Blanchiment d'argent : une entreprise rentable !
Summary
TLDRLe script vidéo explique le concept de blanchiment d'argent, démystifiant l'idée que cela implique de nettoyer physiquement des billets avec une machine à laver. Au lieu de cela, il s'agit de rendre légal de l'argent obtenu illégalement en utilisant divers moyens. Il décrit comment les criminels modernes utilisent des entreprises pour masquer leurs activités illégales et comment les mesures légales telles que la déclaration de soupçons à Tracfin rendent la dépense d'argent sale de plus en plus risquée. Le script met également en lumière les défis liés à la création d'une entreprise pour blanchir de l'argent et les implications fiscales pour l'État, soulignant que malgré les efforts de blanchiment, l'argent illégal finit souvent par bénéficier indirectement à l'administration fiscale.
Takeaways
- 😮 L'auteur a initialement cru que le blanchiment d'argent impliquait la nettoyage physique de billets avec une machine à laver.
- 🔍 Il a ensuite compris que le blanchiment d'argent est en réalité la transformation d'argent illégal en apparence légal en utilisant diverses techniques.
- 👔 Aujourd'hui, les criminels utilisent des entreprises et des systèmes comptables pour donner une apparence légale à leurs gains illégaux.
- 🏪 Il mentionne des magasins apparemment normaux mais qui déclarent des chiffres d'affaires inhabituels, suggérant du blanchiment d'argent à proximité.
- 💡 L'argent liquide est préféré dans le crime organisé car il ne laisse pas de trace numérique et est difficile à traquer.
- 📈 Les réglementations telles que la loi sur les paiements en espèces supérieurs à 1000 euros en France rendent le blanchiment d'argent plus difficile.
- 👮♂️ Les professionnels doivent déclarer des soupçons de blanchiment d'argent à Tracfin, ce qui peut entraîner des poursuites si des transactions suspectes sont découvertes.
- 🏠 Les criminels ont des difficultés à dépenser leur argent liquide illégal dans le circuit légal, ce qui les pousse à créer des entreprises pour le blanchir.
- 💼 La création d'entreprises par des criminels est souvent faite pour fournir une couverture légale à leurs revenus illégaux plutôt que pour créer de nouvelles activités économiques.
- 💸 Le blanchiment d'argent implique de mélanger les espèces issues d'activités illégales avec des recettes réelles pour simuler des bénéfices commerciaux.
- 🏦 Avec l'adoption croissante des paiements électroniques, le blanchiment d'argent deviendra encore plus complexe pour les fraudeurs.
Q & A
Qu'est-ce que le blanchiment d'argent selon le script ?
-Le blanchiment d'argent est le processus de transformation de l'argent obtenu illégalement en argent légal en utilisant différentes techniques de purification économique.
Comment le script compare-t-il le blanchiment d'argent à la blanchisserie ?
-Le script fait le parallèle entre la blanchisserie, qui nettoie les vêtements, et le blanchiment d'argent, qui 'nettoie' l'argent sale pour le rendre propre et légal.
Quels sont les moyens par lesquels le blanchiment d'argent est pratiqué quotidiennement près de chez nous selon le script ?
-Le script mentionne des magasins apparemment normaux mais qui déclarent un chiffre d'affaires sans que personne ne soit présent, servant de couverture à des activités de blanchiment d'argent.
Pourquoi les criminels préfèrent-ils utiliser de l'espèce plutôt que d'autres méthodes de paiement ?
-L'utilisation de l'espèce permet d'éviter de laisser de traces numériques et de passer inaperçus des systèmes de surveillance bancaire et des enquêteurs.
Quel est le rôle de l'argent liquide dans les activités criminelles décrites dans le script ?
-L'argent liquide est utilisé pour les transactions liées à des activités illégales telles que le trafic de drogues, d'armes, de jouets ou de personnes, et permet d'éviter la détection.
Quelle est la différence entre une entreprise légale et une entreprise criminelle selon le script ?
