BASEL Norms| CAR| Basel i, Basel ii & Basel iii | Learn in less than 10 min
Summary
TLDRThe video discusses the history and importance of banking, focusing on the role of the Basel Committee on Banking Supervision. It delves into topics like capital adequacy, liquidity coverage, and net stable funding ratios, emphasizing the need for banks to maintain sufficient capital and liquidity to ensure financial stability.
Takeaways
- 🏦 The script discusses the history of banking and the establishment of the Basel Committee on Banking Supervision in 1974, highlighting its importance in setting banking standards.
- 📈 It emphasizes the concept of capital adequacy, explaining how banks must maintain a certain level of capital to cover potential losses and ensure financial stability.
- 📊 The importance of liquidity is stressed, with the script detailing the Basel III standards and the need for banks to have sufficient liquid assets to meet short-term obligations.
- 🏢 The script mentions the role of the supervisory review process in ensuring that banks have effective risk management practices in place.
- 💡 It touches on the topic of leverage, explaining how high levels can pose risks to banks and the financial system, and the measures taken to control it.
- 📝 The script provides insights into the types of capital that banks are required to hold, distinguishing between common equity and other forms of capital.
- 🔢 It discusses the calculation of capital ratios, including the Tier 1 capital ratio, and the implications of these ratios for bank operations and stability.
- 🏛 The role of regulatory authorities in enforcing banking standards and the consequences for banks that fail to comply are outlined.
- 🌐 The script highlights the international nature of banking and the need for global cooperation in setting and enforcing banking standards.
- 🏚️ It discusses the impact of the financial crisis on banking regulations, particularly the introduction of new capital and liquidity requirements post-crisis.
- 📈 The script also covers the topic of derivatives and the risks associated with their trading, as well as the regulatory measures in place to mitigate these risks.
Q & A
What is the main topic discussed in the video?
-The main topic discussed in the video is banking, focusing on a very important topic, and the script mentions the history of banking, the establishment of the Basel Committee on Banking Supervision, and the importance of capital adequacy ratios.
What was the purpose of establishing the Basel Committee on Banking Supervision?
-The Basel Committee on Banking Supervision was established to set up a framework for international banking regulations, ensuring the stability and integrity of the global financial system.
What does the term 'Basel I' refer to in the context of the video?
-1988 guidelines of the Basel Committee on Banking Supervision, which focused on the minimum capital requirements for banks.
What is the significance of 'Tier-1 capital' in banking?
-Tier-1 capital is a measure of a bank's financial strength and is the core capital that includes common equity and disclosed reserves, which is crucial for absorbing losses without the bank becoming insolvent.
What is the role of 'Tier-2 capital' in a bank's capital structure?
-Tier-2 capital includes subordinated debt and other instruments that can absorb losses if the bank faces financial stress, supplementing the bank's capital base and providing a buffer against potential losses.
What does the term 'leverage ratio' refer to in the video?
-The leverage ratio in the video refers to a measure of a bank's assets in relation to its equity, indicating the degree of leverage employed by the bank and a key indicator of its financial stability.
How does the script mention the importance of liquidity in banking?
-The script mentions liquidity in the context of liquidity coverage ratios and net stable funding ratios, emphasizing the need for banks to maintain sufficient liquid assets to meet short-term obligations and long-term structural funding needs.
What is the significance of the 'risk-weighted assets' mentioned in the video?
-Risk-weighted assets are assets that are assigned weights based on their risk profile, and they are used to calculate the capital a bank needs to hold against potential losses, ensuring that the bank is adequately capitalized to cover the risks it takes.
What does the term 'Common Equity Tier 1 (CET1)' represent in the video?
-Common Equity Tier 1 (CET1) represents the highest quality of capital that a bank can hold, consisting of common shares and retained earnings, and it is the primary measure of a bank's financial strength.
How does the video script discuss the impact of the financial crisis on banks' capital adequacy?
-The script discusses the impact of the financial crisis by mentioning how banks faced challenges in maintaining their capital adequacy ratios, leading to regulatory changes and increased focus on capital conservation and countercyclical buffers.
What is the role of 'countercyclical capital buffers' in the banking system as discussed in the video?
-Countercyclical capital buffers are additional capital that banks are required to hold during periods of high credit growth to protect against the risk of future downturns, helping to smooth the financial cycle and prevent excessive risk-taking.
Outlines
🏦 Banking History and Capital Adequacy
The first paragraph delves into the history of banking and the importance of capital adequacy. It mentions the establishment of the Basel Committee on Banking Supervision in Switzerland in 1931 and its role in setting international standards for financial institutions. The paragraph also discusses the evolution of banking norms, the formation of the Committee in 1974, and the introduction of the Basel I framework. It highlights the committee's focus on risk management and the need for banks to maintain a certain level of capital to ensure stability and protect against financial crises.
