Wie würde ich 50€, 150€, 350€ & mehr Sparrate in 2024 investieren? (KONKRET)

Finanzbär

7 Jul 202415:15

Summary

TLDRDieses Video skizziert die Auswirkungen von Inflation auf die Kaufkraft und warnt vor der Altersarmut in Deutschland. Es betont die Notwendigkeit, Vermögen zu bauen, und stellt die Investition in Aktien und ETFs als langfristige Strategie zur Vermeidung von Inflation und Altersarmut vor. Der Fokus liegt auf diversifizierten, kostengünstigen und passiv verwalteten Anlagen, die historisch gute Renditen gezeigt haben. Der Inhalt zielt auf Anfänger und bietet konkrete Schritte zur Umsetzung einer Investitionsstrategie, einschließlich der Auswahl geeigneter Assetklassen und der Berücksichtigung von Kosten.

Takeaways

📉 Die Inflation hat in den letzten Jahren die Kaufkraft erheblich verringert, selbst wenn sie fällt, kann ein langfristiger Anstieg des Preisniveaus verheerend sein.
💡 Die gesetzliche Rente allein bietet kaum Sicherheit für das Alter, was die Notwendigkeit einer eigenen Altersvorsorge unterstreicht.
🏦 Investitionen können ein Mittel sein, um Vermögen aufzubauen, insbesondere in starken Assetklassen, die langfristig gute Renditen erzielen können.
🤔 Investitionen können für Anfänger erschreckend erscheinen, da sie mit Unsicherheiten verbunden sind, aber mit der richtigen Vorgehensweise können diese beseitigt werden.
👎 Negative Aspekte wie Inflation und Altersarmut können durch kluge Investitionen vermieden werden, um die eigene finanzielle Zukunft zu sichern.
📈 Der Zinseszinseffekt ist ein wichtiger Faktor für langfristiges Wachstum des investierten Kapitals und kann aus kleinen Sparbeträgen ein erhebliches Vermögen erzeugen.
🌐 Eine Studie zeigt, dass Superreiche eine Vielzahl von Assetklassen kaufen, aber für Anfänger ist es wichtig, eine ausgewogene und diversifizierte Anlagestrategie zu verfolgen.
🌟 Diversifizierung des Investments in mehrere Bereiche ist entscheidend, um Risiken zu minimieren und die Wahrscheinlichkeit von Verlusten zu verringern.
🛡 Passives Investieren, wie das Kaufen und Halten von Vermögenswerten, hat historisch gesehen oft bessere Ergebnisse gezeigt als aktives Timing der Märkte.
💸 Die Kosteneffizienz ist entscheidend für die langfristige Rentabilität von Investments, da hohe Gebühren und Provisionen den Gewinn deutlich reduzieren können.
🏆 Aktien-ETFs bieten eine solide Basis für den Vermögensaufbau, da sie diversifiziert, kostengünstig und langfristig rentabel sind, und sollten daher im Fokus von Investitionen stehen.

