマネジメントの重要性があることが強調されています。

💡長期保有

長期保有は、株式や投資商品を長期にわたって保有することです。動画内で強調されているのは、長期保有が市場の波動に対処するための効果的な戦略であることです。また、長期保有を通じて、投資家は市場の短期的な変動に左右されることなく、より安定したリターンを得ることができるとされています。

💡市場調整

市場調整とは、株式市場などが一定期間内に大幅に下落することを指します。動画では、市場調整を経験することは投資家にとって重要な経験であり、その経験を通じてより良い投資戦略を立てることができるとされています。

💡時系列データ

時系列データとは、時間の経過に伴い変化を示すデータのことです。動画では、2007年から2021年のS&P 500の時系列データを分析し、投資のリターンに関する様々なパターンを探求しています。時系列データの分析は、将来の市場の動向を予測し、より効果的な投資戦略を立てることに役立ちます。

Highlights

投資塾の言先生が、運用リターンの激減と最悪のシナリオについて説明

2007年から2021年のS&P500株価チャートの紹介とその期間中の大きな変動の説明

資産運用で避けるべき誤った方法とその影響の分析

S&P500の年間成績とETFの配当再投資後の騰落率の関係の解明

個別の年の取引日数と上昇・下落日数を調べる方法の紹介

2008年リーマンショック時のS&P500の大幅な下落とその時の上昇・下落日数の実例

2019年の大幅な上昇とその背景にある上昇・下落日数の違いの解説

平均上昇率と平均下落率の計算方法とその意味の説明

2010年から2012年の市場の動きとその影響の分析

2013年からの市場上昇と上昇日の平均上昇率の低下の注意喚起

2015年のチャイナショックとその影響下の市場の動向の解説

2017年の低ボラティリティーと上昇率・下落率の比較

2018年の市場の動向とその特徴の分析

2019年の大幅上昇とその背景にある市場の動きの解説

2020年のコロナショックと市場の反応、上昇日数と下落日数の比較

2021年までの市場の状況とその傾向の分析

15年間で観測された取引日数と上昇・下落日数の統計的結果の示す投資の考え方

最も上昇した30日間を除いた場合のS&P500のパフォーマンスとその意味

投資メンタルの向上と運用成績に差が出る大きな問題の解説

大暴落を回避し、リバウンドを逃さない長期保有の重要性の強調

最善の投資策と個人投資家の行動方針の提案