Why Is SoFi Stock Crashing, and Is It a Buying Opportunity? | SOFI Stock Analysis

Parkev Tatevosian, CFA

14 Jun 202410:42

Summary

TLDRビデオでは、Sofi株価が市場指数に劣るパフォーマンスを示している理由と、それが購入の機会かどうかについて説明しています。2024年現在、Sofi株価は約30％下落しており、デリケナンシー率の上昇、クレジットカード残高の増加、失業率の上昇が主な要因とされています。Sofiは大きな債務を抱えており、個人ローンがその大部分を占めており、デフォルト率が上昇する可能性があります。しかし、Sofiはリスクに対処するために慎重な貸出を行い、Earnings Per Shareの成長が期待されています。分析者は引き続きSofi株を買いと評価しており、リスクとリワードのバランスが投資家に有利だと示唆しています。

Takeaways

📉 ソフィ（SoFi）の株価は、2024年において市場指数と比較して大きく下落しており、年初の約10ドルから約7.7ドルに下がっています。
👨‍🏫 動画では、SoFi株価が下落する理由とそれが購入の機会であるかどうかについて説明されています。
📊 2024年現在、SoFiの株価は年間で約30％下落しており、市場指数は2桁の成長を記録しています。
🏦 SoFiは銀行であり、貸出と預金を取り扱うため、デリニケンシー率の上昇や失業率の増加に敏感です。
📈 クレジットカードのデフォルト率は3.16％に上昇しており、これは2011年Q4以来最高です。
💳 消費者のクレジットカード残高は過去最高レベルにあり、インフレ調整されていないため実際の数字はさらに高くなっています。
📈 失業率は3.4％から4％に上昇しており、連邦準備制度が金利を引き上げた影響で増加傾向にあることが懸念されています。
💼 SoFiは、個人ローンのデフォルト率が4.8％と高く、市場全体のデリニケンシー率3.16％を上回っています。
📉 SoFiの株価は、個人ローンのデフォルト率が増加する可能性があるという懸念から下落しています。
📉 SoFiの管理層はリスクに認識しており、貸出を5～8％削減する計画を立てています。
📈 SoFiの収益性は良好で、売上や利益、キャッシュフロー、アカウント数、顧客獲得、顧客エンゲージメントが向上していますが、株価は下落しています。
💰 SoFi株は引き続き買入の価値があると評価されており、分析家は5年間にわたって毎年51％の利益成長を見込んでいると予想しています。

Q & A

ソフィ（SoFi）株価がなぜ下落しているのか説明してください。
-ソフィ株価は、クレジットカードや商業ローンの滞納率が上昇し、デフォルト率がQ1 2024で3.16％に達し、過去最高レベルに達しているため下落しています。また、消費者のクレジットカード残高が過去最高を更新し、経済が良好な雇用状況から徐々に悪化していることが影響しています。
ソフィ株価が2024年までにどのくらい下落していますか？
-ソフィ株価は2024年には、当初の約$10から$7.7まで下落しており、年間で約30％の低下を記録しています。
ソフィ株価の下落はなぜ買収のチャンスと見なされるのでしょうか？
-ソフィ株価の下落は、デフォルト率の上昇や経済の悪化によるリスクに関連していますが、その潜在的な成長力と利益予測に基づいて、投資家にとって引き換えに十分な報酬が見込まれるためです。
ソフィのリスクとそのリスクに対するソフィの対応はどのようなものでしょうか？
-ソフィは、デフォルト率の上昇や消費者の財政負担増加に気づき、レンディングを5～8％削減する計画を立てています。また、個人ローンの未払い元本高は14.3億ドルで、総ローンの大部分を占めており、デフォルトのリスクが高いと判断しています。
ソフィの個人ローンのデフォルト率は現在の状況はどうですか？
-ソフィの個人ローンの加重平均デフォルト率は4.8％で、現在すべてのローンのデフォルト率3.16％よりも高くなっています。
ソフィはなぜ学生ローンのリスクは低いと判断していますか？
-学生ローンは、破産中には消滅できないため、比較的安全であり、デフォルト率はわずか0.6％と非常に低くなっています。
ソフィの株価はなぜ広域の株式市場指数と比較して劣っているのですか？
-ソフィは銀行であり、その収入とリスクの大部分は銀行業務からのレンディングに関連しています。リスクが高い個人ローンが主流であるため、デフォルトのリスクが高く、株価は市場指数と比較して劣っています。
ソフィの株価に対するアナリストの見解はどのようなものですか？
-アナリストは、ソフィの1株当たりの利益が今後5年間で年率51％成長すると予想しており、ソフィの経営陣も利益の見通しについて楽観的な姿勢を示しています。
ソフィ株の現在評価に基づいて、なぜソフィ株はまだ買収の価値があると判断していますか？
-ソフィ株は将来の潜在的な成長と利益予測に基づいて、現在評価が十分であり、リスクに比べて報酬が大きいと判断しています。前向きなPE比率は32.51であり、ソフィ株は引き換えに十分な報酬が見込まれると分析しています。
ソフィ株のリスクと報酬のバランスはどのように評価されていますか？
-リスクは確かに高く、デフォルト率の上昇や消費者の財政負担の増加がありますが、ソフィ株の潜在的な成長と利益予測に基づいて、報酬はリスクを上回ると評価されています。
ソフィ株の今後の展望はどのようなものですか？
-ソフィは、デフォルト率の上昇や経済の悪化に対処するために、レンディングを削減し、より安全な学生ローンへのレンディングを増加させるなど、リスク管理に取り組んでいます。しかし、株価はこれらのリスク要因と市場の動向に基づいて変動する可能性があります。