So kaufst du und verkaufst du eine Immobilie Grunderwerbsteuerfrei!
Summary
TLDRIn diesem Video erklärt der Geschäftsführer der Steuer mit System GmbH, Mohammed Arahuan, wie man Immobilien steuerlich günstig verkaufen oder kaufen kann. Er diskutiert die Herausforderungen mit Grunderwerbssteuer und präsentiert eine Strategie, bei der eine Immobilie in eine neue Struktur wie eine Stiftung in Liechtenstein überführt wird. Durch den Verkauf von 89% der Immobilie können die Mieterträge mit niedrigeren Steuersätzen von 15% steuern, während die verbleibenden 11% nach 10 Jahren problemlos veräußert werden können, um den gesamten Prozess steuerlich zu optimieren.
Takeaways
- 🏢 Der Sprecher, Mohammed Arahuan, ist Geschäftsführender Gesellschafter der Steuer mit System GmbH, die sich auf die Steuergestaltung für kleine und mittelständische Unternehmen spezialisiert hat.
- 💡 Das Video behandelt die Thematik der steuerfreien Veräußerung von Immobilien und bietet Lösungen für die Minimierung von Steuern bei der Veräußerung.
- 🔑 Es wird ein Modell vorgestellt, bei dem eine Person (Person A) eine Immobilie im Wert von einer Million Euro besitzt, die einen Mietertrag von 100.000 € erbringt.
- 📊 Person A würde normalerweise 45% Steuern auf diesen Ertrag zahlen, ohne Berücksichtigung von Abzügen.
- 🏛 Eine neue Struktur, wie eine Stiftung in Liechtenstein, wird als mögliche Lösung vorgeschlagen, um die Immobilie in eine steueroptimierte Struktur einzubringen.
- 🎁 Wenn Person A die Immobilie der Stiftung schenkt, entsteht eine Schenkungssteuer von ca. 300.000 €, was zu vermeiden ist.
- 💼 Stattdessen wird die Möglichkeit des Verkaufs der Immobilie vorgeschlagen, um keine Gewinn- oder Verlustrealisierung zu erzeugen und somit keine Steuerlast zu entstehen.
- 💡 Die Grunderwerbssteuer von 6,5% würde normalerweise anfallen, wenn die Immobilie an eine externe Stiftung verkauft wird.
- 🔑 Um die Steuer zu vermeiden, wird vorgeschlagen, 89% der Immobilie in die Stiftung zu verkaufen, was 89.000 € Mietertrag der Stiftung zuzurechnen sind.
- 📉 Mit dieser Strategie werden die Mietertakte mit nur 15% besteuert, im Gegensatz zu 45%, wenn die Immobilie direkt besessen wird.
- 🔒 Nach 10,1 Jahren, bei denen die verbleibenden 11% der Immobilie steuerfrei gehalten werden, kann diese veräußert werden, um von der niedrigen Steuersätze zu profitieren.
- 🏦 Die Stiftung bietet auch einen Vermögensschutz, da die Immobilie nicht direkt dem persönlichen Vermögen unterliegt.
Q & A
Was ist das Hauptthema des Videos?
-Das Hauptthema des Videos ist, wie man eine Immobilie steuerlich günstig verkaufen oder kaufen kann, insbesondere ohne Grunderwerbssteuer.
Wer ist Mohammed Arahuan?
-Mohammed Arahuan ist der Geschäftsführende Gesellschafter der Steuer mit System GmbH, die sich auf die Steuergestaltung für kleine und mittelständische Unternehmen spezialisiert hat.
Was ist die Grunderwerbssteuer und warum ist sie wichtig für Immobilientransaktionen?
-Die Grunderwerbssteuer ist eine Steuer, die bei der Übertragung des Eigentums an Grundstücken anfällt. Sie ist wichtig, weil sie einen erheblichen finanziellen Aspekt bei Immobilientransaktionen darstellt.
Welche Struktur könnte verwendet werden, um eine Immobilie steuerlich günstig zu verkaufen?
