💼No empieces tu CARTERA de DIVIDENDOS sin saber esto. 💵Rentabilidad vs Crecimiento📈
Summary
TLDREn este vídeo, el profesor aborda cómo elegir empresas para una cartera de dividendos, enfocándose en dos conceptos clave: rentabilidad por dividendo y crecimiento del dividendo. Presenta un gráfico comparativo y ejemplos de empresas reales para ilustrar la importancia de una rentabilidad inicial más alta y un crecimiento sostenible. Finalmente, proporciona una tabla para evaluar rápidamente si una empresa es adecuada para una cartera de dividendos basándose en su rentabilidad y crecimiento, y resalta que el precio de compra también es crucial.
Takeaways
- 😀 El profesor aborda cómo elegir empresas para una cartera de dividendos, enfocándose en rendimiento y crecimiento del dividendo.
- 📊 Se realiza una encuesta en Twitter para determinar la preferencia entre rentabilidad por dividendo y crecimiento del dividendo.
- 🗣️ La mayoría de los votantes prefirieron empresas con rentabilidad por dividendo más alta y crecimiento del dividendo más alto.
- 📈 Se explica la importancia de la rentabilidad por dividendo y el crecimiento del dividendo para una cartera de dividendos.
- 💡 Se argumenta que a largo plazo, las empresas con crecimiento del dividendo más alto pueden ser mejores opciones.
- 💻 Se muestra un gráfico comparativo de rendimiento de empresas con diferentes tipos de rentabilidad y crecimiento de dividendos.
- 💰 Se resalta la importancia de una rentabilidad por dividendo inicial alta para una cartera de dividendos.
- 📉 Se da ejemplos de empresas reales y cómo han rendido en términos de dividendos a lo largo de 10 años.
- 📋 Se presenta una tabla para evaluar rápidamente si una empresa es adecuada para una cartera de dividendos según su rendimiento y crecimiento.
- 💬 Se enfatiza que el precio que pagamos por una empresa es crucial y puede transformar una buena opción en mala para una cartera de dividendos.
Q & A
¿Qué tema aborda el profesor en el vídeo?
-El profesor trata sobre qué empresas elegir para una cartera de dividendos, enfocándose en la rentabilidad por dividendo y el crecimiento del dividendo.
¿Cuál fue el resultado de la encuesta realizada por el profesor en Twitter?
-La mayoría de las personas votaron por empresas con rentabilidad por dividendo más alta y crecimiento del dividendo más alto, con más del 70% de las votaciones en estas dos opciones.
¿Qué son los dos conceptos básicos para evaluar una empresa para una cartera de dividendos según el vídeo?
-Los dos conceptos son la rentabilidad por dividendo, que es el porcentaje que se recibe en dividendos sobre el valor de la inversión, y el crecimiento del dividendo, que es el aumento del dividendo a lo largo del tiempo.
¿Por qué es importante considerar la rentabilidad por dividendo y el crecimiento del dividendo para una cartera de dividendos?
-Son importantes porque permiten generar ingresos pasivos y protegerse de la inflación con el crecimiento de los dividendos, respectivamente.
¿Cuál es la diferencia entre una empresa con un rendimiento por dividendo del 3% y crecimiento del 20% anual y otra con un rendimiento del 1% y crecimiento del 3% anual según el vídeo?
-A largo plazo, la empresa con el 3% de rendimiento y crecimiento del 20% anual superaría a la empresa con el 1% de rendimiento y crecimiento del 3% anual, aunque la empresa con el 1% de rendimiento inicial necesitaría más tiempo para alcanzar a la otra.
¿Qué importancia tiene la rentabilidad por dividendo inicial según el profesor?
-La rentabilidad por dividendo inicial es muy importante porque una rentabilidad baja puede no ser lo más recomendable para una cartera de dividendos, ya que puede requerir mucho tiempo para alcanzar a empresas con una rentabilidad inicial más alta.
¿Cómo afecta el crecimiento del 20% anual en la rentabilidad de una cartera de dividendos?
