10 Menit NGERTI Financial Planning!đ€
Summary
TLDRThis video script offers a comprehensive guide to financial planning, emphasizing the importance of setting realistic goals, prioritizing, and understanding one's financial health. It draws a parallel between planning a road trip and managing finances, suggesting a step-by-step approach. The speaker advises on creating a financial plan, starting with setting clear objectives, assessing income and expenses, and choosing low-risk investments for beginners. The script concludes with the necessity of flexibility and regular monitoring of financial plans to adapt to life's unexpected changes.
Takeaways
- đ **Financial Literacy is Increasing**: Despite financial literacy and inclusion increasing in Indonesia, many people still struggle with understanding finances.
- đ **Start with Goals**: Identify your financial goals and objectives, such as buying a house, going on vacation, or preparing for retirement.
- đŻ **Prioritize Goals**: Determine which goals are most important and focus on them first, just like choosing which destinations to visit during a limited-time trip.
- đ **Assess Your Financial Health**: Check your income, expenses, assets, and liabilities to understand your financial situation.
- đŒ **Consider Your Financial Profile**: Be aware of your background, risk profile, and financial knowledge, which can affect your financial planning.
- đ **Plan Your Route**: Connect your goals with your current financial status to create a roadmap, similar to planning a route for a road trip.
- đ° **Calculate Your Finances**: Perform detailed calculations to understand how to reach your financial goals, including how much to save or invest each month.
- đŠ **Choose the Right Investments**: Select low-risk investment products that offer fixed returns, like bank deposits, especially for beginners.
- đ **Execute Your Plan**: Implement your financial plan by choosing the right investment products and strategies.
- đ **Stay Flexible**: Be prepared to adjust your financial plan in response to unexpected events or changes in your life goals.
Q & A
What is the main issue discussed in the script?
-The main issue discussed in the script is the increasing financial problems that people face in their daily lives, including debts, lack of financial literacy, and the challenges of managing personal finances.
What is the significance of the OJK data mentioned in the script?
-The OJK data signifies that while financial literacy and inclusion are improving, only 50% of Indonesians understand finance, despite 85% having access to financial products, which can lead to poor financial decisions due to lack of understanding.
What is the first step in financial planning according to the script?
-The first step in financial planning is to determine your goals and objectives in life, such as buying a house, going on vacation, getting married, or preparing for retirement.
Why is it important to set specific and realistic goals in financial planning?
-Setting specific and realistic goals is important because it allows you to measure and calculate the necessary steps to achieve them, ensuring that your financial planning is practical and achievable.
What is meant by creating a priority scale in financial planning?
-Creating a priority scale in financial planning means identifying the top three most important goals to focus on first, similar to choosing which tourist destinations to visit when you only have limited time.
What does the script suggest to do if you don't understand financial terms and concepts?
-The script suggests not to be intimidated or afraid of financial terms and concepts, and to treat financial planning as a part of everyday life, similar to planning a road trip.
How does the script compare financial planning to a road trip?
-The script compares financial planning to a road trip because both require detailed planning, research, and preparation to ensure a successful journey, whether it's a physical trip or a financial one.
What are the four basic financial information points that the script suggests to check?
-The four basic financial information points to check are: 1) Income, 2) Expenses, 3) Assets, and 4) Liabilities. These help in understanding your cash flow, net worth, and financial health.
Why is it necessary to be self-conscious about your financial background and risk profile?
-Being self-conscious about your financial background and risk profile is necessary to make informed decisions that align with your financial situation and risk tolerance, ensuring that your financial planning is suitable for your personal circumstances.
What is the significance of the 'investment per month' calculation in the script?
-The 'investment per month' calculation is significant because it helps determine how much one needs to save or invest regularly to meet their financial goals within a specific timeframe.
What are the recommendations for financial products for beginners mentioned in the script?
-The script recommends low-risk financial products with fixed returns, such as deposits with BPR (Bank Perkreditan Rakyat) and government bonds, as suitable options for beginners who should prioritize safety over high returns.
Why is flexibility important in financial planning according to the script?
-Flexibility is important in financial planning because unexpected life events can occur, requiring adjustments to your financial plan. Being adaptable ensures that you can adjust your strategy to meet new circumstances.
