5 Types Of Passive Income YOU Need To Have

Summary

Toby Mathis, un avocat en fiscalité, partage ses observations sur les caractéristiques communes des personnes vraiment riches après avoir travaillé avec elles pendant plus de 15 ans. Il explique qu'il existe huit types de revenus, dont les plus connus sont les revenus salariés (W-2) et les bénéfices d'entreprise. Les gens riches ont tendance à avoir plusieurs flux de revenus, notamment des loyers, des redevances, des dividendes, des intérêts et des gains en capital à court et à long terme. Mathis insiste sur l'importance de la diversification des sources de revenus pour améliorer la situation financière et réduit les impôts. Il détaille cinq types de revenus clés pour les investisseurs : les loyers, les redevances, les intérêts, les dividendes et les gains en capital à court terme, obtenus en vendant des options couvertes sur des actions. Il encourage les gens à explorer ces sources de revenus pour améliorer leur situation financière et à minimiser l'impact fiscal.

Takeaways

• 📚 Les avocats en fiscalité comme Toby Mathis ont constaté que les personnes très riches ont tendance à avoir plusieurs sources de revenus.
• 💼 Le revenu W-2 est le type de revenu le plus connu, mais il y en a huit types au total, dont les rentes, les redevances, les dividendes, les intérêts et les gains en capital à court et à long terme.
• 🏡 Les plus riches investissent souvent dans l'immobilier à des fins de location, qu'il s'agisse de locations à court ou à long terme.
• 📈 Les redevances proviennent d'accords sur la propriété intellectuelle ou d'investissements dans des secteurs comme l'énergie, bien qu'elles soient imposées comme des revenus ordinaires.
• 📊 Les intérêts, tout comme les redevances, sont des revenus ordinaires mais peuvent être générés par des prêts ou des investissements, y compris dans des comptes de retraite comme les IRA ou les 401K.
• 💰 Les dividendes sont adorés par les riches car ils sont considérés comme des gains en capital à long terme et bénéficient d'un traitement préférentiel fiscal, allant de 0% à 20%.
• 🧧 Les dividendes représentent une partie importante des rendements des investissements, environ 40% de la croissance annuelle moyenne du S&P 500.
• 🔁 Les gains en capital à court terme, bien qu'ils soient imposés comme des revenus ordinaires, peuvent être stratégiquement utiles via des options couvertes, comme le vendre des calls couvertes pour générer des revenus.
• 🎓 Warren Buffett et d'autres investisseurs expérimentés tirent parti de multiples flux de revenus grâce à des investissements diversifiés et des stratégies de dividendes.
• 🚀 Pour se diversifier en dehors des revenus W-2, les individus peuvent commencer par des investissements en actions pour obtenir des dividendes et des options couvertes pour générer des intérêts.
• 🌐 Les personnes qui cherchent à améliorer leur situation financière devraient explorer la diversification de leurs sources de revenus avec ces cinq types de revenus clés.

Q & A

Quelle est la profession de Toby Mathis?

Toby Mathis est un avocat spécialisé en fiscalité.

Quelle est la principale clientèle de Anderson, la société pour laquelle Toby travaille?

La société Anderson travaille principalement avec des investisseurs, en particulier ceux qui sont dans le marché boursier et l'immobilier.

Combien de types de revenus y a-t-il selon Toby Mathis?

Selon Toby Mathis, il y a huit types de revenus.

Quels sont les cinq types de revenus que Toby Mathis recommande d'avoir pour devenir riche?

Les cinq types de revenus recommandés sont les loyers, les redevances, les intérêts, les dividendes et les gains en capital à court terme.

Pourquoi les loyers sont-ils considérés comme un type de revenu important pour les personnes aisées?

Les loyers sont importants car ils représentent une source de revenu passif fréquente et prévisible, et peuvent être traités différemment en termes de fiscalité, notamment grâce à la dépréciation.

Quels avantages les dividendes offrent-elles par rapport aux autres formes de revenus?

Les dividendes sont préférables car ils bénéficient d'un traitement fiscal avantageux, étant taxés comme des gains en capital à long terme avec des taux plus bas que les revenus ordinaires.

Comment Toby Mathis décrit-il l'investissement dans les dividendes?

Toby Mathis décrit l'investissement dans les dividendes comme une participation à la propriété d'une entreprise avec l'attente d'une part des profits sous forme de dividendes, au lieu d'espérer une augmentation de la valeur de l'actif.

Quel exemple historique utilise Toby pour illustrer l'importance des dividendes?

Toby mentionne l'exemple de Warren Buffett qui a investi dans Coca-Cola dans les années 80 et reçoit maintenant des dividendes massifs chaque année.

Quelle est la stratégie de revenus que Toby Mathis appelle être un 'locataire du marché boursier'?

La stratégie de revenus consistant à vendre des options couvertes sur un portefeuille d'actions, ce qui permet de 'louer' ses actions à d'autres investisseurs.

Quels sont les avantages fiscaux des gains en capital à court terme dans le contexte des options couvertes?

Bien que les gains en capital à court terme soient généralement taxés comme des revenus ordinaires, la stratégie des options couvertes peut permettre de générer des revenus supplémentaires avec des options, tout en gardant le contrôle de l'actif sous-jacent.

Quelle est la recommandation finale de Toby Mathis pour les personnes qui cherchent à diversifier leurs sources de revenus?

Toby Mathis recommande de se concentrer sur les cinq types de revenus mentionnés précédemment et d'explorer la possibilité d'investir dans des loyers, des redevances, des intérêts, des dividendes et des gains en capital à court terme pour créer de multiples flux de revenus.