-La différence principale est que les entreprises criminelles sont illégales, bien que leur fonctionnement soit similaire à celui des entreprises légales avec des fournisseurs, des salariés et des points de vente.
Pourquoi est-il difficile pour les criminels de dépenser de grosses sommes d'argent liquide ?
-Il est difficile car la loi limite les paiements en espèces à 1000 euros par transaction, et dépasser ce seuil peut déclencher des soupçons et des enquêtes sur le blanchiment d'argent.
Quel est le rôle de la déclaration de soupçons dans la lutte contre le blanchiment d'argent ?
-La déclaration de soupçons est un outil obligatoire pour certains professionnels qui permettent de signaler des opérations financières atypiques à Tracfin, contribuant ainsi à la détection du blanchiment d'argent.
Comment le script explique-t-il l'impact des réseaux sociaux sur la détection des fraudes ?
-Le script indique que l'administration fiscale peut collecter des données personnelles des contribuables sur les réseaux sociaux pour les comparer avec les informations déclarées, facilitant ainsi la détection de déclarations frauduleuses.
Quels sont les défis auxquels sont confrontés les criminels pour blanchir de l'argent selon le script ?
-Les défis incluent la réduction de l'utilisation de l'espèce, les restrictions légales sur les paiements en espèces, le risque de déclaration de soupçons, et la difficulté de maintenir un train de vie cohérent avec les revenus déclarés.
Quelle est la conséquence pour les commerçants qui acceptent des paiements en espèces trop importants ?
-Les commerçants qui acceptent des paiements en espèces supérieurs à 1000 euros risquent de faire l'objet d'une déclaration de soupçons à Tracfin, ce qui peut les exposer à des amendes ou à des condamnations pour participation à une fraude.
Comment les criminels peuvent-ils légaliser leurs revenus illégaux selon le script ?
-Ils peuvent créer des entreprises avec des activités fictivement réelles, mélanger les recettes illégales avec les recettes légales, et déclarer une partie des espèces comme étant des revenus légitimes pour se rémunérer légalement.
Quel est l'impact de la réforme de la facture électronique prévue pour 2024 sur le blanchiment d'argent ?
-La réforme de la facture électronique, en facilitant le suivi et la vérification des transactions, va rendre plus difficile pour les fraudeurs de blanchir de l'argent en utilisant des entreprises fictives.
Outlines
😮 La vérité sur le blanchiment d'argent
Le paragraphe explique que le blanchiment d'argent n'est pas simplement une opération pour nettoyer physiquement de l'argent sale, mais plutôt un processus de transformation de l'argent illégal en argent légal. Il décrit comment les criminels utilisent des entreprises et des systèmes comptables pour masquer l'origine de leur richesse. Le texte mentionne également que ce genre d'activité se produit souvent à proximité de nous, dans des magasins apparemment normaux mais qui déclarent des chiffres d'affaires inhabituels. L'auteur promet d'expliquer comment le blanchiment d'argent est étroitement lié au mot 'blanchisserie' dans la suite de la vidéo.
💼 Les défis du blanchiment d'argent dans la société moderne
Ce paragraphe met en lumière les difficultés rencontrées par les criminels pour dépenser de l'argent liquide d'origine illégale. Il explique que l'utilisation de l'argent liquide est de plus en plus surveillée et que les grandes transactions en espèces peuvent déclencher des soupçons. En France, il est même interdit d'accepter des paiements en espèces supérieurs à 1000 euros. Le texte souligne également que les déclarations de soupçons (SIC-Fin) sont un outil efficace utilisé par les professionnels de la finance pour signaler des activités financières atypiques, augmentant ainsi les risques pour ceux qui tentent de blanchir de l'argent.
