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Summary
TLDRThis video script discusses the concept of 'BRICS' countries—Brazil, Russia, India, China, and South Africa—as emerging markets with potential for growth compared to established nations. The speaker explores investment opportunities in these countries, focusing on ETFs as a means to diversify portfolios and mitigate risk. They analyze various ETFs available on the XTB platform, considering factors like performance, expense ratios, and the impact of geopolitical events. The script also addresses the importance of understanding the risks involved and tailoring investment strategies to individual risk profiles.
Takeaways
- 🌐 The BRICS countries (Brazil, Russia, India, China, and South Africa) are major emerging economies that do not yet meet all the criteria to be called developed countries.
- 📈 There is a belief among some analysts that emerging countries have more growth potential compared to already established nations, but they also come with higher risks.
- 💡 Diversification in investment is crucial to mitigate risk, and ETFs (Exchange Traded Funds) are an excellent tool for this purpose, especially for those unfamiliar with specific markets.
- 💼 The speaker is considering investing in ETFs of BRICS countries available on the XTB investment platform, analyzing their performance, fees, and potential.
- 🤔 The speaker raises the question of whether investing in BRICS countries might be more beneficial than investing in the S&P 500, an index of 500 leading companies in the U.S.
- 💰 The importance of considering one's risk profile when investing is highlighted, as it determines the extent of investment in different areas.
- 🌍 The speaker discusses the advantages of investing in ETFs, such as time-saving, risk distribution, low investment cost, peace of mind, and automatic investment features.
- 📊 The script provides a detailed analysis of various ETFs, including those focused on Brazil, India, China, and South Africa, comparing their performance and fees.
- 📉 Concerns about the Chinese market are mentioned, including regulatory risks and the impact of government decisions on investment returns.
- 📈 The potential of the Indian market is emphasized due to its growth, the relocation of manufacturing from China, and the country's talented workforce.
- 🏦 The speaker mentions the importance of the velocity of money in economic growth and how investments in emerging markets can stimulate this.
Q & A
What does the acronym 'BRICS' stand for?
-BRICS stands for Brazil, Russia, India, China, and South Africa. These are considered major emerging economies that are not yet classified as developed countries but have significant potential for growth.
Why are the countries referred to as 'emerging markets'?
-The term 'emerging markets' refers to countries that are in the process of rapid growth and development but have not yet reached the level of economic development of the world's more advanced economies.
What is the main reason for investing in ETFs from emerging markets instead of directly in those markets?
-Investing in ETFs from emerging markets allows for diversification of risk, as the ETF represents a basket of companies rather than a single stock. It also saves time in research since the ETF is designed to track the performance of a specific index, which includes the largest companies in that country.
What is the significance of the expense ratio in ETFs?
-The expense ratio represents the annual fees that an ETF charges its investors. A lower expense ratio is generally preferable as it means less cost to the investor over time.
Why might an investor be concerned about the delisting risk when investing in individual stocks from another country?
-Delisting risk refers to the possibility that a company's stock may be removed from a stock exchange, which could happen due to regulatory issues or other problems. This could make it difficult for investors to sell their shares and recover their investment.
What is the potential advantage of investing in ETFs with a low initial investment requirement?
-Low initial investment requirements make ETFs accessible to a wider range of investors, allowing them to invest in a diversified portfolio with a small amount of capital.
What is the role of dividends in the context of ETFs mentioned in the script?
-Dividends are profits distributed by companies to their shareholders. In the context of ETFs, dividends can provide a source of income to investors and may be reinvested to purchase more shares, contributing to the overall growth of the investment.
Why is the performance of the ETF over the past 10 years an important factor to consider?
-The performance of an ETF over the past 10 years can provide insights into its historical returns and risks. It helps investors understand how the ETF has performed during different market conditions and can be a factor in making investment decisions.
What is the significance of the currency in which the ETF is denominated?
-The currency in which an ETF is denominated can impact an investor's returns due to currency fluctuations. Investors may prefer ETFs denominated in their local currency to avoid the additional risk and cost associated with currency exchange.
Why might an investor choose to invest in multiple ETFs from different countries?
-Investing in multiple ETFs from different countries allows an investor to diversify their portfolio geographically, reducing the risk associated with any single country or market.
What is the importance of understanding the political and economic stability of a country before investing in its ETFs?
-Political and economic stability can significantly influence the performance of a country's ETFs. Instability may lead to market volatility and reduced investor confidence, affecting the potential returns on investment.
Outlines
🌐 Introduction to BRICS and Emerging Markets
The speaker introduces the BRICS nations—Brazil, Russia, India, China, and South Africa—as some of the main emerging markets. These countries are advanced but do not yet meet all the criteria to be called developed nations. The term 'BRICS' is used despite not being an ideal name, as no better alternative has been agreed upon. The speaker emphasizes the importance of understanding these countries due to their potential for growth and investment opportunities, as well as the risks involved in investing in emerging markets. The video promises to delve into various investment topics such as commodities, cryptocurrencies, real estate, dividends, emerging markets ETFs, risky energies, bonds, and more, with a focus on diversification to reduce risk.
📈 Investing in ETFs: Diversification and Risk Reduction
The speaker discusses the advantages of investing in ETFs (Exchange Traded Funds), particularly those focused on emerging markets, as opposed to investing directly in the markets themselves. The benefits include time-saving due to not having to research individual companies, risk distribution across multiple companies, and the ability to invest with as little as 1 euro. The speaker also touches on the risk of delisting, which refers to the removal of a company's shares from an exchange, and the preference for investing in the country of origin to avoid such risks. Additionally, the automatic nature of ETFs is highlighted, as they replicate the index they track without the need for constant monitoring.
📊 Analyzing ETFs for BRICS Countries and Performance Review
The speaker provides a step-by-step guide on how to research and invest in ETFs for the BRICS countries, using the XTB investment platform as an example. The focus is on understanding the performance, fees, and potential of various ETFs. The analysis includes looking at the historical performance of these funds, their expense ratios, and the composition of the underlying portfolios. The speaker also addresses a common question about the impact of investing in BRICS on the US and S&P 500 investments, suggesting that it may be more beneficial to invest in these emerging economies.
