年間30万円の配当金で人生は変わるのか?増配率を加味した30年後の世界【株式投資編】:(アニメ動画)第428回
Summary
TLDRIn this video, the speaker discusses the benefits of high-dividend stocks, even if the annual dividend income is only 300,000 yen. Through a question from a viewer, the speaker explains how the compounding growth rate can significantly increase dividend income over time, illustrating scenarios where dividends grow by 3-5% annually. The video emphasizes the long-term advantages of such investments, especially in providing financial security during retirement. It also covers potential risks and the importance of a diversified portfolio. The speaker encourages viewers to learn and invest wisely to achieve financial freedom.
Takeaways
- 💡 The video discusses the potential of a 300,000 yen annual dividend, emphasizing the importance of considering reinvestment rates and long-term growth.
- 🌟 The presenter argues that a 300,000 yen dividend might seem small, but with a reinvestment rate of 3% to 5%, the situation can change significantly over 30 years.
- 📊 A simulation is presented to illustrate how a 3% reinvestment rate can increase the annual dividend to 750,000 yen by the age of 65, with a total dividend of 15,451,000 yen accumulated over 30 years.
- 💰 If the reinvestment rate is 5%, the annual dividend at 65 could be as high as 1,360,000 yen, with a total of 21,860,000 yen over 30 years.
- 🏦 The video suggests that a 750,000 yen annual dividend could rival the full amount of the national pension, providing a substantial additional income for retirement.
- 👨👩👧👦 It is mentioned that the accumulated dividend could cover educational expenses for children, which can range from 10 million to 27 million yen, depending on the schools attended.
- 🏡 The presenter highlights that with a 10 million yen investment and a 300,000 yen annual dividend, one could potentially cover future educational and retirement funds.
- 📈 The video acknowledges the risks associated with high dividend stock investments, such as capital loss risk, dividend reduction, exchange rate risk, and inflation risk.
- 🌐 The importance of not just focusing on stock prices but also on the company's performance and dividend growth is emphasized for a well-rounded investment strategy.
- 🌳 The presenter suggests that it might be wise to invest in high dividend stocks with the mindset of receiving dividends without reinvesting, to ensure a steady income stream.
- 📚 The video encourages viewers to learn more about high dividend stock investments and to consider them as a part of their financial planning for education, retirement, and other life expenses.
Q & A
What is the main theme discussed in the video script?
-The main theme discussed in the video script is the concept of a 'Sparrows' Tear' dividend, which refers to a yearly dividend of 300,000 yen, and how it can grow over 30 years with the inclusion of a dividend growth rate.
What is the viewer's concern regarding a yearly dividend of 300,000 yen?
-The viewer is concerned that a yearly dividend of 300,000 yen, equating to about 25,000 yen per month, might not be enough to significantly change their life and make it easier, thus questioning the purpose of investing for such an amount.
What is the concept of 'dividend growth rate' mentioned in the script?
-The 'dividend growth rate' refers to the rate at which dividend payments increase over time. It is a key factor in considering the long-term value of dividend investments.
How does the script suggest viewing the yearly dividend of 300,000 yen?
-The script suggests viewing the yearly dividend of 300,000 yen with a long-term perspective, taking into account the potential for growth and compounding over time.
What is the significance of considering the 'reinvestment of dividends' in the script?
-The significance of considering the reinvestment of dividends is that it can lead to a more efficient use of funds, allowing the investment to grow at a faster pace due to compounding effects.
What are the potential risks associated with high dividend stock investments mentioned in the script?
-The potential risks associated with high dividend stock investments mentioned in the script include the risk of capital loss, dividend cut risks, currency risks for foreign dividends, and inflation risks.
How does the script address the concern about the adequacy of a 300,000 yen dividend for life's expenses?
-The script addresses this concern by simulating the growth of the dividend over a 30-year period with a 3% to 5% growth rate, showing that the dividend can become a significant amount by the time the investor reaches retirement age.
What is the role of 'Sparrows' Tear' dividend in the context of life's three major funds as mentioned in the script?
-In the context of life's three major funds - housing, education, and retirement funds - the 'Sparrows' Tear' dividend can contribute to the education and retirement funds, potentially covering a significant portion of these expenses.
How does the script use the example of a 35-year-old investor to illustrate the long-term benefits of a high dividend stock portfolio?