🏦 Les méthodes de blanchiment d'argent et leurs conséquences
Le paragraphe détaille les stratégies utilisées par les criminels pour intégrer de l'argent illégal dans l'économie légale en créant des entreprises fictives. Il explique comment les revenus illégaux sont mélangés aux revenus réels et comment l'État, en tant que collecteur de taxes, peut devenir indirectement bénéficiaire de ces activités illégales. Le texte met également en évidence les diverses charges et impôts qui peuvent atteindre jusqu'à 130% sur les sommes déclarées, soulignant ainsi le coût pour les criminels d'essayer de blanchir de l'argent.
🛠 L'avenir du blanchiment d'argent face à la réforme de la facture électronique
Dans ce paragraphe, l'auteur aborde les défis futurs du blanchiment d'argent à cause de l'adoption croissante des paiements par carte bleue et de la réforme de la facture électronique prévue pour 2024 en France. Il suggère que ces mesures rendront plus difficile la dissimulation de l'argent illégal et aideront à prévenir la fraude. L'auteur propose de donner plus de détails sur cette réforme et son impact dans une prochaine vidéo.
Mindmap
Keywords
💡Blanchiment d'argent
💡Espèces
💡Organisation criminelle
💡Tracfin
💡Déclaration de soupçons
💡Train de vie
💡Rémunération légale
💡Activités de couverture
💡Réforme de la facture électronique
💡Prélevé libératoire
Highlights
Le blanchiment d'argent est la transformation d'argent illégal en argent légal à travers différentes techniques de purification.
Les entreprises et leur système comptable sont utilisés pour donner une apparence légale aux activités illégales.
L'utilisation de l'espèce est préférée dans les activités illégales pour éviter de laisser de traces numériques.
Les commerçants français sont interdits d'accepter des paiements en espèces supérieurs à 1000 euros pour une transaction.
La déclaration de soupçons à Tracfin est utilisée pour signaler les opérations financières atypiques.
Le décalage entre le train de vie apparent et déclaré peut attirer l'attention des autorités fiscales.
La réforme de la facture électronique en 2024 en France pourrait perturber les fraudeurs.
Les entreprises créées pour blanchir de l'argent doivent avoir des dépenses cohérentes avec leur chiffre d'affaires.
Les VTC sont une activité qui peut couvrir une activité illégale en raison des paiements en espèces et de la nécessité de véhicules.
La blanchisserie est un métier idéal pour blanchir de l'argent en raison de la faible matière première nécessaire et des paiements en espèces.
Les flux financiers des organisations criminelles sont similaires à ceux des entreprises, sauf qu'elles sont illégales.
Les travailleurs au niveau inférieur des organisations criminelles ne reçoivent qu'une petite partie du bénéfice.
L'argent illégal est souvent utilisé pour créer une entreprise pour blanchir ces fonds et fournir une couverture légale.
L'intensification des paiements par carte bleue rend le blanchiment d'argent de plus en plus compliqué.
Les entreprises créées pour blanchir de l'argent doivent déclarer des charges patronales et salariales pour paraître cohérentes.
Les sociétés qui servent à blanchir de l'argent pourraient être utilisées pour facturer et encaisser par carte bleue à l'avenir.
L'État bénéficie indirectement des recettes des activités légales créées pour couvrir les activités illégales.
