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Summary

This video script discusses the concept of 'BRICS' countries—Brazil, Russia, India, China, and South Africa—as emerging markets with potential for growth compared to established nations. The speaker explores investment opportunities in these countries, focusing on ETFs as a means to diversify portfolios and mitigate risk. They analyze various ETFs available on the XTB platform, considering factors like performance, expense ratios, and the impact of geopolitical events. The script also addresses the importance of understanding the risks involved and tailoring investment strategies to individual risk profiles.

Takeaways

• 🌐 The BRICS countries (Brazil, Russia, India, China, and South Africa) are major emerging economies that do not yet meet all the criteria to be called developed countries.
• 📈 There is a belief among some analysts that emerging countries have more growth potential compared to already established nations, but they also come with higher risks.
• 💡 Diversification in investment is crucial to mitigate risk, and ETFs (Exchange Traded Funds) are an excellent tool for this purpose, especially for those unfamiliar with specific markets.
• 💼 The speaker is considering investing in ETFs of BRICS countries available on the XTB investment platform, analyzing their performance, fees, and potential.
• 🤔 The speaker raises the question of whether investing in BRICS countries might be more beneficial than investing in the S&P 500, an index of 500 leading companies in the U.S.
• 💰 The importance of considering one's risk profile when investing is highlighted, as it determines the extent of investment in different areas.
• 🌍 The speaker discusses the advantages of investing in ETFs, such as time-saving, risk distribution, low investment cost, peace of mind, and automatic investment features.
• 📊 The script provides a detailed analysis of various ETFs, including those focused on Brazil, India, China, and South Africa, comparing their performance and fees.
• 📉 Concerns about the Chinese market are mentioned, including regulatory risks and the impact of government decisions on investment returns.
• 📈 The potential of the Indian market is emphasized due to its growth, the relocation of manufacturing from China, and the country's talented workforce.
• 🏦 The speaker mentions the importance of the velocity of money in economic growth and how investments in emerging markets can stimulate this.

Q & A

What does the acronym 'BRICS' stand for?

BRICS stands for Brazil, Russia, India, China, and South Africa. These are considered major emerging economies that are not yet classified as developed countries but have significant potential for growth.

Why are the countries referred to as 'emerging markets'?

The term 'emerging markets' refers to countries that are in the process of rapid growth and development but have not yet reached the level of economic development of the world's more advanced economies.

What is the main reason for investing in ETFs from emerging markets instead of directly in those markets?

Investing in ETFs from emerging markets allows for diversification of risk, as the ETF represents a basket of companies rather than a single stock. It also saves time in research since the ETF is designed to track the performance of a specific index, which includes the largest companies in that country.

What is the significance of the expense ratio in ETFs?

The expense ratio represents the annual fees that an ETF charges its investors. A lower expense ratio is generally preferable as it means less cost to the investor over time.

Why might an investor be concerned about the delisting risk when investing in individual stocks from another country?

Delisting risk refers to the possibility that a company's stock may be removed from a stock exchange, which could happen due to regulatory issues or other problems. This could make it difficult for investors to sell their shares and recover their investment.

What is the potential advantage of investing in ETFs with a low initial investment requirement?

Low initial investment requirements make ETFs accessible to a wider range of investors, allowing them to invest in a diversified portfolio with a small amount of capital.

What is the role of dividends in the context of ETFs mentioned in the script?

Dividends are profits distributed by companies to their shareholders. In the context of ETFs, dividends can provide a source of income to investors and may be reinvested to purchase more shares, contributing to the overall growth of the investment.

Why is the performance of the ETF over the past 10 years an important factor to consider?

The performance of an ETF over the past 10 years can provide insights into its historical returns and risks. It helps investors understand how the ETF has performed during different market conditions and can be a factor in making investment decisions.

What is the significance of the currency in which the ETF is denominated?

The currency in which an ETF is denominated can impact an investor's returns due to currency fluctuations. Investors may prefer ETFs denominated in their local currency to avoid the additional risk and cost associated with currency exchange.

Why might an investor choose to invest in multiple ETFs from different countries?

Investing in multiple ETFs from different countries allows an investor to diversify their portfolio geographically, reducing the risk associated with any single country or market.

What is the importance of understanding the political and economic stability of a country before investing in its ETFs?

Political and economic stability can significantly influence the performance of a country's ETFs. Instability may lead to market volatility and reduced investor confidence, affecting the potential returns on investment.

Outlines

00:00

🌐 Introduction to BRICS and Emerging Markets

The speaker introduces the BRICS nations—Brazil, Russia, India, China, and South Africa—as some of the main emerging markets. These countries are advanced but do not yet meet all the criteria to be called developed nations. The term 'BRICS' is used despite not being an ideal name, as no better alternative has been agreed upon. The speaker emphasizes the importance of understanding these countries due to their potential for growth and investment opportunities, as well as the risks involved in investing in emerging markets. The video promises to delve into various investment topics such as commodities, cryptocurrencies, real estate, dividends, emerging markets ETFs, risky energies, bonds, and more, with a focus on diversification to reduce risk.

05:00

📈 Investing in ETFs: Diversification and Risk Reduction

The speaker discusses the advantages of investing in ETFs (Exchange Traded Funds), particularly those focused on emerging markets, as opposed to investing directly in the markets themselves. The benefits include time-saving due to not having to research individual companies, risk distribution across multiple companies, and the ability to invest with as little as 1 euro. The speaker also touches on the risk of delisting, which refers to the removal of a company's shares from an exchange, and the preference for investing in the country of origin to avoid such risks. Additionally, the automatic nature of ETFs is highlighted, as they replicate the index they track without the need for constant monitoring.