-Un crecimiento del 20% anual puede ser atractivo, pero si el punto de partida es muy bajo, puede requerir mucho tiempo para alcanzar a otras empresas y puede ser difícil de mantener a largo plazo.
¿Qué empresas reales se mencionan en el vídeo como ejemplos de diferentes tipos de rentabilidad y crecimiento de dividendos?
-Se mencionan Texas Instruments, Visa, LyondellBasell y Verizon como ejemplos de diferentes tipos de rentabilidad y crecimiento de dividendos.
¿Qué herramienta creó el profesor para ayudar a identificar si una empresa es buena para una cartera de dividendos?
-El profesor creó una tabla que clasifica las empresas en función de su rentabilidad por dividendo y su crecimiento, facilitando la identificación de si una empresa es buena, regular o mala para una cartera de dividendos.
¿Cómo afecta el precio que se paga por una empresa su rentabilidad inicial como dividendo?
-El precio que se paga por una empresa es crucial, ya que si se paga demasiado, la rentabilidad inicial disminuirá, lo que puede convertir a una empresa que de otro modo sería buena, en mala para una cartera de dividendos.
Outlines
📈 Selección de empresas para una cartera de dividendos
El profesor aborda el tema de cómo elegir empresas para una cartera de dividendos, enfocándose en dos criterios clave: rentabilidad por dividendo y crecimiento del dividendo. Expone la importancia de ambas para generar ingresos pasivos y protegerse contra la inflación. A través de una encuesta en Twitter, revela que la mayoría prefiere empresas con alto rendimiento o crecimiento de dividendos. Sin embargo, argumenta que a largo plazo, las empresas con crecimiento moderado pueden ser más rentables. Utiliza gráficos para ilustrar cómo las empresas con crecimiento del dividendo pueden superar a las de alto rendimiento inicial, dependiendo del horizonte temporal. Además, resalta la relevancia de un rendimiento por dividendo inicial alto para una cartera de dividendos.
💼 Comparación de rendimientos y crecimiento de dividendos en empresas reales
Se analiza la rentabilidad de invertir en Texas Instruments, Visa y otras empresas con diferentes perfiles de rentabilidad y crecimiento de dividendos. Se muestra que, a lo largo de 10 años, las empresas con un rendimiento por dividendo inicial bajo y alto crecimiento pueden ofrecer resultados inferiores a las con rendimientos más altos y crecimientos moderados. Se discute cómo la rentabilidad inicial y el crecimiento afectan la acumulación de dividendos a lo largo del tiempo. Además, se introduce una tabla que clasifica empresas según su rentabilidad y crecimiento de dividendos, facilitando la identificación de si una empresa es adecuada para una cartera de dividendos.
💡 Consideraciones finales sobre la selección de empresas para carteras de dividendos
El profesor finaliza la sesión con una reflexión sobre la importancia del precio de compra de las acciones en la rentabilidad de una cartera de dividendos. Afirma que el precio pagado por una empresa puede transformar una inversión en una mala elección, independientemente de sus características de dividendos. Insta a los inversores a considerar el precio actual de las acciones en relación con los dividendos para determinar si una empresa es una buena opción. Finalmente, invita a los espectadores a compartir en los comentarios si conocen empresas que sean excepcionales para carteras de dividendos, sugiriendo que el vídeo puede ser una herramienta para descubrir nuevas oportunidades de inversión.
Mindmap
Keywords
💡Dividendos
💡Rentabilidad por dividendo
💡Crecimiento del dividendo
💡Cartera de dividendos
💡Inflación
💡Reinvertir los dividendos
💡Texas Instruments
💡Visa
💡Verizon
💡Horizonte temporal
Highlights
El profesor aborda el tema de cómo elegir empresas para una cartera de dividendos.
Se enfatiza la importancia de elegir empresas con rendimiento y crecimiento de dividendos.
Se presenta una encuesta en Twitter para determinar la preferencia de los inversores entre rentabilidad y crecimiento de dividendos.
