5 Steps To Get Financial Freedom। 30 की उम्र में Financially Free होना सीखो।
Summary
TLDRThe video script narrates the contrasting financial journeys of Ram and Mohan. While Ram focuses on building wealth through passive income and early retirement strategies, Mohan gets trapped in a cycle of debt with high EMIs for a house and car. The script emphasizes the importance of financial planning, avoiding large loans, and the power of compounding for wealth creation, ultimately leading to financial freedom.
Takeaways
- 😀 The importance of financial freedom is highlighted, emphasizing the desire to not work until the age of 60 and to retire comfortably.
- 🏠 Mohan's story illustrates the pitfalls of taking loans for a house and car early in life, which can lead to financial strain.
- 📈 Ram's success with passive income through an online business and investments, especially in index funds, showcases an alternative path to financial independence.
- 💼 The contrast between Ram and Mohan's lifestyles shows that early retirement is achievable with smart financial planning and multiple income sources.
- 💡 The video encourages viewers to consider financial freedom seriously and to take steps towards it, using Ram's journey as an example.
- 📊 The power of compounding is underscored as a key factor in wealth building, with Ram's consistent investments in index funds leading to significant growth over time.
- 📉 The impact of the COVID-19 pandemic on Mohan's life serves as a cautionary tale about the risks of relying solely on a job for financial security.
- 🚗 Mohan's decision to sell his car at a significant loss and the burden of EMIs on his lifestyle highlight the consequences of financial mismanagement.
- 💼 Ram's shift from a job to being financially independent and considering retirement illustrates the benefits of early financial planning and passive income.
- 💰 The script advocates for building wealth through investments rather than spending on material possessions, as seen in Mohan's pursuit of a branded lifestyle.
- 🔢 The '50/40/10 rule' for budgeting is introduced as a practical method to manage finances, with 50% for needs, 40% for investments, and 10% for entertainment and savings.
Q & A
What is the main theme of the video script?
-The main theme of the video script is financial freedom and early retirement, illustrating the contrasting life paths of two friends, Ram and Mohan, and the importance of smart financial planning.
What was Mohan's initial financial goal after securing his job?
-Mohan's initial financial goal was to buy his own home and car, which he eventually did by taking loans and using his EMI for repayment.
How did Ram plan for his early retirement?
-Ram planned for his early retirement by learning about passive income sources, starting an online business, and focusing on wealth building steps.
What is the '5041 Rule' mentioned in the script for budgeting?
-The '5041 Rule' for budgeting suggests allocating 50% of income for needs, 40% for investments, and 10% for entertainment and parties.
How did the COVID-19 pandemic impact Mohan's life and financial situation?
-The COVID-19 pandemic had a devastating impact on Mohan's life, as he lost his job and struggled to manage his financial obligations, including his home and car EMIs.
What is the importance of building passive income sources according to the script?
-Building passive income sources is crucial for achieving financial independence and early retirement, as it allows individuals to have a continuous income stream without constant work.
What is the significance of compounding in wealth building as discussed in the script?
-The significance of compounding in wealth building is that it allows investments to grow exponentially over time, turning small regular investments into substantial wealth.
How did Ram's approach to financial planning differ from Mohan's?
-Ram's approach to financial planning was focused on building wealth and passive income, while Mohan focused on immediate consumption and taking loans for assets like a home and car.
What is the 'Fire Method' mentioned in the script for achieving financial independence?
-The 'Fire Method' refers to Financial Independence, Retire Early, which is a strategy to save and invest aggressively to achieve financial independence at a young age and retire early.
What are some of the passive income sources suggested in the script for building wealth?
-Some of the passive income sources suggested in the script include online businesses, investments in mutual funds, real estate, content creation, and affiliate marketing.
How did Ram's understanding and application of the power of compounding contribute to his financial freedom?
-Ram's understanding and application of the power of compounding allowed him to grow his initial investments significantly over time, leading to substantial wealth and financial freedom.
Outlines
😌 The Struggle with Job and the Dream of Financial Freedom
This paragraph introduces the common frustration many people face with their jobs, leading to the dream of not having to work until the age of 60. The story of Ram and Mohan is introduced, two childhood friends who graduate from college and start their careers. Mohan aspires to escape the mundane life set by his father and begins by buying a flat and a car on loan. He focuses on investments in the stock market, while Ram plans for early retirement by starting an online business and learning from YouTube. The contrast in their lifestyles and financial decisions is highlighted, with Mohan indulging in a luxurious lifestyle and Ram focusing on building passive income.
