The Stock Market is Making You Broke! (Here's What You Should Do Instead!)

Jason Lee

17 Feb 202307:43

Summary

TLDR株式市場はあなたを貧しくする5つの理由について語るビデオの要約。第1的理由は、株式市場ではあなたに何もコントロール権がないこと。一方で、不動産では資産価値を増やす方法がいくつかある。例えば、ユニットを増やす、リフォームを行う、家賃を上げることなどが挙げられる。株式は市場価値で購入し、その運びに任せるだけだが、不動産では資産価値を劇的に増やす「強制的評価」が可能だ。第2的理由は、株式への投資機会コストが高すぎること。株式市場の過去30年の平均リターンは6～7％で、インフレーションを考慮するとさらに低い。一方で、初心者の不動産投資家でも年間20～40％のリターンを得ている。株式市場は不安定で、市場が下落しても不動産では常に利益を得る方法がある。さらに、株式市場では企業の実際の状況を把握するのが難しく、不動産投資では市場調査が容易に行える。最後に、株式市場では優良な取引をすることができないが、不動産では所有者と直接交渉して大幅な割引を得ることができる。

Takeaways

😀 株式市場ではあなたに何もコントロールできませんが、不動産では全てのコントロールができます。
🏠 不動産投資では、家を買ってリノベーションして家賃を上げたり、家賃を上げたりして価値を高めることができます。
📈 株式市場では市場がどう動いても、不動産では常にお金を稼ぐ方法があります。
💸 株式市場の平均リターンは過去30年間で6〜7％でしたが、インフレーションを考慮するとそれほど高くありません。
💼 不動産投資は株式市場よりもはるかに高いリターンをもたらす可能性があります。
📊 株式市場は大幅に変動する可能性があるのに対し、不動産は安定性があり、ダウンタウン時にもお金を稼ぐことができます。
🔍 不動産投資では、市場調査を簡単に行い、投資の分析がより簡単です。
🚫 株式市場ではあなたが購入した会社の実際の状況をあまり知ることができませんが、不動産では投資についての知識を全て持っています。
💬 株式市場では優良な取引を見つけることはできませんが、不動産では直接オーナーに連絡して割引を交渉することができます。
💰 財務的自由を実現する最も速い方法は、不動産への投資です。

Q & A

株式市場で損失を被る主な理由は何ですか？
-株式市場では投資者は企業に対して一切のコントロール権を持たず、株を購入した後、その企業の価値がどのように変動するかは全く関係ありません。一方で、不動産投資では、所有する物件の価値をいくつかの方法で高めることができます。
物件の価値を高める方法にはどのようなものがありますか？
-物件の価値を高める方法には、ユニットの追加、既存ユニットのリフォーム、家賃の引き上げ、駐車場の追加、洗濯乾燥機の設置、近代的な仕上げの追加、外壁や窓の塗装などが挙げられます。
強制的評価上昇とは何を指していますか？
-強制的評価上昇とは、物件を購入後、リノベーションや家賃引き上げなどの方法を通じて物件価値を大幅に増加させるプロセスを指します。
株式市場と不動産投資のリターン率の比較はどうですか？
-過去30年の平均的な株式市場のリターン率は6～7％ですが、インフレーションを考慮に入れるとそれほど高くありません。一方で、初心者の不動産投資家でも年間20～40％のリターンを得ることが可能であり、特にマルチファミリー住宅投資ではさらに高いリターンが見込まれます。
株式市場の機会費用とは何を意味しますか？
-機会費用とは、株式市場への投資と比較して、不動産への投資がもたらす可能性のあるより高いリターンを失うことです。株式市場では6～8％のリターンを得る代わりに、不動産投資では20～5倍のリターンが見込まれるため、株式市場への投資は機会費用が大きいと言えます。
株式市場と不動産市場のボラティリティの違いは何ですか？
-株式市場は大幅な上昇と下降に見舞われますが、投資者はそのコントロールを持ちません。一方で、不動産市場では、市場が上昇するか下降するかにかかわらず、常に収益を得る方法があります。
株式市場がダウンした時にどのように損失を被る可能性がありますか？
-株式市場がダウンすると、投資家のポートフォリオは大幅に減少する可能性がありますが、その場合でも株主は受け取る配当金は市場の大幅な下落を埋め合わせるものではありません。
不動産投資が株式投資よりも回復力がある理由は何ですか？
-不動産投資は、特にマルチファミリー住宅投資は、経済が悪化しても人々は常に住む場所が必要であり、ダウンサイジングやより小規模のアパートに移る可能性があるため、回復力があります。
株式と不動産投資の分析の難易度の違いは何ですか？
-株式投資では、企業の四半期報告書など限られた情報のみに基づいて分析する必要がありますが、不動産投資では、物件周辺の市場調査や売成交比較を簡単に行い、より明確な分析を行うことができます。
株式市場で優良な取引を行うことは可能ですか？
-株式市場では、公平市場価格に基づいて株を購入する必要がありますが、不動産市場では、物件の所有者と直接交渉して物件の価値より低い価格で購入することができます。
財務的自由を実現する最速の方法は何ですか？
-財務的自由を達成する最速の方法は、不動産投資です。特にマルチファミリー住宅投資は、高リターンと評価上昇の可能性を持ち、投資家の財産価値を高めるのに役立ちます。