Transcripts
quand j'étais plus jeune j'imaginais que
le blanchiment d'argent c'était
l'opération pour des brigandes de passer
des billets de banque dans la machine à
laver pour les nettoyer et un jour j'ai
regardé c'est pas sorcier et j'ai
compris que le blanchiment permet en
fait de redonner une apparence légale à
de l'argent qui a été obtenu de manière
illicite en d'autres termes le
blanchiment d'argent c'est le fait de
transformer l'argent sale en argent
propre par différentes techniques de
purification donc au final ça revient à
peu près à la même chose et je n'étais
pas si loin de la vérité que ça on
utilise juste pas de la lessive et du
détergent mais simplement différents
systèmes du monde économique pour
lessiver l'argent et n'imaginez pas que
tout ça ça se passe loin d'ici dans des
paradis fiscaux des opérations de
blanchiment il y en a tous les jours
juste à côté de chez vous comme par
exemple dans ce magasin où il n'y a
jamais personne et qui pourtant est
officiellement ouvert et déclare du
chiffre d'affaires depuis des années
aujourd'hui les truands deviennent de
véritables businessman et il n'hésite
pas à utiliser les entreprises et leur
système comptable pour donner une
apparence légale aux fruits de leurs
activités illégales pourquoi comment je
vous explique tout ça dans cette vidéo
il vous comprendrez une nouvelle fois
pourquoi il n'était pas si Dieu que ça
de rapprocher les mots blanchiment
d'argent et blanchisserie
on est dans de baudren allez roule
Marcel
pour commencer ce qu'il faut comprendre
c'est que dans le petit crime organisé
l'espèce et le nerf de la guerre déjà
car l'argent n'a pas d'odeur mais
surtout car l'espèce permet de passer
sous les radars des banques sous les
radars des enquêteurs et sous les radars
de l'administration aujourd'hui si vous
faites un virement ou si vous payez
quelque chose par carte bleue vous
laissez une trace numérique dans les
livres de contes des différentes banques
et l'accumulation de ces indices surtout
si les opérations ne sont pas déclarées
peut être à force source de soupçons de
la part des autorités et comme le
rappelle le dicton pour vivre heureux
vivons caché et c'est pour ça que dès
qu'il y ait une activité illégale on
préfère utiliser de l'espèce car grâce
au billet même si un jour un pion de
l'organisation criminelle est arrêtée il
sera quasi impossible de retracer le
chemin de cet argent et de revenir à la
source du délit et au final que ce soit
pour le trafic de stupéfiant d'armes de
jeu ou de femmes l'espèce et sera encore
pour quelques années la monnaie des
changes numéro un alors oui aujourd'hui
les plus modernes utilisent le Dark web
et les crypto monnaie mais pour les
délinquants bas de chez moi et aussi en
bas de chez vous ça reste principalement
les billets qui seront utilisés et ça va
peut-être vous surprendre mais si les
flux financiers sont différents le
fonctionnement d'une organisation
criminelle est très proche de celle de
l'entreprise à un détail près elle est
illégal par exemple si vous êtes un
dealer vous allez avoir des fournisseurs
qui vont vous fournir votre usine du
moins votre lieu de production en
matière première là quelques salariés
disons des membres de votre organisation
vont s'occuper de préparer les produits
pour livrer soit vos magasins c'est à
dire vos points de vente tenus par
d'autres hommes de mains soit des
franchisés des délinquants indépendants
et ces derniers intermédiaires vendront
enfin vos produits aux consommateurs
final en n'oubliant pas de mettre en
place un plan marketing et un packaging
intéressant des supers commerçants au
final et dans ce schéma de commerce
disons-le assez classique chacun aura sa
part du bénéfice en espèces bien entendu
après en termes de répartition tout le
monde n'est pas logé à la même enseigne
et pour ceux qui sont en bas de
l'échelle qui ne toucheront qu'une fine
partie du bénéfice les miettes
récupérées et l'argent gagné
illégalement ne servira pas du tout à
flamber mais simplement à se nourrir et
essayer de faire vivre une famille par
contre plus vous allez monter dans
l'organisation plus vous allez avoir une