💼 The Importance of Passive Income and Financial Planning
This paragraph emphasizes the importance of building passive income and financial planning for early retirement. It discusses the mistake many people make by focusing on high salaries and luxury items, leading to heavy debt. The concept of the 50/40/10 rule for budgeting is introduced, which allocates 50% of income for necessities, 40% for investments, and 10% for entertainment. The paragraph also highlights the power of compounding and how it can significantly increase wealth over time. The story concludes with Mohan facing financial difficulties due to job loss during the COVID-19 pandemic, leading him to sell his assets and seek help from Ram, who has successfully built his wealth and is planning for retirement.
Mindmap
Keywords
💡Financial Freedom
💡Early Retirement
💡Investment
💡EMI (Equated Monthly Installment)
💡Bucket List
💡Passive Income
💡Compounding
💡Budgeting
💡Loans
💡Wealth Building
💡Online Business
💡Financial Condition
Highlights
If you are also troubled by your job and your ears start to bleed from hearing your boss's scolding every day, you dream of a way to not have to work until the age of 60.
The video promises to help you take not just one but four steps forward in your journey to financial freedom.
The story reveals why financial freedom is so important through the lives of Ram and Mohan, two childhood friends who graduate from college and start working at the age of 23.
Mohan always wanted to escape the rat race of life and had a bucket list that included owning a home and a car.
Mohan bought a flat near his office and a car on loan, leading to a monthly EMI of ₹2,000,000.
Ram knew he didn't need to work until 50-60 years old because he planned for early retirement.
Ram started an online business and learned from YouTube, eventually earning ₹15,000 to ₹1,50,000 per month.
Mohan, despite his flashy lifestyle, faced financial difficulties when his company laid off 500 employees, including him.
Mohan sold his car for just ₹1 lakh due to his poor financial condition and struggled to manage his home expenses.
Ram invited Mohan to his home, where Mohan was amazed by Ram's lifestyle and financial independence.
Ram had quit his job two years prior and was financially dependent, planning for retirement.
Ram's online business was thriving, providing him with dividends and bonuses, allowing him to live a comfortable life without the need to work.
Ram was looking for someone to manage his work, offering a salary of ₹40,000 per month, highlighting the difference in their financial situations.
The first step to financial freedom, according to Ram's success, is having no debt.
The second step is budgeting using the 50/40/10 rule, where 50% of income goes to needs, 40% to investments, and 10% to entertainment.
The third step emphasizes the importance of building multiple income sources and investing in Indian companies.
The fourth step is understanding the power of compounding, which Ram used to grow his wealth by investing in index funds.
The fifth and final step is the method of early retirement, encouraging viewers to think about their retirement plans.
The video concludes with a call to like and subscribe to the channel for more financial advice and support.