Outlines

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🏦 株式市場のリスクと不動産の優位性

株式市場は投資家にゼロのコントロールを与えず、株を購入しても企業に何も影響を与えられない。一方で、不動産投資では所有者は資産価値を高める多くの方法を用いることができる。例えば、ユニットの追加、リフォーム、家賃の引き上げなどが挙げられる。動画では、所有者が所有するサンディエゴの物件を購入し、リフォームを通じて家賃を大幅に引き上げ、物件価値を倍増させた例が紹介されている。また、株式市場の不安定性や株価の大幅な下落に対し、不動産は経済の動向に関係なく利益を上げることができるという点も強調されている。

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🏠 不動産投資の魅力と株式市場との比較

株式市場の動向に左右されない不動産投資の魅力が語られている。株式市場は下落すると損失を被るが、不動産は多家族住宅が特に不景気にも強いという。経済が悪化しても人々は住む場所を必要とし、賃貸物件は安定した収入源となる。また、株式市場では企業の実際の状況を把握することは困難だが、不動産投資では所有者が直接市場調査を行って物件を評価できる。最後に、株式市場では優良な投資機会を獲得することは困難であるが、不動産市場では所有者と直接交渉して物件を安く購入することができるという点が強調されている。

Mindmap

Keywords

💡株式市場

株式市場とは、企業の株式を売買するための市場です。ビデオでは、株式市場が投資家を貧しくする理由として挙げられています。株式市場では、投資家は企業の管理に関与することはできませんが、不動産投資では資産価値を高める方法がいくつかあります。

💡実効的価値

実効的価値とは、資産の実際の価値を指します。ビデオでは、株式市場では投資家が購入した株式の公平市場価格を超える価値を直接操作することはできませんが、不動産では所有者が資産価値を直接増やすことができると説明されています。

💡強制的評価

強制的評価とは、所有者が資産価値を高めるための戦略です。ビデオでは、所有者が空きユニットをリフォームし、賃金を市場価格に引き上げることにより、評価を強制的に高める例が紹介されています。

💡ポートフォリオ価値

ポートフォリオ価値とは、投資家の資産ポートフォリオの総価値を指します。ビデオでは、株式投資と不動産投資のポートフォリオ価値の比較がされています。株式市場の不安定性に対し、不動産投資は評価を高める方法が豊富であると示されています。

💡投資機会コスト

投資機会コストとは、他の投資機会を犠牲にして特定の投資を選んだ場合に失う可能性のある利益を指します。ビデオでは、株式市場への投資が不動産投資と比較して低いリターンをもたらすため、投資機会コストが高くなることが示されています。

💡市場変動性

市場変動性とは、市場価格が変動しやすい性質を指します。ビデオでは、株式市場の変動性が高いとされ、投資家にとっては不安定な要素とされていますが、不動産市場は安定しており、経済のダウンターン時にも利益を得られると説明されています。

💡多家族住宅

多家族住宅とは、複数の家屋が一つの建物に含まれる住宅タイプです。ビデオでは、多家族住宅が経済のダウンターン時にも強い需要があり、株式市場よりも回復力がある資産クラスであるとされています。

💡市場調査

市場調査とは、特定の市場に関する情報を収集し、分析するプロセスです。ビデオでは、不動産投資においては市場調査を通じて、同じ地域内の他の売却物件を比較し、適切な価格で購入することが可能であるとされています。

💡内部取引

内部取引とは、企業の内部情報を使用して株式を売買する行為です。ビデオでは、株式市場では内部取引が禁止されており、投資家は公平な価格での売買ができないとされていますが、不動産投資では所有者と直接交渉して良い取引をすることが可能だという点が強調されています。

💡財産譲渡

財産譲渡とは、財産の所有権を他人に移転する行為です。ビデオでは、不動産投資においては、所有者と直接交渉して、市場価格より低い価格で財産を譲渡することが可能であり、株式市場では実現困難な戦略とされています。

Highlights

股市让你破产的五个原因之一：在股市中你没有任何控制权。

在房地产中，你可以通过多种方式增加价值，如增加单元、翻新现有单元和提高租金。

所谓的强制升值是指通过增加单元和翻新单元以及提高租金到市场水平来增加物业价值。

即使在经济衰退期间，通过强制升值，作者的净资产增加了300万美元。

作者通过购买、翻新和提高租金，将一处四单元房产的价值翻了一番。

通过1031交换，作者将200,000美元的初始投资变成了超过100万美元。

股市的第二个问题是机会成本，你本可以投资更好的资产，如房地产。

过去30年股市的平均回报率仅为6%到7%，调整通货膨胀后更低。

房地产投资的回报通常远高于股市，尤其是多户型房产。

股市波动性大，而房地产市场无论市场涨跌都有赚钱的方法。

即使在市场低迷时期，持有房产的人仍然可以通过现金流获得收益。

多户型房产是作者最喜欢的资产类别，因为即使在经济衰退时，人们仍然需要住所。

与股票市场不同，房地产投资让你对自己的投资有完全的了解和控制。

房地产投资比股票更容易分析，因为你可以直接与卖家谈判获得好价格。

在股票市场，你不能以低于市场价的价格购买股票，而在房地产市场，你可以获得折扣。

如果你想实现财务自由，投资房地产是最快的方式。