Q & A

Was hat die Inflation der letzten Jahre für Auswirkungen auf die Kaufkraft gehabt?
-Die Inflation der letzten Jahre hat die Kaufkraft enorm verringert. Selbst wenn die Inflation sinkt, ist ein langfristiger Anstieg von 2% vernichtend und führt zu einem Verlust an Kaufkraft.
Was ist das Hauptproblem mit der gesetzlichen Rente in Deutschland?
-Die gesetzliche Rente in Deutschland ist kaum ein Verlass, da sie für viele Menschen nicht ausreicht, um ein auskömmliches Leben im Alter zu führen, und ist ein Hauptfaktor für die Altersarmut.
Warum sollte man sein Geld investieren?
-Das Geld sollte investiert werden, um den Verlust an Kaufkraft durch Inflation zu kompensieren, Altersarmut zu vermeiden und langfristig Vermögen aufzubauen.
Was sind die Vorteile von Investitionen in ETFs?
-ETFs bieten eine breite Diversifikation, kostengünstige und langfristige Investitionen, die durch regelmäßige Sparpläne ermöglicht werden und historisch gesehen eine solide Rendite bieten.
Welche Rolle spielt der Zinseszinseffekt bei langfristigen Investitionen?
-Der Zinseszinseffekt ermöglicht es, dass aus kleinen Sparbeträgen, wenn diese langfristig investiert werden, ein stattliches Vermögen entsteht, da die Gewinne der Jahre zuvor auch Zinsen generieren.
Was ist der Unterschied zwischen aktivem und passivem Investieren?
-Aktives Investieren beinhaltet das ständige Kaufen und Verkaufen von Vermögenswerten, während passives Investieren das Kaufen und Langsamhalten von Vermögenswerten ohne ständige Überwachung und ohne Versuch, den Markt zu vorhersagen, bedeutet.
Welche Rolle spielen Kosten bei der Investition?
-Kosten, wie Gebühren für den Kauf von Aktien, Provisionen oder Verwaltungskosten, können den Gesamtertrag signifikant verringern und sollten daher so gering wie möglich gehalten werden.
Was sind die Vorteile von Investitionen in eine breite, diversifizierte Weltaktien-ETF?
-Eine breite, diversifizierte Weltaktien-ETF ermöglicht es, an der weltweiten Wirtschaft teilzuhaben, bietet eine hohe Diversifikation und hat historisch gesehen eine gute Rendite gezeigt.
Wie sollte man seine Investitionen aufteilen, wenn man mehr als 500 € pro Monat sparen kann?
-Man sollte den Großteil der Sparrate (z.B. 90%) in solide, langfristig arbeitende Vermögenswerte wie ETFs investieren und den Rest (z.B. 10%) für breitere Diversifikation und risikoreichere Chancen nutzen.
Was ist der Hauptgrund, warum man trotz der Möglichkeit, in viele verschiedene Assetklassen zu investieren, oft besser in ETFs investieren sollte?
-ETFs erfüllen alle wichtigen Kriterien für eine erfolgreiche langfristige Investition: Diversifikation, Kosteneffizienz, Rendite und einfache Handhabung, was sie zu einer idealen Wahl für viele Anleger macht.
Welche Rolle spielt die persönliche Interesse an Finanzen und das Risikoverständnis bei der Entscheidung, in welche Vermögenswerte man investieren soll?
-Die persönliche Interesse an Finanzen und das Risikoverständnis sind entscheidend für die Entscheidung, wie viel des Sparbetrags in risikoreichere Vermögenswerte investiert werden soll. Je höher das Interesse und das Risikoverständnis, desto eher kann man in eine breitere Palette von Vermögenswerten investieren.

Outlines

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😀 Inflation und Altersarmut

Der erste Absatz spricht über die Auswirkungen der Inflation auf die Kaufkraft und warnt davor, selbst bei sinkender Inflation nicht zu unterschätzen, wie 2% Inflation über einen längeren Zeitraum vernichtend sein können. Es wird auch auf das Problem der Altersarmut in Deutschland hingewiesen, bei dem die gesetzliche Rente als unzureichend dargestellt wird. Trotz dieser negativen Themen wird die Idee des Vermögensaufbaus eingeführt, wobei Deutschland in der Vermögensbildung schlecht abschneidet. Der Schwerpunkt liegt auf der Notwendigkeit, das eigene Kapital in produktive Assetklassen zu investieren, was für Anfänger ein Thema sein kann, das mit Unsicherheiten behaftet ist. Der Autor kündigt an, in diesem Video über die Gründe für den Einstieg in die Investitionen, die besten Startmöglichkeiten und konkrete Umsetzungsstrategien zu sprechen.

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😉 Investitionsmöglichkeiten und Prinzipien

Der zweite Absatz behandelt die Vielfalt von Investitionsmöglichkeiten, die von Immobilien bis zu Kryptowährungen reichen. Es wird auf die Ergebnisse einer Studie verwiesen, die die Vermögenswerte von Superreichen untersucht hat. Es wird betont, dass Anfänger vor der Vielzahl von Optionen überfordert sein können, aber es gibt grundlegende Prinzipien, die bei der Investition zu beachten sind. Dazu gehören eine langfristige Ausrichtung, Diversifizierung, passives Investieren, die Minimierung von Kosten und die Auswahl von renditestarken Assetklassen. Der Absatz erklärt auch, wie Zinseszinsen und die Wahl der richtigen Assetklassen einen signifikanten Einfluss auf das langfristige Wachstum des Vermögens haben können.