-The script uses the example of a 35-year-old investor who has built a high dividend stock portfolio to show how the dividend can grow from 300,000 yen annually to 750,000 yen by the time they reach 65, providing a substantial income stream in retirement.
What is the importance of starting to invest early as highlighted in the script?
-The importance of starting to invest early is highlighted in the script to emphasize the power of compounding and the potential for even small initial investments to grow significantly over time.
How does the script relate the concept of 'Sparrows' Tear' dividend to the viewer's potential future needs?
-The script relates the concept of 'Sparrows' Tear' dividend to the viewer's potential future needs by demonstrating how the dividend can grow to cover expenses such as children's education and living costs in retirement.
Outlines
💰 Investing in High Dividend Stocks: Long-term Perspective
The speaker begins by addressing a viewer's question about the value of a 300,000 yen annual dividend, questioning whether it's too little to make a difference in life. The speaker argues that considering this amount in isolation is shortsighted and emphasizes the importance of looking at the long-term growth of dividends, especially when compounded over 30 years. They use a simulation to illustrate how an initial investment can grow significantly over time with a 3% to 5% dividend reinvestment rate, turning a modest annual dividend into a substantial income by the time the investor reaches retirement age. The speaker also highlights the potential of this strategy to cover future expenses such as children's education and retirement funds.
📈 The Power of Dividend Reinvestment and Its Risks
Continuing the discussion on high dividend stocks, the speaker explores the concept of dividend reinvestment, explaining how it can exponentially increase one's wealth over time. They provide an example of how a 3% dividend reinvestment rate can turn a 300,000 yen annual dividend into a much larger sum by the age of 65. The speaker also addresses potential risks associated with high dividend stock investments, such as capital loss risk, dividend cut risk, currency risk, and inflation risk. They stress the importance of a balanced approach, considering both the potential for growth and the inherent risks in the market.
🏦 Practical Applications of Dividend Investing for Life Expenses
The speaker discusses the practical applications of dividend investing, suggesting that the accumulated dividends can be used to cover significant life expenses such as children's education and living costs during retirement. They provide a detailed breakdown of potential education costs and how dividend income can help offset these expenses. The speaker also touches on the importance of starting to invest early and the benefits of gradually building up an investment portfolio. They conclude by encouraging viewers to consider dividend investing as a viable strategy for achieving financial stability and freedom.
Mindmap
Keywords
💡Dividend Income
💡High-Dividend Stocks
💡Reinvestment
💡Compounding Growth
💡Financial Independence
💡Investment Risk
💡Long-Term Investment
💡Inflation Risk
💡Portfolio Diversification
💡Passive Income
Highlights
The theme for today's discussion is whether an annual dividend of 300,000 yen is too small and how the world looks after 30 years with a rate of dividend increase.
A viewer asks if earning 300,000 yen annually from high-dividend stocks would really make life easier and why such investments are recommended.
The response explains that considering an annual dividend of 300,000 yen as small is a short-sighted view.
The explanation includes how dividends grow over time with an increase rate, making significant changes in the long run.
Using a hypothetical scenario where a 35-year-old constructs a high-dividend stock portfolio yielding 300,000 yen annually.
The scenario assumes a 3% post-tax dividend yield on a 10 million yen investment.
Even if the initial annual dividend seems small, over 30 years with a 3% increase rate, the dividend can grow significantly.
With a 3% annual increase, the dividend could reach 750,000 yen per year by age 65.
In a scenario with a 5% increase rate, the annual dividend at age 65 could be 1.36 million yen.
The cumulative dividends over 30 years could be substantial, amounting to around 15.45 million yen or 21.86 million yen, depending on the increase rate.
The concept of dividends supporting retirement, comparing annual dividends to the national pension amount.
Even if dividend growth doesn't match inflation or stock value fluctuations, high-dividend stocks provide stable income.
Risks such as principal loss, dividend cuts, and exchange rate fluctuations are considered.
Investing in well-diversified, high-dividend stock portfolios, avoiding 'trap' stocks with high yields but poor prospects.
The importance of early investment and regular contributions to take advantage of compound growth in dividends.
The potential to cover educational costs for children through cumulative dividends over time.
Using dividends for lifestyle improvements, such as paying utility bills or rent, creating financial stability.
The viewer is encouraged to consider dividend investment for its long-term benefits despite initial perceptions of small returns.
