【お金のニュース】オルカンの投資対象に変化「バブル崩壊中の中国株減少&インド株は増加」【リベ大公式切り抜き】

Summary

このビデオスクリプトは、マネー運用において最強の不労所得マシンとされる「マニースリム 全世界株式オールカントリー(オルカン)」について解説しています。オルカンは3000社以上の世界中の大企業の株式に分散投資でき、定期的に投資銘柄の入れ替えも行われる自動メンテナンス機能を持っています。今回のスクリプトでは、最近の世界経済の変化を受け、中国株の投資割合を減らし、アメリカやインドなどの割合を増やした定期見直しの内容について説明していました。

Takeaways

• 😀 オルカンは全世界47か国・地域の株式に投資できる世界中の大企業約3000社からなるファンド
• 👍 オルカンは年4回の定期メンテナンスで不人気銘柄や低成長銘柄を抜いて人気銘柄を入れ替える
• 🔥 今回の調整では米国とインドの割合を増やし、中国を大幅に減らした
• 📈 米国とインドの経済は好調だが中国はバブル崩壊状態との判断
• 💰 自分で世界の経済情勢を見ながら投資銘柄を調整するのは大変だが、オルカンは自動で行ってくれる
• 🎉 オルカンは「最強の不労所得マシン」で世界中の大企業に自動的に投資してくれる
• 📊 運用実績と低コストもオルカンの魅力ポイント
• 🎯 長期保有するのが賢い資産運用の姿勢で、それにはオルカンがぴったり
• 😊 世界経済の変化に自動で対応してくれるので気にせず長期保有できる
• 👏 以上の理由からオルカンは確かに「いいもの」だと断言できる

Q & A

オルカンとはどのようなファンドですか?

オルカンは、投資対象が株式の全世界株ファンドです。47の国と地域に分散投資しており、約3000社の企業に投資しています。大型株や中型株が主な投資対象で、世界の時価総額の85%をカバーしているのが特徴です。

オルカンの投資対象はずっと固定されているのでしょうか?

いいえ、オルカンの投資対象は定期的に見直されます。年4回のペースで、時価総額の小さな企業を抜き、時価総額の大きな企業を入れるというメンテナンスが行われています。

なぜオルカンは「最強の不労所得マシン」と言われるのでしょうか?

オルカンは世界の大企業に自動的に投資してくれる上、その投資対象も定期的に見直してくれるため、自分で投資対象を選ぶ必要がありません。世界の経済状況に合わせて、自動的にポートフォリオが調整されるので、不労所得が得られるという意味です。

今回の定期見直しで、オルカンの投資割合がどのように変更されましたか?

アメリカとインドの割合が増加し、日本と中国の割合が減少しました。アメリカとインド経済は好調である一方、中国株はバブル崩壊中のためとみられます。

オルカンを「お弁当パック」に例えている部分がありましたが、これはなぜですか?

オルカンは世界の複数の国や企業に分散投資しているため、その分散の度合いをお弁当の具材に例えています。定期的なメンテナンスにより、常に鮮度の高い投資対象を保つことができると表現しています。

オルカンを長期保有するメリットは何でしょうか?

世界経済の変化に合わせて自動的に投資割合が調整されるため、個人で対応する手間がかからない。定期的なメンテナンスにより常に魅力的な投資対象を保有できる。運用実績が良好でコストも最安値。この3点が長期保有のメリットです。

オルカン以外に全世界株への投資方法はありますか?

ある国や地域、業種への偏りを避けるために、オルカンの他にもETFを組み合わせて投資する「自分でつくる世界株」も選択肢の1つです。ただ手間とコストがかかるデメリットがあるため、初心者にはオルカンを先に試すことをおすすめします。

資産運用の本質とは何でしょうか?

長期にわたってしっかりコストを抑えながらリスクに見合ったリターンを上げていくことが資産運用の本質です。値動きに一喜一憂せず、じっくりと良い投資先を見極めることが大切だと言えます。

オルカンの運用実績はどのようなものだったでしょうか?

オルカンは2003年の設定来、円ベース年率11.3%超(2022年1月末時点)の高い運用実績を誇っています。世界株全体を上回る堅調なパフォーマンスで、特に欧米株中心の運用が確立していると見られています。

オルカンの保有をおすすめしますか?

はい、オルカンは運用実績やコスト面でメリットが多く、世界経済全体の成長を取り込める魅力的なファンドだと考えます。分散投資効果も高く、長期でじっくりと保有することをおすすめします。