🏦 Investment Decisions and Portfolio Allocation
The speaker shares their investment decisions and the rationale behind choosing specific ETFs for countries like Brazil, India, and China. The analysis includes looking at the performance of these funds over the past years and their expense ratios. The speaker expresses a preference for ETFs that have a lower cost and better performance, while also considering the political and economic situation of the countries in question. The video also discusses the importance of not investing too much in one country to avoid significant losses if the market declines.
🌍 Global Investment Strategies and Market Performance
The speaker continues to analyze various ETFs for different countries, discussing the performance and potential of investments in China, South Africa, and other emerging markets. The focus is on understanding the growth potential of these economies and the role of major companies like Alibaba. The speaker also considers the risks associated with investing in countries with regulatory uncertainties and the impact of global events on investment decisions.
📉 The Importance of Money Velocity and Economic Growth
The speaker concludes the video by emphasizing the importance of money velocity for economic growth, using the example of India as a country with significant growth potential due to its population size, increasing foreign investment, and the competence of its workforce. The discussion also touches on the challenges faced by countries like Japan and Europe due to aging populations and decreasing economic growth. The speaker reminds viewers that investment in emerging markets carries risks and that it's crucial to invest only what one can afford to lose.
🤔 Final Thoughts on Investment Risks and Opportunities
In the final paragraph, the speaker reflects on the potential and risks of investing in emerging markets, particularly the BRICS countries. They acknowledge the growth potential of countries like India but also the uncertainties and risks associated with others, such as China and Russia. The speaker reiterates that investments in these markets are not guaranteed and that it's essential to consider one's risk profile before investing. They invite viewers to provide feedback and suggest countries or ETFs for further analysis in potential future videos.
Mindmap
Keywords
💡Emerging Markets
💡ETFs (Exchange-Traded Funds)
💡Diversification
💡Risk Profile
💡Inflation
💡Regulation
💡Delisting
💡Dividends
💡Expense Ratio
💡Market Cap
💡Regulatory Environment
Highlights
The BRICS countries (Brazil, Russia, India, China, South Africa) are considered emerging markets with high growth potential but are not yet fully developed.
There is no consensus on what constitutes an emerging market, and the term 'BRICS' is used colloquially despite not being an official designation.
Investing in emerging markets can be risky but also offers high growth potential compared to more established markets.
The importance of understanding one's risk profile when investing in different areas such as stocks, commodities, real estate, and ETFs.
The speaker plans to create a dedicated video on portfolio diversification to reduce risk.
An analysis of all ETFs for the BRICS countries available on the XTB investment platform is discussed.
Investing in ETFs can save time and reduce risk as they track a basket of companies rather than individual stocks.
The cost of investing in ETFs is highlighted, with some available for as low as 1 euro on the XTB platform.
The risk of delisting is explained, which refers to a company's stock being removed from an exchange, potentially affecting investments.
The benefits of investing in ETFs include peace of mind, automatic investment features, and passive management by the fund.
The speaker discusses the importance of investing in countries with strong growth potential, such as India, due to increasing foreign investment and industry shifts.
India's growth is attributed to its large population, skilled workforce, and the relocation of manufacturing from China to India.
The impact of war on a country's economy and the importance of considering ethical implications when investing.
The potential risks of investing in countries involved in conflict, such as Russia, and the long-term negative effects on population and economy.
The speaker emphasizes that investment advice given is for educational purposes only and that investors should only invest what they can afford to lose.
The importance of starting with an emergency fund before investing in riskier areas is stressed.
The speaker invites feedback and suggestions from viewers for additional countries or ETFs to consider in future videos.
A call to action for viewers to share their thoughts in the comments and engage with the content for future video topics.
Transcripts
já ouviste falar dos Bricks Brasil
Rússia índia China South Africa ou
África do Sul mas tive de dizer em
inglês para termos o s Estes são alguns
dos principais países emergentes que são
definidos como países avançados mas que
ainda não cumprem todos os requisitos
para serem chamados de países
desenvolvidos e a verdade é que não há
grande consenso na lista não são só
estes cinco países há mais e aliás nem
no nome dizem que não é o mais indicado
mas ainda não se arranjou outro portanto
esta continua a ser aquela expressão com
que estes países continuam a ser mais
conhecidos Então já estás a ver que isto
é tudo um bocadinho Cinzento Mas isso
não importa nada porque não é o
essencial O importante para nós sabermos
é que há analistas que acham que estes
países emergentes estão a emergir
bastante a crescer e têm mais potencial
do que os países que já estão bem
estabelecidos mas também tem risco por
isso uma possibilidade é investir um
pouco e assim se subir Fantástico ganhas
mas se Descer Então também não perdemos