The value of reinvesting dividends to maximize growth, even though the focus in the discussion is on using dividends for living expenses.
Investing in high-dividend stocks in both Japan and the US to balance risks and opportunities.
Utilizing online communities and resources for learning and selecting high-dividend stocks, including model portfolios.
The impact of consistent, growing dividends on financial freedom and security over time.
Transcripts
[音楽]
こんにちはりですそれでは今日も元気よく
お金の勉強していきましょう今日のテーマ
はこれですねスズメの涙年30万円の配当
金は少ないのか増配率を加味した30年後
の世界っていうねテーマでやっていきたい
と思います質問いただきました両学長の
チャンネルを拝見して投資に興味を持つ
ようになった会社員です学長が動画でも
解説してる高配当株について質問させて
ください配当金が月3万円あれば生活が楽
になるとおっしゃっていましたが年間でも
30万円程度これだけでは人生は何も
変わらず生活が楽になると思えません
あまり儲けられないのであれば正直やる
意味を見出せませんそれでも生活が楽に
なると投資をお勧めするのはどういう意図
なのでしょうか私の考え方が間違ってるの
でしょうかってことでね質問いただいたん
で解説していきたいと思います結論からね
言んですけど年30万円の配当金が少な
いっていうのは非常にね近志願的な視点と
いうかね対局を見ずに目先のことだけに
囚われてるっていう状態ですかね年
30万円の配当金っていうのも増配率を
加味すると世界が変わってくるんだよよと
いうことですね確かにま年30万円って
ことだったらね月2万5000円もちろん
ものすごくありがたい金額だっっていう人
もいると思うんですけど景色が変わってね
もう生活がこれだけで劇的に楽にな
るっていう金額とも言えないって人もいる
と思うんですね今回頂いた質問はま今まで
投資をしてこなかった多くの人が考えるで
あろうことなんでね今日は高配当株投資に
ついてね増廃率ってのを加味した長い目で
見ていくっていうねちょっと川残用という
かしてみたいかなと思います少し見える
景色が変わってくるんじゃないかなと思い
ますでね解説に行きたいんですけど年
30万円の配金も増廃率ってのを加味する
と世界が変わってくるんだよと増配率3%
から5%でシミュレーションしてみたいん
ですけど長い目で見てみるってのはどう
いうことかって言うと仮にね35歳時点で
年間30万円の配当金が得られる高配当株
ポートフォリオをね構築していたとします
と高配当株のま詰め合わせのお弁当パック
持ってるよとタとしましょうと税引後の
配当利回りを3%とすると投資元本は
1000万円ということですねあっと
1000万円貯めたのに年間30万円か
それだけ貯めて人生こんな変わらないなっ
て思う人もいるかもしれないないんです
けどもうちょっとね聞いて欲しいんです
けどねで投資ガ板1000万と仮定し
ましょうとただし単に配当り回りが高い
だけの罠銘柄で組まれたような
ポートフォリオとかはダメですよいつ減配
するか分からないとかねもう明らかに減配
する見込みの方が大きいとかね今だけ記念
配当が出てるとかそういった罠銘柄はダメ
だよということでちゃんとした高配当株
ポートフォリオね安定したっていうのを
構築してたとしましょうとで35歳で結婚
して数年以内に子供ができたとしましょう
と妻とかね子供を養うってことを考えると
これ以上投資額を増やす余裕ってないです
よね奥さんがくとか取れたいいですけど
働けなかったりとか子供を育ててる間とか
ね給料がなかったりとかやっぱすると思う
んででやっぱり自分1人で家族を支えよう
とするとこれ以上投資の方にはちょっと
回せないなとお金がなってくると思うん
ですねつまり1000万円の高配当買う
ポートフォリオはそのまま放置するってこ
ですねでその後年金の受給が始まる65歳
までで配当金はどうなるのかとこれを見て
