BANQUE : laquelle choisir en 2024 ? (comptes pro et perso)
Summary
TLDRDans cette vidéo, l'animateur partage ses stratégies d'organisation bancaire, mettant l'accent sur l'importance de la multibancarisation pour la sécurité financière et les économies. Il détaille son expérience avec plusieurs banques, y compris Monabanque, Boursorama, Crédit Agricole, Revolut, et Hello Bank, expliquant les avantages de chaque compte. Il aborde également les comptes professionnels, notamment ceux liés à BNP Paribas et SG, ainsi que les services de paiements internationaux avec Wise et Orange Moné. L'animateur encourage les téléspectateurs à adopter une approche similaire pour réduire les frais bancaires et améliorer leur gestion financière.
Takeaways
- 😀 L'importance de la multibancarisation est soulignée pour la sécurité financière et la possibilité d'économiser grâce à des offres variées.
- 🏦 La banque principale de l'orateur est Monabanque, avec un abonnement pour un service complet moyennant 2€ par mois.
- 💳 L'orateur mentionne Boursorama Banque, une banque en ligne de Société Générale, qui est la moins chère en France depuis 16 ans consécutives.
- 🏢 Crédit Agricole est présenté comme une banque de cœur, offrant des services humains et locaux, avec des taux attractifs sur les crédits.
- 📱 Revolut est une néobanque qui a obtenu son agrément bancaire en France, offrant des services innovants et une carte virtuelle intégrée à Apple Pay.
- 🌐 Elobank, filiale de BNP Paribas, est utilisée par l'orateur pour ses avantages de prime et son offre de compte gratuit.
- 💼 Pour ses comptes professionnels, l'orateur a des comptes chez BNP Paribas et SG Société Générale, avec des négociations pour réduire les coûts.
- 🌐 Wise (ex-TransferWise) est utilisé pour les virements internationaux à faible coût, offrant un compte multi-devise.
- 📱 Orange Moné est mentionné pour les virements vers l'Afrique, offrant des transferts rapides et peu coûteux.
- 💼 Penyann est utilisé pour la gestion de la comptabilité, avec des fonctionnalités de gestion de clients, de devis et de factures.
Q & A
Pourquoi est-il important d'avoir plusieurs comptes bancaires selon le script?
-Il est important d'avoir plusieurs comptes bancaires car cela permet d'augmenter la sécurité de ses fonds, d'éviter de mettre tous ses œufs dans le même panier, et cela peut également permettre de réaliser des économies sur les frais bancaires.
Quelle est la banque principale du narrateur et quel type de carte possède-t-il?
-La banque principale du narrateur est Monabanque, et il possède une carte Visa classique.
Quels sont les avantages de la carte Visa Premier de Boursorama selon le script?
-La carte Visa Premier de Boursorama est gratuite et offre un service client élu meilleur de l'année pendant six années consécutives.
Pourquoi le narrateur a-t-il choisi de ne pas avoir de carte bancaire chez Crédit Agricole?
-Le narrateur n'a pas de carte bancaire chez Crédit Agricole car il utilise cette banque principalement pour ses crédits et ne paie que des frais de tenue de compte allant de 1 à 2 € par mois.
Quelle est la principale utilisation de la carte virtuelle de Revolut pour le narrateur?
-Le narrateur utilise la carte virtuelle de Revolut principalement pour effectuer des paiements via Apple Pay, tant en ligne que dans les boutiques physiques.
Quelle prime est offerte par Hello Bank! pour ouvrir un compte selon le script?
-Hello Bank! propose jusqu'à 180 € de prime pour ouvrir un compte.
Quelle est la différence entre le compte professionnel du narrateur chez BNP Paribas et celui de sa société chez SG?
-Pour le compte professionnel chez BNP Paribas, le narrateur a réussi à ouvrir un compte personnel pour son activité d'auto-entrepreneur avec une prime et une année de gratuité, tandis que pour sa société chez SG, il a négocié une carte Gold Visa Business gratuitement, mais les frais de tenue de compte sont plus élevés.