part du gâteau importante et plus
l'espèce va s'accumuler et ça va
commencer à poser problème pourquoi car
si dans les années 60-70 il était assez
facile de dépenser ses billets que l'on
avait illégalement gagné ces dernières
années on utilise de moins en moins
d'espèces dans la vie de tous les jours
et en plus avec la loi l'éto c'est
fortement resserré et ça devient de plus
en plus compliqué de dépenser cet argent
vous ne le savez peut-être pas mais en
France un commerçant à interdiction
d'accepter des paiements en espèces
supérieur à 1000 euros donc aujourd'hui
si un malfrat peut aller faire ses
courses remplir son réservoir d'essence
ou profiter d'un bon restaurant avec de
l'espèce il ne peut plus dans le circuit
légal ce payer ses vacances financées
des travaux acheter une voiture où se
payer une maison avec cet argent pour
une raison simple c'est interdit
d'encaisser plus de 1000 euros en
billets pour une transaction et vous
allez me dire ce n'est pas parce que
c'est interdit qu'on ne peut pas le
faire et un commerçant aurait tout à
fait le droit d'accepter ce paiement
c'est quand même du chiffre d'affaires
complémentaire c'est vrai mais le risque
de l'accepter est très important pour le
commerçant car il existe une deuxième
cartouche dans l'arsenal de la lutte
anti blanchiment la déclaration de
soupçons attract fin c'est quoi ce truc
pour vous expliquer simplement certains
professionnels dès qu'ils ont
connaissance d'une opération financière
atypique doivent obligatoirement faire
une déclaration de soupçons au
traitement du renseignement et contre
les circuits financiers clandestins
Tracfin et parmi les professionnels qui
doivent faire cette déclaration on va
retrouver principalement les banques les
assureurs les entreprises
d'investissement les avocats les
notaires et les experts-comptables donc
si un commerçant accepte un paiement qui
dépasse les 1000 euros en espèces de
personnes risquent de faire une
déclaration attraction le banquier après
le dépôt d'espèces à la banque et
l'expert-comptable après l'établissement
des comptes donc le commerçant est quasi
sûr de ne pas passer entre les mailles
du filet et c'est pour ça que de moins
en moins de magasins acceptent les
grosses sommes en espèces et si vous
vous posiez la question une déclaration
à Tracfin est très simple à réaliser la
dernière fois ça m'a pris moins de 10
minutes et en plus il n'y a aucun risque
à le faire car lorsque l'on envoie cette
déclaration le client n'est pas informé
de la situation même si tracks une
enquête par contre à ce moment là pour
le commerçant il y a un risque d'amende
mais surtout il risque d'être condamné
pour avoir participé à une fraude et à
des opérations de blanchiment et vous
connaissez le refrain c'est comme au
Monopoly aller directement en prison ne
passez pas par la case départ et ne
touchez pas 20000 euros donc le jeu n'en
vaut pas la chandelle et de moins en
moins de commerçants acceptent les
sommes importantes en espèces sauf pour
faire du black bien entendu et au niveau
des moyens pour traquer les fraudeurs ça
n'est pas terminé ces dernières années
avec les réseaux sociaux et le
recoupement des informations un
troisième risque existe pour les
malfrats c'est le décalage entre le
train de vie apparent et le train de vie
déclaré le problème c'est que si vous
gagnez votre vie légalement
techniquement vous allez déclarer peu de
revenus office que sur votre déclaration
de revenus comme vous n'avez pas de
salaire officiel sauf que depuis 2021
l'administration fiscale est autorisée à
collecter des données personnelles des
contribuables sur les réseaux sociaux et
les plateformes collaboratives pour
recouper les informations déclarées et
donc si vous êtes hors la loi ne pas
lever de soupçons il va falloir que vous
montriez une vie à hauteur de votre
train de vie déclaré c'est à dire
misérable et du moins simple et dans ce
cas vous ne pourrez pas dépenser
l'argent gagné il est également aucun
intérêt et surtout c'est très compliqué
à faire car on est tous pareils quand on
gagne notre vie on a qu'une envie c'est