-Eine Struktur wie eine Stiftung in Liechtenstein könnte verwendet werden, um eine Immobilie steuerlich günstig zu verkaufen, indem man die Steuerlast minimieren kann.
Was passiert, wenn eine Immobilie direkt in eine Stiftung geschenkt wird?
-Bei einer direkten Schenkung an eine Stiftung würde Schenkungssteuer anfallen, was im Beispiel des Videos bei einer Million Euro Wert ca. 300.000 € betragen würde.
Wie kann man die Grunderwerbssteuer bei der Veräußerung einer Immobilie umgehen?
-Man kann die Grunderwerbssteuer umgehen, indem man die Immobilie zu ihrem ursprünglichen Kaufpreis veräußert, was bedeutet, dass weder Gewinn noch Verlust realisiert wird und somit keine Steuer anfällt.
Was bedeutet es, 89% der Immobilie in eine Stiftung zu verkaufen?
-Durch den Verkauf von 89% der Immobilie an eine Stiftung können die damit verbundenen Mietertragswerte der Stiftung zugeordnet werden, was zu einer geringeren Steuerbelastung führt.
Welche Steuerbelastung würde die Mietertragswerte haben, wenn sie der Stiftung zugeordnet sind?
-Wenn die Mietertragswerte der Stiftung zugeordnet sind, würden sie mit 15% besteuert, im Gegensatz zu 45%, wenn die Immobilie persönlich besessen wird.
Was passiert mit den verbleibenden 11% der Immobilie nach 10 Jahren?
-Nach 10 Jahren könnten die verbleibenden 11% der Immobilie veräußert werden, wobei diese dann fast keiner Steuer unterliegen, sofern es keine weiteren Einnahmen gibt, die sie beeinträchtigen würden.
Wie kann man einen großen Immobilienbestand steuerlich günstig in eine neue Struktur überführen?
-Man kann einen großen Immobilienbestand steuerlich günstig in eine neue Struktur überführen, indem man die Immobilie in mehreren Schritten veräußert, wobei man von der reduzierten Steuerbelastung auf die Mietertragswerte profitiert und gleichzeitig den Vermögensschutz erhält.
Outlines
🏢 Grunderwerbssteuerfreie Immobilientransaktionen
Der erste Absatz behandelt die Steuergestaltung für Unternehmen und private Person A, die eine Million-Euro-Immobilie besitzt, die einen jährlichen Mietertrag von 100.000 € generiert. Es wird erklärt, dass Person A 45% Steuern auf diesen Ertrag zahlen müsste, wenn er die Immobilie direkt verkauft. Eine Lösung wird vorgeschlagen, bei der die Immobilie in eine neue Struktur, wie eine Stiftung in Liechtenstein, übertragen wird. Hierbei wird die Möglichkeit des reinen Verkaufs ohne Gewinn oder Verlust und somit ohne Steuerlast diskutiert. Allerdings würde dies normalerweise Grunderwerbssteuer nach sich ziehen, die durch den Verkauf von 89% der Immobilie an die Stiftung umgangen werden kann, wobei die verbleibenden 11% der Immobilie später ohne Steuern verkauft werden können.
📈 Steueroptimierung durch Immobilienstrukturierung
Der zweite Absatz konzentriert sich auf die Vorteile der Strukturierung eines Immobilienbestandes in eine Stiftung oder eine Kapitalgesellschaft, um eine steueroptimierte Vermögensverwaltung zu erreichen. Es wird betont, dass durch den Verkauf von 89% der Immobilie in die Stiftung die Mieterträge nur mit 15% besteuert werden, im Gegensatz zu 45%, wenn die Immobilie direkt besessen wird. Zusätzlich wird der Vermögensschutz durch die Stiftung hervorgehoben, da die Immobilie nun vom persönlichen Vermögen getrennt ist. Es wird auch erwähnt, dass nach zehn Jahren nur die verbleibenden 11% der Immobilie dem Risiko unterliegen, während die restlichen 89% steuerlich günstiger und geschützt sind.
