T'as Capté? - Episode 16 : Le choc systémique
Summary
TLDRLe script parle d'un week-end de fête chez Paul, où l'absence de Virgile, le 'vrai pote', risque de 'mettre le week-end en péril'. Il introduit ensuite le concept de 'choc systémique' à travers l'exemple de la crise des subprimes en 2008, expliquant comment une défaillance individuelle peut entraîner une crise mondiale. Le texte détaille les mécanismes de contrôle et de surveillance mis en place pour prévenir de telles crises, y compris les fonds de garantie des dépôts bancaires, pour rassurer les clients et éviter la panique.
Takeaways
- 🎉 On est tous invités chez Paul le week-end prochain, mais Virgile pourrait ne pas venir à cause d'une compétition de basket.
- 🤔 L'absence de Virgile pourrait mettre en péril le week-end pour tout le monde.
- 🏦 L'analogie est faite entre l'absence de Virgile et un choc systémique économique, illustrant comment une défaillance peut affecter un système entier.
- 📉 Un choc systémique se produit lorsqu'un seul agent financier, comme une banque, fait faillite, provoquant une réaction en chaîne affectant d'autres agents financiers.
- 💥 L'exemple de la crise des subprimes en 2008 est utilisé pour expliquer comment un choc systémique peut déclencher une crise financière mondiale.
- 🇺🇸 Aux États-Unis, le gouvernement est intervenu pour secourir des banques et compagnies d'assurance afin de prévenir un effondrement économique.
- 💡 Le risque systémique est un danger inhérent au système financier mondial en raison des interconnexions entre les institutions et les marchés.
- 🏦 Les banques centrales et les autorités publiques jouent un rôle crucial en régulant les marchés et en intervenant pour éviter des crises systémiques.
- 💰 Les fonds de garantie des dépôts bancaires existent pour assurer aux clients de récupérer leurs dépôts en cas de faillite bancaire.
- 🔄 Une prophétie auto-réalisatrice dans l'économie se produit lorsque les anticipations des agents économiques provoquent l'événement redouté.
Q & A
Pourquoi Paul a-t-il organisé cette invitation?
-Paul a organisé cette invitation parce qu'il s'est mis d'accord avec Virgile sur une date pour inviter tous les amis à sa maison le week-end prochain.
Pourquoi est-ce important que Virgile vienne à l'invitation?
-C'est important que Virgile vienne car il est considéré comme le vrai pote de Paul et son absence pourrait affecter l'atmosphère de l'événement.
Quel est le problème que l'on doit gérer si Virgile ne peut pas venir?
-Si Virgile ne vient pas, cela pourrait mettre le week-end en péril pour tous les participants, car il est un élément clé de l'événement.
Qu'est-ce qu'un choc systémique en économie?
-Un choc systémique est un événement qui se matérialise par la défaillance d'un seul agent financier et se répercute sur d'autres agents financiers, menaçant l'économie globale.
Quel est l'effet domino dans le contexte d'un choc systémique?
-L'effet domino est le principe selon lequel la défaillance d'une institution financière peut entraîner la faillite de plusieurs autres institutions, créant ainsi une crise plus large.
Quelle est la crise des subprimes et comment a-t-elle affecté l'économie mondiale?
-La crise des subprimes est une crise financière qui a débuté en 2007-2008 aux États-Unis à cause de prêts accordés à des ménages peu solvables. Elle a entraîné une crise financière mondiale et a menacé l'économie globale.
Quels sont les rôles des banques centrales dans la prévention des chocs systémiques?
-Les banques centrales jouent le rôle de banque des banques et interviennent en tant que prêteurs en dernier ressort pour éviter la faillite des institutions financières et stabiliser l'économie.
Quels sont les mécanismes de surveillance unique en Europe pour prévenir les chocs systémiques?
-En Europe, le mécanisme de surveillance unique est géré par la Banque centrale européenne pour contrôler et surveiller les activités des institutions financières et prévenir les crises.
