積立投資家は「価格暴落」がお好き？（吉田哲）【楽天証券トウシル】

トウシル [楽天証券]

30 Apr 202411:57

Summary

TLDRこの動画では、価格が暴落した際の投資戦略について解説しています。毎月の積み立て投資は、価格が下がった時に有効で、保有数量が大きくなることで収益が大きくなると説明されています。シミュレーションでは、毎月1万円を積み立て、手数料は1.65％と設定して行われ、暴落パターンの方が最終的に収益が大きくなる結果になりました。保有数量を効率的に増やすためには、価格が下がった際に購入数量を増やす「後期チャンス」を利用することが重要です。最終的には、価格が反発して上昇する時に、保有数量を多く持っている方が有利とわかります。

Takeaways

💡 積み立て投資は価格が暴落した時に特に有効であるという戦略を探求している。
👤 スクリプトは楽天証券経済研究所の吉田さとが話している。
📊 2つのシミュレーションパターンを比較しており、1つは価格が大きく上がる冒頭パターン、もう1つは価格が暴落するパターン。
💰 毎月1万円を積み立て、手数料は買い付け時に1.65%の税込みで行うと仮定している。
📈 冒頭パターンでは20年間で価格が大きく上がり、その後横ばいになり、最終的には元々の価格の1.8倍に上がった。
📉 暴落パターンでは20年間で価格が半分になり、その後わずかに上がっても元の価格より低い水準で終わる。
🏆 暴落パターンの方が最終的に収益が大きく、保有数量が大きくなるという結果を出した。
🔢 保有数量は価格の水位と同じくらい重要で、価格が下がっても保有数量が増えれば利益は大きくなる。
📚 累積保有数量を比較すると、暴落パターンは984G、冒頭パターンは421Gとなっており、暴落パターンの方が多くなっている。
🛒 価格が下がるタイミングで購入数量を増やすと、最終的な収益が大きくなるという戦略を提唱している。
📉 暴落パターンでは価格が下がるにつれて毎月の購入数量が増え、長期低迷期間には冒頭パターンの約3倍の購入数量があった。
📈 暴落パターンでは最終的に価格が上昇し、効率的に保有数量を増やし、収益を大きくする戦略が有効であると結論づけている。
💼 楽天証券の株というサービスを利用して毎月の一定金額で購入する設定ができ、積み立て投資を効率化することができる。

Q & A

価格が暴落した場合の投資戦略とはどのようなものでしょうか？
-価格が暴落した場合の投資戦略としては、毎月一定額のお金を投資することで、長期的には価格の変動を平準化し、総保有数量を増やす方法が有効です。
純金積み立てとはどのような投資手法ですか？
-純金積み立ては、毎月一定額のお金を黄金に換金して蓄える投資手法です。価格の変動にかかわらず定期的に投資することで、リスクを分散化し、長期的な資産形成を目指します。
毎月の積み立て投資はなぜ価格暴落時に有効なのですか？
-価格暴落時に毎月の積み立て投資を行うことで、同じ金額でより多くの数量を購入できるため、総保有数量を効率的に増やすことができます。
保有数量とはどのような意味を持っていますか？
-保有数量とは、投資者が保有している資産の数量を指します。価格が下がっても保有数量が増えれば、総資産額は大きくなる可能性があります。
シミュレーションで示された2つの投資パターンとは何ですか？
-シミュレーションで示された2つの投資パターンは、冒頭パターンと暴落パターンです。冒頭パターンは初めの20年間で大きく上がり、その後横ばいになり、最終的には元々の価格の1.8倍に上昇します。一方、暴落パターンは20年間で半分以下に下がり、最後の10年間で少し上昇しますが、元の価格よりも低い水準で終わります。
冒頭パターンと暴落パターンの最終的な収益の違いは何ですか？
-冒頭パターンの最終的な収益は750万円であり、暴落パターンの最終的な収益は780万円です。暴落パターンの方が総資産額が大きくなる傾向にあります。
保有数量が価格とどのように関係しているのでしょうか？
-保有数量は価格の水位と同じくらい重要です。価格が下がっても保有数量が増えれば、総資産額は大きくなる可能性があります。逆に保有数量が少ない場合は、価格が上がっても収益が大きくならない場合があります。
価格が下がった場合に購入数量が増える理由は何ですか？
-価格が下がると、同じ金額でより多くの数量を購入できるため、毎月の購入数量が増えます。これは暴落時に積み立て投資を行って保有数量を増やす戦略を利用する理由です。
価格が上昇している場合と暴落している場合、どちらが積み立て投資に有利ですか？
-価格が暴落している場合の方が積み立て投資に有利です。価格が下がることで毎月の購入数量が増え、総保有数量を効率的に増やすことができます。
投資効率を上げるためにはどのようなポイントがありますか？
-投資効率を上げるためには、価格が下がった時に購入数量を増やす戦略を利用し、総保有数量を効率的に増やしていくことが大切です。また、最終的な価格上昇をうまく利用して収益を最大化することも重要です。
価格が上がっている銘柄と下がっている銘柄、どちらを積み立て投資に有利に使うべきですか？
-価格が下がっている銘柄を積み立て投資に有利に使うべきです。価格が下がることで毎月の購入数量が増え、総保有数量を効率的に増やすことができます。
楽天証券の株というサービスについて教えてください。
-楽天証券の株というサービスを利用することで、毎月の一定の金額で国内のETFや海外のETFを購入する設定ができます。このサービスを活用して積み立て投資を行うことができます。

