इस Mutual Fund ने भर भर के पैसा बनाया Investor के लिए!
Summary
TLDRThis video discusses the Motilal Oswal Midcap Fund, analyzing its performance over various time periods and comparing it with the Nifty Midcap 150 and category averages. It highlights the fund's consistent top rankings, concentrated portfolio strategy, and high turnover ratio. The video also touches on the fund's market cap allocation and its focus on IPO investments, emphasizing its potential for investors who can withstand volatility.
Takeaways
- 📈 The Motilal Oswal Midcap 150 Fund has consistently performed well over the past 10 years, with a return of 23.25% compared to the Nifty Midcap 150's 21.45% and the category average of 20.9%.
- 🏆 In terms of ranking, the fund has been in the top six in its category for various time periods, including being number one in the last three years and number two in the last five years.
- 💰 The fund's long-term returns are impressive, with a 26.91% return over the last 10 years, outperforming other top midcap funds.
- 📊 The fund has shown better performance than the benchmark index during periods of decline, indicating effective downside protection.
- 📉 Despite occasional underperformance, such as in 2015 and 2017-2018, the fund has rebounded strongly, demonstrating resilience.
- 📚 The portfolio of the fund is highly concentrated, typically holding no more than 30 stocks, compared to the category average of 50-70 holdings.
- 🔄 The fund exhibits high turnover ratios, which is indicative of frequent buying and selling of stocks within the portfolio.
- 📊 The fund's market cap allocation strategy focuses on investing between 65% to 75% in mid-cap stocks, with the remainder allocated to small and large-cap stocks.
- 📈 The fund's strategy involves investing in IPOs and exiting positions after some time, contributing to its high turnover ratio.
- 🛡 The fund's concentrated and focused approach has led to high volatility, which is suitable for investors who can tolerate higher risk for potentially higher returns.
- ⚠️ Investors should be aware of the fund's high beta, indicating higher sensitivity to market movements, and should consider their risk appetite before investing.
Q & A
What is the Motilal Oswal Midcap 150 Fund discussed in the video?
-The Motilal Oswal Midcap 150 Fund is a mutual fund that is being analyzed in the video. It is a focus of the discussion to determine if it is a best-performing fund and whether investors should continue investing or exit.
What is the historical performance of the Motilal Oswal Midcap 150 Fund over the past 10 years?
-The video mentions that the fund has a return of 23.25% over the last 10 years, which is higher than the NIFTY Midcap 150's 21.45% and the category average return of 20.9%.
How does the Motilal Oswal Midcap 150 Fund perform in comparison to its category in different time periods?
-The fund has consistently been within the top six in its category across various time periods, including being ranked first in some periods like the last one year and second in others like the last three years.
What is the fund's strategy in terms of stock concentration in its portfolio?
-The fund's portfolio is highly concentrated, with an average of never more than 30 stocks held over the last five years, compared to the category average of 50-70 holdings.
How does the fund's turnover ratio compare to other midcap funds?
-The fund has a high turnover ratio, ranking fifth among the top five midcap funds with the highest turnover ratios, indicating frequent trading within the portfolio.
What is the market capitalization allocation strategy of the Motilal Oswal Midcap 150 Fund?
-The fund primarily invests in mid-cap companies, with 65% to 75% of its investment focused in this segment, while the remaining is allocated to small-cap and large-cap stocks.
How has the fund performed in terms of downside protection during market downturns?
-The video script indicates that during periods of significant market downturn, such as in 2015 and 2016, the fund has generally outperformed the NIFTY Midcap 150 Total Return Index, which serves as a benchmark.
What is the fund's approach to investing in IPOs?
-The fund actively invests in IPOs and often exits these investments after some time, contributing to its high turnover ratio. It also exits stocks that start underperforming.
What are the potential risks associated with investing in the Motilal Oswal Midcap 150 Fund?
-The potential risks include high volatility due to the fund's high beta and concentrated portfolio, which could lead to significant fluctuations in returns.
How should an investor decide whether to invest in the Motilal Oswal Midcap 150 Fund?
-Investors should consider their risk appetite, the fund's historical performance, its strategy, and its volatility. If they are comfortable with high-beta funds and potential fluctuations, they may consider investing.
What is the conclusion about the Motilal Oswal Midcap 150 Fund based on the video script?
-The conclusion is that the fund has shown a consistent strategy of focused investing and has delivered good returns, making it a potentially good option for investors who can handle the associated risks.