Quel est le but des fonds de garantie des dépôts bancaires?
-Les fonds de garantie des dépôts bancaires sont mis en place pour rassurer les clients et éviter les mouvements de panique, en leur garantissant le remboursement de leurs dépôts jusqu'à un certain montant en cas de faillite de leur banque.
Quels sont les dispositifs préventifs mis en place par les autorités publiques pour limiter la prise de risque des agents financiers?
-Les autorités publiques mettent en place des règles prudentielles, des mécanismes de contrôle et de surveillance, ainsi que des fonds de garantie des dépôts pour limiter la prise de risques et prévenir les crises financières.
Comment les autorités publiques peuvent-elles aider à prévenir les chocs systémiques?
-Les autorités publiques peuvent encadrer l'activité bancaire et financière par des règles prudentielles, surveiller les institutions financières, et mettre en place des mécanismes de garantie pour prévenir les chocs systémiques.
Outlines
😀 Invitation et préoccupations pour le week-end
Le script commence avec une invitation à une fête chez Paul pour le week-end prochain, où l'on exprime l'espoir que Virgile puisse y assister, car il est considéré comme le vrai ami de Paul. L'invitation est le résultat d'un accord sur la date entre Virgile et Paul. Cependant, l'orateur principal est contraint d'annuler sa participation en raison d'un tournoi de basket-ball prévu le samedi, ce qui pourrait menacer l'organisation du week-end. On souligne que l'absence de Virgile pourrait avoir un impact sur le système économique mondial, en se comparant à la crise des subprimes de 2008, bien que cette analogie soit exagérée.
🏦 Explication du choc systémique et crise des subprimes
Le script explique le concept de choc systémique dans le contexte bancaire et financier, en utilisant l'exemple de la crise des subprimes aux États-Unis en 2007-2008. Plusieurs banques spécialisées dans le crédit immobilier ont failli faire faillite à cause de prêts accordés à des ménages peu solvables. Ce phénomène a entraîné des pertes financières massives pour de grandes banques d'affaires et a mené à la faillite de Lehman Brothers en septembre 2008, déclenchant la plus grande crise financière mondiale depuis les années 1930. Le gouvernement américain a alors décidé de secourir et de nationaliser des entreprises et des banques pour éviter une crise plus large, et des mesures similaires ont été prises en Europe.
🔗 Interconnexions et risques systémiques dans la finance
Le texte explore pourquoi les défaillances d'acteurs financiers individuels sont graves en raison des interconnexions au sein du secteur bancaire et financier. Il est expliqué que les défaillances d'une banque peuvent entraîner des réactions en chaîne, affectant d'autres institutions et menaçant l'ensemble du système financier. L'effet réalisateur est mentionné comme un phénomène où les actions anticipées par les agents économiques peuvent provoquer l'événement qu'ils anticipent, exacerbant ainsi la crise.
🛡️ Mesures préventives et réglementation pour éviter les crises
Le script décrit les mesures préventives mises en place par les autorités publiques pour éviter les chocs systémiques et la prise excessive de risques par les agents financiers. Il est mentionné que les établissements financiers doivent fournir des informations détaillées sur leurs activités et leurs actifs à ces autorités. En Europe, le mécanisme de surveillance unique est cité en exemple, géré par la Banque centrale européenne. En cas de crise, les banques centrales agissent en tant que prêteurs en dernier ressort. Des fonds de garantie des dépôts bancaires sont également mis en place pour rassurer les clients et éviter les mouvements de panique.
Mindmap
Keywords
💡Systémique
💡Défaillance en cascade
💡Pret subprime
💡Banque centrale
💡Contrôle et surveillance
💡Mécanisme de surveillance unique
💡Fonds de garantie des dépôts
💡Effet domino
💡Crisis des subprimes
💡Plan B
Highlights
Invitation à la maison de Paul pour le week-end prochain, avec l'espoir que Virgile puisse y assister en tant que 'vrai pote' de Paul.