La mayoría de los votantes prefieren empresas con rentabilidad y crecimiento de dividendos más altas.
Se explica la diferencia entre rentabilidad por dividendo y crecimiento del dividendo.
Se argumenta que una cartera de dividendos debe combinar generación de rentas y protección contra la inflación.
Se utiliza un gráfico para ilustrar la importancia de la rentabilidad inicial y el crecimiento del dividendo a largo plazo.
Se discute cómo una rentabilidad inicial baja puede no ser ideal para una cartera de dividendos.
Se muestra que un crecimiento anual del 20% puede no ser sostenible a largo plazo.
Se argumenta que una empresa con un crecimiento moderado del dividendo puede ser más adecuada para una cartera de dividendos.
Se presentan ejemplos reales de empresas y su rendimiento en dividendos a lo largo de 10 años.
Texas Instruments se menciona como una empresa con un rendimiento inicial bajo pero un crecimiento alto en dividendos.
Visa se presenta como un ejemplo de empresa con una rentabilidad inicial baja y un crecimiento alto en dividendos.
Se discuten empresas con rentabilidad media y crecimiento moderado, como LyondellBasell y AVI.
Verizon se menciona como ejemplo de empresa con alta rentabilidad inicial y crecimiento bajo en dividendos.
Se presenta una tabla para evaluar rápidamente si una empresa es adecuada para una cartera de dividendos según sus características.
Se destaca la importancia del precio de compra de una empresa en la rentabilidad de una cartera de dividendos.
Se invita a los espectadores a compartir en los comentarios si conocen empresas que sean excepcionales para una cartera de dividendos.
Transcripts
Hola a todos bienvenidos al aula del
dividendo por aquí el profe y hoy paso
lista porque quiero a todos los
dividendos presentes bueno y los no
dividendos también aquí Cualquier
persona con ganas de aprender siempre
bienvenida ya que hoy voy a tratar un
tema que es muy recurrente en la
comunidad que es qué empresas escojo
para mi cartera de dividendos cojo
empresas con un rendimiento más alto
escojo empresas que me aumenten más el
dividendo de año voy a dar una serie de
datos que creo que son importantes y al
final del vídeo he realizado una tabla
que bajo mi criterio puede ayudar
bastante a la hora de evitar algunas
empresas por una cartera de dividendos y
escoger otras que sí que son muy buenas
o que por lo menos tiene unas
características que sí que Considero que
son buenas Así que vamos a ir Hace unos
días realiza una encuesta en Twitter
donde daba elegir entre cuatro empresas
unas empresas que tenían una
rentabilidad por dividendo más alta y
otras empresas que tenían un crecimiento
de siguiendo más alto online inmensa
mayoría de la gente votó la primera y la
segunda opción más del 70% las personas
que votaron recogieron una de esas dos
opciones pero en este vídeo voy a
rebatir un poco esto y voy a explicar
por qué es Esas últimas opciones pueden
ser mejores en algunos casos Pero antes
que nada vamos a ver los dos conceptos
básicos para que no los conozca de
manera muy sencilla el primero de todos
la rentabilidad por dividendo muy
sencillo Sí una opción vale 100 y te da
5 dólares al año en dividendo pues
tendrías una rentabilidad del 5% y el
crecimiento del dividendo es cuánto
aumenta Ese viviendan es decir si nos
aumentarán el dividendo de 5 a
5.5 nos estarían subiendo el dividendo
un 10%, Así que son los dos conceptos
básicos que vamos a usar por qué son
importantes estas dos cosas porque una
cartera con dividendos primero Busca
generar esas rentas pasivas y por otro
lado busca cubrirse de la inflación con
ese crecimiento de los Así que es
importante que tu cartera de dividendos
tenga una combinación de esas rentas esa
generación de rentas que te cubran
gastos con ese crecimiento que te
permita cubrirte de la inflación año
tras año
como bien me dijo un seguidor que desde
aquí le mando un saludo todo se ve mejor
gráficamente Así que he pasado esa
