La geografía digital para la gestión de riesgo

Summary

Banca Carige, fundada en 1483 por un fraile franciscano, es una de las instituciones bancarias más antiguas del mundo. Hoy en día, con más de 600 sucursales y 5,000 empleados, ofrece servicios a un millón de clientes en Italia. La entidad ha desarrollado una innovadora herramienta para evaluar garantías en el ámbito del riesgo crediticio. Utilizando tecnología avanzada y colaborando con el Observatorio del Mercado Inmobiliario, permite verificar el valor de los inmuebles a través de datos de compraventa y locación, asegurando una correcta valoración y control sobre los riesgos crediticios.

Takeaways

• 😀 Banca Carige fue fundada en 1483 por un fraile franciscano, lo que la convierte en una de las instituciones bancarias más antiguas del mundo.
• 😀 La entidad ofrece sus servicios a alrededor de un millón de clientes en toda Italia, con 600 sucursales y casi 5.000 empleados.
• 😀 Banca Carige se rige por altos estándares establecidos por el Banco Central Europeo para la gestión de riesgos, especialmente en lo que respecta al riesgo de crédito.
• 😀 Uno de los aspectos clave de la gestión del riesgo de crédito es la evaluación de las garantías relacionadas con los préstamos otorgados a los clientes.
• 😀 La entidad ha desarrollado una herramienta innovadora para evaluar el valor de los inmuebles utilizados como garantía en los préstamos, mejorando el control del riesgo de crédito.
• 😀 Esta herramienta permite localizar todas las propiedades hipotecadas en Italia y cruzar los datos de las tasaciones con los indicadores de compraventa y alquiler de bienes inmuebles.
• 😀 Los valores de las propiedades se verifican mediante la comparación de las tasaciones con los rangos típicos de variabilidad del mercado inmobiliario.
• 😀 El sistema permite identificar tasaciones anómalas mediante un muestreo estadístico y facilita la intervención en caso de valores fuera de lo normal.
• 😀 La herramienta fue desarrollada en colaboración con Essere Italia y utiliza tecnología avanzada para mejorar la precisión y confiabilidad de las evaluaciones de las propiedades.
• 😀 Banca Carige está comprometida con la mejora continua y planea añadir nuevas funcionalidades a la herramienta, como la actualización estadística de tasaciones anteriores.
• 😀 Este enfoque innovador ha sido reconocido como una práctica destacada en la industria bancaria para el análisis del riesgo de crédito.

Q & A

¿Cuándo fue fundada Banca Carige y quién la fundó?

Banca Carige fue fundada en 1483 por un fraile franciscano, lo que la convierte en una de las instituciones bancarias más antiguas del mundo.

¿Cuántos clientes y empleados tiene Banca Carige actualmente?

Banca Carige actualmente ofrece servicios a aproximadamente un millón de clientes y cuenta con casi 5,000 empleados en sus 600 filiales.

¿Cuáles son los estándares que debe cumplir Banca Carige según las disposiciones de la Banca Central Europea?

Banca Carige debe cumplir con elevados estándares en el gobierno de los riesgos, especialmente en lo que respecta al riesgo de crédito.

¿Qué aspecto del riesgo de crédito es especialmente relevante para Banca Carige?

Uno de los aspectos principales del riesgo de crédito es la evaluación de las garantías a frente de los riesgos que asume la banca.

¿Qué herramienta innovadora ha desarrollado Banca Carige para gestionar el riesgo de crédito?

Banca Carige ha desarrollado una herramienta innovadora para controlar los valores de las garantías inmobiliarias, que permite localizar todos los inmuebles puestos como garantía en Italia y cruzar los datos de las pericias con los indicadores del mercado inmobiliario.

¿Cómo funciona la herramienta de control de valores de garantías de Banca Carige?

La herramienta permite verificar que el valor de una propiedad, basado en una pericia, esté dentro del intervalo de variabilidad típico del mercado, utilizando datos de compraventa y alquiler extraídos de la base de datos del Observatorio del Mercado Inmobiliario.

¿Qué ventaja tiene el uso de esta herramienta para Banca Carige?

La herramienta permite identificar valores anómalos en las pericias y actuar sobre ellos de manera preventiva, mejorando la gestión del riesgo de crédito.

¿Qué es el Observatorio del Mercado Inmobiliario y cómo ayuda a Banca Carige?

El Observatorio del Mercado Inmobiliario, producido por la Agenzia del Territorio, ofrece datos semestrales sobre el mercado inmobiliario, lo que permite a Banca Carige comparar las pericias realizadas con los valores reales del mercado.

¿Qué tecnología se ha utilizado para desarrollar la herramienta de control de valores?

La herramienta ha sido desarrollada utilizando la tecnología de Arci e con el apoyo de SIA Italia, lo que representa una buena práctica en el sector bancario para el análisis del riesgo de crédito.

¿Qué planes tiene Banca Carige para el futuro de la herramienta de control de valores?

En el futuro, Banca Carige planea implementar nuevas funcionalidades para actualizar estadísticamente las pericias realizadas en el pasado.