Mindmap
Keywords
💡Immobilie
💡Grunderwerbssteuer
💡Steuermindereinnahmen
💡Mieterträge
💡Schenkung
💡Stiftung
💡GmbH
💡UG
💡Reinverkauf
💡Vermögensschutz
💡Steuergestaltung
Highlights
Mohammed Arahuan, Geschäftsführender Gesellschafter der Steuer mit System GmbH, präsentiert sich und seine Kanzlei, die sich auf die Steuergestaltung für KMUs spezialisiert hat.
Das Video behandelt die Thematik der steuerfreien Veräußerung von Immobilien.
Häufige Herausforderung: Kunden besitzen Immobilien, die jünger als 10 Jahre sind und daher nicht direkt steuerfrei verkauft werden können.
Grunderwerbssteuer kann bei Immobilien im Wert von mehreren Millionen Euro erheblich sein und sollte vermieden werden.
Vorgeschlagene Methode: Eine neue Struktur, wie eine Stiftung in Liechtenstein, wird zur Vermögensübertragung verwendet.
Person A, der eine Million-Euro-Immobilie besitzt, würde 45% Steuern auf den Mietertrag zahlen, wenn er sie direkt verkauft.
Eine Schenkung der Immobilie an eine Stiftung würde zu einer Schenkungssteuer in Höhe von 300.000 € führen.
Eine alternative Möglichkeit ist der Verkauf der Immobilie zu ihrem Bewertungswert, um keine Steuern zu zahlen.
Der Verkauf an eine Stiftung würde normalerweise Grunderwerbssteuer in Höhe von 6,5% bedeuten.
Eine innovative Strategie: Verkauf von 89% der Immobilie an die Stiftung, um die Steuerlast zu reduzieren.
Mieterträge aus der Stiftung würden nur mit 15% besteuert, im Gegensatz zu 45%, wenn sie direkt gehalten würden.
Die verbleibenden 11% der Immobilie können nach 10 Jahren steuerfrei verkauft werden.
Die Stiftung bietet auch Vermögensschutz, da die Immobilie nicht dem persönlichen Vermögen unterliegt.
Ein größerer Immobilienbestand kann durch die Gründung mehrerer Stiftungen oder Gesellschaften noch effektiver in eine neue Struktur überführt werden.
Das Video bietet eine umfassende Anleitung für die steueroptimierte Übertragung von Immobilien in eine Stiftung.
Das Konzept zielt darauf ab, die Mieterträge zu maximieren und gleichzeitig die Steuerlast zu minimieren.
Das Video endet mit einer Aufforderung zur Teilung, Abonnement und Erwartung der nächsten Gestaltung.
Transcripts
wie kaufst du eine Immobilie oder
verkaufst du
grunderwerbssteuerfrei mein Name ist
Mohammed arahuan ich bin
geschäftsführender Gesellschafter der
Steuer mit System GmbH im Herzen von
Düsseldorf unsere Wirtschaftskanzlei hat
sich auf die Steuergestaltung sprich
Minimierung von kleinen und
mittelständischen Unternehmen
spezialisiert in dem heutigen Video
besprechen wir die Thematik wie man eine
Immobilie Grunderwerbs steuerfrei
verkaufen oder kaufen kann wir haben oft
die Thematik bei unseren Klienten dass
sie Immobilien besitzen die
beispielsweise jünger als 10 Jahre im
Bestand sind das würde dazu führen dass
man diese jetzt nicht irgendwie direkt
steuerfrei etc verkaufen kann und wenn
dann doch würde halt eben Steuern
anfallen und da ist es so dass wir
natürlich schauen wollen dass wir
trotzdem die Mieterträge in eine
optimale
reinbekommen Hindernis an der Sache ist
dann aber halt eben ganz oft die
Grunderwerbssteuer die bei Immobilien
die halt ein paar Millionen Euro wert
sind nicht ganz unerheblich ist und wir
haben dazu folgendes Modell
ausgearbeitet wir haben person
a person
A besitzt eine
Immobilie diese Immobilie ist
eine Million Euro wert und bringt um
simpel zu machen 100.000 €
Mietertrag auf die 100.000 € zahlt
Person A in dem Falle