Outlines
📈 Motilal Oswal Midcap Fund Performance Review
This paragraph discusses the performance of the Motilal Oswal Midcap Fund, comparing its returns over various time periods to the Nifty Midcap 150 and the category average. It highlights the fund's consistent ranking within the top six over different time frames and its concentrated portfolio strategy, which has resulted in high turnover ratios and high beta, indicating higher volatility. The fund's performance is also compared to other top midcap funds, and its investment strategy is briefly touched upon, emphasizing its focus on IPO investments and its tendency to exit underperforming stocks quickly.
🏆 Analysis of Motilal Oswal Midcap Fund's Strategy and Market Allocation
The second paragraph delves into the fund's investment strategy, market allocation, and the implications of its high turnover ratio. It explains that the fund maintains a concentrated portfolio with an average of 30 stocks, significantly lower than the category average of 50-70 holdings. The fund's market capitalization allocation is also discussed, with a focus on mid to large-cap stocks, and its tendency to invest in IPOs and exit positions quickly if they underperform. The paragraph also addresses the potential risks associated with the fund's high volatility and the importance of a focused investment approach for its success.
🤔 Considerations for Investing in the Motilal Oswal Midcap Fund
The final paragraph offers guidance for potential investors considering the Motilal Oswal Midcap Fund. It advises that the fund may be suitable for those who are not averse to high volatility and are comfortable with the fund's high beta and turnover ratio. However, it cautions that for those who are risk-averse, the fund may not be the best choice. The paragraph concludes by inviting viewers to ask questions or share queries in the comment section for further discussion.
Mindmap
Keywords
💡Motilal Oswal Midcap 300 Fund
💡Investor
💡Returns
💡Nifty Midcap 150
💡Category Average Return
💡Rankings
💡Downside Protection
💡Portfolio Turnover Ratio
💡Concentration
💡Market Capitalization Allocation
💡Beta
💡Exit Strategy
💡Risk Tolerance
Highlights
The fund's 10-year return is 23.25%, outperforming the Nifty Midcap 150 and category average.
In the last 7 years, the fund has a return of 19.52%, compared to the Nifty Midcap's 18.57% and the category average of 17.52%.
Over 3 years, the fund has a return of 38.27%, outperforming both the Nifty Midcap and the category average.
The fund consistently ranks in the top six in its category across various time periods.
The fund's long-term returns are compared favorably with other top-performing midcap funds.
The fund has shown excellent performance in terms of SIP returns over the past 10 years.
The fund has a concentrated portfolio, often holding fewer than 30 stocks, compared to the category average of 50-70 holdings.
The fund's turnover ratio is high, indicating frequent buying and selling of stocks.
The fund's market cap allocation strategy varies between 65% to 75% mid-cap investments.