Transcripts
[संगीत]
तो अगर आप भी जॉब करते-करते परेशान हो गए
हो रोज अपने बॉस की ताने सुनसुन के आपके
कानों से खून आने लगा है बस आप यही सपने
देखते हो कि काश कोई ऐसा रास्ता मिल जाए
जिससे हमें 60 की उम्र तक काम करने की
जरूरत ना पड़े और हम अगले कुछ ही सालों
में रिटायर होकर
फाइनेंशियलीईएक्सप्रेस जरत नहीं होगी और
अगर आप इस वीडियो को पूरा देखोगे तो मैं
वादा करता हूं आप फाइनेंशियल फ्रीडम की इस
जर्नी में एक नहीं बल्कि चार कदम आगे
बढ़ने वाले हो तो तैयार हो तो जल्दी से इस
वीडियो को लाइक कर दो क्योंकि जिंदगी
बदलने वाली है दोस्तों और फाइनेंशियल
फ्रीडम इतनी क्यों जरूरी है इस स्टोरी में
पता लग जाएगा राम और मोहन दो बचपन के
दोस्त होते हैं दोनों सेम कॉलेज से
ग्रेजुएट होते हैं और डिग्री खत्म होने के
बाद 23 की उम्र में वे अलग-अलग जॉब करने
लग जाते हैं दोनों की लाइफ काफी अच्छी चल
रही है और मोहन शुरू से ही अपने आप को इस
गेसी पिटी लाइफ से बाहर निकालना चाहता था
उसका मानना था कि पापा ने तो हमेशा लाइफ
में रोक टोक रखी है गांव में जमीन होते
हुए भी उन्होंने अपना घर 50 की जज में
बनवाया मैं ऐसी बोरिंग जिंदगी नहीं जिऊंगा
तो जॉब लगते ही मोहन ने अपनी बकेट लिस्ट
तैयार की उसमें सबसे पहले था अपना घर और
अपनी गाड़ी जैसे ही मोहन को लगा कि उसकी
जॉब सिक्योर है उसने सबसे पहले ऑफिस के
पास ट बीएच के फ्लैट खरीदा और फिर कुछ समय
बाद उसने एक एसयूवी कार खरीदी वो भी लोन
ले कर मतलब ₹1 ज पर मंथ घर की ईएमआई और ₹
ज कार की ईएमआई जाने लगी यानी कि
₹2000000 लेता था जैसे कि वह अपने ऑफिस से
दूर एक सस्ते रेंटेड हाउस में रहता था और
सिर्फ ₹ ज अपने इंटरटेनमेंट के लिए रखता
था साथ ही घर और कार की चिंता किए बिना वह
मार्केट पर ज्यादा फोकस करता था जैसे शेयर
मार्केट के बारे में जानना कौन सा
म्यूचुअल फंड बढ़िया परफॉर्म कर रहा है
इंडेक्स फंड कैसा रिटर्न दे रहा है इसके
लॉन्ग टर्म फीचर्स कैसे रहेंगे इसलिए वो
हर महीने कुछ रुपए एसआईपी के थ्रू इंडेक्स
फंड में इन्वेस्ट करता था राम एक बात बहुत
ही अच्छी तरीके से जानता था कि उसे 50-60
साल तक जॉब नहीं करनी क्योंकि उसे अर्ली
रिटायरमेंट होना था इसलिए उसने एक पैसिव
सोर्स ऑफ इनकम ढूंढना शुरू कर दिया जहां
से उसे पैसिवली पैसा मिलता रहे तो राम ने
youtube2 सीखी और एक ऑनलाइन बिजनेस शुरू
कर दिया शुरुआत में तो अर्निंग नहीं हो
रही थी पर अब वह वहां से 15 से ₹ हज अर्न
करने लगा कुछ साल बाद कॉलेज का रियूनियन
हुआ मोहन अपनी चमचमाती हुई ईएमआई वाली थार
में आया महंगे कपड़े महंगा फोन उसकी शोभा
बढ़ा रहे थे वहीं राम अपनी साधारण सी
पुरानी कार में आया मोहन रे राम को देखा
और उस पर कमेंट करना शुरू कर दिया मोहन
अपने कपड़े और ब्रांडेड गैजेट्स के बारे
में बताना शुरू कर देता है बट राम एक
सिंपल सी स्माइल के साथ सब कुछ सुन रहा
होता है क्योंकि वह जानता है कि वह जिस भी
रास्ते पर है वह उसे बहुत ही जल्दी
फाइनेंशली फ्री करने वाला है ऐसे ही टाइम
निकलता गया और अब आया 2020 यानी कोविड-19
पडेम मोहन की जिंदगी में यह साल मानो काल
