🚀 La DeFi en 2025 : Une Opportunité Générationelle ! (Tirer Profit de la Reprise Crypto)

Summary

Après un hiver difficile pour la finance décentralisée (DeFi), marqué par une forte chute des prix, le secteur connaît un renouveau en 2024, porté par une reprise haussière et un environnement politique favorable. Des acteurs historiques comme Uniswap, Aave et MakerDao, toujours en pleine évolution, dominent encore le marché. Parallèlement, de nouveaux projets innovants tels que Lido, Inna, AenLayer et d'autres continuent d'émerger, offrant des solutions novatrices comme le staking liquide, l'optimisation des rendements ou l'échange de produits dérivés. La DeFi semble prête à capitaliser sur son potentiel de croissance, attirant l'attention des investisseurs.

Takeaways

• 😀 Le secteur de la finance décentralisée (DeFi) a connu une explosion de sa capitalisation entre 2020 et 2021, multipliant par 80 sa valeur en moins d'un an et demi.
• 😀 Après un hiver DeFi de près de deux ans, le marché connaît une reprise en 2024, avec une valeur totale bloquée dans les protocoles DeFi ayant doublé, atteignant plus de 130 milliards de dollars.
• 😀 Le soutien de Donald Trump à la crypto-monnaie et son implication dans des projets comme World Liberty Financial favorisent l'essor de la DeFi aux États-Unis.
• 😀 Les trois protocoles historiques de la DeFi (Uniswap, Aave, et MakerDAO) ont survécu à l'hiver DeFi et continuent d'innover et de dominer leurs catégories respectives.
• 😀 Uniswap reste le leader incontesté des plateformes d'échange décentralisées, avec l'introduction de la version V3 et des discussions sur l'activation du FE switch pour redistribuer des revenus aux détenteurs du jeton UNI.
• 😀 Aave, un leader des marchés monétaires de la DeFi, offre une plateforme permettant d'emprunter et de prêter des cryptomonnaies de manière décentralisée, avec des revenus ayant doublé depuis septembre 2024.
• 😀 MakerDAO, créateur du stablecoin DAI, évolue vers un nouveau modèle avec le Sky et l'USDS, une alternative au DAI, afin de renforcer la stabilité et la décentralisation du système.
• 😀 Lido, un leader du staking liquide, permet de staker des cryptomonnaies comme l'Ethereum tout en conservant leur liquidité, et contrôle près de 30% du staking Ethereum.
• 😀 Le stablecoin USDI de Cina, basé sur une position Delta neutre, a gagné en popularité en 2024, offrant une stabilité par rapport au dollar grâce à sa structure unique.
• 😀 De nouveaux projets innovants, comme Pendle et Spectra, émergent dans la DeFi, permettant aux utilisateurs de tokeniser les rendements futurs de leurs actifs et de maximiser leurs revenus.

Q & A

Qu'est-ce que la finance décentralisée (DeFi) et pourquoi connaît-elle un regain d'intérêt en 2024 ?

La finance décentralisée (DeFi) est un écosystème crypto visant à recréer les fonctions de la finance traditionnelle, comme les prêts, les échanges et les assurances, mais sans intermédiaires comme les banques. Son regain d'intérêt en 2024 est dû à la reprise du marché haussier et à des événements comme l'élection de Donald Trump, qui est pro-crypto, et à la hausse des prix des cryptomonnaies, notamment l'Ethereum.

Quels ont été les effets de l'hiver DeFi et pourquoi a-t-il duré presque deux ans ?

L'hiver DeFi a été une période de ralentissement après la spéculation massive de 2020-2021. Il a duré presque deux ans car les projets de DeFi ont dû digérer la forte augmentation des prix et rattraper les attentes irréalistes créées pendant la période spéculative. Cela a permis aux projets de mûrir et de développer des solutions plus robustes.

Comment l'élection de Donald Trump a-t-elle influencé l'intérêt pour la DeFi ?

L'élection de Donald Trump a renforcé l'intérêt pour la DeFi en raison de son soutien explicite aux cryptomonnaies, contrairement à l'administration de Biden et à la SEC, qui ont montré plus d'hostilité envers le secteur. Trump a même investi dans des projets liés à la DeFi.

Quels sont les trois piliers historiques de la DeFi mentionnés dans le script ?

Les trois piliers historiques de la DeFi sont Uniswap, Aave et MakerDAO. Uniswap est un leader des plateformes d'échange décentralisé, Aave est un leader des plateformes de prêts et emprunts, et MakerDAO est le créateur du stablecoin DAI.

Qu'est-ce qui distingue Uniswap des autres plateformes d'échange décentralisées ?

Uniswap se distingue par sa technologie des 'Automated Market Makers' (AMM), qui permet des échanges sans intermédiaires. Il a également innové avec la version V3, et sa gouvernance est assurée par son token UNI, dont la valeur pourrait augmenter avec l'activation du 'Fee Switch' permettant de partager les frais de transaction avec les détenteurs de tokens UNI.

Pourquoi Aave est-il considéré comme une plateforme fiable dans l'écosystème DeFi ?

Aave est considéré comme une plateforme fiable car il n'a jamais été hacké et il est déployé sur plus de 10 réseaux. Il permet aux utilisateurs d'emprunter et prêter des cryptomonnaies de manière sécurisée, avec une valeur totale bloquée qui a plus que doublé en 2024.

Quelle est la fonction principale de MakerDAO et comment a-t-il évolué ?

La fonction principale de MakerDAO est de fournir un stablecoin décentralisé, le DAI, en utilisant des collatéraux. Récemment, MakerDAO a amorcé une transition majeure vers une nouvelle structure appelée 'Sky', avec de nouveaux tokens comme le SKY et l'USDS, qui coexisteront avec DAI et MKR.

Qu'est-ce que Lido et quel rôle joue-t-il dans la DeFi en 2024 ?

Lido est le leader du staking liquide, permettant aux utilisateurs de staker leurs cryptomonnaies comme Ethereum tout en maintenant leur liquidité. En 2024, Lido est devenu le premier protocole DeFi en termes de TVL (valeur totale bloquée) et contrôle près de 30 % du staking sur Ethereum.

En quoi consiste le modèle de 'restaking' proposé par Aen Layer et quelles sont ses implications ?

Le modèle de 'restaking' d'Aen Layer permet aux validateurs et stakers d'Ethereum de réutiliser leurs actifs stakés pour sécuriser d'autres réseaux ou applications décentralisées. Cela améliore l'interopérabilité et la scalabilité tout en offrant des rendements supplémentaires, mais soulève des inquiétudes en matière de sécurité.

Quels nouveaux projets DeFi émergent actuellement et pourquoi suscitent-ils de l'attention ?

De nouveaux projets comme Pendle et Spectra, qui permettent de tokeniser et d'échanger les rendements futurs des actifs, gagnent en popularité. Hyperliquid et Morpo, spécialisés dans les échanges de produits perpétuels et l'optimisation des rendements sur les plateformes de lending, sont également des acteurs à suivre en raison de leur croissance rapide et de leurs modèles économiques innovants.