Outlines
đ° Understanding Financial Planning
The script addresses the increasing financial issues in daily life, such as debts and the lack of financial literacy among Indonesians despite growing access to financial products. The speaker shares their own journey of financial education since 2018 and invites viewers to comment on their financial progress. The video aims to help viewers understand financial planning in 10 minutes, emphasizing not to be intimidated by financial terms and to approach it as a part of daily life. The analogy of planning a road trip from Jakarta to explore Java is used to explain the concept of financial planning, which includes setting goals, prioritizing, and preparing for the journey, similar to checking a car before a trip.
đ Prioritizing and Executing Financial Goals
This paragraph continues the road trip analogy to explain the importance of setting financial goals and prioritizing them due to limited resources. It emphasizes the need to understand one's financial situation by calculating income, expenses, assets, liabilities, and net worth. The speaker uses the example of 'Alex' to illustrate how to calculate the necessary funds for a goal, such as buying a house, and suggests starting to save even if the goal is far off. The paragraph also discusses the importance of choosing the right investment products that are low risk and have fixed returns, like fixed deposits, especially for beginners. The speaker recommends using a specific platform for fixed deposits and provides a promo code for new users. Lastly, it stresses the need for flexibility and regular monitoring of financial plans, just like adjusting a road trip route due to unforeseen circumstances.
Mindmap
Keywords
đĄFinancial Planning
đĄDebt
đĄFinancial Literacy
đĄInvestment
đĄBudgeting
đĄCash Flow
đĄAssets
đĄNet Worth
đĄRisk Profile
đĄEmergency Fund
đĄDiversification
đĄFixed Return Investment
Highlights
Financial literacy is increasing in Indonesia, but only 50% understand finances despite 85% having access to financial products.
The speaker has been sharing financial tips since 2018 and invites viewers to share their progress.
Financial planning is compared to planning a road trip, emphasizing the importance of detailed planning.
Setting clear life goals and financial objectives is the first step in financial planning.
Prioritizing goals is crucial, similar to choosing the most important destinations on a limited-time trip.
Understanding one's financial vehicle involves checking income, expenses, assets, and debts.
Self-awareness of financial knowledge and risk profile is essential for effective planning.
Creating a financial journey involves connecting goals with current financial status to avoid detours.
Detailed calculations are necessary to understand how to achieve financial goals.
Discipline in saving is key to reaching financial goals, similar to the discipline needed for a road trip.
An example is given where Alex needs to save for a house, with calculations on down payment and monthly savings.
Investment strategies for beginners are discussed, with a focus on low-risk options.
The importance of choosing the right investment products and executing the financial plan is emphasized.
Deposito BPR by Komunal is recommended as a suitable investment product for beginners.
The benefits of using Komunal's platform for deposito BPR are outlined, including high returns and diversification options.
Flexibility and adaptability in financial planning are crucial, as life's unexpected events can change plans.
Regular monitoring and evaluation of financial plans are necessary to adapt to changes.
The video concludes with a reminder that understanding financial planning is different from implementing it, and the decision to act is up to the individual.
Transcripts
hari-hari ini makin banyak masalah
keuangan yang mampir ke hidup
orang-orang di sekeliling kita enggak
sih termasuk diri kita sendiri dari
ngutang sama keluarga terus kebiasaan
dan berujung koleksi ngutang sama teman
kartu kredit lintah darat koperasi
sampai pinjaman online belum lagi kasus
judi online dan investasi bodong yang
makin ke sini makin ke sana memang kalau
kita lihat data OJK literasi dan inklusi
