Señales de alerta. Legitimación de activos.

Arturo Azofeifa

5 Jul 202112:09

Summary

TLDREste guion muestra una serie de interacciones bancarias que involucran transacciones sospechosas y actividades fraudulentas. Varias personas intentan abrir cuentas y realizar grandes depósitos de dinero sin claridad sobre su origen, algunos vinculados a tráfico de drogas. A lo largo de las conversaciones, se revelan intentos de evasión de trámites oficiales y transacciones inusuales, lo que lleva a la recomendación de realizar informes de actividades sospechosas. El guion subraya la importancia de la vigilancia y la debida diligencia en las instituciones financieras para prevenir el lavado de dinero y otras actividades ilícitas.

Takeaways

😀 Un cliente busca hacer un depósito en una cuenta ajena para evitar trámites bancarios, ofreciendo un porcentaje de los intereses a cambio.
😀 El cliente miente sobre la procedencia de su dinero, alegando que proviene de una herencia cuando en realidad está vinculado a actividades ilegales.
😀 La historia destaca la importancia de la vigilancia bancaria y la detección de operaciones sospechosas, como movimientos de grandes sumas de dinero sin justificación clara.
😀 Se menciona el uso de tarjetas de crédito para realizar compras frecuentes de electrodomésticos, con destino a una isla del Caribe.
😀 El reporte de actividades sospechosas de un cliente en el banco llevó a la investigación de sus empresas y su vinculación con tráfico de drogas.
😀 Se destacan las compras de electrodomésticos y su uso como fachada para actividades ilegales dentro de las empresas del cliente.
😀 Un cliente de una firma consultora busca abrir cuentas y realizar inversiones por un monto significativo, pero el banco insiste en obtener más datos sobre el cliente para proceder.
😀 Se recalca la importancia de verificar la identidad del cliente y los detalles de su actividad económica para evitar fraudes.
😀 En la transacción de una inversión de 300 mil dólares, el banco pide una identificación clara del cliente y datos adicionales antes de proceder con la operación.
😀 Un empresario que desea abrir una cuenta para su restaurante presenta documentos incompletos, lo que retrasa el proceso de apertura de su cuenta.
😀 En una conversación, se evidencia que algunos empresarios prefieren evitar los trámites bancarios por miedo a perder documentos originales, lo que resalta la importancia de la verificación adecuada en los procesos bancarios.

Q & A

¿Qué tipo de negocio abrió la persona que conversa con Harold al principio del script?
-La persona abrió un negocio con su esposo, pero no se especifica claramente qué tipo de negocio es.
¿Por qué la persona le pide a Harold que le preste su cuenta bancaria?
-Le pide a Harold que le preste su cuenta bancaria para hacer un depósito de dinero, ya que no tiene cuenta propia y no le gusta hacer trámites bancarios.
¿Qué porcentaje de intereses le ofrece la persona a Harold por prestarle su cuenta?
-La persona le ofrece a Harold un porcentaje de los intereses como compensación por prestarle su cuenta bancaria.
¿Qué tipo de transacciones sospechosas se mencionan en el guion?
-Se menciona que un cliente abrió varias tarjetas de crédito a nombre de tres empresas para realizar compras de electrodomésticos en el extranjero. Luego, comenzaron a recibir pagos superiores al monto de las compras, lo que provocaba un saldo a favor en las tarjetas. Esto fue reportado como actividad sospechosa.
¿Cuál es la relación entre las empresas del cliente sospechoso y el narcotráfico?
-Dos de las empresas del cliente estaban involucradas en el tráfico de drogas escondidas en los furgones que transportaban electrodomésticos. La tercera empresa parecía ser legítima, pero tenía costos mucho más bajos que el mercado, lo que indicaba una posible actividad ilícita.
¿Cómo se identificó la actividad sospechosa del cliente?
-La actividad sospechosa se identificó debido a los depósitos inusuales en las cuentas de las empresas del cliente, así como las compras frecuentes de electrodomésticos y los pagos que generaban saldos a favor en las tarjetas de crédito.
¿Qué se descubre sobre el cliente cuando se realiza la investigación?
-Tras la investigación, se descubre que el cliente y sus empresas estaban involucrados en actividades de narcotráfico, utilizando los electrodomésticos como fachada para el transporte de drogas.
¿Qué documentos se requieren para abrir una cuenta en el banco, según el guion?
-Para abrir una cuenta, se requiere presentar la cédula, contrato, copia de documentos legales como el registro mercantil, y en algunos casos, la cédula jurídica y los documentos de los socios de la empresa.
¿Cuál es la cantidad de dinero mencionada en las transacciones sospechosas del cliente?
-En las transacciones sospechosas, se menciona que el cliente realizó un depósito de 300 mil dólares en menos de un mes.
¿Qué plan de inversión se menciona en el guion?
-Se menciona una inversión de 300 mil dólares para un cliente, quien está interesado en realizar inversiones en el banco. Además, se habla de la compra de títulos del mercado a través de medios electrónicos.