L'importance de Virgile pour l'événement, car il est considéré comme le pivot de l'invitation.
Le conflit d'emplois de l'orateur, qui l'empêche de participer au week-end en raison d'une compétition de basket-ball.
L'impact potentiel de l'absence de Virgile sur l'atmosphère du week-end, suggérant qu'il pourrait être 'une défaillance à lui tout seul'.
La comparaison humoristique entre l'absence de Virgile et la crise financière des subprimes de 2008.
Explication du terme 'choc systémique' et son application dans le contexte économique.
Description de la crise des subprimes et de son impact sur les banques américaines.
La faillite de Lehman Brothers en septembre 2008 et son rôle déclencheur de la crise financière mondiale.
Mesures gouvernementales pour sauver les grandes banques et prévenir une crise plus large.
L'interconnexion entre les institutions financières et les marchés mondiaux, qui rendent le système vulnérable aux chocs systémiques.
L'effet de retrait massif des dépôts par les clients, entraînant potentiellement la faillite des banques.
Règles prudentielles et mécanismes de contrôle mis en place par les autorités publiques pour prévenir les crises financières.
Le rôle de la Banque centrale européenne dans la surveillance unique du secteur financier.
Les fonds de garantie des dépôts bancaires, qui rassurent les clients et évitent les mouvements de panique.
La nécessité d'un plan B pour gérer les crises et les imprévus, illustrée par l'anecdote du week-end avec Virgile.
La métaphore de l'effet domino pour décrire la réaction en chaîne des défaillances financières.
L'importance de la prévention et de la régulation pour éviter les crises financières à grande échelle.
Transcripts
et vous avez vu on est tous invités dans
la maison Paul le week-end prochain oui
j'espère que Virgile pourra venir parce
que c'est lui le vrai pote de Paul
cette invitation existe parce que
Virgile et Paul se sont mis d'accord sur
la date donc Virgile sera là un bon tu
seras là le weekend pro ben justement
c'est chaud en fait j'avais zappé que
j'avais une compète de basket le samedi
aprèm donc ça fait foirer le weekend
enfin je peux pas venir quoi mais je
pense que son avis tient toujours non
mais attends tu dis que tu es dispo
c'est calé on est tous trop sauté et toi
tu arrives ah ouais non désolé Man en
fait trop compliqué d'autres retenir une
pauvre date si tu viens pas ça risque de
mettre le week-end en péril pour nous
tous ce mec est une défaillance à lui
tout seul c'est clair à chacun son choc
systémique et nous le nôtre c'est
Virgile oui alors un détail près mon
absence à ce weekend ne met pas en péril
le bon fonctionnement du système
économique mondial comme la crise des
subprimes en 2008 enfin je crois pas
[Musique]
ouais toute proportion gardée Virgin
n'est pas un choc systémique comme
l'entend des économistes cependant
l'effet domino repose sur le même
principe je m'explique quand on parle de
choc systémique c'est le fait qu'un
risque se matérialise par la défaillance
d'un seul agent financier comme une
banque ou une compagnie d'assurance cela
se répercute par effet de contagion sur
une multitude d'autres agents financiers
c'est défaillance en cascade menacent le
bon financement de l'économie par le
système bancaire et financier et en gros
c'est tout l'ordre économique d'un pays
ou de la planète qui menace de
s'effondrer ce tising on a envie d'en
savoir plus bon allez je vais pas faire
durer le suspense plus longtemps je vous
raconte sans plus tarder la Folle
Histoire des subprimes donc en 2007 2008
pendant que vous étiez en train de jouer
à la dînette plusieurs banques
spécialisées dans le crédit immobilier
aux États-Unis se sont retrouvés au bord
de la faillite suite à de nombreux prêts
accordés à des ménages peu solvables
et quand elles ont subi des vagues de
défaut de remboursement cela entraînait
un choc avec des pertes financières