muito porque não pusemos lá todo o nosso
dinheiro agora já vai depender do perfil
de risco de cada um quanto é que investe
em cada área e isso vai ser um vídeo que
eu vou fazer dedicado a este tema da
diversificação como é que se faz para
baixar o risco e diversificar o
portfólio mas antes eu tenho de falar
disto hoje porque depois nesse vídeo eu
vou falar de várias coisas tipo matérias
primas criptomoedas imobiliário
dividendos obviamente mercados
emergentes etfs arriscados energias
obrigações e bonds Mas em vez de fazer
um vídeoo dizer uma lista de coisas que
tu se calhar Nem sabes o que é que são
vou fazendo assim aos poucos sobre cada
tema para depois quando eu falar de cada
coisa nesse vídeo tu já saberes a que é
que se refere e a verdade é que alguns
destes temas que eu disse nesta lista já
falei aqui no canal por isso quem estava
mais atento teve aqui um spoilerzinho
dos temas que estão a caminho e agora a
perguntei a Tiago ok já percebi e eu até
estou interessado em investir nesses
países mas como é que se faz aha é isso
que eu te vou falar hoje eu analisei
todos os etfs destes países disponíveis
no plano de investimentos da XTV e vou
mostrar-te passo a passo como é que se
procura como é que se Analisa como é que
se compra no caso de teres interesse
Veres também as comissões o risco o
potencial quais os melhores etfs de
mercados emergentes e também responder a
uma pergunta muito interessante que me
deixaram nos comentários que foi tiago
isto dos Bricks é preocupante para os
Estados Unidos e para quem investe no
sp500 será melhor investir nestes países
do que na América o que é que tu achas
diz tudo que eu te falei diz-me lá nos
comentários e enquanto escreves queria
deixar um agradecimento ao patrocinador
do vídeo de hoje a xtb que já sabes é a
corretora que eu uso porque não têm
comissões de compra e venda de ações
etfs até 100.000 € mensais sendo que a
partir desse valor passa a ser de
0.2% com o mínimo de 10 € e se tens
acompanhado a série de investimentos que
tenho feito mensalmente Já sabes que eu
deposito e invisto 500 € todos os meses
e é um valor que está sempre a subir
porque eu estou sempre a inventar no
novas séries e como sempre alguma ação
de uma empresa que me parece
desvalorizada nesse momento e também
alguns etfs e por isso se eu só invisto
500 € e o limite são 100.000 então eu
não estou nada preocupado porque não vou
chegar lá e por isso para o meu cenário
é mesmo comissões zero e agora sim
maltinha sem mais demoras roda a
intro Olá eu sou o Tiago e sejam
bem-vindos a mais um vídeo aqui no canal
onde eu faço vídeos para te ajudar a
tirar mais par ti da tecnologia e a
desfrutares mais da tecnologia não
vídeos tecnologia para te desfrutares
mais do teu dia a dia e das tuas
finanças pessoais assim é que é e por
isso convidava já a deixares aí um mega
likes Para apoiar aqui o conteúdo e se
és novo aqui no canal então subscreve
que isso ajuda imenso e ativa também o
Sininho para receber as notificação
sempre que sair um vídeo novo que isso é
mesmo importante e então como já
percebeste Isto vai ser uma nova série
mais um plano de investimentos em que
todos os meses vou estar a investir em
mais etfs para diversificar o meu
portfólio tenho assim várias ideias uma
tabela gigante depois mostra-te no vídeo
de investimentos do mês mas hoje é só
sobre mercados emergentes então primeira
pergunta porquê etfs é uma excelente
questão e vou apresentar assim cinco
grandes razões para quem já sabe o que
são etfs isto está super à vontade se
calhar pode rtar este Capítulo à frente
quem quiser Recordar ou ainda não está
bem familiarizado então convido a ficar
então por investir em etfs de mercados
emergentes e não diretamente nesses
mercados se calhar e a primeira é que eu
não conheço as maior maiores empresas de
cada país se calhar de algum país em
concreto sim tipo Estados Unidos se
calhar Portugal mas todos os países do
mundo eu não sei e quando eu quero ter
exposição a algum país se calhar não ten
interesse se calhar não ten Gosto se
calhar não tenho tempo para estar a
investigar quais é que são as melhores
empresas desse país então um etf acaba
por me poupar muito tempo nesse sentido
porque faz esse trabalho por mim vai
pegar no índice das maiores empresas
desse país e imitá-lo e no limite eu nem
tenho de saber quais são portanto essa
para mim é a primeira grande vantagem
depois em segundo lugar distribui o
risco porquê Porque não investe só numa
empresa Este etf Tem sempre várias
empresas e por isso imagina que tu só
conheces uma ou duas ou três se houver
algum problema com alguma delas Mesmo
que não seja com todas mas se houver uma
que tem um peso muito grande por exemplo
lá está estás investido em quatro
empresas quer dizer que 25% do teu
portfólio ou do teu investimento se
fizeres um valor só para aquele país
está investir naquela empresa se ela
tiver algum problema vai ser uma queda
muito grande no teu investimento por
isso é que eu falo tantas vezes do sp500
que está investido em 500 empresas mesmo
que haja um problema numa empresa e só
afeta 0.2% do portfólio porque cada 100
€ só afeta 20 cêntimos enquanto que 100
€ em quatro empresas em cada uma é 25%
já é 25 € de problema e no outro é 20
cêntimos estás a ver aqui a grande
diferença por isso se calhar No etf
Estás a investir em empresas que tu não
dominas não conheces mas que alguém ass
estudou perceberam que eram boas para
estar ali naquele índice e isso pode te
ajudar a diminuir o risco ou quem sabe a
aproveitar oportunidades porque se
calhar é uma empresa que está em
crescimento e até pode subir mais do que
aquelas que tu conheces portanto
diminuição do risco é a segunda vantagem
terceira grande vantagem é que basta 1 €
para investir em vários etfs aqui na xtb
não são todos mas são vários outros é 10
€ portanto também não é uma diferença
enorme enquanto para investir em algumas
empresas é preciso muito dinheiro por