d'en profiter et donc si vous gagnez
énormément d'argent même illégalement à
un moment les billets vont vous enivrer
vous voudrez le dépenser et c'est pas
fini il existe une dernière difficulté
qui provient simplement de vos relevés
de compte depuis 2023 la loi autorise
des langagement d'un contrôle fiscal que
l'administration puisse réclamer aux
différentes banques les relevés de
compte du contribuables dans le but de
les analyser sauf que si vous payez tout
en espèces il n'apparaîtra aucun
mouvement sur vos relevés de compte
aucune dépense aucune course en
supermarché aucun paiement de station
d'essence aucun retrait d'espèces ce qui
va encore paraître suspect car comment
vous nourrissez-vous comment vous
déplacez-vous et comment simplement
vivez-vous et c'est pour ça que si les
trafiquants ne vivaient que de l'espèce
gagnée illégalement il prendrait des
risques inconsidérés et augmenteraient
fortement les chances d'ouverture d'une
enquête et c'est pour ça que le
blanchiment existe et surtout c'est pour
ça que les malfrats créent des
entreprises pour rendre comme par magie
les revenus illégaux légaux l'objectif
de cette création ce n'est pas
réellement de créer un nouveau business
et de gagner un complément d'argent mais
simplement de se créer une couverture
afin de se rémunérer légalement soit par
le biais d'un salaire soit par le biais
de dividendes l'intérêt de cette
supercherie et de déclarer des revenus à
l'administration afin que le train de
vie apparant redevienne cohérent avec
les salaires touchés ça c'est la théorie
mais comment réinjecter dans une
activité réelle des espèces illégalement
gagnées pour blanchir de l'argent il
faut simplement faire tout l'opposé du
black c'est à dire réinjecter de
l'argent sale dans l'économie en créant
une société à l'activité fictivement
réelle et en déclarant à
l'administration une partie des espèces
comme s'il s'agissait de recettes
réelles de l'activité créée avec une
légère difficulté il faut créer une
activité qui a l'habitude de percevoir
pas mal d'espèces comme par exemple une
petite épicerie un restaurant à bas prix
une activité de VTC une entreprise de
petites prestation ou réparation ou une
blanchisserie par exemple bien sûr
l'imagination des brigands n'a pas de
limite et en fonction des lieux et des
villes certaines activités sont plus
profitables ou justifiables que d'autres
et une fois que la société est créée ce
qui va se passer c'est qu'on va mélanger
le chiffre d'affaires réel réalisé par
le commerce qui est souvent très faible
avec une partie des espèces liées aux
activités illégales et derrière soit le
malfrat va se payer sous forme de
salaire ou de dividendes soit il va
profiter de la structure créée pour
rémunérer certains de ces hommes demain
afin qu'ils eux aussi une situation
officielle et avec cette magouille on en
arrive à la situation
ubuesque ou l'État va devenir l'un des
premiers bénéficiaires du blanchiment
d'argent ça vous choque comme phrase
mais je vais vous expliquer en intégrant
les recettes illégales dans le chiffre
d'affaires d'une activité l'État va
commencer par récupérer la TVA sur les
ventes c'est à dire presque 10 ou 20%
des sommes réintégrées et ensuite s'il
est trafiquants profitent de cette somme
pour se payer ou payer des
intermédiaires sous forme de salaire sur
le salaire brut versé il y aura jusqu'à
40% de charges patronales et 20% de
chars salariale c'est-à-dire que sur le
salaire net payé l'entreprise va
reverser aux caisses jusqu'à 75% de
cette somme et ensuite sur ce salaire
touché il ne faudra pas oublier que le
mal frappe payera également des impôts
sur le revenu qui iront de 0 à 45%. et
si le contrebandier préfère se rémunérer
sous forme de dividendes bah ça sera pas
mieux après pouvoir payer la TVA il
commencera par reverser jusqu'à 25%
d'impôt sur les sociétés sur le montant
du bénéfice qu'il aura déclaré c'est à
dire sur la totalité de la somme à prêt
TVA car il n'y a aucune charge à déduire
sur ce produit illégalement fictif et
ensuite il faudra aussi payer 30 % de
prélèvements libératoire sur les
dividendes c'est à dire que sur les