📊 Capital Adequacy Ratios and Risk Management
The second paragraph continues the discussion on capital adequacy, focusing on the Capital Adequacy Ratio (CAR) and its significance in banking. It explains the concept of equity capital and the different types of capital that banks must maintain to protect against potential losses. The paragraph also touches on the challenges faced by banks, such as credit risk and market risk, and the measures taken to mitigate these risks, including the implementation of Basel II and Basel III frameworks. It emphasizes the importance of maintaining a balance between risk-taking and risk management for the stability of the financial system.
🔢 Tier-1 Capital and Liquidity Coverage
The third paragraph discusses the specifics of Tier-1 capital and the introduction of new research and liquidity coverage ratios. It explains the requirement for banks to hold a certain percentage of their capital in the form of common equity, which is considered the highest quality of capital. The paragraph also addresses the need for banks to maintain a buffer of additional capital to absorb losses during times of financial stress. It further elaborates on the concept of liquidity coverage and the importance of having sufficient liquid assets to meet short-term obligations, as well as the role of regulatory bodies in ensuring compliance with these standards.
Mindmap
Keywords
💡Banking
💡Capital Adequacy
💡Liquidity Coverage Ratio (LCR)
💡Deposits
💡Loan
💡Risk Management
💡Regulatory Bodies
💡Financial Institution
💡Interest Rate
💡Credit Risk
💡Derivatives Market
Highlights
Introduction to the history of banking and its evolution.
The establishment of Basel, Switzerland as a significant financial institution in 1931.
Formation of a committee by Governor Every Weekend to address banking supervision.
Discussion on the importance of understanding the concept of capital adequacy.
The role of the Right Side Committee in banking and its objectives.
Explaining the concept of Basel I and its significance in banking supervision.
Importance of housing loan rates and their impact on the economy.
Different types of loans and their respective weights in banking.
The impact of the 2008 financial crisis on banking regulations and capital adequacy.
Introduction of Basel II and its focus on operational and market risks.
The concept of liquidity coverage and its importance in banking stability.
Discussion on the types of equity and their role in a bank's capital structure.
The introduction of Basel III and its emphasis on improving bank resilience.
Explaining the tier-1 capital and its significance in a bank's capital adequacy.
The role of common equity in absorbing losses and its importance.
Discussion on the conservation buffer and its purpose in banking.
The impact of credit risk on banks and the measures taken to mitigate it.
Introduction of the countercyclical buffer and its role in economic stability.
The importance of understanding the total capital and its components.
Discussion on the role of derivatives in the banking sector and their risks.
The concept of net stable funding and its significance for long-term bank health.
Conclusion emphasizing the importance of continuous learning and adaptation in banking.