exemplo uma ação da Microsoft custa 4
430 uma do Facebook custa que agora é
meta $00 Então se suares as 500 maiores
empresas norte-americanas vai te dar
milhares de euros e tu com 1 € Consegues
investir em todas ao mesmo tempo é
fantástico portanto baixo custo quarta
vantagem o risco de delisting acho que
foi algo que eu nunca falei aqui no
canal e o que é que é isso é uma
pergunta que aparece muito nos
comentários e portanto vai ficar já aqui
respondida se bem que devia responder
num vídeo mais geral mas pronto
perguntam-me sempre porque é que eu
invisto por exemplo na Tesla nos Estados
Unidos sendo que existe ações da Tesla
na Europa e eu posso comprar em euros e
poupar a taxa de câmbio dólar para Euro
no caso da Tesla eu não tenho muito este
receio do de listing mas por exemplo
numa empresa chinesa chamada alibaba
houve esse risco há uns anos falou-se
muito desse de listing em que a empresa
está em cong mas está também na Bolsa de
Nova York portanto tens duas ações em
duas bolsas diferentes referentes à
mesma empresa se houver algum problema
com o país porque os Estados Unidos
estavam a acusar o alibabá de não estar
a ser transparente não estar a cumprir a
regulamentação iam tirar a ação da
empresa de Nova York ora quem tivesse lá
ações depois para recuperar esse
dinheiro porque essa empresa ia sair da
do mercado de Nova York como é que ia
recuperar esse dinheiro era muito
difícil tinha depois de ir ao mercado do
Hong Kong para recuperar o dinheiro do
seu investimento então eu prefiro
investir logo no país de origem para não
correr esses riscos de a empresa sair de
determinado país do delisting de alguma
bolsa Claro que eu não acredito que uma
Tesla uma Apple estão em bolsas cá na
Europa e portanto em euros não acho que
tenham esse risco mas é um risco que
existe além de que investir na bolsa do
próprio país imagina do Hong Kong porque
vamos falar aqui de investir na China
tem custos Associados dar trabalho como
é que isso se faz então investir num etf
acaba porme dar uma paz e Uma
tranquilidade por não me ter me
preocupar com isso com o etf é que está
a tratar de investir nessas empresas a
quarta vantagem é a paz e a
tranquilidade quinta vantagem é o facto
ser automático eu defino X por mês
vou-te mostrar isso aqui na aplicação da
XTV os planos de investimento que é
aquilo que eu vou fazer não é uma
recomendação é só para quem estiver
interessado saber como é que se faz pode
ver aqui passo a passo no vídeo de hoje
e portanto eu posso definir que vou
investir 5% do meu portfólio em mercados
emergentes sou eu que defino os tais 5%
e então todos os meses aquilo vai
investir automaticamente e eu não tenho
que estar lá a clicar no botão não tenho
que estar sempre a verificar o que é que
está a acontecer na verdade não tenho
preocupar nunca mais com o assunto ou
seja se houver alguma alteração no
índice e uma empresa sai e outra entra
eu se calhar até posso nem saber ouvir
falar disso aquilo faz tudo
automaticamente e porque ele faz isso
quer dizer que existe uma gestão neste
caso passiva porque ele tá a replicar
automaticamente mas isso tem custos e é
o próprio etf que tem uma comissão já
vamos ver qual é que ela é mas não é xtb
que é cobra é o próprio fundo Pensa numa
loja sei lá vais ao Pingo Doce compras
lá carne Quando tu pagas o preço da
carne há uma percentagem que vai para o
ping doce porque o ping doce comprou a
carne ao produtor e vai-te vender a ti
mais caro não te vai vender ao preço que
compra ao produtor a XTV Sim ela é
intermediária porque os etfs não são da
XTV há empresas que têm etfs a XTV tá
aqui no meio intermediário e não fica
com comissão se etf custa 10 a xtb
compra a 10 e vende a ti a 10 e a mim
também na carne não o produtor vende a
10 o Pingo Doce compra a 10 e venda tia
11 ou 12 ou 13 mas o produtor para
vender a carne a 10 imagina custou-lhe
para aí cinco a comprar a comida para os
animais a pagar o o Corral se for de
porcos mais pagar ao Staff etc etc
Portanto ele tem que vender mais caro
para lhe compensar o negócio não é e
pronto arrumamos este Capítulo do porquê
e agora vamos lá analisar Quais são os
etfs e ora muito bem abrir aqui a minha
conta da xtb vamos clicar aqui no save
são os tais planos de investimentos já
reparaste que eu criei aqui um mas eu
não vou mexer nele eu vou criar um novo
contigo por isso criar um novo plano de
investimento aqui no risco vou aumentar
que é para termos tudo e vamos clicar
aqui e procurar China vamos procurar
então Brasil não é China é Bricks Brasil
por isso vamos ver quais são os etfs do
Brasil que estão aqui disponíveis Vamos
abrir aqui o primeiro só para ver o que
é acontece portanto portfólio Vale it eu
não conheço muito empresas do Brasil
atenção este aqui fala da reprodução do
índice do Brasil ah mas este tá em
dólares Então espera Vai para baixo
então o debaixo está quanto uh isto aqui
já me tá a mandar embora ok E este aqui
está em euros boa então eu prefiro este
que é para não estar a pagar 1% de taxa
de câmbio lembras que eu te falei tá
aqui currency euros é distributivo
portanto os dividendes que vão estar a
distribuir as empresas os lucros vão
passá-los para nós e portanto MS Brasil
index então penso que é o mesmo índice
que vai estar a reproduzir e portfólio
Vale outra vez em primeiro lugar Itú
portanto são as mesmas empresas vamos
ver qual é que foi o desempenho dos
últimos anos e tá a negativo ou seja
quem investiu há 10 anos 100 € hoje está
com 87 mas paga dividendos portanto
teria que fazer a conta para perceber
quanto é que são os dividendos aqu eles
não dizem quanto é que é total expens
ratio é não é caro ou melhor não é
barato mas há mais caro por isso 0.76 é
significativo normalmente gosto de mais
barato Mas neste caso é o único que
temos aqui e pronto performance uma
coisa que eu acho curiosa e portanto dos
meus amigos brasileiros com tenho falado
dizem que não estão assim muito
