Pourquoi investir en 2025 sera différent (et comment anticiper)

Summary

Dans cette vidéo, l'investisseur partage ses résultats de 2024 et sa stratégie pour 2025. En immobilier, bien qu'il réduise ses investissements, il continue de tirer profit de ses biens existants. Sur les marchés boursiers, il évite de renforcer ses positions dans le S&P 500 en raison des valorisations élevées, se concentrant sur des ETF comme SCHD et DGRO. En restaurants, il privilégie les bonnes localisations dans des centres commerciaux et hôtels. Enfin, il met l'accent sur le private equity via OnlineAsset.com, où il continue d'investir massivement, avec des rendements stables et faibles en volatilité.

Takeaways

• 😀 L'année 2024 a été une nouvelle meilleure année en termes de retour sur investissement, surpassant même 2023.
• 😀 L'immobilier reste une source stable de revenu passif, avec un rendement net de 5% sur les biens de luxe en location.
• 😀 L'investissement immobilier sera moins favorisé en 2025, car les rendements ne compensent pas la dévaluation de la monnaie.
• 😀 Les investissements en bourse en 2024 ont été principalement dans 3 ETF : VOO, un ETF orienté sur les valeurs, et DGRO, avec des rendements exceptionnels.
• 😀 Le secteur des restaurants a été une surprise en 2024, avec un bénéfice de 5 millions d'euros grâce à des investissements dans des restaurants de luxe.
• 😀 Online Asset, la plateforme de Private Equity, a généré un rendement net de 16,6% en 2024, attirant des investisseurs en quête de rendement stable.
• 😀 En 2025, l'investissement immobilier sera limité, avec une vente de biens actuels et une réduction de prix pour compenser la dévaluation fiscale.
• 😀 La stratégie boursière pour 2025 inclut un renforcement dans des ETF comme SCHD, DGRO, et un investissement sur l'indice de Singapour, avec des rendements intéressants.
• 😀 L'investissement dans des actions d'ETF comme SCHD (rendement de 3,46%) et DGRO (rendement de 21%) continue d’être une stratégie clé.
• 😀 Le focus pour 2025 sera sur les business en ligne via Online Asset, avec un rendement de 15% prévu et des paiements en dollars pour compenser la dévaluation de l’euro.

Q & A

Quels ont été les résultats en investissement pour l'année 2024?

En 2024, les résultats ont été excellents, notamment grâce à des rendements impressionnants sur les investissements boursiers, où le portefeuille a connu une rentabilité nette de 29,16% avec un ETF répliquant le S&P 500, ainsi qu'une rentabilité de 17,19% pour un ETF de type défensif et 21,48% pour un ETF orienté vers la croissance et les dividendes.

Pourquoi l'immobilier reste-t-il une source de revenus stable mais moins attractive en 2025?

Bien que l'immobilier génère une source stable de revenus grâce aux loyers, l'investisseur trouve l'immobilier de moins en moins attractif en raison de la dévaluation de la monnaie et de la faiblesse des rendements par rapport à l'inflation. De plus, les aspects humains liés à la gestion des biens rendent cet investissement moins favorable.

Pourquoi l'investisseur ne prévoit-il pas d'acheter de nouveaux biens immobiliers en 2025?

L'investisseur estime que l'immobilier n'est plus son type d'investissement préféré. Bien qu'il aime acheter des biens, les rendements et la gestion de l'immobilier ne sont plus aussi attractifs en 2025, notamment à cause de la dévaluation de la monnaie et des taxes. Il préfère donc vendre des biens existants tout en maintenant un bon rendement.

Quels sont les plans pour l'investissement boursier en 2025?

En 2025, l'investisseur ne vendra pas ses ETF répliquant le S&P 500, mais ne les renforcera pas non plus à cause des valorisations élevées. Il prévoit d'investir davantage dans des ETF comme SCHD, DGRO, et dans l'indice de Singapour, avec des rendements plus intéressants et moins de volatilité.

Pourquoi l'investisseur choisit-il de renforcer ses positions sur certains ETF plutôt que d'investir sur le S&P 500?

L'investisseur préfère investir dans des ETF comme SCHD et DGRO car ces derniers ont des valorisations plus raisonnables (P/E ratio plus bas) que celles du S&P 500. Il anticipe que les valorisations du S&P 500 vont diminuer, mais les entreprises continueront de générer plus de profits.

Quels sont les avantages de l'investissement dans l'indice de Singapour en 2025?

L'indice de Singapour présente un P/E ratio inférieur à celui des indices américains et offre des dividendes intéressants autour de 5%, sans impôt à la source, ce qui en fait un choix attrayant. L'investissement est limité à 5 à 8% du portefeuille global, diversifiant ainsi les risques.

Pourquoi l'investisseur ne prévoit-il pas d'ouvrir de nouveaux restaurants en 2025?

L'investisseur ne souhaite pas ouvrir de nouveaux restaurants en 2025 car il estime que les meilleures opportunités sont déjà présentes dans les centres commerciaux ou hôtels. Il privilégie donc des emplacements dans ces zones plutôt que dans des rues isolées.

Quel rôle joue l'investissement en Private Equity via Online Asset dans la stratégie 2025?

L'investissement en Private Equity via Online Asset représente une part importante de la stratégie de l'investisseur pour 2025. Il mise sur des rendements plus élevés, autour de 15%, et moins de volatilité. Ces investissements sont sur des entreprises américaines, ce qui permet également de profiter d'un taux de change favorable entre le dollar et l'euro.

Pourquoi l'investisseur privilégie-t-il les investissements en business en ligne via Online Asset?

L'investisseur privilégie les business en ligne via Online Asset parce qu'ils offrent des rendements attrayants de 15% la première année avec une volatilité faible. De plus, les revenus générés en dollars sont convertis en euros, offrant un avantage supplémentaire de 5% dû à la dépréciation de l'euro par rapport au dollar.

Quels sont les principaux critères de choix d'un bon emplacement pour un restaurant?

L'emplacement idéal pour un restaurant se trouve généralement dans des centres commerciaux ou des hôtels, où la circulation de clients est plus importante. L'investisseur a observé que les restaurants qui performaient le mieux se trouvaient dans ces zones plutôt qu'en rue.