Quel est le service que le narrateur utilise pour gérer sa comptabilité en tant qu'entrepreneur?
-Le narrateur utilise le service Penyane pour gérer sa comptabilité, qui inclut la gestion de fichiers clients, devis, factures, relances de paiements et agit en tant qu'agrégateur de comptes.
Quel est l'avantage de Wise pour les virements internationaux selon le script?
-Wise permet de faire des virements internationaux rapidement et pas chers, avec un compte multi-devise et des frais de compte et de carte gratuits.
Quelle est la solution alternative que le narrateur utilise pour les virements vers l'Afrique selon le script?
-Pour les virements vers l'Afrique, le narrateur utilise l'application mobile Orange Moné, qui permet d'envoyer de l'argent à moindre coût et de manière instantanée.
Outlines
🏦 Multibancarisation et économies bancaires
Le script introduit l'importance de la multibancarisation, c'est-à-dire avoir plusieurs comptes bancaires pour diversifier ses placements et réduire les risques. L'auteur partage son expérience personnelle en matière de gestion bancaire, soulignant les avantages de cette approche, notamment en termes de sécurité et d'économies. Il mentionne également les services variés proposés par différentes banques, y compris les services en ligne et les avantages spécifiques comme les cartes bancaires sans frais ou les primes d'ouverture de compte.
💳 Organisation bancaire personnelle et professionnelle
Le script détaille l'organisation bancaire de l'auteur, qui comprend plusieurs comptes dans différentes banques, chacune ayant un rôle spécifique. Il explique comment il utilise chaque banque, y compris pour ses revenus, ses dépenses quotidiennes, ses investissements et ses activités professionnelles. L'auteur mentionne également les avantages spécifiques de chaque banque, comme les frais réduits ou les services client de qualité, et comment il a négocié des conditions avantageuses pour ses comptes professionnels.
🌐 Services bancaires innovants et gestion de la comptabilité
Dans ce paragraphe, l'auteur explore les services bancaires innovants qu'il utilise pour gérer ses transactions internationales et réduire les coûts liés aux virements et aux paiements en devise. Il parle de Wise (ex-TransferWise) pour les virements internationaux et d'Orange Moné pour les envois d'argent vers l'Afrique. De plus, il mentionne l'utilisation de PenyAn pour la gestion de la comptabilité, qui facilite la gestion des clients, des factures et des paiements. L'auteur conclut en donnant des conseils sur la réduction des frais bancaires et invite les spectateurs à poser des questions pour en savoir plus sur d'autres établissements bancaires.
Mindmap
Keywords
💡Multibancarisation
💡Sécurité financière
💡Économies
💡Banque principale
💡Banque en ligne
💡Frais bancaires
💡Primes et offre spéciales
💡Services bancaires
💡Comptes professionnels
💡Comptabilité
Highlights
Importance de la multibancarisation pour la sécurité financière et les économies.
Choix de la banque principale basé sur la réception des revenus et les services offerts.
Mona Banque, choisie en tant que banque principale, offre un service client élu meilleur de l'année.
Banque en ligne offrant des avantages comme le retrait d'argent liquide aux distributeurs automatiques.
Bourse au Banque, une banque en ligne de Société Générale, est la moins chère en France depuis 16 ans.
Crédit Agricole, la banque de cœur, offre des services humains et locaux avec des taux attractifs sur les crédits.
Revolut, une néobanque avec agrément bancaire, offre des services innovants et des réductions sur les voyages.
Hello Bank, filiale de BNP Paribas, propose des comptes gratuits avec des primes allant jusqu'à 180 €.
Utilisation de Wise pour les virements internationaux à des taux avantageux.
Orange Moné, une application mobile pour les virements vers l'Afrique à faible coût.