बनके आया है उसकी कंपनी ने 500 एंप्लॉयज
को बाहर का रास्ता दिखा दिया और उनमें से
मोहन भी एक था घर और कार की ईएमआई उसे बोझ
लगने लगी इसलिए उसने 15 लाख की कार को
सिर्फ ₹ लाख में बेच दिया उसकी फाइनेंशियल
कंडीशन इतनी खराब हो चुकी थी कि घर के
खर्चे भी मैनेज नहीं हो पा रहे थे फिर
उसने राम के पास फोन लगाया और पूरी
सिचुएशन बताई राम ने उसे घर आने को कहा
राम का घर और गाड़ी लाइफस्टाइल देखकर वो
हक्का-बक्का रह गया फिर उसने राम से पूछा
कि भाई जॉब कैसी चल रही है फिर राम ने कहा
भाई मैंने जॉब तो 2 साल पहले ही छोड़ दी
थी तब से मैं फाइनेंशली डिपेंडेंट हूं और
अब मैं रिटायरमेंट लेने के लिए सोच रहा
हूं मोहन ने हैरानी से पूछा कि भाई फिर इन
सबका क्या होगा राम ने बताया कि मेरा
ऑनलाइन बिजनेस बहुत ही अच्छा चल गया मेरी
टीम मेरे लिए काम करती है जिससे डिविडेंड
और बोनस से ही इतना हो जाता है जिससे मैं
और मेरी फैमिली एक अच्छी लाइफ स्टाइल जी
सकते हैं और अब मुझे काम करने की जरूरत
नहीं है इसलिए मैं किसी ऐसे व्यक्ति को
ढूंढ रहा हूं जो मेरे काम को संभाल सके और
मैं उसे 40000 पर मंथ की सैलरी भी दूंगा
मोहन ने तुरंत ही हां कह दिया कि भाई मैं
हूं ना मेरी जिंदगी तो घर घर के लोन
क्रेडिट कार्ड ने तो नरक बना दी है तो यार
अभी तक आप यह वीडियो देख रहे हो तो आपको
समझ आ गया होगा कि इन दोनों की लाइफ में
क्या डिफरेंसेस हैं राम 35 की एज में
इसलिए रिटायर हो पाया क्योंकि उसने वेल्थ
बिल्डिंग के फाइव स्टेप को बहुत ही लगन और
अच्छी तरीके से निभाया और जिन्हें जानने
के बाद राम की तरह आप भी फाइनेंशली फ्री
हो पाओगे तो जानते हैं सबसे पहला स्टेप
नंबर वन नो लस राम के सक्सेस होने का और
अर्ली रिटायरमेंट का सबसे बड़ा रीजन था कि
उसके पास कोई भी पैसा उधार नहीं था मोस्ट
ली लोग अपनी सबसे बड़ी गलती यही करते हैं
और अपने लिए एक ऐसी दीवार बना लेते हैं जो
जीते जीत तोड़ी नहीं जा सकती मोहन जैसे
लोग कम सैलरी में ही घर गाड़ी महंगा फोन
लेने की सोचते हैं और यही कारण है वो यह
सब चीजें लेने के लिए बैंक से लोन लेने
जाता है जबकि उसे उस उम्र में इन्वेस्ट
करना चाहिए था इनकम बढ़ाने पर फोकस करना
चाहिए था पैसिव इनकम बिल्ड करना चाहिए था
तब उसका पूरा ध्यान सिर्फ ईएमआई कैलकुलेट
करने में निकल जाता है आप खुद ही सोच के
देखो 30 40000 की सैलरी में अगर 15 से 20
₹ हज लोन देने में ही निकल जाता है तो
क्या आप कभी अर्ली रिटायर हो पाओगे नहीं
इसलिए हमें बड़े-बड़े लोन से दूर रहना
चाहिए और मल्टीपल इनकम सोर्स बिल्ड करने
पर फोकस करना चाहिए अब आता है स्टेप नंबर
टू यूज 50401 रूल फॉर बजटिंग आजकल की बिजी
लाइफ में किसी भी इंसान के लिए बजटिंग
करना बहुत ही मुश्किल काम है क्योंकि हर
व्यक्ति कमाना तो महीने के ती लाख चाहता
है परंतु अगर आपसे 40000 भी नहीं हो पा
रहा है तो फ्यूचर में लाखों कैसे मैनेज
करोगे खर्चों को ट्रैक ना करना सबसे बड़ी
चिंता का कारण है जबकि आपको राम की तरह
फ्रूगल लाइफस्टाइल जीनी चाहिए और इसमें
राम ने जो रूल यूज किया वो है 5041 रूल