いきたいんですねでシミュレーションの
結果がこんな感じなんですね増配率って
いうのは配当金の増加率のことね必ず毎年
じゃないにしても増配率3%っていうと
配当金が3%ね増配したよということです
ね例えば35歳時点で1000万円頑張っ
て貯めて高配当株ポートフォリオを作った
よと1年目は年間30万円だった配当金は
増配率3%のポートフォリオの場合2年目
には30万9000円配当が出るように
成長するってこですねもちろん必ずじゃ
ないんですけどこれが年々増えていくよう
なまそんな感じの計算でやってみましょう
増配率3%の場合ね増配をずっと繰り返す
ことで最終的には30年後ですかね65歳
時点で年間配当金が75万円になってるよ
と年間301万円だった配当金が年間
75万円にまで増えてるよとプラスこの
30年間の配当金っていうのはトータルで
いくらもらえるかって言と15451円
もらえるよとこういうことになるんですね
でもしも増廃率5%の場合はどうなのか
65歳時点での年間配当金は136なっ
てるんだよと30年間の配当金はトータル
で2186円になってるんだよと質問者の
方はねたったって言ってたんですけど元々
はね30万円の配当金が結構ね大きくなり
ましたよね時間を味方につけ
るっていうのはこういうことですね企業の
成長にも一緒に乗っからしてもらうという
まそんな感じになってきますで年間配当
75万円にもし成長したよと仮にねで配当
金はトータル65歳までの間に1545万
もらえたよとこれがどういう金額かって
言うと2024年現在国民年金の受給額は
満額で約80万円くらいなんですねえ65
歳時点で年間75万円の配当金っていうの
は国民年金に匹敵する金額になるわけです
ね国民年金2回建てみたいなねでゆりの
ある老後のためには法的年金に加えて
さらに毎月5万程度の追加収入が必要って
言われることあるんですけど年間75万円
の配当だったらこれを賄えちゃうわけです
よね毎月5万円使ってもまだお釣りが出
るってことになると思うんでねで90歳
までもし生きるとしたら65歳から25
年間の受け取り配当金っていうのは約
2000万になるんですねこの期間増配率
0想定でもそうなんですねで少子高齢化の
進む厳しい日本においても高配当からの
配当金っていうのがね頼れる老後式になる
んじゃないかなと35歳時点で高配当株
ポートフォリオができて配当金がそこから
毎年もらえるとでそこから65歳までの
期間にもらえる1545については子供の
教育資金に当てるってこともできるんじゃ
ないかと保険比較サイトライフィーですか
ねの子育て費用はねいくら必要かっていう
記事を引用すると幼稚園から大学までの
19年間にかかる養育費をまとめてみると
最もコストが低いのが全て公立学校に進学
するケースですとただしそれでも約
1000万かかりますって書いてるんです
ねで最もコストが高いのは全て私立に進学
するケースと理系の大学なら約
2700万円かかるという記事があるん
ですけど自動手当の累計額っていうのがま
200万円ぐらいになると思うんで配当金
と合わせると約1700万手元に入るとで
子供の生まれたタイミングとか配当の
受け取りタイミングっていうのにもちろん
よるんですけどざっくり1200万円
ぐらいは学費に当てられるわけですね中
学校が効率で160万高校が私立で
32万円大学が私立の文系で700万円
このぐらいだったら馬鹿なえるってことで
増廃率3%っていうま割と控えめな
シミュレーションでもこのぐらいは大丈夫
っていうねま金の鶏が卵で子供を育てて
くれたみたいなまそんな感じになりますか
ねさすがに2人分の教育費を賄うってなる
とちょっときついんですけどその場合は
もっとマッチなね金の鶏が必要になって
くるかなとそんな感じですねだからこう
やって見てみると結構大きいんじゃない
かってことですよねで人生の3大資金一般
的に言われる人生の3大資金ですよね住宅
資金教育資金老後資金とで35歳の時点で
1000万円の投資元本と年間30万円の
配当金があると未来のね教育資金の部分と
老後資金の部分この2つをある程度
やっつけることができるわけですねあとは
住宅購入なんですけどとんでもない大きな
失敗はしなければ家計が破綻することは
ないとお得に立ち回れて資産価値の高い家
とかまそんなに損しない家ってのを買う
ことができれば上手に目利きできればね
家計が破綻することはないかなとでま僕
個人的にはね3つの費用に加えて車とか
保険とかについてもカバーすべきだと思う
