【SBI証券ユーザー必見】１年間実際に使ってみて分かった住信SBIネット銀行の必須設定5選と注意点【新NISAでも大活躍】

パドレの家計強化【会社員×個人事業主】

4 Dec 202318:50

Summary

TLDR本動画では、SBI証券ユーザーにとって必須なSBIネット銀行の設定方法と注意点について解説しています。ハイブリッド預金の設定やスマート認証NEOの利用、定額自動振り替えサービス、スマプロポイントの活用、目的別口座の活用など、5つの必須設定と2つの注意点について詳しく説明しています。これらの設定を活用することで、よりスムーズで便利にSBIネット銀行を利用できるようになります。また、新NISAの利用に際しては、為替手数料が0円になるSBI証券のリアルタイム取引に注意するように呼びかけています。

Takeaways

💰 SBIハイブリッド預金の設定は、証券取引の買い付け力につながるため、必須です。
🔒 スマート認証NEOの設定により、Web取引パスワードや認証番号の入力を省略できます。
📈 定額自動振り替えサービスを利用して、貯蓄を自動化できます。
🎯 スマプロポイントの設定を忘れずに行い、ポイントを獲得しましょう。
💼 目的別口座の設定で、家族の教育資金や旅行費用などの貯蓄を計画的に行うことができます。
📊 新NISAでは、積み立て投資枠と成長投資枠を併用できず、それぞれに適した金融商品を選ぶことが重要です。
🌐 SBI証券の外国為替手数料が0円に引き下げられたことから、ドル円の交換戦略を見直しましょう。
🚀 低額自動振り込みサービスを活用して、生活防資金の預金を効率的に管理しましょう。
📅 スマートプログラムのランクを上げることで、ATM利用数料無料回数や振り込み手数料無料回数を増やしましょう。
💡 予期しない支出を減らすために、目的別口座で毎月の貯蓄を自動化する設定を活用しましょう。
🌟 SBIネット銀行の便利なサービスを活用し、よりスムーズな家計管理を目指しましょう。

Q & A

SBIハイブリッド預金とは何ですか？
-SBIハイブリッド預金は、SBI証券と連携させることができる特別な預金口座です。通常の代表口座円普通預金に入金されるところをSBIハイブリッド預金に振り替えることで、預金金利が0.01%と10倍の金利になります。また、預金残高はSBI証券での取引時の買付余力としてもなります。
スマート認証NEOのメリットは何ですか？
-スマート認証NEOは、生態認証を利用したサービスで、ログインしていると取引ごとの認証が不要になります。これにより、Web取引パスワードや認証番号の入力をせずにスムーズに取引ができます。さらに、登録したアプリ以外の環境からのお取引には取引内容をアプリで確認承認してから実行されるため、不正送金などを未然に防ぐことができます。
スマートプログラムのランクはどのように決まりますか？
-スマートプログラムのランクは、ユーザーが行う取引に応じてポイントを獲得し、そのポイントに基づいてランクが決まります。例えば、給与の受け取りや低額児童入金を利用すると30ポイントが獲得でき、銀行引き落としがあると5ポイントが獲得できます。また、スマート認証NEOの登録がある場合は自動的にランク2となります。
定額自動振り替えサービスはどのように利用しますか？
-定額自動振り替えサービスを利用するには、まずSBIネット銀行のアプリから目的別講座を新規作成し、必要な情報を入力して確定します。その後、目的別講座への定額自動振り替えの設定を行って、振り替え先の講座、振り替え金額、振り替え日などを設定します。これにより、毎月決まった頻度で定額を積み立てることができます。
目的別講座はどのようなものですか？
-目的別講座は、SBIネット銀行で最大10個作成できる特別な口座です。これにより、教育資金、自動車税、旅行費用などの目的ごとに目標金額を決め、定額で積み立てることができます。また、低額児童サービスを利用して自動貯金の仕組み化することもできます。
SBIハイブリッド預金の設定をしておくことはなぜ重要ですか？
-SBIハイブリッド預金の設定をしておくことは、投資の際に現金を事前に入金する必要がなくなるため、手間が省けます。SBIハイブリッド預金の残高がそのまま買い付け力となり、投資信託などを購入することができます。また、スマートプログラムのランクアップにも寄与します。
スバプロポイントはどのように使えますか？
-スバプロポイントは、現金もしくはJALのマイルに交換することができます。交換の際は500ポイント以上、100ポイント単位で交換することが可能です。現金の場合は、SBIハイブリッド預金に入金されるようになります。
SBIネット銀行の預金金利はどのくらいですか？
-SBIネット銀行の預金金利は、代表口座円普通預金で0.001%になります。SBIハイブリッド預金に入金すると、預金金利は0.01%と10倍の金利になります。ただし、他のネット銀行に比べて特に高いとは言えません。
新NISAではどのような投資が可能になりますか？
-新NISAでは、積み立て投資枠と成長投資枠の2つの形で投資が可能になります。積み立て投資枠では、既存の積み立てNISAとほぼ同じ投資信託を購入できますが、成長投資枠では国内外の上場株式やETFなどの買い付けも可能です。
SBI証券での外国為替手数料が0円になるのはどのような状況ですか？
-SBI証券での外国為替手数料が0円になるのは、2023年12月1日からインターネットコースのお客様を対象として、外国為替リアルタイム為替取引にかかる米ドル円の為替手数料を0円とすることに関連します。これにより、ドル円の交換がより経済的になります。
SBIネット銀行の利用に当たって注意すべき点は何ですか？
-SBIネット銀行の利用に当たって注意すべき点は、預金金利が低いことです。現金貯金を重視する方にとっては、預金金利の高い他のネット銀行を利用することが適切です。また、スマートプログラムのポイント規約に同意しなければ、ポイントを受け取ることができないことにも注意が必要です。