Pépin, une solution de comptabilité en ligne, simplifie la gestion des finances professionnelles.
Négociation avec les banques pour réduire les frais bancaires, un exemple avec SG.
Analyse de plus de 200 établissements bancaires pour aider à choisir la bonne banque.
Suggestion d'avoir au moins deux ou trois banques en 2024 pour réduire les frais et optimiser les services.
Offre spéciale de parrainage avec Bourse au Banque pour encourager les nouvelles inscriptions.
Comparaison des services offerts par différentes banques pour choisir la solution la plus adaptée.
Transcripts
quelle banque choisir en 2024 grande
question que nous sommes beaucoup à nous
poser et bien aujourd'hui j'ai décidé de
partager avec toi mon organisation
bancaire que ce soit sur la partie
professionnelle ou particulier donc
regarde bien la vidéo jusqu'au bout car
je pense que tu vas être surpris des
économies que j'arrive à faire je
voulais tout d'abord commencer cette
vidéo par te rappeler l'importance de la
multibancarisation la multiancarisation
c'est quoi c'est le fait de disposer de
plusieurs comptes bancaires de ne pas
mettre tous ses œufs dans le même panier
donc je nez pas avoir tout son argent
dans une seule et même banque qui très
souvent est la même banque que tes
parents avaient et arriè grandparents et
cetera bref il faut avoir plusieurs
comptes en banque aujourd'hui
l'infidélité ça paye et tu vas avir
pourquoi la première raison c'est la
sécurité en effet donc comme je dis tout
à l'heure ne pas avoir tout en argent au
même endroit en cas de faillite en cas
de je sais pas moi de compte bloquer en
cas de plafond dépassé aussi donc pour
accéder tout fa à ton l'argent en cas de
problè problème avec ta carte temporaire
en cas de perte ou d'blite carte bref
avoir plusieurs comptes ça simplifie les
choses et ça met ton argent en sécurité
avoir plusieurs comptes ça te permet
aussi tu vas avoir de faire de grosses
économies sur tes TR bancaes avoir
plusieurs comptes ça va te permettre
aussi par exemple d'accéder à des
services que peut-être ta banque
classique ne propose pas avoir plusieurs
comptes ça va te permettre aussi par
exemple de d'agir plus rapidement
certaines banques en sont très rapides
sur certaines choses et d'autres banques
traditionnelles sont TR très lente sur
d' ch la multibancarisation a du bon et
donc je vais maintenant te présenter mon
organisation bancaire donc il se peut
que tu prenne peur parce que j'ai
beaucoup de Ban ce n'est pas pour rien
que je me surnomme Stef compare en effet
je teste pour toi les établissements et
quand c'est pas moi qui le fait c'est
quelqu'un de mon équipe donc tout
d'abord on va parler de ma banque
principale quand on a plusieurs comptes
dans tous les cas on a toujours une
banque principale la banque principale
c'est quoi c'est la banque sur laquelle
on reçoit ses revenus les revenu ça peut
être le salaire ça peut être des loyers
ça peut être les aides sociales ou
l'argent de ses parents bref donc ma
banque principale aujourd'hui c'est Mona
banque pour ceux qui me connaissent le
savent déjà chez eux j'ai la Visa
classique et je paye par mois 2 € par
mois pour accéder à tout les services
c'est une banque en ligne qui est un
petit peu hybride pourquoi donc elle a
toute la banque en ligne dynamique tout
est accessible depuis l'application
mobile ou depuis l'espace client mais en
plus de ça son service client est super
il est élu meilleur service client de
l'année depuis 6 années consécutives tu
peux les joindre par téléphone chat ou
email gratuitement et ensuite et bien
sache que ce compte en ligne tu peux
l'alimenter en argent liquide depuis les
automates du CIT ou de Crédit Mutuel tu
peux aussi déposer tes chèqus et ils