Transcripts
हेलो हेलो एवरीवन वेलकम बैक पूरे टिप्स
यौवन का शो टुडे इन दिस वीडियो आ यह कम अप
विद ए वेरी इंपोर्टेंट टॉपिक ऑफ बैंकिंग
एंड थिस वर्जन नॉर्म्स सौंफ और
अंडरस्टैंडिंग इस टॉपिक लेट्स फर्स्ट लुक
एट द हिस्ट्री ऑफ बलों गंवाए वजन नीड टो
ब्रिंग टू फ्रंट यह सच काइंड ऑफ़ नॉट सो
वेल एस बेसिक लीडर्स पेन स्विट्जरलैंड
वेयर अलाइव वेयर द बिगेस्ट फाइनेंशियल
इंस्टीट्यूशन वास सेट अप इन द एयर
1931
अधेड़ पेंटिंग फॉर इंटरनेशनल डेवलपमेंट
एंड थेरएआफ्टर अब
स्कूल
आफ विच नो कंपटीशन फॉर राइट साइड कमिटी
गवर्नर डी एवरी वेनसडे फॉर्म्ड ए कमिटी
इंजीनियर 1974 विच वास कॉल्ड एस बी सी डी
एस वेल एस इन कमेटियों बैंकिंग सुपर विजन
राइट्स विच कंसिस्टेड आफ गवर्नर्स आफ टेंस
एंट्री बैंक ट्राइड इट्स ऑब्जेक्टिव द
मीनिंग ऑफ दिस कमेटी व
Android
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ढींढा लॉयर्स और शॉक में रैगिंग
कमेटी
कमेटी को टेक्स्ट एंड्रॉयड
2.1 अध्ययन
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सुधीर हिस्ट्री ऑफ बिजनस क्यों हुआ यह
शेप वियर हुआ था तो इसे हमें लगा कि अब
हमें एक कमेटी बनाने चाहिए जहां पर क्विटल
हेलो हेलो बैंक फ्यूचर में क्या मतलब
लॉसेस हो सकते तो उसके लिए बैंक के पास
ट्रैफिक होनी चाहिए टाइट 20 दिसंबर कमिटी
ऑल शोल्ड डिसकस अबाउट वेरी इंपॉर्टेंट
कंसेप्ट एंड सीनियर सीनियर साइंटिफिक
एडिक्वेसी रेश्यो प्राय सुनाओ टो
अंडरस्टैंड यू कंसीडर यू शोल्ड नो व्हाट
आर द ब्लू वेल ब्लू वेल एस रिक्वेस्टेड
एसिड समझने के लिए पहले हम ढूंढते डेढ़ सौ
से ज्यादा लोगों ने
बैंक लोन
फ्रॉम गिविंग लॉन्स
पैसे डिपाजिट कर सकते हैं
सब्सक्राइब अवर
संयुक्त रेड्युस को गिरफ्तार बैंक्स फॉर
इंक्रीजिंग
सुसाइड दैट नो वोट बैंक्स विल डू बैंक्स
विल गिव वेंट इनटू इट्स किंड आफ लोन जो
सबसे ज्यादा रिस्की है उसको ज्यादा वेटेज
दी फ्रंट परसेंटेज
200 फॉर एग्जांपल पर टॉक अबाउट हाउसिंग
लोन रेट शो द वेट एंड असाइन टू हाउसिंग
लॉन्स फॉर कोर्सेज़
अलग टाइप में लांच के टाइप के एकॉर्डिंग
अलग-अलग वेटेज दी गई तो वेस्ट इज अ साइड
डाउन लोद नेक्स्ट वॉइस अकॉर्डिंग टो थे दर
साइड कैलकुलेट द टोटल
टोटल लिक्विड कितने के लिए
चैनल को
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करें और इस चैप्टर
नींद से उठा
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Video आपको कुछ रखनी है तो वह कैसे हम
प्रसन्न रखेंगे तो rs.8699
इस समझौते का क्या मतलब हुआ और रिकॉर्डिंग
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फोर्सेज हमारे आरबीआई ने बोला नोट्स रखनी
है वैराइड अकॉर्डिंग टो थिस विल एडमिट
विशेस फॉर एग्जांपल उपाय से दूर इस ट्वीट
ऐसेट आफ बैंक इज सपोच सिक्सटी कर उस
अट्रैक्ट अगर सपोच मिड सिक्सटीज करोड़ है
आर्ट आया तो कीप चैप्टर एडिक्वेसी रेश्यो
पर नाइन परसेंट राइट तो आपको कितनी चैप्टर
रखनी पड़ेगी अगर आप इसको पिस सेट करो उस
कितना हुआ था
5.4 करो टॉर्च लाइट तो धुंध
एब्सलूट हैविंग मिड आफ 6 करोड घ्रुव
क्लिपर साइड्स
पे 4 करोड टू मेंटेन 10 से ज़
और सुदृढ़ 5.4 करोड डिस्टर्ब ट्यूब थैंक
यू कैन नॉट यूज्ड टो गिव लोन दृष्टि फिर
करोड़ विल ओनली बे यूज्ड इन केस आफ एनी
फ्यूचर अशोक सिंह के समय डिपॉजिट पॉजिटिव
वाइब्स ताकि फ्यूचर में कुछ फॉरवर्ड
डिपोजिट करते हैं तो हम उसको इससे और सेट
कर पाए टाइट इससे हम लोन नहीं दे सकते
सुधर सिर द कंसेप्ट ऑफ कैपिटल एडिक्वेसी
रेश्यो और
नावों द्वारा टू टाइप्स आफ विटल हमने
कैपिटल की बात करें इसके अंदर भी क्वेश्चन
आई विल उसने टू टाइप्स आफ
1.2
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इक्विटी सी इट्स ऑब्जेक्टिव वन
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बचाएगी
टॉकिंग अबाउट योर सेंसेज आफ रिवॉल्यूशन
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शीट
