video vente en agence bancaire modèle

Summary

Le script met en scène un entretien entre un conseiller en banque, Fabrice Ledou, et un client, Patrick Lapogne. Patrick a un compte bancaire historique et discute de ses besoins financiers, notamment la gestion de ses factures et les virements mensuels. Le conseiller propose un bilan financier exhaustif et suggère des produits adaptés, comme une assurance-vie pour les études de ses enfants et un compte d'épargne-logement pour un projet de rénovation. La conversation révèle les préoccupations financières d'une famille et les solutions proposées par la banque pour répondre à ces besoins.

Takeaways

• 😀 Patrick est un client historique de la banque, ayant ouvert son compte à l'âge de 18 ans.
• 📋 Le conseiller propose un bilan financier exhaustif pour ajuster les produits bancaires aux besoins de Patrick.
• 💡 Patrick a changé de banque pour un prêt immobilier il y a 5 à 6 ans mais continue d'utiliser ce compte pour des virements.
• 👨‍👩‍👦‍👦 Patrick a deux enfants, l'un de 12 ans et l'autre de 17 ans, avec des besoins futurs pour les études.
• 📊 Le conseiller recommande d'épargner spécifiquement pour les études des enfants via une assurance vie adaptée à leurs âges.
• 💰 Patrick a déjà une assurance vie pour sa retraite, mais le conseiller propose d'en ouvrir une deuxième pour financer les études des enfants.
• 🧐 Le conseiller souligne que chaque produit financier est conçu pour un objectif spécifique (retraite, logement, études).
• 🛠 Patrick envisage également des travaux d'amélioration, notamment une cuisine, mais hésite à investir pour l'instant.
• 📅 Le rendez-vous est fixé pour vendredi afin de discuter plus en détail des propositions avec sa femme.
• 🤔 Le conseiller propose également l'ouverture d'un compte épargne logement pour temporiser l'achat de la cuisine et rassurer sa femme.

Q & A

Quel est le nom du personnage principal dans le script?

Le nom du personnage principal est Patrick Lapogne.

Depuis combien de temps Patrick est-il client de la banque?

Patrick est client de la banque depuis qu'il est majeur, compte tenu qu'il a ouvert son compte à 18 ans.

Quels sont les objectifs financiers de Patrick?

Patrick a deux objectifs financiers principaux : faire un bilan exhaustif de sa situation financière et vendre un produit mineur pour commencer une relation réelle avec la banque.

Quels sont les services que la banque propose à Patrick pour gérer ses finances?

La banque propose à Patrick de faire un bilan complet de ses finances et de sélectionner les services les plus utiles en fonction de son bilan financier et des projets de ses enfants.

Quel est le pourcentage de revenu que Patrick consacre à son emprunt immobilier?

Patrick consacre 20% de son revenu actuel à son emprunt immobilier.

Quelle est la répartition des enfants de Patrick et leurs projets d'avenir?

Patrick a deux enfants : l'aîné de 17 ans qui prévoit de faire une prépa scientifique dans 2 ans et le plus jeune de 12 ans qui veut devenir vétérinaire.

Quelle est la stratégie de la banque pour aider Patrick à épargner pour les études de ses enfants?

La banque suggère à Patrick de souscrire à des assurances vie pour constituer un capital pour les études de ses enfants, avec des épargnes mensuelles adaptées à chaque enfant.

Pourquoi la banque propose-t-elle une assurance vie à Patrick?

La banque propose une assurance vie pour aider Patrick à bénéficier d'un revenu complémentaire pour les frais de scolarité de ses enfants, en fonction de leurs âges et de leurs besoins futurs.

Quelle est la réaction de Patrick face à la proposition de la banque?

Patrick est ouvert à l'idée mais veut discuter de la proposition avec sa femme avant de prendre une décision.

Quel est le plan de Patrick concernant l'amélioration de son logement?

Patrick est réticent à l'idée d'investir dans une cuisine mais la banque lui suggère d'ouvrir un compte épargne logement à objectif 18 mois pour temporiser et préparer un projet d'amélioration de logement à un taux intéressant.