dividendes nets touchés les malfrats
vont reverser à l'administration fiscale
entre la TVA les impôts sur les sociétés
et les prélèvements libératoirs 130% de
ce montant alors heureusement pour les
délinquants toutes les sommes ne sont
pas blanchies les espèces des ventes et
du trafic servent en partie aussi à
vivre à payer des intermédiaires et
différents pots de vin pour que
certaines personnes acceptent de fermer
un peu les yeux mais l'air de rien sur
toutes les sommes blanchies l'état
bénéficie indirectement d'une partie des
recettes des différentes activités
légales par contre je vais minorer un
peu mes propos la part de l'État est un
peu moins importante que celle que je
vous ai montré car les pays ont
l'obligation de faire passer des charges
en lien avec leurs activités illégales
dans les sociétés qu'ils ont créées
pourquoi car si vous avez une entreprise
avec des recettes en face vous devez
avoir une entreprise avec des dépenses
en cohérence avec votre chiffre
d'affaires pour que votre activité de
couverture paresse légale par exemple si
vous possédez un restaurant et que vous
avez des clients vous devrez
obligatoirement proportion avoir des
charges comme l'achat de la nourriture
et des salariés pour la cuisine ou le
service par exemple pour les salaires on
l'a vu tout à l'heure l'idée de déclarer
dans l'entreprise des intermédiaires de
votre trafic pour les rémunérer pour
leur tâcher légal et au niveau des
achats de matière première je pense
qu'il doit y avoir quatre possibilités
soit il pourrait y avoir une
surfacturation de la part du fournisseur
qui serait peut-être aussi fournisseur
de produits illégaux ouais ma réflexion
va loin peut-être même plus loin que la
réalité soit une partie des produits
achetés pourrait servir à la
consommation personnelle des différents
membres de l'organisation soit
simplement une partie des produits
pourraient même être jetés soit l'expert
comptable et lui aussi partie prenante
dans l'opération et quitte à être
malhonnête autant faire des faux bilans
juste au cas où si vous avez regardé
cette vidéo pour savoir comment blanchir
de l'argent ne m'appelez pas pour
réaliser ce type de bilan un je ne
cautionne mais alors pas du tout ce type
d'activité et de je risque même sûrement
de vous dénoncer assez vite mais pour en
revenir aux exemples autre métier
intéressant c'est le VTC une activité de
VTC fonctionne avec une voiture un
chauffeur et beaucoup de trajet souvent
payé en espèces et pour le trafic vous
avez besoin de quoi de chauffeur de
véhicules et la marchandise elle est
payée en espèces donc les deux matchs
parfaitement et moralité une activité
légale peut couvrir presque en totalité
une activité illégale et est-ce qu'il
existerait un métier qui demande peu de
matières premières peu de main d'oeuvre
et dont les clients payent
principalement en espèces
vous avez une idée la blanchisserie vous
mettez juste vos laboratoires sur le
même compteur EDF que la blanchisserie
pour justifier la consommation
d'électricité vous ouvrez de temps en
temps les vannes pour vider l'eau
directement dans le caniveau et vous
avez l'activité idéale pour blanchir
l'argent illégal moralité quand
j'imaginais petit des billets nettoyés
dans la machine à laver c'était
totalement logique et cohérent et même
si ce n'est pas la raison officielle ça
explique peut-être quand même une partie
du terme blanchiment d'argent mais ce
qui était facile à l'époque les de moins
en moins aujourd'hui et réintégrer les
espèces dans le circuit économique et de
plus en plus compliqué avec
l'intensification des paiements par
carte bleue et peut-être que demain mais
c'est peut-être même déjà le cas
aujourd'hui les sociétés qui servent à
blanchir de l'argent serviront
directement à facturer et encaisser les
clients par carte bleue heureusement une
nouvelle réforme va énormément déranger
les fraudeurs c'est la réforme de la
facture électronique et si vous voulez
comprendre cette modification majeure
qui arrive en 2024 en France je vous
explique le pourquoi du comment juste
ici dans cette vidéo
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