The fund has a high exposure to large-cap stocks, with 19% in large-cap and 71% in mid-cap as of 2024.
The fund's investment strategy is focused and concentrated, leading to high turnover ratios and volatility.
The fund has shown better performance than the benchmark index during periods of market downturn.
The fund's beta is high due to its high turnover ratio, indicating higher volatility.
The fund's investment in IPOs is significant, and it often exits these investments after some time.
The fund's strategy involves exiting underperforming stocks quickly, contributing to its high turnover ratio.
Transcripts
इस वीडियो के अंदर हम बात करने वाले हैं
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड के बारे में अगर
आप इन्वेस्टर हो तो भी नहीं हो तो भी देखो
समझो जानो क्या यह बेस्ट परफॉर्मिंग फंड
है या नहीं है कंटिन्यू करें या फिर
एग्जिट कर दे या फिर इन्वेस्ट ही नहीं
करें समझ लो अच्छे से तो पूरी डिटेल में
बात करेंगे इस वीडियो के अंदर सबसे पहले
स्टार्ट करते हैं इसके जो रिटर्न्स है वो
कैसे हैं यही देखकर तो लास्ट 10 इयर्स की
अगर हम बात करते हैं तो
23.25 पर का इसका रिटर्न रहा है वहीं पे
निफ्टी मिड कैप 150 का
21.45 और कैटेगरी एवरेज रिटर्न 20.9 कर
रहा है यहीं पे 19.5 2 का 7 इयर्स में रहा
है 18.5 7 का कैटेगरी एवरेज का रहा है 7
इयर्स में अ निफ्टी मिडकैप का और कैटेगरी
एवरेज करा है
17.529600
मोतीलाल का रहा है निफ्टी मिड कैप का
26.916600
एंड 3 इयर्स की बात करते हैं तो 38.2 7
मोतीलाल का रहा है 28 निफ्टी मिड कैप का
एंड 26.5 कैटेगरी एवरेज रहा है लास्ट वन
ईयर की बात करते हैं 58 का रिटर्न रहा है
मोतीलाल का निफ्टी मिड कैप का 54 एंड
कैटेगरी एवरेज रहा है 51 पर अगर रैंकिंग
की बात करते हैं कैटेगरी के अंदर सारे
टाइम पीरियड में तो पिछले 1 साल में छह
नंबर पे रही है 3 साल में एक नंबर पे 5
साल में दो नंबर पे पे 7 साल में छह नंबर
पे और 10 साल में अगेन दो नंबर पे तो लगभग
हर टाइम पीरियड में टॉप सिक्स के अंदर ही
यह फंड बनी रही है और कई टाइम पीरियड में
तो एक दो नंबर पे भी यह फंड रही है
रिटर्न्स के मामले में अपनी कैटेगरी के
अंदर अगर टॉप फाइव मिडकैप फंड्स के साथ
इसका कंपैरिजन करते हैं इसके लॉन्ग टर्म
रिटर्न्स का तो क्वांट मिडकैप का 26.2 6
पर कर रहा है मोतीलाल का
23.12 कर रहा है एडल वाइज का 22.3 2 कर
रहा है निपन का
22.10 एंड एडीएसी का
21.8 का तो यह रिटर्न कंपेरिजन है टॉप
फाइव जो मिड के फंड्स है जिन्होंने पिछले
10 सालों में तगड़े एसआईपी रिटर्न्स दिए
यहां पे जो भी रिटर्न्स की हम बात कर रहे
हैं वो एसआईपी रिटर्न्स की ही बात कर रहे
हैं तो देख सकते हैं यहां पे ये सेकंड
नंबर पे प्लेस है और इसी टाइम पीरियड में
निफ्टी मेड का 150 जो है उसने 21 पर के
रिटर्न बना के दिए हैं इन्वेस्टर्स को तो
बढ़िया परफॉर्मेंस रही है इस टाइम पीरियड
में एसआईपी के टर्म्स में इसकी और एसआईपी
के टर्म्स में बढ़िया रही है तो लसम
टर्म्स में ही बढ़िया ही रहेगी अगर हम
डाउन साइड प्रोटेक्शन के फंड की बात करते
हैं तो यहां पे जून 2015 के अंदर गिरावट
हुई थी मार्च 2016 दिसंबर 2016 ये सारे
टाइम पीरियड्स है जहां पे जो मिड कैप
इंडेक्स है उसके अंदर अच्छी गिरावट हुई थी
और इस गिरावट में अगर हम देखते हैं तो
मोस्ट ऑफ द टाइम में हमें देखने को मिलता
है कि जो निफ्टी मिट के 150 टोटल रिटर्न
इंडेक्स है जो कि बेंचमार्क इंडेक्स है इस
फंड का तो उसके मुकाबले में यह जो फंड है
या तो ऊपर ज्यादा गई है या तो नीचे कम