2018 201
9 विक्रम 2G विरोधी दल धुंध
बेसिकली
98100
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अटेंशन वास गिवन टो थे प्यून
टाइम्स बेनेफिट्स इन्हें यूज प्रॉब्लम ऑफ
नो क्रेडिट रिस्क सो इन थिस वर्ल्ड व्हो
लिब्रेट्स गिविंग अटेंशन
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mid-2012 तो अपार्ट फ्रॉम क्रेडिट रिस्क
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अब तक इन वॉच सुपरवाइजरी रिव्यू विच मीन
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Amazing
09 एपीआर 10th क्वेश्चन अवधी बैंक थिस
डिसीप्लिनरी एक्शन विच एवरी
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कर लें
विड्रा
थ्री ईयर्स इन थे फॉरेस्ट इस कैपिटल
एडिक्वेसी रेश्यो
80 सुपरवाइजरी यू एंड यू विल
बे एबल टो इट्स
इक्विटी शेयर्स
उसने बोला यह लिक्विड है जो हमने बात करें
इससे ऊपर से कंप्लीट और प्रॉपर्टी इससे
टाइट 14% राइड कॉमन इक्विटी फर्म में
डिवाइड करके क्वेश्चन बता दी वेबसाइट तूने
क्या बोला जो टियर-1 कैपिटल है उसको उसमें
हमने गर्म कॉमन इक्विटी की बात करें तो वह
घाट उपर से और अगर हम टो प्रिंट है वन
ग्रां प्री की बात करें तो वह फूलों सेंड
बर्थडे टोटल कैपिटल इन दोनों को मिलाकर
ट्यूब एक परसेंट ही रहेगी वह बिछे अट
प्रेजेंट कर उसकी बाइबिल क्वेश्चन बता
सकूं कि कॉमन इक्विटी कितना है और टीयर वन
देखना है राइट ओके नाउ कमेंट ओबेडिएंस थन
अब एडल्ट में प्रॉब्लम क्या थी जब मिलोगे
जब सिचुएशन नॉर्मल ही सब कुछ सही जा रहा
था उसके इसमें बैंक्स विरोध यूजुअली
मेंटेंड ठेर कैपिटल एडिक्वेसी उनको
क्योंकि उनको इज एलिफेंट मिल जाए थे
मार्केट से बट आईटी टाइम आफ क्राइसिस और
शॉप्स इन 09 2010 कैपिटल एडिक्वेसी रेश्यो
ओं एक रिक्वेस्टेड तूने कुछ एडिशनल
प्रॉपर्टी रखनी है साइड में यह तो बताया
ही नहीं उसे सिर्फ यह वाला डेकोरेट पोर्शन
मेंटेन करने है बट अगर कुछ शॉक सा गई उनके
हिसाब से उस टाइम पर जाकर ओर उस टाइम पर
बैंक्स मेंटेन नहीं कर पा रहे थे तो उस
टाइम पर बैंक को प्रॉब्लम खर्च करने पड़े
थे थर्ड पॉइंट इज माय आ टू डिफरेंट सिगरेट
सबसे
ज़ोर
अब एजेंसी ने चाकू रख मैच एडिशनल कैपिटल
रखने के लिए बोला जैसे इन लॉर्ड
ट्वेंटी-20 ने क्या बोला आपकी जो पहले
कॉमन इक्विटी थी वो 2% थी बट बेसल-3 ने
क्या बोला जिसको मनेक टेस्ट भी इनक्रीज टू
4.5 पर सेंट उसे कितना वह 4.5 फोर्सेज अब
जब तक यह बढ़ गया मेरा कम्युनिकेटेड टो
अप्रिशिएट योर वन कैपिटल पूरा बढ़ जाएगा
पहले था वह फॉर अब कितना हो गया वह 6% तो
कोमल अच्छी तो इतनी हुई
4.5 पोर्शन और टो टियर वन कैपिटल कितना
हुआ सिक्स परसेंट सो वे विल रिड्यूस अदब
अफेयर्स क्विज कांटेस्ट रैपिड कंजर्वेशन
गफ्फर एडिशनल आपको एक तरह से आपको बफर
रखना पड़ेगा अगर कुछ प्रॉब्लम आती है
सलूशन हैव सफिशिएंट कैपिटल टो अब्जॉर्ब
डायग्नोसिस राइट एक तरफ से सेफ्टी के लिए
एयर बेस होते हैं जो कार में सुदेश
कंजर्वेशन बराक सेलेब्स बिग फत इन थिस अट
आईएस 2.5 पर सेंट आफ कॉमन इक्विटी मतलब
जितना कोमल इक्विटी है उसका 2.5 पर्सन
आपको अलग रखना है एडिशनल टैब्स पर रहेगी
उसके बाद आपको मलिक और मिर्ज़ा पहले कितना
कोमल इक्विटी 41547 अब उन्होंने बोला आपको
2.5 फुर्सत और अलग रख रहा है सुनाओ कोम
लिक्विड कम्स क्वेश्चन आलू टोटल जटिल टी-1
फर्स्ट ईयर टू फटी ऐड परसेंट पर ढाई
परसेंट और बढ़िया सुनाओ यार टोटली चैप्टर
विक्टिम्स 10.5 पर सेंट राइट इन थिस अलसो
इंट्रोड्यूस्ड न्यू रिसर्च लिक्विडिटी
कवरेज रेशों एंड नेट स्टेबल फंडिंग रेशों
मींस द बेस्ट डेफिनेशन आफ लिक्विडिटी
सब्सक्राइब हो गया था इसलिए नहीं थी
लिक्विडिटी कवरेज मींस द
लिक्विड
इंटरफेस कि अगर पति ने कोई आए कोई जाए तो
इतने बंद होने चाहिए वह अतिरेक तक वह सकते
हो
सो यू ऑल
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