extrêmement lourdes pour de grandes
banques d'affaires comme bearsterns ou
maryl Lynch donc déjà on n'était pas
très bien mais en septembre 2008 c'est
la banque d'investissement neiman
Brothers qui défaille ce qui nous a
propulsé dans la plus grande crise
financièrement mondiale depuis les
années 1930 pour éviter que toutes les
banques ne dévissent le gouvernement
américain a décidé de secourir et de
nationaliser la compagnie d'assurance
heyj ainsi que les banques City Group et
Bank of America pour éviter leur
faillite en Europe aussi les
gouvernements du volley au secours de
banque en difficulté suite au
déclenchement de cette crise ok ok on
parle beaucoup de choc systémiques et de
défaillance en cascade depuis tout à
l'heure mais pourquoi c'est grave en
fait le risque systémique est inhérent
au système bancaire et financier en
raison des interconnexions qui existent
dans le secteur entre les différentes
institutions et les différents marchés
mondiaux imaginons qu'une banque subisse
de nombreux défauts de remboursement de
la part de ses clients ou fait de
mauvais choix dans ces stratégies
d'investissement c'est là que des
réactions enchaînent risquent de se
produire mettant en difficulté d'autres
acteurs bancaires
qui plus est l'effet réalisateur est
redouté vu que les clients craignent la
faillite de leur banque ils cherchent à
récupérer rapidement leurs avoir ce qui
entraîne un retrait massif des dépôts et
précipite la faillite de la banque après
comme d'hab des autorités publiques
doivent réguler un peu ce marché pour
éviter que ça s'emballe à la moindre
secousse tout à fait midi comme souvent
des solutions ont été imaginées pour
éviter la catastrophe l'activité
bancaire et le fonctionnement des
marchés financiers sont encadrés par des
règles prudentielles des mécanismes de
contrôle et de surveillance mise en
place par les autorités publiques pour
éviter les chocs et les événements à
porter systémiques ces règles ont été
créées pour que les agents financiers ne
prennent pas trop de risques les
établissements financiers sont tenus de
communiquer aux autorités publiques de
très larges informations sur leur
activité et sur leurs qualités de leur
portefeuille d'actifs en zone euro il
existe par exemple mécanisme de
surveillance unique géré par la Banque
centrale européenne en complément en cas
de choc avéré les banques centrales
jouent le rôle de banque des banques et
interviennent en tant que prêteur en
dernier ressort moi ça m'empêcherait pas
de retirer l'argent de mes comptes en
banque vous entendez parler d'une crise
oui alors les autorités publiques qui
ont pensé aussi pour éviter les
mouvements de panique des fonds de
garantie des dépôts bancaires ont été
mises en place pour que les clients
soient assurés de retrouver le montant
de leur dépôt en cas de faillite enfin
jusqu'à un certain montant comme quoi en
écho comme avec tes potes faut toujours
penser à un plan B choc systemique
défaillance d'un agent financier qui se
répercute sur d'autres acteurs
financiers cette réaction en cascade
peut provoquer un effondrement du
système financier et une crise mondiale
exemple de choc crise des subprimes en
2008 qui déclenche une crise financière
d'abord aux États-Unis puis dans le
reste du monde effet auto-réalisateur ou
prophétie auto-réalisatrice comportement
adopté par les agents économiques qui
anticipent un événement et qui de ce
fait provoque cet événement dispositif
préventif contrôle et surveillance mise
en place par les autorités publiques
pour limiter la prise de risque des
agents financiers exemple mécanisme de
surveillance unique gérée par la Banque
centrale européenne des fonds de
garantie des dépôts bancaires pour
éviter aux déposants les clients de
paniquer permet de retirer tous leurs
avoirs ils sont assurés de récupérer
leurs dépôt jusqu'à un certain montant
[Musique]
ah ouais
[Musique]
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