गिरी है मोस्ट ऑफ़ द टाइम में इक्का दुका
तो एक्सेप्शन हो सकता है बट ज्यादातर टाइम
में यह फंड जो है इसने हर बार गिरावट के
टाइम में जो बेंचमार्क इंडेक्स है उससे
बेहतर परफॉर्म किया है जैसे 2015 में 0.77
नेगेटिव में रिटर्न था इस फंड का 4.21
पॉजिटिव में था बेंचमार्क 6.37 गिरी तो यह
फंड 5.93 गिरी इसके अलावा जैसे दिसंबर
2016 में यह बेंचमार्क से थोड़ा सा ज्यादा
गिर गई थी तो कभी ज्यादा कभी कम होते रहता
है इसके बाद हम बात करते हैं अगर स्टॉक्स
की तो ये जो फंड है इसकी इन्वेस्टिंग
स्ट्रेटजी के बारे में भी आगे हम वीडियो
में बात करेंगे तो ये इसका जो पोर्टफोलियो
है वो काफी ज्यादा कंसंट्रेटेड होता है
अगर पिछले 5 साल का भी हम देखें तो एवरेज
कभी भी इसने 30 से ज्यादा स्टॉक्स अपने
पोर्टफोलियो में रखे ही नहीं है जबकि
कैटेगरी एवरेज 50 60 70 तक जाती है
होल्डिंग स्टॉक्स की अगर इस फंड की बात
करते 2020 में इसके पोर्टफोलियो में सिर्फ
21 स्टॉक थे 2021 में 27 27 स्टॉक्स थे
2022 में 25 स्टॉक थे 2023 में 28 स्टॉक्स
थे एंड 2024 में अगेन 22 थे अभी से एक
डेढ़ महीना पहले तक अभी हो सकता है थोड़े
से ऊपर नीचे हुए हो तो बहुत ही कम बहुत ही
कंसंट्रेटेड बेट यह फंड लेती है तो यह
थोड़ा सा दो धारी तलवार की तरह होती है
जिसके बारे में आगे हम वीडियो के अंदर बात
करें करेंगे और इन्हीं टाइम पीरियड में
जैसे अभी की बात करते हैं 2024 में तो
एवरेज अगर सारे मिट के फंड्स का एवरेज अगर
हम देखते हैं तो 72 स्टॉक्स हैं जो कि
एवरेज जो मिट के फंड्स है वो अपने
पोर्टफोलियो में रखती है आउट ऑफ 150
स्टॉक्स फंड का अगर पोर्टफोलियो टर्नओवर
रेशियो देखें तो काफी हाई टर्नओवर रेशियो
मेंटेन करती है अगर पूरी मिडकैप कैटेगरी
की अगर हम बात करते हैं तो क्वांट मिडकैप
का सबसे हाई टर्नओवर रेशियो जो कि 320 के
पास है वाइट के मिड फंड का जो है वो 254
के पास है यूनियन मिड कैप का 167 है जेएम
मिडकैप का 142 है एंड मोतीलाल मिड कैप का
131 है तो टॉप फाइव की अगर बात करते हैं
हाईएस्ट टर्नओवर रेशियो वाले मिडकैप फंड्स
उसमें से पांचवें नंबर पे हमारे पास
मोतीलाल ओसवाल का मिट के फंड आ जाता है अब
हाई टर्नओवर रेशियो का मतलब होता है कि
फंड बहुत ज्यादा फ्रीक्वेंसी
करती है मतलब जितना हाई टर्नओवर रेशियो एक
तरीके से समझ सकते हो फंड के अंदर वोलेट
भी उतनी ज्यादा होती है क्योंकि टर्नओवर
रेशियो ज्यादा होगा तो बीटा भी हाई होता
है और क्यों टर्नओवर रेशियो हाई है उसके
बारे में भी हम वीडियो में आगे बात करेंगे
पहले एक और डिटेल है जो कि है मार्केट कैप
वाइज एलोकेशन वो हम देख लेते हैं तो हमें
देखने को मिलता है कि मेजोरिटी में जो यह
फंड है मिडकैप के अंदर इन्वेस्टमेंट जो
करती है थ्रू आउट द टाइम वो 65 से लेकर 75
तक वेरी करता है हर टाइम पीरियड में मतलब
65 पर से 65 तो मिनिमम रखना ही है तो 65
से बढ़ा के 75 तक ले जाती है उससे ज्यादा
नहीं ले जाती है इसके अलावा जो मेजर
पोर्शन है लाइक 65 से 75 तो इधर चल गया
बाकी को जो बचा 4 5 पर स्मॉल कैप के अंदर
इन्वेस्ट करती है और बाकी का पूरा ये
लार्ज कैप के अंदर इन्वेस्टमेंट करती है
जैसे अगर बात करते हैं 2024 की अभी की ही
बात करते हैं तो मोतीलाल मिडकैप के अंदर
19 पर लार्ज कैप 19 पर लार्ज कैप के अंदर
एक्सपोजर है और उसके अलावा मिड कैप के
अंदर 71 पर है और स्मॉल कैप के अंदर 3 पर
हो जाता है वही कैटेगरी एवरेज 141 पर के
पास लार्ज कैप के अंदर रहता है मिड कैप के
अंदर इसके अलावा मिड कैप के अंदर 67 पर के
आसपास कैटेगरी एवरेज है और स्मॉल कैप के
अंदर 15 पर के आसपास तो काफी सारे मिड के
फंड्स है जो कि स्मॉल कैप के अंदर भी काफी
