Best Global Funds for Long Term Investing - Top Performers 2024

Summary

El guión de este video explora los fondos globales como la base ideal para una cartera de inversión, destacando su diversificación instantánea y la posibilidad de ser rebalanceados a través de seguimiento de índices o gestión activa. Se comparan diferentes estructuras de fondos globales, como ETFs, trusts de inversión y OICs, y se presentan ejemplos de cada uno, enfocándose en aquellos que subestiman o excluyen mercados emergentes. Se argumenta que los mejores fondos globales suelen tener un rendimiento superior al de los mercados emergentes. Además, se analiza el rendimiento histórico y se ofrecen detalles sobre los principales activos y estrategias de gestión de tres fondos específicos, destacando su bajo costo y enfoque en mega caps y grandes empresas.

Takeaways

• 🌐 Los fondos globales son ideales para el núcleo de un portafolio de inversión, ya que ofrecen diversificación instantánea y no dependen de un solo país o mercado de valores.
• 📊 Estos fondos se rebalancean automáticamente, ya sea siguiendo un índice o mediante gestión activa, adaptándose a los cambios en los mercados.
• 🇺🇸 Actualmente, los fondos globales están fuertemente inclinados hacia las empresas listadas en EE. UU., pero esto puede cambiar si la composición del mercado global cambia.
• 🤔 A pesar de la gran variedad de fondos globales disponibles, puede ser difícil decidir cuál invertir, ya que vienen en diferentes estructuras como ETFs, trusts de inversión y OICs.
• 💡 Los mejores fondos globales tienden a tener una baja exposición a mercados emergentes o no incluirlos en absoluto, debido a los bajos rendimientos ofrecidos por estas bolsas en años recientes.
• 📈 Un ejemplo destacado es el JP Morgan Global Research Enhanced Index Equity ETF, que busca generar un rendimiento superior al del índice MSCI World, con una gestión activa sutil.
• 💻 Este ETF es distintivo por ser gestionado activamente, invirtiendo en empresas de mercados desarrollados y tomando en cuenta criterios de ESG como un factor secundario.
• 💰 Los fondos de inversión como el JP Morgan Global Growth and Income ofrecen una combinación de crecimiento y rentabilidad, con una estrategia de selección de acciones de alta convicción.
• 📊 Los trusts de inversión, como el JP Morgan Global Growth and Income, tienen una gestión más personalizada y pueden utilizar préstamos para aumentar la rentabilidad o las pérdidas.
• 🏦 La OIC, como el Legal and General Global 100 Index Trust, se enfoca en seguir el rendimiento de grandes compañías a nivel mundial, siendo económicamente accesible y con un historial de alto rendimiento.
• 📉 La desventaja de ciertos OICs es que solo están disponibles en plataformas con tarifas más altas, lo que puede afectar la rentabilidad a largo plazo.

Q & A

¿Por qué son ideales los fondos globales para el núcleo de un portafolio de inversión?

Los fondos globales son ideales para el núcleo de un portafolio de inversión porque proporcionan diversificación instantánea y no dependen de un solo país o mercado de valores. Se rebalancean automáticamente, ya sea siguiendo un índice o mediante gestión activa.

¿Cómo se ajusta la composición de un fondo global si los mercados cambian?

La composición de un fondo global se ajusta automáticamente si los mercados cambian, ya sea a través de la seguimiento de un índice o mediante la gestión activa, para reflejar siempre el estado actual de los mercados.

¿Cuál es el problema que enfrentan los inversores con la cantidad de fondos globales disponibles?

El problema que enfrentan los inversores es la dificultad para decidir en qué fondo global invertir debido a la gran cantidad de opciones disponibles, que también varían en estructura, como ETFs, trusts de inversión y OICs.

¿Por qué algunos de los mejores fondos globales tienden a tener una baja exposición a mercados emergentes o no incluirlos en absoluto?

Algunos de los mejores fondos globales tienden a tener una baja exposición a mercados emergentes o no incluirlos porque, en años recientes, las acciones de mercados emergentes han ofrecido rendimientos pobres.

¿Qué tipo de fondos globales son los que se mencionan en el script y cuál es su similitud?

El script menciona ETFs, trusts de inversión y OICs como tipos de fondos globales. Su similitud radica en permitir a los inversores obtener exposición a múltiples activos subyacentes en una sola transacción.

¿Qué es un ETF y qué ventajas tiene sobre otros tipos de fondos?

Un ETF, o Exchange Traded Fund, es un tipo de fondo que se negocia en bolsa y tiene una amplia disponibilidad, especialmente en plataformas de inversión con las tarifas más bajas. Ofrece ventajas como una gestión más sencilla y a menudo menores costos.

¿Qué hace que el JP Morgan Global Research Enhanced Index Equity ETF sea diferente a otros ETFs?

El JP Morgan Global Research Enhanced Index Equity ETF se diferencia de otros ETFs en que está gestionado activamente, invirtiendo en compañías de mercados desarrollados y buscando generar un rendimiento superior al del índice MSCI World, también teniendo en cuenta algunos criterios de ESG de manera secundaria.

¿Cuál es la tarifa de gestión continua del JP Morgan Global Research Enhanced Index Equity ETF y cómo afecta su tamaño a la inversión?

La tarifa de gestión continua del JP Morgan Global Research Enhanced Index Equity ETF es del 0.25%, lo que lo hace relativamente barato para un fondo gestionado activamente. Su tamaño, con más de 5.5 mil millones de activos bajo gestión, indica estabilidad y un historial de rendimiento suficiente para evaluar su desempeño.

¿Qué es un trust de inversión y cómo se diferencia de un ETF?

Un trust de inversión es similar a un ETF en que sus acciones se pueden comprar y vender en una bolsa y que posee activos subyacentes para generar rendimientos. Sin embargo, difieren en detalles como la estructura de la empresa, la forma en que se gestionan y las tarifas que pueden aplicarse.

¿Cómo se describe el objetivo del JP Morgan Global Growth and Income en términos de rendimiento y comparación con el índice?

El objetivo del JP Morgan Global Growth and Income es proporcionar rendimientos totales superiores y superar el índice MSCI All Country World a largo plazo, construyendo una cartera de alta convicción de entre 50 y 90 acciones, basada en la selección de acciones de manera bottom-up.

¿Qué características definen al LG Global 100 Index Trust y cómo se diferencia de otros fondos globales?

El LG Global 100 Index Trust se caracteriza por rastrear el rendimiento del índice S&P Global 100, que consta de las 100 compañías más grandes del mundo. Se diferencia de otros fondos globales al enfocarse en mega caps y grandes empresas, lo que puede resultar en un rendimiento superior en ciertos mercados.

¿Cuál es la desventaja principal de invertir en un OIC como el LG Global 100 y cómo afecta la elección de plataforma?

La desventaja principal de invertir en un OIC como el LG Global 100 es que solo está disponible en plataformas que suelen tener tarifas más altas para la inversión, lo que puede afectar negativamente el rendimiento neto de los inversores.

¿Qué estrategia de inversión podría ser mejor para un inversor que busca una alternativa al LG Global 100 y por qué?

Un inversor podría considerar una estrategia que combine diversificación con enfoque en mega caps y grandes empresas, tal vez buscando ETFs o fondos con un enfoque similar pero disponibles en plataformas con tarifas más bajas, para obtener rendimiento similar sin los costos adicionales de un OIC.