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😌 Persönliche Erfahrungen und Anlagestrategien

Der dritte Absatz gibt einen Einblick in die persönliche Erfahrung des Autors mit dem Thema Investition und Vermögensaufbau. Er vertritt die Meinung, dass Aktien und ETFs die besten Optionen für langfristiges Wachstum sind, da sie die genannten Prinzipien erfüllen. Aktien sind langfristig und diversifiziert, was durch ETFs noch verstärkt wird. Der Autor plädiert für einen Sparplan, bei dem der Großteil des Geldes in ETFs investiert wird, bevor man in weitere Vermögenswerte investiert. Er betont die Flexibilität, die es gibt, je nachdem, wie sehr man sich für Finanzen interessiert und wie riskant man investieren möchte. Der Absatz endet mit der betonten Wichtigkeit, einen langfristigen Plan zu haben und diesen durchzuhalten, anstatt sich zu sehr auf feine Anpassungen und die Auswahl von Assetklassen zu konzentrieren.

Mindmap

Keywords

💡Inflation

Inflation ist das Phänomen, bei dem die allgemeine Preisniveaus im Wirtschaftskreislauf ansteigen und die Kaufkraft des Geldes abnimmt. Im Video wird betont, dass die Inflation der letzten Jahre die Kaufkraft des Geldes verringert hat und selbst wenn sie sinkt, ein langfristiger Anstieg von 2% die Kaufkraft vernichten kann. Dies ist mit dem Hauptthema des Videos verbunden, nämlich dem Aufbau von Vermögen trotz des Einflusses von Inflation.

💡Altersarmut

Altersarmut bezieht sich auf die Situation, in der Menschen im Alter finanziell unsicher sind und nicht genug Einkommen haben, um ein angemessenes Leben zu führen. Im Video wird erwähnt, dass Altersarmut in Deutschland ein großes Thema ist und die gesetzliche Rente allein nicht ausreicht, um ein auskömmliches Leben zu ermöglichen. Dies spiegelt sich im Aufbau des Videos wider, indem es auf die Notwendigkeit hinweist, eigenverantwortlich für das eigene Alter zu sparen und zu investieren.

💡Investition

Investition bedeutet, dass man sein Geld in Vermögensgegenstände wie Aktien, Anleihen oder Immobilien legt, um langfristig Gewinne zu erzielen. Im Video wird betont, dass Investitionen eine wichtige Möglichkeit sind, um das eigene Vermögen zu erhöhen und die negativen Auswirkungen von Inflation und Altersarmut zu vermeiden.

💡Sparbuch

Ein Sparbuch ist ein Konto, auf dem Geld gespeichert werden kann, das jedoch normalerweise keine oder nur geringe Zinsen erzielt. Im Video wird darauf hingewiesen, dass das Liegenlassen von Geld auf einem Sparbuch aufgrund der Inflation zu einem Verlust an Kaufkraft führen kann.

💡Assetklassen

Assetklassen bezeichnen verschiedene Kategorien von Vermögensgegenständen, in die man investieren kann, wie z.B. Aktien, Anleihen, Immobilien oder Rohstoffe. Im Video wird erläutert, dass das Investieren in starke Assetklassen für Neulinge erschlagend und mit Unsicherheiten verbunden sein kann, aber auch notwendig ist, um ein Vermögen aufzubauen.

💡Zinseszinseffekt

Der Zinseszinseffekt, auch als Kompound-Zins bekannt, beschreibt die Situation, in der Zinsen nicht nur auf das ursprüngliche Kapital, sondern auch auf zuvor erzielte Zinsen angerechnet werden. Im Video wird dieser Effekt als ein wichtiger Faktor für das Wachstum kleiner Sparbeträge auf lange Sicht hervorgehoben.