んですけどまそこまで触れるとねちょっと
長くなりすぎちゃうんで今回は割愛したい
かなとホトカポートフォリオ持ってたら
こうなるよみたいなま夢の世界みたいなね
見えてきたかもしれないんですけどじゃあ
高配当株にリスクはないのかってことです
よねもちろんこれがねリスクだらけなわけ
ですよがっくりみたいなねそうやん散々
そんだけ言っといてリスクだらけなん
みたいなね話だと思うんですけどやっぱり
リスク面もちゃんと話しとかないとだめ
ですからねこの増配っていうのがすごいの
弱かったんだけどそんなに都合よくいくも
のって思いますよねでこういう指摘は最も
でね年利何パーセンの福利
シミュレーションとかっていうのは完全に
気場の空論でね株式市場の未来っていうの
はいつも不透明で確かなことは本当ね何1
つないんですよ一寸先は闇みたいなで都合
のいいシミュレーションで夢ばっかり見
続けてもしょうがないんでねやっぱりこの
リスク要因っていうのもさらっと見ておき
ましょうとで高配当株ポートフォリオで今
言ったようなプランってのはこういう
リスクもあるよと元本毀損リスクですね
投資元本1000万円が半年以下になる
ようなタイミングもあるかもしれないと
それから減配リスクですね増配のこと
ばっかり言いましたけど増配ばかりとは
限らなくてね不景気になれば減配も当然
あり得るんだよとそれから為替リスクです
ね外国株からの配当の場合ねいくら増配し
たとしても円高になっちゃうと日本国内で
の価値は下がるんですよね最終的に円で
使いたいと思うんで円高に触れるのか円安
に触れるのかこれはちょっと分からない
ことなんで円高にもしなっちゃうと日本
国内で使いたい人にとってはこのね価値が
が下がってしまうとそれからインフレ
リスクですねいくら増配してもそれ以上の
ペースで物の価値がねどんどん上がって
いってしまえば今は教育資金っていうのは
仮にじゃあ1000万で済むかもしれない
けどインフレっていうのが進んでいて特に
教育資金っていうのはインフレが結構進み
やすいんでもしも1000万じゃ足りない
と将来的には1200万必要1300万
必要ってなっていくとこれは足りないって
ことになってきますよね貨幣の価値が
下がってしまうってことになるんでねま
もちろんそれでも投資しないよりはマシ
ですけどね投資しなくて預金口座に置い
といてもこれは同じことが起きるんでま
これはね投資に限らずですけどで世界最大
のね株式市場である米国でさえ今後10
年間の株式リターンは5%程度だっていう
見方もあるんですよねまそんなこと唱え
てる人も結構いるとでリターンの奥を配当
という形で確定する高配当株投資の場合は
元本成長まで見込むっていうのはちょっと
欲張りかもしれないですよねとま極端な話
ね元本はそのままで配当が減らなければ
もうそれでいいぐらいの気分で投資するっ
てのがまちょうどいいかなと思うんです
けどちなみに株式投資って言うとね
やっぱり株価にばっかり目が行きがちなん
だけど業績とか増廃率にも目を向けてみる
と意外にに緊張なことが分かるかもしれ
ないとリスクを受けれて配当金をしっかり
出してくれる有料企業にね分散投資し続け
るっていうのがいいんじゃないかなって
ことでずっとね話してきてますよねで
まとめに行きたいんですけど年間30万の
配当金が少ないっていうのはちょっと禁止
願的かなと年30万円ね月3万円弱の配当
金を経ったのって考えるかどうかは
やっぱりその人次第ですよね2万円とか
3万円配当金が毎月寝てても入ろうかね
しかも増配する可能性だってあ
るっていうねそういうお金があれば人生
変る大きいっていう人もすごくたくさん
いると思うんですね増配率っていうねこう
いう数字を見る限り僕はリスクを取って
投資する価値があるなって感じますよとで
元本1000万円のままで配当再投資して
なくてこれなんでねもちろん配当再投資
ってした方が資金効率はいいんですけどね
配当再投資っていうのは配当金で入ったお
金をさらに高配当株を買っていくとこれが
配当再投資なんですけどそうした方が資金
効率はいいんですねもっと増えるとなん
ですけどそれはしてないとなんでかって
言うとそもそもねいろんな生活インフラで
あったりとか支払いのために使うために
配当金を増やして家計にゆりを持たせよう
というそういう趣旨なんですけどけど配当
が入ってきてるのに配当を使わずに次の株
を買うっていうとちっともこう良くなっ
てる実感がわかないっていうかね
キャッシュフローがなかなか良くならない
んで人によってはもちろんね配当を再投資
