Le Cheatcode (à connaître) pour Réussir dans l’immobilier en 2025

Summary

Dans cette vidéo, l'auteur démontre pourquoi l'immobilier est l'un des meilleurs investissements à long terme, en comparant les rendements locatifs à ceux du marché boursier. Grâce à un exemple concret, il explique comment un investissement immobilier peut offrir une rentabilité de 14 % par an, bien au-delà des 8 % attendus des actions, tout en bénéficiant de l'effet de levier bancaire. Il réfute également les objections courantes sur les risques de gestion des locataires et des travaux, prouvant que l'immobilier est un investissement solide et prévisible, même face aux critiques d'une tante sceptique.

Takeaways

• 😀 L'investissement immobilier offre trois types de rentabilité : locative, patrimoniale, et sur le capital, chacune ayant un impact différent sur la rentabilité d'un investissement.
• 😀 L'argument classique contre l'immobilier (locataires, travaux, taxes, etc.) est erroné et ne tient pas compte des véritables bénéfices à long terme de l'immobilier.
• 😀 La rentabilité locative brute peut facilement atteindre des niveaux supérieurs à ceux de l'investissement dans des actions comme le S&P 500, sans la volatilité associée.
• 😀 La rentabilité locative brute dans l'exemple donné est de 9,75 %, ce qui est bien plus élevé que le rendement moyen du marché boursier (8 %).
• 😀 L'immobilier génère non seulement des revenus locatifs (cash flow) mais aussi de la plus-value grâce à l'appréciation de la valeur des biens immobiliers.
• 😀 Le calcul de la rentabilité patrimoniale prend en compte les loyers et la plus-value latente, offrant une vue d'ensemble du rendement réel de l'investissement.
• 😀 L'effet de levier bancaire permet d'augmenter le rendement sur le capital investi, ce qui rend l'investissement immobilier particulièrement attractif, même avec un faible apport initial.
• 😀 Si un investisseur met un apport de 16 000 € et réalise un rendement annuel de 22 600 €, cela peut générer une rentabilité de 141 % sur le capital investi.
• 😀 Les investisseurs immobiliers bénéficient d'une plus grande stabilité, car les loyers augmentent généralement avec l'inflation, contrairement aux rendements boursiers qui peuvent être plus volatils.
• 😀 L'immobilier à crédit permet de maximiser les retours sur investissement, même après avoir pris en compte les intérêts bancaires et les autres frais associés.

Q & A

Pourquoi certaines personnes évitent-elles d'investir dans l'immobilier ?

Certaines personnes évitent l'immobilier en raison de préoccupations concernant les locataires, les travaux, les taxes et la gestion quotidienne. Ces arguments sont souvent exagérés et ne prennent pas en compte les rendements élevés que l'immobilier peut offrir.

Quels sont les trois paramètres clés à prendre en compte dans un investissement immobilier ?

Les trois paramètres clés sont le rendement, le risque et la difficulté à maintenir ce rendement tout en minimisant le risque. Ces facteurs doivent être au cœur de toute décision d'investissement immobilier.

Comment calculer la rentabilité locative d'un investissement immobilier ?

La rentabilité locative se calcule en prenant le montant des loyers annuels, en le divisant par le coût total de l'investissement (acquisition + travaux + frais) et en multipliant le résultat par 100 pour obtenir un pourcentage.

Quel est l'impact de l'appréciation du bien immobilier sur la rentabilité ?

L'appréciation d'un bien immobilier peut augmenter la rentabilité, car la valeur du bien peut croître avec le temps, générant ainsi une plus-value latente, c'est-à-dire une plus-value non réalisée tant que le bien n'est pas vendu.

Comment calculer la plus-value latente d'un bien immobilier ?

La plus-value latente se calcule en comparant la valeur actuelle du bien (basée sur le rendement locatif du marché, par exemple 8 %) avec le prix d'achat. La différence entre les deux valeurs représente la plus-value latente.

Qu'est-ce que la rentabilité patrimoniale et comment la calculer ?

La rentabilité patrimoniale prend en compte à la fois les loyers perçus et la plus-value réalisée sur le bien. Elle se calcule en additionnant les loyers annuels et la plus-value latente, puis en divisant le tout par le coût de l'investissement.

Comment l'effet de levier bancaire impacte-t-il la rentabilité d'un investissement immobilier ?

L'effet de levier bancaire permet d'emprunter une grande partie du montant de l'investissement, réduisant ainsi l'apport personnel nécessaire et augmentant le retour sur le capital investi. Cela peut rendre un investissement immobilier beaucoup plus rentable.

Pourquoi est-ce important de considérer l'apport personnel dans le calcul de la rentabilité ?

L'apport personnel est important car il affecte directement la rentabilité sur le capital investi. Un apport faible permet d'augmenter la rentabilité sur l'argent effectivement investi, puisque l'on génère des revenus sur un montant plus élevé emprunté.

Quelles objections courantes sont avancées contre l'investissement immobilier et comment y répondre ?

Les objections courantes incluent les problèmes de locataires, de travaux et de taxes. Cependant, ces risques peuvent être minimisés avec une bonne gestion, des assurances contre les impayés, et une prévision d'augmentation des loyers liée à l'inflation.

Pourquoi la rentabilité d'un investissement immobilier peut-elle dépasser celle des autres placements comme le S&P 500 ?

L'immobilier peut offrir une rentabilité plus élevée car il génère des loyers réguliers et bénéficie d'une appréciation de la valeur du bien au fil du temps. De plus, l'utilisation de l'effet de levier bancaire permet d'augmenter considérablement le retour sur investissement, ce qui est souvent supérieur à la performance du S&P 500, notamment en raison de sa volatilité.