sont enquaés ultra rapidement sans
oublier bon après les petits plus comme
ça avec ta carte que tépargne toute
seule je v en savoir plus dans tous les
cas sache qu'on a une enquête complète
et impartial à leur sujet tu auras le
lien dans descriptif sous cette vidéo si
toi aussi tu vis un compte chez monaban
ça je peux en plus en ce moment et
jusqu'au 13 février seulement tu as une
prime qui grimpe jusqu'à 240 € en
sachant que cette prime n'est pas
disponible partout sache que les
conditions sont simples faciles d'accès
que tu as le détail justement de toutes
ces conditions sont présentes dans un
article que tu auras dans le descriptif
donc je t'invite à lire si de ton côté
tu es intéressé ensuite passons à la
deuxième banque qui n'est pas ma banque
principale mais qui est une banque que
j'utilise quand même assez souvent il
s'agit de bourse au banque bourse au
banque il do la connaître c'est la
banque en ligne de Société Générale
s'appelle maintenant FG la banque en
ligne numéro 1 en France en terme de
client c'est aussi la banque la moins
chère en France depuis 16 années
consécutives donc là je ne parle pas de
banque en ligne mais de banque au total
à titre personnel par exemple ça la fait
5 ans que j'ai un compte chez eux et 5
ans que je ne paye aucun frais bancaire
il m'ont envoyé récemment justement le
bilan de mes frè en 2023 et je n'ai
strictement rien payé et attention
accroche-toi chez Bours au banques j'ai
la Visa Premier elle ne me coûte rien
donc aujourd'hui malheureusement cette
carte n'est plus disponible cependant tu
as accès à la carte welcome à la carte
ultime ou à la carte métal si de ton
côté tu vux ouvrir un compte chez bourse
au banque également sache que en ce
moment il y a une opération spéciale de
parrainage qu' AC code stth 4925 tu peux
recevoir jusqu'à 150 € de prime en
sachant que bah ce type de prime en fait
revient par vague plusieurs fois dans le
sinon dans tous les cas sache que si tu
utilises le lien qui est présent dans
descriptif sous cette vidéo pour B tu
auras toujours la meilleure offre du
moment ma 3è banque donc là on va passer
du côté des banques classiques il s'agit
de Crédit Agricole Crédit Agricole que
tout le monde connaît crédit récolte
c'est un peu ma banque de cœur la banque
que j'ai depuis que je suis tout peti
c'est aussi sur celle-ci que j'ai un
crédit elle joue bien son rôle de banque
locale et humaine on connaît son
banquier même S sont conseiller quand
même appelé à changer assez fréquemment
ce qui est gênant par rapport à avant
mais bon on s fait mais au final il y a
quelqu'un à qui parler et quand on veut
négocier un crédit avec eux il y a du
répondant actuellement je n'ai pas de
carte bancaire chez eux et je dois payer
entre 1 à 2 € par mois de frais de Ten
compte si jamais de ton côté tu veux toi
aussi VO un compte chez créditécole en
sachant que ben comme je te le disais en
terme de crédit et de taux ils sont
hyper attractifs et bien tu peux le
faire je te mets le lien dans la
descriptif passons maintenant aux
banques un petit peu plus dynamique on
va parler de revolut j'en ai parlé il y
a pas très longtemps je sa c'est une
banque qui PLA énormément donc avant ce
n'était qu'une néobanque et là
maintenant donc depuis que ils ont
l'agrément bancaire en France ils ont
l'ban français et bien c'est également
un de mes comptes actuellement je ne
paye rien j'ai le compte à 0 € et je
n'ai pas de carte chez eux donc tu me
dira mais tu fais quoi et bien je
profite quand même de beaucoup de leur
avantage puisque avec leur carte
virtuelle j'ai pu la mettre sur Apple
pay et c'est donc avec cette carte que
je fais mes p Apple P donc je peux les
faire en boutique physique et comme