するっていう人もいると思うんですけど僕
自身はこの配当金っていうのはやっぱり
使うという方に重きを置いてるというかね
そういう感じで高配当株投資やってますか
ね人によってはこれを趣味に当てても
オッケーだと思うんですけどねこの辺の話
はインデックス投資をしないで配当金投資
を実践している理由っていうね動画で話し
してるんでもう少し詳しく知りたいなって
いう人は見てもらえたらなと思います僕
自身は高配当株投資だけじゃなくて
インデックス投資もしてるんですけど高
配当株投資についてはね日本とアメリカと
にね大体1対1の起立で分散投資してると
大体ですけどねで日本株はね有料企業に
分散投資してるよとで実際このどういう
銘柄を買ったらいいんだってわかんないっ
て人が多いと思うんですよそういう人は僕
が運営しているオンラインコミュニティ
リベシティで有料高配当株の銘柄紹介や
もし僕が30万円で今から高配当株を
始めるならというモデルポートフォリオを
高配当株マガジンとして月に23回配信し
ているので参考にしてみてくださいで米国
株についてはHDVとかspydを中心に
分散投資してるよとこれ1つ買うだけで
かなり分散してくれるんでね非常にそう
いう意味ではアメリカはやりやすいですね
でもうちょっとねspydとかHDVが気
になるっていう人はこちらのね高配当株
マニアがspydとHDVに投資してる7
つの理由ってところを見てもらえたらいい
んじゃないかなとで日本株についても本当
はこのETFで投資を済ませたいところな
んですよお弁当パック1個買ってそれで
済むんだったらそれが1番いいんですけど
有料と思えるETFがないんですよね日本
のETFの場合はねなんでも仕方なく個別
銘柄をピックアップして投資してると自分
のオリジナルのお弁当パックを作って
るっていうそういうことですねでこの辺に
ついても過去動画でねたくさん話してるん
でもうちょっと気になる人は見て欲しいか
なと最後にね投資の目的を考えて配当金
投資も悪くないかなって思った方はねこの
チャンネルの投資編で位置から学んで挑戦
してみましょうということですね高配当株
投資についても伝えてますけどねでこの
配当金はコツコツ積み上げていくと教育
資金とか老後資金どころか生活費の全般を
まかないレベルにまで成長するんですね僕
自身もこの配当金ととかで家賃が全部
払えるなとかね電気代が払えるなとかそれ
ぐらい配当金が出てるんで非常にね夢が
あるとかこう心がま安定するわけですよね
ま最悪そこがあるから暮らせるなっていう
ねこういうのってすごく大事だと思うん
ですよ今は1000万用意した状態から話
したんですけど最初はもっと小さい数十万
っという金額からコツコツコツコツ育てて
いくってことができるんですよねだから
最初は小さく感じると思うんですけど金の
鶏ミニバを買ってね徐々に太らせて育てて
いくっていうのがま夢があるし楽しいん
じゃないかなとそんな感じで思います
さらにねやっぱりこの金の庭取りてね
ちゃんといっぱい食べさせてあげないと
大きくならないんですよ早くね投資の種線
を作った方が有利なのは言うまでもないん
でやっぱりここはね稼ぐしかないんですね
種線を作るための貯める力と稼ぐ力ね
どちらもこのチャンネルで身につけられる
んでここを身につけていきましょうとこの
辺のね貯める力と稼ぐ力のやり方が気に
なる人はこの貯める編と稼ぐ編で話をし
てるんでこちらの動画をね参考にして
欲しいかなと思います以上参考になれば
嬉しいですオンラインコミュニティ
リベシティも運営していますリベシティで
は新たにノウハウ図書館が指導しました
どんなサービスなのかかと言とリベシティ
の会員さんが持っているお金にまざる5つ
の力に関する知識を投稿閲覧できるまさに
ノウハウの図書館です例えばマネー
フォアードを使った確定申告のやり方解説
や家計の支出を自動計算できるスプレッド
シートの配布高配当株ポートフォリオの
管理シートの配布など思わずそれ知り
たかったって唸ってしまうような痒い
ところに手が届く情報の方向です皆さんの
資産を増やすための知見が日々続々と
集まってますリベシティでノウハウ図書館
是非覗いてみてください今日が人生で1番
若い日ですこれからもしっかり学んで行動
して自由な道歩んでいきましょう終わり
たいと思います今日もありがとうござい
ましたそれでは今日もいいち
[音楽]
[音楽]
よY
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