keuangan terus meningkat tapi dari
perspektif lain ini juga bisa dibaca
baru 50% orang Indonesia yang mengerti
keuangan padahal 85% orang bisa
mengakses produk-produk keuangan yang
mana bisa aja mereka salah pilih karena
enggak ngerti but progress is still
progress aku sendiri sejak 2018 udah
sharing tips keuangan bulan Agustus ini
genap 6 tahunan coba yang nonton pada
nonton pertama kali dari video apa dan
gimana nih kabar progres keuangannya
sampai sekarang Coba tusi komen ya buat
yang baru nonton di video ini atau udah
sering nonton tapi belum mulai-mulai
atau masih amburadul keuangannya
Hopefully aku bisa bantu kamu ngerti
financial planning dalam 10 menit ini
pasti nonton sampai akhir biar bisa
sampai garis finish
[Musik]
ya yang pertama dan paling penting
jangan pernah terintimidasi dan ngerasa
takut dengan istilah keuangan dan
investasi Chill aja semuanya ini tentang
kehidupan kita sehari-hari financial
planning tuh analoginya kayak
ngerencanain roti trip naik mobil atau
motor dari Jakarta dan expeksplore
tempat-tempat baru di daerah Jawa Road
Trip kan biasanya ngabisin waktu
berhari-hari nih nyetiannya bisa
berjam-jam pindah-pindah kota Jadi
biasanya direncanakan matang-matang tuh
riset dulu Mau nginggah ke mana aja cek
mobilnya ke bengkel nginp di mana
harganya berapa perlu bawa uang cash
banyak atau enggak konsepnya ya sama
juga dengan ngerencanain keuangan masa
yang pergi 2 Minggu aja kita pikirin
detail banget tapi buat perjalanan sumur
hidup kita enggak nyiapin baik-baik
Oke step yang pertama tentuin dulu kamu
mau ke mana apa aja goal dan tujuan
hidupmu beli rumah kan liburan keliling
dunia beli mobil menikah siapin dana
pensiun atau apa Setiap orang pasti
boleh beda-beda tapi buat sesmart
mungkin spesifik ada angkanya jangka
waktunya jadi bisa diukur dan dihitung
misal mau beli rumah seharga R miliar di
daerah Bekasi sekitar 5 tahun lagi atau
mau nikahin pacarku 2 tahun lagi dengan
budget rp00 juta make sure target-target
ini juga realistis ya jangan sekarang
gaji R3 juta per bulan tapi tahun depan
mau beli rumah 5 m kan agak-agak ya
setelah kita punya list goals yang
spesific next adalah bikin skala
prioritas mana top three yang paling
penting jadi bisa fokusin ke sana dulu
sama kayak pulau Jawa yang sekarang
punya puluhan destinasi wisata ya
sedangkan kita cuma punya waktu 1 minggu
tentu kita ggak bisa visit semuanya ya
harus pilih mana yang paling kita
mau Nah setelah nentuin tujuan kita next
periksa kendaraan dan barang-barang yang
perlu kita persiapkan kalau enggak
ngerti soal oli dan spare part mobil
kita bisa bawa ke bengkel nih yang
tentunya perlu biaya lebih ya Bengkel
ini tuh mirip sama konsult ASI ke
financial planner tapi apakah harus ya
enggak juga kalau ada waktu mau belajar
sendiri atau berhemat biar uangnya bisa
langsung dipakai investasi ya boleh juga
Terus apa aja yang harus diperiksa
informasi basic yang perlu kita tahu ada
empat pertama penghasilan alias uang
yang masuk tiap bulan kedua pengeluaran
uang yang dikeluarkan dari selisihnya
kita jadi tahu cash flow kita positif
atau negatif dan berapa yang bisa kita
pakai untuk atau lunasin utang kemudian
yang ketiga aset alias semua harta yang
kita punya dan keempat utang yang kita
pinjam dan harus dikembalikan dari
selisihnya ini juga kita jadi tahu net
worth kalau utang sudah lebih besar dari
aset secara teknis kita udah bisa
dibilang bangkrut Selain empat hal ini
penting juga untuk benar-benar self
conscious sadar dengan background profil
risiko dan pengetahuan kita tentang
keuangan misal Alex adalah sandwich
Generation yang harus membiayai orang
tua dan dua adiknya plus dia mau nikah
tahun depan dan selama ini belum pernah
invas berarti Alex harus punya dana
darurat yang lebih banyak dan
menghindari investasi yang high risk
karena banyak orang yang bergantung
hidup dari
Alex lanjut ke langkah yang ketiga kita
kan Ah tahu nih mau ke mana dan kondisi
kendaraan kita next kita sambungin
keduanya dengan bikin perjalanan misal
dari Jakarta nginggah ke Cirebon dulu
baru ke Solo dan Malang kan enggak lucu
ya kalau malah kebolak balik rutenya
sama juga dengan financial planning
makanya skala prioritas di awal itu
penting banget karena kita pengen ini