Outlines

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💰 積み立て投資と価格暴落の関係性

第1段落では、価格が暴落した際の投資戦略について解説しています。毎月一定額の資金を投資する方法とその有効性が説明されています。吉田さとさんによる楽天証券経済研究所の動画では、2つのシミュレーションパターンを比較分析しています。1つは価格が最初の20年間で大きく上昇し、その後横ばいになり、最終的には元々の価格の1.8倍に上昇するパターン、もう1つは初めから20年間で半分に下がり、その後わずかに回復するパターンです。毎月1万円を積み立て、手数料は買い付け時に1.65%の税込みと設定し、最終的な収益を比較しています。その結果、暴落パターンの方が収益が大きくなることを示しました。保有数量が大きくなるほど、価格が下がっても利益が大きくなるという要素も重要なポイントとされています。

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📈 価格の変動と購入数量の関係

第2段落では、価格の変動とそれに伴う購入数量の変化について説明しています。冒頭パターンでは価格が上がるにつれて購入できる数量が減少する一方、暴落パターンでは価格が下がるにつれて購入できる数量が増加していくという傾向が示されています。特に、価格が低下すると購入数量が劇的に増えるという曲線的な関係が強調されています。この分析に基づき、価格が下がる銘柄の方が積み立て投資においては有利であると主張しています。また、価格が0円に近づくほど購入数量が増える例を用いて、投資の効率性を説明しています。

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🏦 積み立て投資の効率化と関連商品の紹介

第3段落では、積み立て投資を効率化するためのアプローチと、関連商品を紹介しています。価格の下落や低迷を利用して保有数量を効率的に増やす方法が提案されています。逆に価格の上昇は非効率的であると指摘し、一定の価格反発が必要なと結論づけています。さらに、毎月投資する設定ができる楽天証券の株というサービスを紹介し、積み立て投資を活用するよう促しています。

Mindmap

Keywords

💡積み立て投資

「積み立て投資」とは、定期的に一定の金額を投資することで、長期的な資産形成を目的とした投資方法です。このビデオでは、価格が暴落した際にも有効な戦略として紹介されており、毎月の投資によって最終的には大きな収益を得ることができると示されています。

💡価格暴落

「価格暴落」とは、投資対象の価格が急激に下がることを指します。ビデオでは、価格が暴落した際には、積み立て投資を通じてより多くの数量を購入できるため、最終的な収益が大きくなる可能性があると説明されています。

💡保有数量

「保有数量」とは、投資者が保有している投資商品の数量を指します。ビデオでは、価格が下がっている間は保有数量を増やすことが重要で、最終的な収益には大きな影響を与えると強調されています。

💡シミュレーション

「シミュレーション」とは、実際の投資を行わずに、データを元に将来の投資結果を予測するプロセスです。ビデオでは、2つの価格パターンをシミュレーションし、積み立て投資の効果を比較しています。

💡税込み

「税込み」とは、税金を含めた価格を指します。ビデオでは、投資の際に発生する手数料が税込みで1.65%となっており、実際の投資コストを計算する際に重要な要素です。

💡分配配当金

「分配配当金」とは、投資商品から得られる利益の一部を再投資するプロセスです。ビデオでは、分配配当金なしという条件でシミュレーションを行い、純粋な積み立て投資の効果を分析しています。

💡冒頭パターン

「冒頭パターン」とは、ビデオで使用されたシミュレーションの一つで、最初の20年間で価格が大きく上昇し、その後横ばいになり、最終的には元々の価格の1.8倍になるというパターンを指します。

💡暴落パターン

「暴落パターン」とは、ビデオで使用されたもう一方のシミュレーションで、初めから20年間で価格が半分以下に下がり、その後わずかに回復するというパターンを指します。

💡購入数量

「購入数量」とは、投資者が一度に購入する投資商品の数量を指します。ビデオでは、価格が下がることで購入数量が増え、最終的な保有数量が大きくなることを示しています。

💡効率化

「効率化」とは、より少ない労力やコストで同じ結果を得るプロセスを指します。ビデオでは、価格が暴落した際に積み立て投資を通じて効率的に保有数量を増やす方法が紹介されており、最終的な収益を大きくする戦略として位置づけられています。

Highlights

今回の動画では、価格が暴落した場合の投資戦略について詳しく述べます。

毎月コツコツと純金を積み立てる手法が価格暴落時に有効である理由を説明します。

暴落パターンでは、保有数量が増えることで最終的な収益が大きくなることを示します。

シミュレーションでは、毎月1万円の積み立てを行い、2つの価格パターンを比較します。

冒頭パターンと暴落パターンの収益を比較し、暴落パターンの方が有利であることを示します。

暴落パターンの方が保有数量が増え、最終的な資産額が大きくなる理由を詳しく説明します。

保有数量が多いほど、価格が下がっても利益が大きくなる可能性があることを強調します。

暴落パターンでは、累積保有数量が冒頭パターンの約2倍になったことを示します。

価格の下落が保有数量を効率的に増やす機会であることを示します。

価格が上がると購入数量が減るため、暴落パターンの方が効率的に保有数量を増やせることを説明します。

月々の購入数量の推移を示し、暴落パターンでは購入数量が増えることをグラフで示します。

価格が下がると購入数量が増える理由を具体例で説明します。

価格が下がれば下がるほど購入数量が増えることを強調します。

暴落時に積み立てを行うことで効率的に資産を増やせることを提案します。

楽天証券のサービスを利用して、毎月の積み立て投資を行う方法を紹介します。