encuesta a un gráfico vale si
invirtiéramos
2.000 euros en esas empresas y los
dejáramos ahí he cambiado un dato a la
del 3% le he subido al 15% del
crecimiento anual pero no he tenido en
cuenta la reinversión por dividendo vale
simplemente metemos dos mil euros y lo
dejamos ahí durante 20 años vemos como
las dos empresas con más crecimiento el
dividendo se imponen claramente vale a
partir del octavo año la del 3% ya
superaría el resto y la del 1% y el
crecimiento del 20% anual le costaría un
poco más y para superar a esas empresas
con alto rendimiento inicial tardaría 13
años vale todo depende un poco del
horizonte temporal pero está claro que a
largo plazo estas serían las dos mejores
opciones pero quiero que veáis también
la importancia de esa rentabilidad por
dividendo inicial vale que
dividendo inicial muy baja
no creo que sea lo más recomendable para
una cartera de vivienda Así que
cambiando unos datos Vais a ver la
diferencia que hay entre un gráfico y
otro gráfico
simplemente subiendo un poco el
crecimiento anual de esas dos empresas
que dan una rentabilidad mayor y bajando
un poquito el crecimiento anual de las
que tiene una rentabilidad menor vemos
como los resultados son totalmente
distintos hasta el décimo año la empresa
con un 7% inicial nos estaría dando más
dividendos que el resto y 10 años es
temporal bastante largo no por lo menos
medio medio plazo camino a largo plazo
no y se impondría la del 5% con un 8% de
crecimiento anual sí a lo mejor a 25 o
30 años la del 3% y el 10% anual le
acabaría pillando Pero con esto quiero
que veáis que la rentabilidad por
dividendo inicial importa mucho que esos
crecimientos anuales del 20% a veces nos
ciegan y para mí una empresa que de un
cero y medio por ciento y me suba el
dividendo
un 20% anual no es una buena empresa
para una cartera por dividendos ya que
el crecimiento es muy alto Sí pero El
Punto de partida es demasiado bajo Así
que va a requerir demasiado tiempo para
que alcance a esas otras empresas además
que un crecimiento del 20% no es fácil
de mantener en el tiempo pueden ocurrir
muchísimas cosas y los crecimientos de
dividendo más moderados suelen ser más
habituales y alguna empresa quede un 7%
un 8% si algún año no te sube el
dividendo tampoco tiene tanta
repercusión en el largo plazo porque tú
no estabas teniendo en cuenta un
crecimiento del dividendo tan alto
además para poner a trabajar ese interés
compuesto es decir reinvertir los
dividendos y que cada vez te generen más
dividendos son mejores las empresas de
una rentabilidad por vivencial más alta
vale o que tengan un crecimiento alto
pero un Punto de partida algo más alto
ya que Esa bola de nieve va a ir mucho
más rápido vamos a ver empresas reales
con 10 años de horizonte temporal A ver
cuántos dividendos habíamos recibido con
ellas de más o menos estos perfiles que
he ido comentando primer ejemplo Texas
instruments si llegamos a invertir 2.000
dólares hace 10 años en Texas
instruments habríamos recibido unos
dividendos de
1705 dólares es decir habríamos
recuperado prácticamente
toda nuestra inversión solo en
dividendos en 10 años tessasis
instrument sería ese rendimiento inicial
entre alrededor del 3% pero con un
crecimiento muy alto una opción que me
parece muy
vamos a ver ahora esa empresa con un
rendimiento por dividendo inicial bajo
entre el cero y medio y el 1% con un
crecimiento lindo muy alto como es vis
vale visa en los últimos 10 años se
dedicas a comprar 10 años invirtiendo
dos mil euros en ella habría recibido
unos dividendos de 704 dólares como
vemos una diferencia bastante grande
respecto a Texas instrumentos si vamos
ahora a esas empresas con una
rentabilidad por dividendo inicial media
y un crecimiento también medio vemos
aquí dos buenos ejemplos que con Leon
del basell en los últimos 10 años si la
llegas llegas a invertir 2.000 euros a
10 años perdón habría recibido unos
dividendos de
2729 dólares ya que ha repartido varios