अपना देके रखते हैं होल्डिंग अब हम बात
करते हैं इतना ज्यादा हाई टर्नओवर रेशियो
क्यों है इस स्कीम का तो इस स्कीम का हाई
टर्नओवर रेशियो होने का रीजन है इसकी जो
इन्वेस्टिंग स्ट्रेटेजी है वो काफी ज्यादा
कंसंट्रेटेड यह एक तो यह हमें मानना पड़े
काफी फोकस्ड काफी कंसंट्रेटेड स्कीम है ये
प्लस जो टर्नओवर रेशियो है वो इसलिए भी
ज्यादा है कि ये फंड आईपीओ के अंदर काफी
ज्यादा इन्वेस्टमेंट करती है तो और ऐसा भी
नहीं कि इन्वेस्ट करके लॉन्ग टर्म होल
करती है ज्यादातर आईपीओ में यह इन्वेस्ट
करने के कुछ समय बाद एग्जिट भी पूरा कर
देती है प्लस अपने ने पोर्टफोलियो को
फ्रीक्वेंसी
ही कोई स्टॉक है जो कि अंडर परफॉर्म करना
स्टार्ट करता है यह उस स्टॉक को एग्जिट कर
देती है काफी ऐसे स्टॉक्स हैं जिसमें इसने
लंबे समय तक इन्वेस्ट करके बजज फांस जैसे
स्टॉक जिसमें ये इसने 2500 पर तक भी
रिटर्न कमाए हैं इन्वेस्ट करके लेकिन
मेजॉरिटी में जो स्टॉक्स है वहां पे ये
फ्रीक्वेंसी
है फ्रीक्वेंसी है जहां पे भी अपॉर्चुनिटी
दिखती है फ्रीक्वेंसी है और जैसे ही थोड़ा
सा भी ंडर परफॉर्मिंग स्टार्ट होता है
वहां पर यह एग्जिट भी कर देती है तो
कंसंट्रेटेड प्लस ग्रोथ स्ट्रेटजी को फॉलो
करती है और साथ में बहुत ही फ्रीक्वेंसी
है इस कारण से टर्नओवर रेशियो भी काफी हो
चुका है इसका मतलब काफी ज्यादा रहता है
थ्रू आउट द टाइम काफी ज्यादा रहता है प्लस
यह एक दो धारी तलवार की तरह इसलिए काम
करती है और दोध इसकी क्या बात करें हर
म्यूचुअल फंड के साथ तो यही है अगर किसी
की भी इसकी भी क्या किसी की भी स्ट्रेटजी
वर्क नहीं करेगी तो उसकी परफॉर्मेंस खराब
होगी और क्योंकि फोकस्ड ज्यादा फंड है तो
इसके कारण क्या है कि कम स्टॉक्स के अंदर
ज्यादा ज्यादा एक्सपोजर है तो अगर बेट कोई
गलती जाता है गलत बेट जाता है और लगातार
कोई दो तीन चार पाच बेट गलत च चली जाती है
तो अगर 20 स्टॉक है तो क्या 25 पर हो गया
ना पांच स्टॉक तो इसलिए अगर गलत बेट जाता
है चार पांच लगातार तो ऐसे में रिटर्न्स
लंबे समय तक इसके खराब भी रह सकते लेकिन
अभी तक का अगर हम देखें तो हमें वैसा कुछ
देखने को नहीं मिला है पिछले 10 सालों की
बात करते हैं तो एक बार 2015 के समय में
इस फंड ने काफी अंडर परफॉर्मेंस दिखाई थी
और एक बार 201718 के समय में इस फंड ने
काफी अंडर परफॉर्मेंस दिखाई है तो यह जो
दो टाइम पीरियड था 2015 में भी लगभग एक
डेढ़ साल का था और 2018 में भी एक डेढ़
साल का था तो अगर इस समय पे किसी ने डर के
एग्जिट कर दिया होता तो अभी जो अच्छे
रिटर्न्स दिख रहे हैं या मिले इन्वेस्टर
को वो उसको नहीं मिले होते और उस अंडर
परफॉर्मेंस के टाइम पे किसी ने एग्जिट
नहीं किया होता होल्ड करके रखा होता तो
अभी जो बेहतरीन रिटर्न्स दिख रहे हैं वो
उसको मिल चुके होते तो यह पूरी इंफॉर्मेशन
थी मोतीलाल ओसवाल मिड केप फंड के बारे में
ओवरऑल अगर कंक्लूजन के बारे में बात करें
तो काफी एक फोकस्ड पोर्टफोलियो के साथ
काफी बढ़िया फंड हो जाता है जिसने अपनी
स्ट्रेटेजी को अभी तक प्रूव करके दिखाया
है कि वह बढ़िया तरीके से इन्वेस्टमेंट कर
पा रहे हैं और रिटर्न जनरेट करके दे पा
रहे हैं ऐसा नहीं है कि फंड एकम बेकार है
हमें एग्जिट कर देना चाहिए फंड के अंदर
बने रहना चाहिए लेकिन वही है कि आपको
वोलेटाइल ज्यादा होगा अगर आपको वॉलेट से
डर नहीं लगता हाई बीटा फंड से डर नहीं
लगता तो आप डेफिनेटली इसके अंदर बने रह
सकते हैं लेकिन अगर आपको वॉलेट से डर लगता
है तो ऐसे लोगों के लिए यह फंड नहीं है
उमीद है इंफॉर्मेशन हेल्पफुल होगी कोई
क्वेश्चन क्वेरी है तो नीचे कमेंट बॉक्स
में पूछ लेना
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