satisfeitos com as políticas do
presidente atual e uma curiosidade é que
se olhar para esta tabela assumindo que
este etf está a replicar perfeitamente o
índice do Brasil Posso estar errado se
tiver errado por favor digam-me nos
comentários mas isso para mim não é
importante porque este é o único etf
disponível portanto é neste que eu vou
investir não entretar no s mas desde 1
de janeiro até ao dia de hoje que é 27
de agosto o índice do Brasil desceu
18.576 de agosto de 2014 panto há 10
anos atrás está a perder 13% o que é que
isto significa significa quem comprou no
dia 27 de agosto de 2014 estava a ganhar
5% no dia 1 de janeiro deste ano e
entretanto esses 5% desapareceram e
ainda ficou a perder 13% portanto em 8
meses lá está eu não sei se foi uma
medida deste governo mas é o que tá aqui
escrito portanto este 18% anularam por
completo todo o ganho que tinha havido
durante 10 anos portanto percebe um
bocadinho a frustração dos meus amigos
brasileiros não sei se é por causa disto
não sei se me tá a falhar alguma coisa
na minha análise mas são números e
portanto espero que que o presidente
consiga mudar aqui a política do país
até porque eles estão com uma inflação
muito grande isso quer dizer que os
economistas não estão satisfeitos não
estão a acreditar no Poder da moeda e é
por isso que ela perde valor ou pão
imprimir muito o que seja mas pronto não
nos vamos focar muito nisso hoje só por
dizer que vou investir Vou investir
pouco só porque não conheço bem o Brasil
e se os meus amigos não estão contentes
com o presidente atual então isso para
mim é algum indicador não é o mais
importante Porque Já sabes que não nos
devemos focar na dica do amigo mas
olhando para estes números não estou
altamente entusiasmado a investir no
Brasil a meter lá o meu dinheiro mas vou
na mesma adicional aqui há os favoritos
mas agora porque é que performance ah
este não desceu tanto porque foi há 5
anos Portanto o out é mais antigo ai mas
este é muito mais barato olha para isto
0.28 por. interessante será que me
compensa pagar o Euro Extra do taxa de
câmbio só para pagar menos comissão
pensa lá performance aqui perdeu 18% em
8 meses e aqui performance 1% a menos
quase não sei para já vamos deixar em
euros seguinte vamos clicar aqui em
adicionar um novo e vamos pôr aqui
Brasil BR Rússia
eh não dá para mim dadas as
circunstâncias atuais não um país em que
Eu queiro investir portanto bri índia
Ora bem temos aqui três olha para estes
retornos 100% em 5 anos índia sim é um
país em que eu tenho grande convicção
porque ele tá a crescer este está em
dólares não quero este aqui está em
euros Ok acumulativo e este está em
euros também acumulativo MSI India index
E este aqui MSI India indexnet large and
mid Cap e este established in Friends
portfólio Ok não nos diz nada
performance 23 167 e este performance 20
portfólio Ok vamos ver qual é que tem
menos comissão 0.65 e este que Effects
0.85 pronto vou para mais barato tá
feito é assim que eu decido qd V5 e aqui
sim eu no na Índia vou ter uma grande
percentagem porque acredito mesmo Neste
País Não vou mexer agora aqui vou só
deixar aqui o Brasil com 5% porque acho
que é o mínimo e vamos adicionar um novo
BR C China tantos etfs muito bem Vamos
por partes por isso bonds bonds não é
uma coisa que me entusiasma assim muito
performance e lá mas tem corrido muito
bem e pagam dividendos 0.35 quinha por
cima baixa taxa hum obrigações da China
tá bem vamos lá deixar porque não eu
prefiro investir em empresas na verdade
keg 0.4 performance negativo portfólio
hum não conheço este aqui não vou
investir porque tá negativo e não
conheço este aqui dólares não quero
volta atrás este aqui dólares não quero
este aqui dólares não quero Boa Isto
assim vai ser rápido lexor MSI euros
distributivo performance Ok Acabou de
começar portfólio Tent e alibaba boa
este sim é para mim porquê que efectos
como isto quanto é que Isto paga 0.65
não é pouco então já agora deixa-me
decorar 16 16 deixa-me ver aqui o
debaixo portfólio 16 16 performance 33%
negativo em 10 anos Nossa que Effects
0.65 Isto é igual ao outro não é em
termos aqui de taxa 0.65 também 1.43 e
este foi performance 1.43 portanto são
iguais não é parecem ser exatamente
iguais o amundi e o Luxor Qual é que é o
mais antigo então 260 milhões e este tem
78 milhões Então se calhar vou para o
mais antigo E é este E agora xtrackers o
que é isto performance OK tá menos
negativo portfólio alibaba e tem cente
Hum mas tem menos alibaba e tem menos 10
Cent difícil e é cumulativo E este aqui
é o quê é cumulativo também e já agora
este aqui portfólio alibaba tem menos
alibaba Effects 0.65 não é barato já
agora 800 milhões performance é lá quase
não perdeu o dinheiro é tentador não é
Malta performance que este aqui não tem
corrido mal mas eu se calhar devia
escolher um de cada país o que é que tu
achas repara que eu estou aqui a
analisar contigo em direto portanto
estamos aqui mesmo a ver como é que
escolhe como é que se pensa e agora
também posso partilhar contigo o porquê
de eu querer muito alibabá e muito Tent
então vindo aqui ao investing.com já
sabem que eu gosto de vir sempre aqui
por isso ontem desceu 4% eles estão a
comprar ações fala disso no vídeo dos
dividendos porque é que eu gosto quando
a empresa tem essa estratégia gráfico
dos últimos 5 anos repara que a cair já
bateu ali nos 300 tá neste momento nos
80 portanto tá a descer bastante pagam
dividendos de 3% market Cap valem 190
bilhões mas a receita é de 950 bilhões
portanto super baixo o price do Sales
ratio que é alo que eu gosto muito e
aqui mais para baixo mais para baixo
fala aqui do que é que é empresa
portanto para quem não conhece alibaba é
tipo Amazon lá do sítio tem o Aliexpress
não sei se conheces essa loja online tem
também serviços de cloud portanto são
mesmo quase uma Amazon com 200.000
funcionários e vemos aqui que as
receitas não param de aumentar portanto