dividendos extraordinarios en estos años
es decir No solo habría recuperado tu
inversión solo con los dividendos sino
que además le habría ganado Casi más de
700 dólares y por otro lado Avi que si
llegas a invertir a 10 años 20 había
recibido también
2.208 dólares también habría recuperado
toda esa inversión sólo con los
dividendos de ave Y por último una
empresa con una alta rentabilidad por
dividendo inicial y un crecimiento bajo
del dividendo como es Verizon en los
últimos 10 años si llegamos a invertir
2000 dólares hace 10 años no se habría
dado unos dividendos de 1.355 dólares es
decir una cifra inferior a las
anteriores pero superior a visa que
sería esa opción pequeña porque los
primeros 10 años esa opción de
rentabilidad pequeña no Brilla como he
dicho dicho Todo esto vamos a ver ya la
tabla que he elaborado que os puede ser
muy útil para que de una manera rápida
identifiquéis si una empresa puede ser
buena mala regular para una cartera de
dividendos bajo mi criterio que tengo la
tabla como veis he dividido la
rentabilidad por dividendos muy alta
alta media baja y el crecimiento en alto
medio bajo y nulo en la primera casilla
puesto un unicornio porque no conozco
ninguna empresa que tenga una
rentabilidad de más del 10% con un
crecimiento sostenible en el tiempo de
más del 10%, si alguien conoce esa
empresa que la deje en los comentarios
porque todos vamos a estar encantados de
tenerla Y luego veis como las muy buenas
que son combinaciones Pues de alto y
alto alto y medio y las buenas que
también estarían Bien dentro de una
cartera de dividendos y es debajo de esa
diagonal de buenas estarían las
regulares las malas y las muy mala vale
que ahí sí que habría que plantearse
si esa empresa es la adecuada para tu
cartera de dividendos yo tengo empresas
que se podrían Ubicar en lo regular sí
como por ejemplo vitral pero es que
vibrala no la tengo principalmente por
el dividendo o Google que no reparte
dividendos pues evidentemente sea muy
mala para una cartera de dividendos pero
son empresas que tienes por el dividendo
exclusivamente Entonces
esto es siempre orientado hacia una
cartera de dividendos que de manera
rápida podéis colocar la empresa en base
a sus datos lo del crecimiento anual
pues depende el Horizonte temporal que
cojáis podéis cinco años diez años
o 20 años lo que penséis que va a ser
más parecido al futuro de esa empresa
vale para que veáis un ejemplo vamos a
colocar las empresas que he comentado
anteriormente en esta tabla para que
veáis dónde se situaría aquí tendríamos
las cinco empresas colocadas en base a
los años del basel podría situarse muy
buena o en buena Abi lo mismo en base a
los años del crecimiento anual del
dividendo me refiero Texas instrument
que se colocarían muy buena y verizo en
buena y visa en buena pero tirando más a
regular porque es una rentabilidad
inicial muy muy baja vale pero podéis
hacer esto con una empresa que os
interese la colo la tabla y veis en base
a este criterio si sería buena Regular o
mala para una cartera de dividendos para
terminar quiero dar un último apunte que
es muy importante y es que el precio
pagado por la empresa importa es decir
una empresa puede convertirse en Buena
muy buena a malo muy mala si pagas un
precio demasiado alto ya que la
rentabilidad inicial va a depender del
precio que pagues Así que esta tabla
también te puede servir para valorar si
una empresa está cara o barata en base a
subdividenos y para que forme parte de
una cartera por dividendos por mi parte
Eso es todo ya saben dejar en los
comentarios si conocéis a la empresa
unicornio o empresas muy buenas que
servirían para una cartera de dividendos
de manera que el vídeo También puede ser
una manera de descubrir empresas nuevas
que incorporar a nuestra cartera ya
sabéis si os ha gustado pues le dejáis
un like o lo muchísimo y recordar que el
precio pagado siempre importa nos vemos
en el siguiente
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