P2P-Betrug und Pleiten: Was du daraus lernen kannst und wie du Risiken 2025 vermeidest!

Summary

Das Jahr 2024 war für die P2P-Kreditplattformen von zahlreichen Betrugsfällen, Insolvenzen und finanziellen Schwierigkeiten geprägt. Viele Plattformen wie Küzahl, Investio und Grupeer verschwanden mit den Geldern ihrer Investoren, während andere wie Mintos und Bondster mit Problemen von Kreditgebern zu kämpfen hatten. Wichtige Lektionen umfassen die Notwendigkeit zur Diversifikation, die Überprüfung der Transparenz und die Vorsicht bei neuen, risikobehafteten Plattformen. Der Blick auf 2025 zeigt, dass Plattformen wie Monestro, Bonster und EstateGuru weiterhin unsicher bleiben könnten. Investoren sollten stets wachsam bleiben und regelmäßig ihre Investitionen überprüfen.

Takeaways

• 😀 2024 war ein ruhiges Jahr für P2P-Plattformen, wobei nur einige kleinere Plattformen und Kreditgeber Probleme hatten.
• 😀 Betrugsfälle wie **Küzahl**, **Invvestio**, **Grupier** und **Trustby** haben gezeigt, wie riskant und undurchsichtig der Markt sein kann.
• 😀 Insolvenzfälle bei Plattformen wie **Landy**, **Mintos**, und **Bonster** führten zu erheblichen Verlusten für Investoren.
• 😀 Die Hauptlektion aus 2024: Bei P2P-Plattformen ist das Geld im Falle eines Zusammenbruchs häufig verloren, obwohl in einigen Fällen Teilrückzahlungen möglich sind.
• 😀 Wichtige Warnsignale: Mangelnde Transparenz, häufige CEO-Wechsel, unrealistisch hohe Renditen und die Einführung von Gebühren für Auszahlungen sollten Misstrauen erregen.
• 😀 P2P-Plattformen, die neue Geschäftsmodelle einführen, wie **Reinvest24** und **Landex**, können schnell scheitern, wenn das Wachstum nicht rechtzeitig erfolgt.
• 😀 Die Qualität der Kommunikation einer Plattform ist entscheidend: Mangelnde Antwort auf Anfragen ist oft ein Indikator für ernsthafte Probleme.
• 😀 **EstateGuru** könnte 2025 aufgrund rückläufiger Investitionen und Schwierigkeiten bei der Rückforderung von Krediten in Schwierigkeiten geraten.
• 😀 Frisches Geld wird auf Plattformen wie **Bonster** und **Monestro** kaum noch ankommen, was ihre langfristige Überlebensfähigkeit gefährden könnte.
• 😀 Es ist wichtig, bei der Auswahl von P2P-Plattformen auf ihre Regulierungsstandards und die Zuverlässigkeit ihrer Finanzberichte zu achten, um Risiken zu minimieren.
• 😀 Trotz der Risiken bleibt P2P-Kreditvergabe ein potenziell lukrativer Markt, der jedoch eine regelmäßige Überwachung und ein gutes Risikomanagement erfordert.

Q & A

Welche P2P-Plattformen mussten im Jahr 2024 schließen oder Insolvenz anmelden?

Im Jahr 2024 mussten mehrere P2P-Plattformen wie Grupeer, Invvestio, Trustby, Flender und Viventor schließen oder Insolvenz anmelden, teils aufgrund von Betrug, finanziellen Schwierigkeiten oder schlechter Unternehmensführung.

Was sind die häufigsten Warnsignale für Investoren auf P2P-Plattformen?

Warnsignale umfassen fehlende Transparenz, häufige CEO-Wechsel, unrealistisch hohe Renditen, mangelnde Kommunikation und Probleme bei der Auszahlung von Geldern. Auch identische Projektbeschreibungen oder Veränderungen in den AGBs sollten misstrauisch machen.

Wie lässt sich das Risiko von P2P-Investitionen minimieren?

Risiken können durch Diversifikation, gründliche Recherche der Plattform und ihrer Gründer, Überprüfung der finanziellen Transparenz und Beachtung von regulatorischen Hinweisen minimiert werden. Außerdem sollte man in etablierte Plattformen investieren, die bereits eine gewisse Stabilität aufweisen.

Welche Plattformen könnten im Jahr 2025 möglicherweise schließen oder Probleme bekommen?

Plattformen wie Monestro, Bonster und EstateGuru könnten aufgrund von Kommunikationsproblemen, Kreditgeberausfällen und rückläufigen Investitionsvolumen in Schwierigkeiten geraten oder sogar schließen.

Was kann man aus den Fällen von Betrug und Insolvenz in der P2P-Welt lernen?

Die wichtigste Lektion ist, dass Investoren nicht nur auf hohe Renditen achten sollten, sondern auch die finanzielle Gesundheit und Transparenz der Plattformen prüfen müssen. Bei Plattformen mit unklarer Struktur und wenig Kommunikation steigt das Risiko erheblich.

Welche Plattformen haben 2024 aufgrund von Betrug oder Insolvenz besonders stark enttäuscht?

Plattformen wie Grupeer, Invvestio und Trustby haben besonders stark enttäuscht, da sie entweder mit Fake-Projekten arbeiteten oder von ihrem Management verlassen wurden. Diese Plattformen sind entweder in Betrug verwickelt oder haben Insolvenz angemeldet.

Warum sind hohe Renditen bei P2P-Krediten oft ein Warnsignal?

Hohe Renditen von 10 % und mehr pro Monat, wie sie beispielsweise bei der Plattform Juicyfiend angeboten wurden, sind oft ein Anzeichen für fragwürdige oder unseriöse Geschäftsmodelle. Seriöse Kreditgeschäfte können solche hohen Renditen langfristig nicht garantieren.

Welche Rolle spielt die Regulierung bei der Sicherheit von P2P-Investitionen?

Eine stärkere Regulierung kann helfen, offensichtliche Betrugsfälle und unzuverlässige Plattformen auszuschließen. Investoren sollten Plattformen bevorzugen, die in einem regulierten Umfeld tätig sind, um das Risiko zu minimieren.

Warum ist die Kommunikation einer P2P-Plattform so wichtig für Investoren?

Die Kommunikation ist ein wesentlicher Indikator für die Seriosität einer P2P-Plattform. Wenn eine Plattform bei Fragen ausweichend reagiert oder wenig bis gar keine Informationen zu wichtigen Themen bereitstellt, könnte dies auf Probleme im Hintergrund hinweisen.

Welche P2P-Plattformen sind nach 2024 noch stabil und zuverlässig?

Plattformen wie Mintos und Bonster haben trotz einiger Probleme bei einzelnen Kreditgebern weiterhin eine stabile Basis und bieten eine größere Transparenz und Regelungen für Investoren. EstateGuru hat sich 2024 ebenfalls etwas stabilisiert, aber es gibt Bedenken bezüglich der Rückzahlung von Investitionen.