Recuperación de cartera vencida - Curso de gestión de cobros y cartera

Summary

Este video educativo de EduTin Academy aborda la gestión de cobros y cartera vencida en tiempos de crisis económica. Se explica el proceso de seguimiento y control en cinco etapas: evaluación de riesgo, gestión temprana y intermedia de cobros, negociación efectiva y actualización de la deuda, y acciones formales y medidas adicionales. El ejemplo de la empresa Max Autos y su cliente Pedro ilustra cómo se identifican y abordan los incumplimientos de pago para maximizar la recuperación y minimizar riesgos.

Takeaways

• 📈 En momentos de crisis económica, las empresas enfrentan desafíos significativos como el aumento de la morosidad y la cartera vencida.
• 🛠️ Es fundamental implementar modelos de gestión efectivos para el seguimiento y control de la cartera vencida.
• 🔍 El proceso de seguimiento y control de la cartera vencida se compone de cinco etapas: evaluación del riesgo, gestión de cobro temprana, gestión de cobro intermedia, negociación efectiva y actualización de la deuda, y acciones formales y medidas adicionales.
• 👀 La evaluación del riesgo incluye el análisis del historial crediticio, el comportamiento de pago previo y la capacidad financiera actual del cliente.
• 📞 La gestión de cobro temprana se centra en establecer una comunicación efectiva con el cliente para recordarle sus obligaciones de pago.
• 🔄 La gestión de cobro intermedia implica implementar estrategias más rigurosas para recuperar los pagos y establecer un acuerdo viable con el cliente.
• 🤝 La negociación efectiva y actualización de la deuda se realiza cuando el cliente se pone al día con sus obligaciones, lo que beneficia tanto a la empresa como al cliente.
• ⚖️ Las acciones formales y medidas adicionales se implementan cuando el cliente no cumple con sus obligaciones, incluyendo la intensificación de los contactos y la posible aplicación de medidas legales.
• 💼 Una buena ejecución de las etapas en el proceso de seguimiento y control de la cartera vencida impacta positivamente en la salud financiera y operativa de una empresa.
• 🌐 El curso de gestión de cobros y cartera de edutin Academy ofrece más información y recursos para mejorar las habilidades en este área.

Q & A

¿Qué desafíos enfrentan las empresas en momentos de crisis económica?

En momentos de crisis económica, las empresas se enfrentan a desafíos significativos como el aumento de la morosidad y la cartera vencida.

¿Qué es fundamental para enfrentar los desafíos económicos en la gestión de cartera vencida?

Es fundamental implementar modelos de gestión efectivos que permitan un seguimiento y control adecuado para mitigar el riesgo asociado.

¿Cuál es el propósito del proceso de seguimiento y control en la gestión de cartera vencida?

El propósito es proporcionar un entendimiento del progreso para poder tomar las acciones correctivas apropiadas cuando la ejecución del proceso se desvíe significativamente de su planificación.

¿Cuántas etapas componen el proceso de seguimiento y control de la cartera vencida?

El proceso de seguimiento y control se desarrolla a lo largo de cinco etapas.

¿Qué se realiza en la etapa uno del proceso de seguimiento y control?

En la etapa uno se realiza una evaluación del riesgo de los clientes para determinar su perfil de pago.

¿Cuáles son algunos de los aspectos que se analizan durante la evaluación del riesgo de un cliente?

Se analizan aspectos como el historial crediticio, el comportamiento de pago previo y la capacidad financiera actual del cliente.

¿Qué acciones se toman durante la etapa de gestión de cobro temprana cuando hay mora de 1 a 30 días?

Durante esta etapa, se inicia un proceso más activo y focalizado para recuperar los pagos pendientes, utilizando canales de contacto como llamadas telefónicas, mensajes de texto, correos electrónicos y notificaciones automáticas.

¿Qué estrategias se implementan en la etapa de gestión de cobro intermedia para mora de 31 a 90 días?

Se implementan estrategias más rigurosas para recuperar los pagos pendientes y establecer un acuerdo viable y beneficioso tanto para la empresa como para el cliente moroso.

¿Qué ocurre si un cliente se pone al día con sus obligaciones después de la gestión de cobro intermedia?

Si el cliente se pone al día con sus obligaciones, se aplica la etapa cuatro, denominada negociación efectiva y actualización de la deuda, donde se revisan y modifican los términos y condiciones de la deuda existente.

¿Cuáles son las acciones formales y medidas adicionales que se pueden aplicar si un cliente no regulariza sus pagos?

Si el cliente no regulariza sus pagos, se implementan acciones formales y medidas adicionales rigurosas de cobranza, como la intensificación de los contactos y recordatorios de pago, posible aplicación de medidas legales y restricción de servicios futuros.

¿Cómo impacta una buena ejecución de las etapas en el proceso de seguimiento y control en la salud financiera y operativa de una empresa?

Una buena ejecución de las etapas permite a las empresas tomar acciones adecuadas para maximizar la recuperación de pagos y minimizar los efectos negativos del vencimiento de la cartera, impactando positivamente en la salud financiera y operativa de la empresa.