desde 2019 estavam aqui nos 376 bilhões
Já tá nos 940 bilhões portanto quase
triplicou em 6 anos mas qual é que que o
problema do estás a ver que as receitas
não estão a aumentar assim tanto
Portanto o pico foi aqui em 2020 e desde
então as receitas têm vindo não é as
receitas é os lucros P Portanto o lucro
tem vindo a aumentar isso pode ter que
ver com a regulamentação na China também
o preço da ação tem esse problema que é
se o governo chinês decidir alguma coisa
isso pode ter um grande Impacto aqui no
nosso investimento além do tal risco do
delisting que acabou por não acontecer
Quem era muito fã disto era o Charlie
munger o braço direito do Warren Buffett
e eu na altura até gostava de alibaba
mas fic um bocado assustado quando o
Jack ma que é o fundador desapareceu
depois de ter feito uma crítica ao
governo chinês teve desaparecido durante
algum tempo e o governo chinês ainha
bloqueou acho que era o ent pay uma
empresa de pagamentos bloqueou o IPO
portanto a empresa ia-se ser pública
para as pessoas que poderem comprar
ações e etc e o governo bloqueou isso
portanto assusta-me um bocado essa
questão da regulamentação chinesa e é
por isso que eu também não estou assim
super confiante aem investir na China
mas pelo menos Quero investir em boas
empresas e estas Aqui eu conheço se
calhar é um erro não estar a investir
tanto nas outras que até tem tido um
retorno melhor pelo menos em termos de
evolução do da do preço da ação mas a
empresa aqui tem crescido de facto e
isso dá-me tranquilidade visto é uma
empresa gigante com 200.000 funcionários
depois aqui a 10 Cent já tem um gráfico
melhorzinho se vemos aqui o gráfico dos
últimos anos não deixou tanto como
alibaba apesar de estar longe do pico
mas depois também vamos ver aqui para
baixo paga dividendos mas mais baixo
0.9% enquanto que o outro era 3% revenue
receitas 600 bilhões Market Cap 3.5
triliões portanto Isto é mais normal
para mim aqui é um Price to Sales de
seis vezes n é isto é uma empresa que tá
em tudo tem 100.000 funcionários
portanto pode estar aqui a ler e repara
tudo o que eles têm portanto são fintech
tanto Finanças rede social vídeo jogos
live streaming notícias música
literatura ou livros neste caso browser
e-mail etc são tudo Então se calhar
também por isso t vindo a crescer vês
aqui a receita a crescer bastante 2022
diminui um bocado mas depois 23 já
voltou a subir os lucros já tem também
aumentado na como no alibaba que tem
vindo sempre a diminuir portanto é uma
empresa que também me sinto tranquilo a
investir neles e é por isso que prefiro
escolher um etf que tenha mais exposição
a estas duas empresas mas mesmo assim
China tem algum receio portanto também
não quero meter uma grande percentagem
do meu portfólio lá mas quero ter alguma
exposição finalmente vamos adicionar
South Africa é o último que falta por
isso South Africa olha só tem um boa
isso simplifica bastante tenta replicar
aqui o índice o MSI South Africa é
cumulativo tá em euros mínimo de 1 euro
para investir que effect 0.65 de expense
ratio performance perdeu 1% por ano nos
últimos 10 anos ok podia ser pior
portfólio não conhece nada destas
empresas portanto também não vou ter
aqui uma grande instituição ao sudáfrica
simplesmente quero estar exposto a estes
países e agora que estou aqui i a ter
uma ideia eu se calhar podia acrescentar
mais etfs de outros países aqui é este
dos mercados emergentes o que é que
vocês acham tipo a lista é enorme falam
aí bem ia dizer irão mas Esso também não
quero investir mas Indonésia Taiwan até
a Polónia era considerado mercado
emergente nem seiem como mas há uma
lista assim grande Argentina bem este
aqui vamos adicionar S ver se vou
escrever aqui emerging se aparece alguma
coisa Ah tá aqui emerging Asia stocks
portfólio O que é que temos não dizem
Performance 78% em 10 anos Nossa e 0.2%
hum olha mas vez está aqui a replicar o
índice dos mercados emergentes da Ásia
Então olha vamos fazer assim é que este
vídeo também já vai longo não é eu
também falo sempre muito diz-me tu nos
comentários se tu queres ai tantos olha
para isto mas isto está em euros tá aí é
cumulativo vou adicionar este pronto eu
não posso ver mais sen não começo a
ficar interessado porque é que isto aqui
tem risco seja eu gosto de coisas com
muito risco já percees como é que eu sou
portfólio mercado olivre Isto será da
onde Olha alibaba tem decente reliance
is não sei de onde é que é performance
estás a ver este está positivo Não muito
mas tá Qualquer coisa e o expense ratio
é alto 0.86 nossa esta Malta como
comissões peno almoço emerging Market
deixa lá ver ah tá em dólares Então
esquece não vale a pena JP Morgan Ah mas
é bonds bonds não quer ai que eu distrai
a ver isto Tiago índia por que é que é
índia hã que Effects 0.85 Então qual é
que eu pus da Índia ai mas espera aí
Malta eu não pus aqui índia sudáfrica tá
pus aqui índia foi este 0.65 ah pus um
mais baratinho por cima Hum lce Olha rel
s é da Índia pronto portanto aquele do
do etf dos mercados emergentes está aqui
agora mínimo para investir 21 € criar o
plano de investiment deixa lá ver quas é
cá mais há Japão eu queria teria
investido no Japão naquele dia em que
houve aquela ó Japão estou a escrever
Japão Japan naquele dia em que houve
aquela grande queda sabes T Vanguard
deixa lá ver este performance Ah tá a
subir 11% não queriam que tivesse Olha
tem Sony Toyota que eram duas que eu
estava a pensar quant é que eles cobram
comissão 0.15 Isto é barato é que eu não
posso considerar Japão como mercado
emergente pois não só que é assim sou um
país em que eu não tenho tanta convicção
mas Pronto já me estou a alongar ai mas
tenho que avançar com isto ai tiag
deixa-me só abrir mais este pronto tá em
great britain pounds portanto libras não
quero e este euros como ela Austrália
Performance 30% em 10 anos é pouco mas
vamos pôr tá positivo é este não é então
vá adiciona adiciona next pronto então
