#9【生命保険専門課程】★テキスト・練習問題解説★ 「保全・アフターフォロー」

Summary

このビデオのスクリプトは、生命保険の専門課程試験の解説を目的としています。加入目的や各種手続き、支払いに関する責務や注意点など、実務面の知識を扱っています。適切な情報提供の重要性や、支払い判断を専門家に委ねることの大切さなどが述べられています。試験対策はもちろん、実務にも役立つ内容となっています。

Takeaways

• 😀 生命保険加入の目的は医療費等の保障確保
• 😟 適切な保険金・給付金の支払いが生保事業の最重要課題
• 😮 支払漏れの原因の1つに契約者の認識の薄れがある
• 📝 情報提供を加入時・期間中・請求時の各段階で行う必要がある
• 😐 支払内容は専門部署に確認し契約者に正確に伝える
• 💡 失効した契約も所定の期間内で復活できる場合がある
• 🤔 復活には新規加入時と同様の手続き・告知が必要
• 😥 解約には返戻金減少等のデメリットがある
• 😊 解約以外の方法で対応できるケースもある
• 📖 解約には契約者本人確認と返戻金受取口座確認が大切

Q & A

生命保険の主な加入目的は何ですか？

主な加入目的は医療費や入院日の保障、万が一の際の保障確保です。

生命保険で保険金と給付金の違いは何ですか？

保険金は主に死亡保障のことを指し、給付金は入院給付金や手術給付金など、特定の条件下で支払われる金銭を指します。

保障内容の見直しや変更の例を挙げてください。

保障内容の見直しや変更には、保険の転換や中途付加があります。例えば、車を下取りに出して新車に乗り換えるような転換や、途中で特約を追加することが中途付加にあたります。

保険料負担額を調整する方法にはどのようなものがありますか？

保険料の減額や延長、短縮など、さまざまな調整方法があります。

追加加入や増額の意味は何ですか？

追加加入は現在の保険に加えて新たに保険を契約すること、増額は既存の保障額を高めることを指します。

契約後の手続きの重要性は何ですか？

契約後もさまざまな手続きが必要であり、それらを適切に行うことが保険の目的を達成するために重要です。

生命保険の支払い査定で重要な考慮事項は何ですか？

重要な考慮事項には、保険契約の内容の確認や、支払いの適切さを評価することが含まれます。

未成年や成年後見制度について、生命保険でどのように考慮されますか？

未成年者や判断能力が限定される場合には、成年後見制度を利用して適切な保険金の請求や手続きが行えるようにします。

生命保険契約が失効した場合、どのような措置をとれますか？

失効した生命保険契約は、所定の期間内であれば復活させることが可能です。

保険金や給付金の請求漏れを防ぐためにはどうすれば良いですか？

契約募集時や契約期間中、請求受付時に適時適切な情報提供を行うことが重要です。