45% steuern wenn machen s jetzt einfach
simpel 100.000 € ist der Ertrag ohne
irgendwelche Abzüge etc ist natürlich in
der Realität nicht so aber um es einfach
simpel darzustellen und person A hat
eine neue Struktur beispielsweise eine
Stiftung in Lichtenstein da drunter
seine Gesellschaften
GmbHs vielleicht noch eine
UG so und möchte diese Immobilie in
diese Struktur einbringen wenn er diese
Immobilie im Endeffekt jetzt in die
Struktur schenken würde also er schenkt
die Immobilie beispielsweise der
Stiftung dann würde Schenkungssteuer
anfallen bei einem Wert von einer
Million wären es ca % also
300000 € die wir anchenenkungssteuer
hätten das wollen wir natürlich nicht
was haben wir also noch für eine
Möglichkeit wir könnten die Immobilie
reinverkaufen bei ein Verkauf ist es
so dass wir natürlich vielleicht je
nachdem wie wir die Immobilie bewerten
dazu sollte man sich auch immer ein
Immobiliengutachter holen ist es so dass
wir sie für den gleichen Preis ich sag
mal in die Stiftung reinverkaufen wie
wir sie auch gekauft haben also wir
haben jetzt keinen Gewinn realisiert
aber halt eben auch kein Verlust und
demnach jetzt auch keine Steuerlast etc
welche Steuer würde aber anfallen
logischerweise die Grunderwerbssteuer
warum wir verkaufen ja die Immobilie in
eine externe Stiftung wird wie eine
komplett andere Person gewertet ist kein
Ehepartner Kind etc demnach ganz normal
Grunderwerbsteuer wirnen mal von dem
normalen grunderwerbssteuersatz aus also
6,5%
wären in dem Falle bei einem Wert von 1
M 65 000 € die an Grunderwerbssteuer
anfallen möchten wir natürlich auch
nicht also was machen wir wir gehen hin
und verkaufen
89% der Immobilie in die Stiftung hinein
bedeutet
89% verkaufen wir in die Stiftung
demnach sind 89.000 €
der Mieteinnahmen auch der Stiftung
zugeordnet und bei der Stiftung ist es
so dass Mieterträge mit 15% besteuert
werden statt
45% wenn er die Immobilie persönlich
besitzt und die Mieterträge jetzt hat er
natürlich weiterhin noch 11% also 11000
€ was dann so gut wie keiner Steuer
unterliegt es sei denn er hat jetzt noch
ganz viele andere Einnahmen und muss
diese
11%
10,1 Jahre
halten wenn er das gemacht hat kann er
dann die immobiliie oder die restlichen
11% der Immobilie kann er dann wiederum
verkaufen aber sehr sehr sehr sehr
wichtig nicht an die gleiche Stiftung
also entweder er gründet eine neue
Kapitalgesellschaft oder eine weitere
Stiftung und kann da rein die weiteren
11% verkaufen bei einem größeren
Immobilienbestand lohnt es sich
tatsächlich auch eine weitere Stiftung
zu gründen und so würde man es
hinbekommen einen riesen
Immobilienbestand so gut wie steuerfrei
in eine neue Struktur reinzuverkaufen
und auch direkt mit dem größten Wert zu
profitieren denn dass man auf die
Mieterträge nur 15% Steuern zahlt
gleichzeitig ist logischerweise das
Vermögen auch geschützt bedeutet die
Immobilie die dann eben Hal in der
Stiftung ist ist natürlich auch
geschützt vom eigenen Vermögen man hätte
auf die 10 Jahre dann nur die 11% die
einem tatsächlichen Risiko unterliegen
würden und so bekommt man es hin
Immobilienvermögen steuerfrei in eine
Struktur
reinzuverkaufen gleichzeitig aber halt
auch eben von den 15% Steuerlast zu
profitieren und vom Vermögensschutz ich
hoffe das Video hat dir gefallen teile
gerne das Video abonniere gerne unseren
Kanal und ich würde sagen bis zur
nächsten Gestaltung
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