💡ETF (Exchange Traded Fund)

Ein Exchange Traded Fund (ETF) ist ein Investmentinstrument, das einen Index oder eine Gruppe von Vermögensgegenständen nachbildet und auf einer Börse gehandelt werden kann. Im Video wird der ETF als eine der besten Möglichkeiten zum langfristigen Vermögensaufbau empfohlen, da sie eine breite Diversifikation und passives Investieren ermöglichen.

💡Diversifikation

Diversifikation bezieht sich auf die Strategie, das Investmentvermögen in verschiedene Vermögensgegenstände oder Assetklassen zu verteilen, um Risiken zu minimieren. Im Video wird betont, dass Diversifikation ein wichtiger Grundsatz ist, um das Gesamtrisiko eines Investmentportfolios zu verringern.

💡Passives Investieren

Passives Investieren beschreibt die Strategie, langfristig in Vermögensgegenstände zu investieren und sie dann nicht zu verkaufen, um den Marktverlauf zu nutzen. Im Video wird dies als eine der Grundprinzipien für erfolgreiches Investieren dargestellt, das bessere Ergebnisse bringen kann als das aktive Timing des Ein- und Verkaufs.

💡Kosteneffizienz

Kosteneffizienz bezieht sich auf die Minimierung der Kosten, die mit dem Kauf, Verkauf und der Verwaltung von Investmentprodukten verbunden sind. Im Video wird darauf hingewiesen, dass die Kosteneffizienz entscheidend ist, um das langfristige Wachstum des Vermögens nicht zu behindern.

💡Sparplan

Ein Sparplan ist eine regelmäßige Einzahlung von Geld in ein Investmentprodukt, wie z.B. in einen ETF, über einen bestimmten Zeitraum. Im Video wird der Sparplan als eine Methode zur systematischen Vermögensbildung und zur Umsetzung des passiven Investierens beschrieben.

Highlights

Die Inflation hat in den letzten Jahren die Kaufkraft erheblich verringert.

Ein Anstieg der Inflation auf 2% kann langfristig verhängnisvoll sein, selbst wenn sie wieder sinkt.

Altersarmut in Deutschland ist ein großes Problem, da die gesetzliche Rente kaum ausreicht.

Investitionen sind vielfältig begründet, aber Sparbücher und Tagesgeld sind keine produktiven Optionen.

Investitionen können dazu beitragen, ein Vermögen aufzubauen, insbesondere in starken Assetklassen.

Das Thema des Videos ist, wie man mit dem Investieren beginnen, was man investieren sollte und wie man es umsetzt.

Der Autor betont, dass das Video keine Anlageberatung ist und nutzt scalable capital für seine Investitionen.

Einfluss der Inflation auf die Kaufkraft und die Notwendigkeit, aktiv gegen sie vorzugehen.

Die Altersarmut und die Unzulänglichkeit der gesetzlichen Rente als Grund für private Altersvorsorge.

Positive Gründe für Investitionen, wie das Aufbauen eines gewissen Wohlstands durch langfristiges Sparen und Investieren.

Der Zinseszinseffekt als Faktor, der kleinen Sparbeträgen langfristig ein erhebliches Vermögen beschert.

Eine Studie über Superreiche und ihre Assetklassen, die zeigt, dass es viele verschiedene Investitionsmöglichkeiten gibt.

Grundprinzipien für Investitionen, wie Langfristigkeit, Diversifikation und passives Investieren.

Die Bedeutung niedriger Kosten bei Investitionen, um den Zinseszinseffekt nicht zu untergraben.

Die Auswahl von renditestarken Assetklassen als Schlüssel für erfolgreiche Investitionen.

Die Herausforderungen der neuen Vermögenswerte wie Bitcoin und ihre Bedeutung für die langfristige Investition.

Persönliche Erfahrungen des Autors mit Aktien ETFs als Basis für den Vermögensaufbau.

Empfehlungen für Anfänger, wie man mit einer gegebenen Sparrate investieren sollte, beginnend mit einem breiten ETF.

Strategien für höhere Sparraten, einschließlich der flexiblen Aufteilung zwischen ETFs und anderen Vermögenswerten.

Die Bedeutung eines Plans und der langfristigen Einhaltung für den Erfolg beim Investieren.