meti aqui sete de 3 de 5% portanto há
35% tinha me sobra 65% do meu dinheiro
mínimo para investir são 21 € portanto
visto que eu aldra B isto um bocado não
é mas diz-me tu nos comentários que
países é que queres que eu analise para
eu fazer se calhar um segundo episódio
deste não sei se lhe posso chamar
mercados emergentes mas vou chamar na
mesma não é vamos dar aqui um nome por
isso mercados emergentes na e aqui vamos
pôr um símbolo giro é que nunca sei olha
e marg gente é bom para o turismo
fotografia não sei top up meter dinheiro
devia ser não era porque eu disse que
tinha investir então vá se eu disse é
para cumprir top up Auto Invest vamos
pôr manualmente e vamos pôr aqui 100 €
ai mas eu devia estar a fazer um
depósito de 100 € primeiro por isso ele
vai investir 35 certo porque é cinco em
cada e vão ficar C 65 € parados Então
vamos Executar a ordem e já está é lá
isto foi muito rápido Ih tanta compra
Pronto já está por isso já comprou e cá
estão minhas posições inhas reparas aqui
investiu 34 63 estão em reserva 6537
pronto e Agora é esperar tá tudo em euro
olha aqui Euro olha distributivo
portanto este aqui vai dar dividendos E
este aqui também o do Brasil não está em
autoinvest portanto não vai investir
automaticamente todos os meses Ah
deixa-me fazer um depósito de 100 €
porque senão Isto vai dar barraca porque
eu tinha feito aquele dos 400 e tal
Euros lembras-te por causa das outras
séries todas mas isso eu vou ter que
falar porque houve aqui uma questão
depósito que eu não me apercebi na
altura só me apercebi depois Aliás só me
percebi hoje quando estava a gravar este
vídeo na verdade olha pagamento
concluído com sucesso portanto já meti
os 100 € já tá tudo reposto Como devia
estar e portanto temos nova série para
acompanhar todos os meses Tiago mercados
emergentes e agora queria que tu me diss
ah espera aí Tiago isto não seria um
vídeo aqui do canal Se não tivesse o
Tiago do Futuro a vir aqui falar das
coisas que eu me esqueci que há sempre
qualquer coisa e aqui foi super
importante que foi a explicação de
porque é que eu acredito tanto na Índia
então o vídeo já tá longo que eu já o
editei mas tentando resumir aqui é um
país que está claramente em crescimento
não só em termos populacional Mas também
de investimentos tens imensas fábricas
que estão a começar a abrir lá a Google
tá a passar certa produção dos seus
smartphones Pixel da China para a Índia
a Tesla Pondera também fazer uma fábrica
na Índia a Apple tenciona também
fabricar iPhones na Índia portanto muita
indústria vai sair da china para a Índia
por causa daqueles problemas de
políticas que existem na China e não só
portanto já te falei há um bocado como é
que a China funcionava E depois há todas
as problemas das Guerras comerciais
entre Estados Unidos e China e ninguém
quer estar no meio por isso os Estados
Unidos dizem vamos txar os carros
elétricos a 100% vindos da China o
Canadá vai emitar também depois poderei
explicar isto num outro vídeo Se Tu
Quiseres mas aqui por dizer de facto a
índia está a ser alvo de muito
investimento estrangeiro de muito
dinheiro de muitas empresas isso faz com
que eles cresam porque depois repara
quem é que vai trabalhar nessas fábricas
são pessoas indianas E essas pessoas
indianas vão gastar dinheiro a onde na
Índia em empresas que estão na Índia
portanto vai ser depois um ciclo vicioso
tem a ver também com a velocidade do
dinheiro o que é que isso quer dizer
imagina que tu constrois uma casa pagas
5 € ao Construtor ele depois vai de Uber
para casa paga 5 € ao Uber o senhor da
Uber tem que ir almoçar vai ao
restaurante paga mais 5 € ao Senhor do
restaurante o senhor do restaurante Vai
de férias paga mais 5 € homens do
Algarve e repente aquele aciado do
dinheiro foi para aí quatro ou cinco
vezes né passou por quatro ou cinco
pessoas o mesmo dinheiro a mesma nota de
5 € foi passando de um para um para um
para o outro e isso é que faz a economia
mexer Se as pessoas tiverem todas com
medo ninguém quer gastar dinheiro então
eu não construo a casa e por causa disso
O senhor já não ganhou dinheiro a
construir uma casa e por isso o outro já
não ganhou dinheiro a transportar
ninguém na Uber e por isso o senhor do
restaurante já não vendeu aquela
refeição e por isso o senhor do Algarve
já não vendeu aquelas férias e portanto
Ficam todos a perder só porque eu decidi
não comprar a casa ó tiá comprar uma
casa por 5 € estás a perceber o que é
que eu estou a explicar não é É só um
exemplo Isto é a velocidade do dinheiro
quando começa a diminuir é perigoso e
portanto se na Índia há cada vez mais
injeção de dinheiro isso faz com que o
dinheiro circule mais e Gere mais
riqueza e eu sem tanta pobreza tem de
facto muito para crescer tu pensa
aventaste agora um grande negócio
Consegues faturar no primeiro ano 1000 €
no segundo ano já Consegues faturar
2.000 € foi o dobro foi um crescimento
de 100% Ok então agora pensa na Apple
que fatura sei lá 400 bilhões por ano
achas que é fácil faturar no ano
seguinte 800 bilhões duplicar não é
super difícil mas um negócio que está
tão Ino é muito fácil duplicar todos os
anos tipo é só mais 1000 € e depois é só
mais 2000 porque que é que é isso em
comparação com 400 bilhões e sim eu US
sempre nomenclatura dos Estados Unidos
que é para simplificar quando estamos
aqui a fazer uma análise a uma empresa
eu sei que a nomenclatura em Portugal é
diferente e portanto se tens a Índia que
está num ponto tão cá em baixo é aí que
os analistas dizem que tem muito para
subir ao passo que um país está super
desenvolvido duplicar é muito difícil na
Índia há tanta gente na pobreza Há
tantas oportunidades de facto tem muito
para se desenvolver e depois vem o
segundo lado é que as pessoas são mesmo
muito competentes tu podes procurar no
YouTube Um documentário que fala disso e
eu voute só dar um cheirinho Tu sabes
quem é o CEO bem da por acaso deixa lá
ver Microsoft 3.05 triliões ai n vida já