c'est une carte voelle je peux aussi les
faire en ligne donc c'est très pratique
d'autant plus que réolute donc c'est
quand même une banque qui a des services
ultra innovants tu peux investir avec
eux si tu veux que ce soit dans les
crypos dans les marchés financiers dans
les Mét précieux tu peux aussi avoir des
méga réductions sur tes voyages sur tes
loisirs et ils apporte de super
innovations comme ça assez fréquemment
donc si jamais toi aussi tu veir un
compte chez eux tu un compte gratuit ou
alors leur compte le plus cher qui est à
45 € avec l'offre ultra que je
t'explique intégralement dans la vidéo
qui a la vignette qui s'affiche
actuellement à l'écran une autre banque
que j'ai c'est elellobank donc elobank
c'est une filiale de BNP pariba pourquoi
est-ce que j'ai ouvert un compte chez
eux et bien parce que avant j'avais un
compte chez Orange ban et comme tu le
sais orange ban va fermer donc et bien
j'ai voulu tester hellanque donc c'était
au moment en fait où j'avais besoin
justement de ce fameux crédit et je sais
qu'au niveau des taux ils sont à pracque
et ils sont assez intéressants et pour
faire une simulation malheureusement il
fallait avoir un compte chez eux donc
j'ai rapidement ouvert le compte j'ai
profité de leur méga prime parce qu'en
ce moment ils offrent jusqu'à 180 € de
prime si jamais tu vux en profiter tu
peux le faire toi ai également je te
mets les liens dans destif sous cette
vidéo de quelle manière je fonctionne
avec eux et bien j'ai un compte hello
one qui est 100 % gratuit qui me donne
accès à une carte gratuite je ne paye
rien à partir du moment où tout
simplement je pense à utiliser ma carte
une fois par mois et généralement je
l'utilise pour prendre le bus pour
acheter du pain ou bref pour faire de
petits achats et ça leur convient
entièrement le service aussi elle est
complète et tout comme d'ailleurs
monabanque elle te permet d'alimenter
ton compte en argent liqude avec les
automates de BNT parib donc là pour le
moment c'était la première partie j'ai
fait le tour justement de mon
organisation pour les comptes perso
maintenant on va passer au comptes
professionnels et là attention parce que
j'ai plusieurs casquettes donc ma
première casquette on va parler de la
casquette de FF l'ut entrepreneur et
pour cette activité et bien j'ai ouvert
un compte à part che BNP paribba alors
il se trouve que j'ai réussi à ouvrir un
compte personnel pour mon activité
professionnelle donc je sais qu'ils
aiment pas trop ça moi ils m'ont laissé
passer he donc ça m'a permis de
bénéficier quand même d'une prime qui
était sympathique et d'une année de
gratuité en effet si toi aussi tu ouvr
un compte chez BMP paribba tu as droit à
80 € de prime plus un nom de gratuité
mon organisation exacte chez eux c'est
quoi c'est un compte qui maintenant ne
me coûte que 1 € par mois qui me permet
donc de facturer mes clients dans le
cadre de mon activité professionnelle
d'auto-entrepreneur et je n'ai pas de
carte dessus donc c'estàd que si j'ai
besoin de de faire d'utiliser cet argent
je fais des virements sur mes autres
compes pour mon autre activité
professionnelle et là je vais parler de
ma société qui s'appelle op digital qui
édite le site
comparateurban.com j'ai un compte chez
SG sociétégénérale et donc là bah c'est
pas la même histoire donc j'avais réussi
à négocier à l'époque d'avoir la carte
Gold Visa Business gratuitement alors
que normalement elle est quand même à
141 € par an par contre pour ce qui est
des fr je dois t'avouer que c'est pas
très clair et très cher je dois être
dans les 300 et quelques€os par an donc
c'est quelque chose que je dois régler
prochainement mon organisation bancaire
n'est pas terminée au niveau
professionnel car si je n'utilisais que
