#9【生命保険専門課程】★テキスト・練習問題解説★ 「保全・アフターフォロー」

ひじかた Basic Academy / 保険資格試験解説ch.

28 Oct 202013:58

Summary

TLDRこのビデオのスクリプトは、生命保険の専門課程試験の解説を目的としています。加入目的や各種手続き、支払いに関する責務や注意点など、実務面の知識を扱っています。適切な情報提供の重要性や、支払い判断を専門家に委ねることの大切さなどが述べられています。試験対策はもちろん、実務にも役立つ内容となっています。

Takeaways

😀 生命保険加入の目的は医療費等の保障確保
😟 適切な保険金・給付金の支払いが生保事業の最重要課題
😮 支払漏れの原因の1つに契約者の認識の薄れがある
📝 情報提供を加入時・期間中・請求時の各段階で行う必要がある
😐 支払内容は専門部署に確認し契約者に正確に伝える
💡 失効した契約も所定の期間内で復活できる場合がある
🤔 復活には新規加入時と同様の手続き・告知が必要
😥 解約には返戻金減少等のデメリットがある
😊 解約以外の方法で対応できるケースもある
📖 解約には契約者本人確認と返戻金受取口座確認が大切

Q & A

生命保険の主な加入目的は何ですか？
-主な加入目的は医療費や入院日の保障、万が一の際の保障確保です。
生命保険で保険金と給付金の違いは何ですか？
-保険金は主に死亡保障のことを指し、給付金は入院給付金や手術給付金など、特定の条件下で支払われる金銭を指します。
保障内容の見直しや変更の例を挙げてください。
-保障内容の見直しや変更には、保険の転換や中途付加があります。例えば、車を下取りに出して新車に乗り換えるような転換や、途中で特約を追加することが中途付加にあたります。
保険料負担額を調整する方法にはどのようなものがありますか？
-保険料の減額や延長、短縮など、さまざまな調整方法があります。
追加加入や増額の意味は何ですか？
-追加加入は現在の保険に加えて新たに保険を契約すること、増額は既存の保障額を高めることを指します。
契約後の手続きの重要性は何ですか？
-契約後もさまざまな手続きが必要であり、それらを適切に行うことが保険の目的を達成するために重要です。
生命保険の支払い査定で重要な考慮事項は何ですか？
-重要な考慮事項には、保険契約の内容の確認や、支払いの適切さを評価することが含まれます。
未成年や成年後見制度について、生命保険でどのように考慮されますか？
-未成年者や判断能力が限定される場合には、成年後見制度を利用して適切な保険金の請求や手続きが行えるようにします。
生命保険契約が失効した場合、どのような措置をとれますか？
-失効した生命保険契約は、所定の期間内であれば復活させることが可能です。
保険金や給付金の請求漏れを防ぐためにはどうすれば良いですか？
-契約募集時や契約期間中、請求受付時に適時適切な情報提供を行うことが重要です。

Outlines

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😊 生命保険の加入目的と手続きについて

パラグラフ1では、生命保険への加入目的として医療費補償や死亡時の保障確保などがあること、加入後に様々な手続きが必要となることを説明しています。具体的には保険金・給付金の支払い、保障内容の変更、保険料負担の調整、ニーズに合わせた加入や増額、支払方法の変更などがあるとしています。加入後も契約者には重要な手続きが求められるため、しっかり把握する必要があるとしています。

Mindmap

Keywords

💡生命保険

ビデオの主題は生命保険に関する内容です。生命保険とは、加入者が保険料を払い、加入者が死亡した場合や病気になった場合等に保険金や給付金が支払われる保険のことです。ビデオでは生命保険の加入目的や手続き、適切な支払いについて説明しています。

💡加入目的

ビデオでは、生命保険に加入する目的として、医療費や入院費用の補償、万一の場合の保障の確保などをあげています。これは生命保険の大切な機能の1つです。

💡保険金

生命保険で加入者が死亡した場合等に支払われるお金のこと。ビデオでは保険金と給付金の違いについても説明があります。

💡給付金

生命保険で加入者が入院や手術をした場合等に支払われるお金のこと。ビデオでは保険金と比較されています。

💡契約内容変更

生命保険に加入した後でも、契約内容を変更することができます。ビデオでは保障内容の変更や保険料の改定などが例としてあげられています。

💡情報提供

生命保険会社が加入者に対して、契約内容や支払い手続きなどの情報を適切に提供すること。情報提供不足が支払い漏れの原因となることがあるとビデオでは述べられています。

💡支払査定

生命保険で保険金や給付金を請求した場合、保険会社が請求内容と契約内容を照合して支払うべき金額を判断すること。ビデオでは支払査定の重要性が述べられています。

💡失効

生命保険料の未払いが続いた場合、保険契約が無効になること。ただし所定の手続きで復活させることも可能です。これについてもビデオで説明がありました。

💡復活

失効した生命保険契約を元に戻し、保険を有効にする手続きのこと。必要な書類と手数料が必要。ビデオでは復活の手続きのポイントを解説しています。

💡解約

生命保険契約を途中で打ち切ること。ビデオでは解約のデメリットや、解約以外の方法についても言及がありました。

Highlights

生命保険加入の目的は医療費等の保障確保

生命保険の手続きには保障内容の変更等がある

生命保険の最も重要な責務は保険金等の適切な支払い