é mais mais cara do mundo mas há pouco
tempo a Microsoft era a empresa mais
valiosa do mundo quem é que era o CEO
saena dela qual é que é a nacionalidade
dele indiano qual é que é a
nacionalidade do CEO da Google sundar
pai indiano qual é que é a nacionalidade
do CEO da da Adobe indiano e a da NF foi
uma empresa que investimos aqui que é
líder nos inversores indiano e a do
Twitter que agora é o Elan musk mas quem
é que era antes indiano ah imensas
imensas empresas em que os ceos são
indianos eles são mesmo muito
inteligentes muito trabalhadores e
repara estou a dar exemplos de empresas
top top top Google Microsoft Uau que eu
saiba se eu assim de uma grande empresa
portuguesa conheço o Carlos Tavares da
stel Anes tem aquelas 17 empresas de
carro não é Fiat Chrysler Maserati
Peugeot Citroen todas essas Lancia ele é
o CEO é um boss é mesmo difícil chegar
lá e indianos são imensos que conseguem
chegar lá e esse documentário explica
isso mas já estou aqui a dar esse
cheirinho portanto há Mesmo muitas
pessoas muito competentes com vontade de
trabalhar num país que tem muito para
crescer então Índia para mim é um país a
que não tem grande convicção e é por
isso que eu vou aumentar depois aqui as
percentagens ao passo que países que T
menos gente tipo Japão tem outra cultura
Tem cada vez menos pessoas e a economia
a diminuir e muitos outros países tipo a
Europa também estaria assim e os Estados
Unidos se não fosse a onda de imigração
que vem colmatar isso porque repara se
há menos gente a trabalhar então há
menos riqueza que é produzida há menos
consumo aquela história da velocidade do
dinheiro mas depois então quando temos
mais países naquele plano de
investimentos de acordo com o teu
feedback se quiseres isso pois eu vou
afinar as percentagens então eu deixo
assim esqueço assunto tal como eu disse
no início do vídeo que era para não
pensar mais nada até haver assim alguma
grande notícia de um país que me faça
querer lá ajustar portanto Esse é o
grande potencial destes países que estão
tão desvalorizados e uns têm mais
potencial do que outros porque também há
a questão do risco não é a China Já
desceu muito mas pode descer ainda mais
o mesmo para o Brasil Nós não sabemos
isto tem muito risco ou a Índia subiu
tanto se calhar agora pode corrigir não
sabemos se eles são uma ameaça aos
Estados Unidos os Bricks pessoalmente
não acredito não vejo como repara se tu
mostrasse que estas cinco economias bem
Não vimos a da Rússia Mas então vá as
outras quatro economias estavam a
crescer loucamente nos últimos anos ou
pelo menos ao ritmo dos Estados Unidos
Ok eu ponderaria isso agora estão a
crescer menos que os Estados Unidos e de
repente vou ultrapassá-lo não estou a
ver como é que isso vai acontecer mesmo
a Rússia com esta questão das Guerras pá
Isto é mesmo muito muito mau não só é
mau porque uma guerra é uma coisa
péssima mas depois tu fores pensar de
uma forma um bocadinho mais fria pensas
que tens pessoas jovens que são aqueles
que estão a trabalhar mais não é um
reformado não é quem tá a trabalhar uma
criança não é quem tá a trabalhar
portanto Tens os jovens estão no ativo a
falecer é mesmo triste isso é péssimo
para o país Como disse isto é de uma
forma fria é um péssimo investimento até
estranho estar a dizer isto portanto eu
já sou contra guerra mas mesmo quem
pensa de uma forma só de olhar para
números e só ver dinheiro à frente é um
péssimo negócio quer dizer a não ser que
tenha aos amigos a vender as armas mas
isso aí já é outro negócio mas estás a
perceber Isto é a forma de acabar com o
país completamente porque as pessoas não
estão a trabalhar não estão a produzir é
mesmo mesmo triste e portanto não quero
investir num país desses que como é que
pode crescer se não tem lá as pessoas
não é enfim mas mesmo que tivessem lá as
pessoas não quero dar dinheiro a um país
que está a fazer tanto mal ao mundo e
também daí a minha questão do Irão mesmo
que ele só lancem bombas e não morra
nenhuma da população ativa não é para lá
que eu quer mandar o meu dinheiro ganhar
menos do que dar esse tipo de pessoas
portanto seos bricos são uma ameaça como
pergunto eu não estou mesmo a ver como
mas posso estar errado isto não é
nenhuma recomendação mais importante de
tudo não há capital garantido nestes
investimentos lembra-te que podes perder
todo o teu dinheiro investe só um valor
que tu estás desposto a perder por isso
é que é importantíssimo começar pelo
fundo de emergência já fiz um vídeo
sobre isso e depois então farei um vídeo
sobre a tal diversificação do portfólio
quanto é que tu deves investir neste
tipo de áreas mais arriscadas se calhar
a resposta certa para ti é 0% ou
investir tudo eu sei lá tu é que tens
que analisar isso e eu vou tentar Então
dar-te umas luzes Quando fizer esse
vídeo dar-te uma ajuda e agora sim Tiago
do passado podes terminar o vídeo e
agora queria que tu me dissesses nos
comentários se queres que eu veja algum
país algum etf de algum país para
acrescentar esta lista de outros países
que lá está eu chamei emergentes ia P
isto com aspas mas é o que é e assim
posso fazer um segundo episódio a
explicar alguma coisa que não tenha
ficado tão bem clara ou analisar mais
etfs gostavas disso sim então boa diz-me
nos comentários Já sabes que eu vou
estar lá a ver muito obrigado por teres
assistido a este vídeo até ao fim vocês
são uns rijos porque aguentarem tanto
tempo comigo aqui a falar muito obrigado
mesmo a sério pelo vosso apoio pelo
vosso feedback Já sabes que nada disto é
recomendação é apenas educativo para vos
ajudar a saberem como fazer e tomarem as
vossas decisões dependendo do vosso
perfil de risco e agora sim sem mais
demoras maltinha Muito obrigado e eu
vejo-vos no próximo vídeo Tipo aqui
desta pista de investimentos que tem
imensos temas que acho mesmo que te
podem ajudar então passa por lá e até
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