SG et BNP je peux te dire que je pis
très très cher à côté donc ces deux
établissements utilise également
d'autres services qui sont très
pratiques il y a par exemple wise qui
est un compte multidevise qui te permet
de faire des virement à l'étranger donc
en devise hyper rapidement et vraiment
pas cher combien ça coûte et comment ça
se passe chez wise et bien avec wise
j'ai la carte classiqueon je crois qu'il
y en a qu'une chez deux par contre à
l'ouverture du compte tu payes 50 € en
sachant que ces 50 € ont été amorti pour
moi en seulement deux virements et par
la suite tu ne paye rien il n'y a pas de
frais de compte compte la carte est
aussi gratuite donc c'est tout BF pour
toi si ton côté justement tu veux toi
aussi réduire tes frais sur les
virements bancaires et tout ce qui est
paiement en devise je te mets le lien
dans le descriptif sous cette vidéo
ensuite et bien bon malheureusement chez
wise ils ont pas des fris attractif sur
tous les pays donc par exemple si a des
virements que tu veux faire rapidement
et pas cher dans les pays je pens
exemple à Madagascar ou en Afrique et
bien pend en temps pour ça j'utilise
orange monie qui est une application
mobile que tu peux recharger à partir de
ta carte bancaire et en un clic tu
envoies de l'argent vers l'Afrique et
cela ne te coûte quasiment rien et la
personne en plus reçoit l'argent en
instantané sur son mobile si toi aussi
tu veux l'utiliser et recevoir 5 € sur
ton compte et bien je te recommande
d'utiliser le Code S th 3338 enfin là on
va parler de comptabilité parce que oui
être entrepreneur c'est aussi gérer sa
comptabilité quelle horreur et bien pour
ça j'utilise penyan qui est une société
tout en main qui est ultra pratique avec
Emy ça me permet de déjà de gérer mon
fichier client ça me permet aussi de
gérer les devis les factures les
relances paiements de voir justement
quels sont les clients qui m'ont payé
quels sont ceux qui ne m'ont pas payé
déjà ça fait aussi agrégateur de compte
ça rassemble tous mes différents comptes
de mon activité professionnelle donc
actuellement je n'ai plus que wise et SG
ça me permet de gérer tout ça et ma
relation avec mon comptable est vraiment
beaucoup plus fluide et plus simple donc
il y passe moins de temps et moi aussi
pine est un outil dont les tarifs
démarrent des 14 € et si toi aussi tu
veux le tester pendant un mois à 1 €
seulement et sans engagement et bien je
t'invite à intégrer mon email tout
simplement dans le formulaire en dis de
parinage
[email protected] donc le bilan de
tout ça au total ça fait 10 banques en
terme d'organisation bancaire ça fait
beaucoup je te l'accorde de ton côté tu
n'es pas obligé d'aller si loin dans ta
multiancarisation cependant avoir au
moins deux ou trois banque en 2024 c'est
essentiel en terme de frais sans compter
SG avec qui je suis en train de né
négocier pour diminuer justement le coût
je paye 5 € par mois maximum j'espère
que cette vidéo t'aura intéressé et
t'aura appris des choses n'hésite pas à
me poser des questions comme je t'ai dit
je ne t'ai parlé que de mon organisation
bancaire il y a plein d'autres banques
et d'autres établissements qui sont
intéressants si tu veux en savoir plus
sache que sur notre site on analyse plus
de 200 établissements bancaires donc
pose des questions sur un d'entre eux tu
aura certainement une réponse n'oublie
pas que tu peux nous suivre sur facebook
twitter Instagram LinkedIn TikTok et
même discord pour télécharger tes ebook
pour apprendre à mieux épargner
apprendre à réduire tes fra bancaires
apprendre à mieux gérer ton budget je
souhaite une très bonne journée et je te
dis à bientôt au
revoir
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