जिसमें आपकी इनकम का 50 पर जाता है आपकी
नीट्स में 40 पर जाता है आपकी
इन्वेस्टमेंट में और 10 पर आपको अपनी
इंटरटेनमेंट और पार्टीज के लिए रखना चाहिए
एग्जांपल अगर आपकी इनकम ₹1000000 है तो %
यानी ₹1500000 आपकी नीट्स में जैसे घर का
रेंट इलेक्ट्रिसिटी बिल एक्सट्रा देन 40
पर यानी ₹1 आपको इन्वेस्ट करना चाहिए
जिन्हें आपको एसआईपी के थ्रू हर महीने
इंडेक्स फंड में लगाना चाहिए और लास्ट 10
पर यानी कि ₹ ज अपने बंड्स और डिजायर के
लिए खर्चा करना चाहिए और अगर आप इसी रूल
के साथ बजटिंग करोगे और इन्वेस्टमेंट के
ऊपर ज्यादा ध्यान दोगे तो आप नेक्स्ट 10
से 15 सालों में फाइनेंशियलीईएक्सप्रेस
जापान जर्मनी के बाद टॉप जीडीपी में
इंडिया का पांचवां नंबर आता है इसलिए
उभरते भारत में इन्वेस्ट करने का यह सबसे
सही समय है अगर आपके पास आइडिया स्किल और
टेक्निक है पैसा कमाने की तो आप इंडियन
कंपनी के साथ ऑनलाइन बिजनेस कर सकते हो और
सिर्फ बिजनेस ही नहीं हमारा इंडिया लैंड
ऑफ अपॉर्चुनिटी बन चुका है स्मॉल बिजनेस
रियल एस्टेट कंटेंट क्रिएशन एफिलिएट
मार्केटिंग जैसे आज की डेट में कितने ही
सोर्स ऑफ इनकम है जिनमें से आप पैसिवली
सोर्स ऑफ इनकम बिल्ड कर सकते हो और इंडियन
कंपनी में इन्वेस्ट कर सकते सते हो अब आता
है स्टेप नंबर फोर अनलीश द पावर ऑफ
कंपाउंडिंग देखो दुनिया में दो तरह के लोग
होते हैं एक वो जो पावर ऑफ कंपाउंडिंग को
सिर्फ जानते हैं और दूसरे वो जो पावर ऑफ
कंपाउंडिंग को यूज करके अपनी वेल्ट
बिल्डिंग कर लेते हैं अब जो लोग सिर्फ
कंपाउंडिंग को जानते ही हैं उनकी जेब से
पैसा निकलता ही रहता है जबकि राम जैसे लोग
कंपाउंडिंग की पावर को अनलीश करना जानते
हैं वैसे अगर आपको पावर ऑफ कंपाउंडिंग को
डिटेल में समझना है तो यह दोनों वीडियो
आपको देखने चाहिए जिसकी लिंक डिस्क्रिप्शन
में दी गई है राम जैसे लोगों को पता होता
है कि कंपाउंडिंग टाइम के साथ वर्क करती
है इसलिए राम ने हर महीने ₹1 ज की एसआईपी
मात्र 15 सालों के लिए इंडेक्स फंड में की
थी जहां उसे मिनिमम 14 पर का कंपाउंड
इंटरेस्ट मिला और जिसकी वजह से 35 साल की
उम्र तक उसके पास लगभग 90 लाख बन गए थे अब
90 लाख बहुत होते हैं किसी भी बिजनेस को
स्टार्ट करने के लिए इसलिए उसने इन पैसों
से अपना खुद का बिजनेस स्टार्ट किया और
इसलिए आज वो फाइनेंशली फ्री हो गया अब आता
है लास्ट और पांचवा स्टेप मेथड ऑफ अर्ली
रिटायरमेंट इस स्टेप के अंतर्गत आपको यह
बताया गया है कि 50-60 साल तक काम ना करो
दिन रात नौकरी के पीछे मत भागो बल्कि अपने
लिए कुछ ऐसा बिल्ड करो जिससे पैसों की
चिंता खत्म हो जाए और जिससे आप अर्ली
रिटायर हो सको राम जैसे लोग फायर मेथड को
कम उम्र में ही समझ लेते हैं इसलिए मेरा
सजेशन भी यही है कि आप अपने अर्ली
रिटायरमेंट के बारे में जरूर सोचें तो
दोस्तों आज के वीडियो में बस इतना ही अगर
वीडियो अच्छी लगी हो तो वीडियो को लाइक और
चैनल को सब्सक्राइब करके हमारा सपोर्ट कर
करना अब दोस्तों मिलते हैं हम अगले वीडियो
में तब तक के लिए जय हिंद जय भारत
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