itu enggak ada puas dan habisnya tapi
kita kan bukan anaknya Elon musk atau
Bill Gates ya uang kita terbatas jadi
dari penghasilan yang lebih besar dari
pengeluaran di step 2 tadi ini ibaratnya
adalah bensin yang harus di sisihin
untuk mencapai tujuan prioritas kita di
step yang pertama hitung
sedetail-detailnya sampai kita ngerti
why And how ngelakuin hal itu sebelum
mulai biar nanti tinggal kita autopilot
dan kuat untuk bertahan melewati banyak
rintangan di sepanjang perjalanan alias
kita bisa disiplin untuk nabung rutin
karena hanya dengan disiplin kita bisa
sampai ke tujuan awal kita yuk kita coba
hitung dan simulasi bareng ya Alex mau
beli rumah 3 tahun lagi harganya R
miliar mau DP 20%. uang yang perlu Alex
kumpulkan itu sekitar r31 jutaan Terus
sekarang udah mulai ngumpulin untuk DP
rumah ini belum Kalau belum enggak
apa-apa Alex bisa isi nol dulu next ini
yang paling penting nih buat Alex dia
bisa investasi berapa tiap bulan Coba
kita taruh R juta per bulan ya target
return-nya berapa ini emang agak tricky
ya apalagi kalau belum pernah invest
coba masukin 5% dulu aja n nanti aku
kasih tahu beberapa produk investasi
untuk pemula ya kita klik next untuk
tahu Setelah 3 tahun uang Alex ini jadi
berapa ternyata baru terkumpul R8 juta
masih kurang banyak ya kita coba lihat
rekomendasinya ada dua antara naikin
investasinya jadi 6 jutaan per bulan
tentu enggak mudah Ya tapi kalau enggak
memungkinkan pilihan lainnya ya nunda
mimpinya jadi 17 tahun lagi atau kita
bisa cari alternatif kombinasi dari
keduanya
Next step yang keempat waktunya eksekusi
plan yang udah kita bikin sebagaimana
mobil yang harus disiapin bensinnya
tujuan dan rencana kita juga butuh
uangnya nih untuk mewujudkannya tadi di
step 3 kan kita Ah tahu harus invest
berapa Dir berapa setiap bulannya
sekarang kita tinggal cari uangnya pilih
produk yang sesuai dan laksanakan
strateginya untuk kemula aku saranin
produk yang low risk dan konsepnya fix
return aja kayak deposito BPR dan o i
negara menurutku ini pilihan yang lebih
tepat karena buat pemula itu yang
penting enggak boleh rugi dulu dan
enggak bikin kapok investasi buat yang
belum pernah cobain deposito BPR
Biasanya aku pakai platform deposito BPR
by komunal buat pilihan tepat menabung
lebih untung lebih aman dan juga lebih
praktis pertama Karena return-nya cukup
tinggi sampai
6,75% per tahun kedua komunal udah kerja
sama dengan lebih dari 370 BPR di
Indonesia bahkan ada BPR Syariah dengan
konsep muda Rabah juga jadi kita bisa
sekalian diversifikasi di dalam satu
platform ketiga semua Mitra bpr-nya udah
menjadi peserta LPS jadi depositonya
juga dijamin sampai 2 miliar per nasabah
per bank keempat pilihan tenornya juga
pendek dan banyak dari satu sampai 12
bulan dan kelima minimal investasinya
juga cuma mulai dari R juta aja kalian
bisa pakai kode aku comexfel untuk dapat
cashback r00.000 khusus new user kalau
kamu mau tahu Lebih detail tentang
deposito BPR dan OB asih negara habis
ini lanjut ke dua video ini
ya Nah kita sampai di step yang terakhir
langkah yang bikin strategi kita ini
lebih manusiawi dan rendah hati Karena
sepandai-pandainya kita berencana kita
enggak pernah tahu nih Apa rencana Tuhan
yang lebih baik untuk hidup kita di masa
depan jadi harus bisa belajar fleksibel
dan ilmu ikhlas kalau memang bukan
rencana kita yang boleh terjadi karena
di tengah perjalanan Road Trip kadang
kan tiba-tiba ada info bencana di daerah
tertentu Kita harus gercep nih untuk
bisa ubah dan sesuaikan ulang rute kita
Begitu juga dengan financial planning
Kalau mendadak motor orang tua rusak dan
perlu ganti baru atau produk investasi
kita tuh tiba-tiba enggak bagus lagi nih
Jangan panik pastikan untuk monitor
perkembangan aset dan return investasi
kita secara berkala ideally setiap 3
atau 6 bulan sekali evaluasi juga tujuan
dan prioritas hidup kita karena mungkin
sekarang kita mau beli rumah nih tapi
Siapa tahu 2 3 tahun lagi hidup kita
bakal nomadan dan gak butuh rumah tetap
lagi so well semoga dalam 10 menit ini
kamu jadi lebih ngerti financial
planning ya Dan ingat ngerti itu beda
dengan bisa video ini cuma bisa bantu
kamu ngerti dan mampu tapi bisa atau
enggaknya dijalanin itu tergantung ke
kamu mampu tapi mau enggak dilakuin
[Musik]
5.0 / 5 (0 votes)