10:02

📊 Analyzing ETFs for BRICS Countries and Performance Review

The speaker provides a step-by-step guide on how to research and invest in ETFs for the BRICS countries, using the XTB investment platform as an example. The focus is on understanding the performance, fees, and potential of various ETFs. The analysis includes looking at the historical performance of these funds, their expense ratios, and the composition of the underlying portfolios. The speaker also addresses a common question about the impact of investing in BRICS on the US and S&P 500 investments, suggesting that it may be more beneficial to invest in these emerging economies.

15:03

🏦 Investment Decisions and Portfolio Allocation

The speaker shares their investment decisions and the rationale behind choosing specific ETFs for countries like Brazil, India, and China. The analysis includes looking at the performance of these funds over the past years and their expense ratios. The speaker expresses a preference for ETFs that have a lower cost and better performance, while also considering the political and economic situation of the countries in question. The video also discusses the importance of not investing too much in one country to avoid significant losses if the market declines.

20:04

🌍 Global Investment Strategies and Market Performance

The speaker continues to analyze various ETFs for different countries, discussing the performance and potential of investments in China, South Africa, and other emerging markets. The focus is on understanding the growth potential of these economies and the role of major companies like Alibaba. The speaker also considers the risks associated with investing in countries with regulatory uncertainties and the impact of global events on investment decisions.

25:06

📉 The Importance of Money Velocity and Economic Growth

The speaker concludes the video by emphasizing the importance of money velocity for economic growth, using the example of India as a country with significant growth potential due to its population size, increasing foreign investment, and the competence of its workforce. The discussion also touches on the challenges faced by countries like Japan and Europe due to aging populations and decreasing economic growth. The speaker reminds viewers that investment in emerging markets carries risks and that it's crucial to invest only what one can afford to lose.

🤔 Final Thoughts on Investment Risks and Opportunities

In the final paragraph, the speaker reflects on the potential and risks of investing in emerging markets, particularly the BRICS countries. They acknowledge the growth potential of countries like India but also the uncertainties and risks associated with others, such as China and Russia. The speaker reiterates that investments in these markets are not guaranteed and that it's essential to consider one's risk profile before investing. They invite viewers to provide feedback and suggest countries or ETFs for further analysis in potential future videos.

Keywords

💡Emerging Markets

Emerging markets refer to countries that have some characteristics of developed markets, such as a growing economy and investment potential, but have not yet reached the same level of development. In the video, the speaker discusses investing in emerging markets like Brazil, Russia, India, China, and South Africa (BRICS), highlighting their potential for growth and the risks associated with investing in these economies.

💡ETFs (Exchange-Traded Funds)

ETFs are investment funds that are traded on stock exchanges, much like individual stocks. They track an index, sector, commodity, or any other asset, and allow investors to diversify their portfolios. The video script mentions ETFs as a way to invest in emerging markets without having to pick individual companies, which can be beneficial for risk distribution and ease of investment.

💡Diversification

Diversification is an investment strategy that involves spreading investments across various financial instruments, industries, and other categories to optimize returns and minimize risk. The speaker in the video talks about diversifying one's investment portfolio by including ETFs from emerging markets, which can help in reducing overall risk and potentially increasing returns.

💡Risk Profile

A risk profile assesses an investor's willingness and capacity to take on risk in their investments. The video discusses the importance of understanding one's risk profile when investing in emerging markets, as these markets can be more volatile and carry different levels of risk compared to developed markets.

💡Inflation

Inflation is the rate at which the general level of prices for goods and services is rising, and subsequently, the purchasing power of currency is falling. The script mentions high inflation in Brazil, which can erode the value of money and impact investment returns, as a factor to consider when investing in that country.

💡Regulation

Regulation in the context of the video refers to the rules and oversight provided by governments and regulatory bodies that impact business operations and investments. The speaker expresses concerns about the regulatory environment in China, which can affect the performance of companies like Alibaba and the overall investment climate.

💡Delisting

Delisting is the removal of a publicly traded company's securities from a stock exchange. The video mentions the risk of delisting as a potential issue for investors in companies that are listed on foreign exchanges, as it can complicate the process of selling shares and recovering investments.

💡Dividends

Dividends are payments made by a corporation to its shareholders, usually derived from the company's earnings. The video discusses the importance of dividends as a source of income for investors and as an indicator of a company's financial health. It also mentions that some ETFs are distributive, meaning they pass on dividends from the companies they hold to their investors.

💡Expense Ratio

The expense ratio is the annual fee that all investment funds charge their shareholders. It is expressed as a percentage of the fund's average net assets. In the video, the speaker considers the expense ratio when evaluating ETFs, as a lower ratio means less of the investment is eaten up by fees, leaving more for potential returns.

💡Market Cap

Market capitalization, or market cap, is the total market value of a company's outstanding shares of stock. It is calculated by multiplying the number of shares outstanding by the market price per share. The video uses market cap as a metric to evaluate the size and value of companies within the context of investment decisions.

💡Regulatory Environment

The regulatory environment refers to the laws, rules, and policies that affect how a company operates. The video script discusses the impact of the regulatory environment in China on companies like Alibaba, suggesting that strict or unpredictable regulations can pose risks to investors.

Highlights

The BRICS countries (Brazil, Russia, India, China, South Africa) are considered emerging markets with high growth potential but are not yet fully developed.

There is no consensus on what constitutes an emerging market, and the term 'BRICS' is used colloquially despite not being an official designation.

Investing in emerging markets can be risky but also offers high growth potential compared to more established markets.

The importance of understanding one's risk profile when investing in different areas such as stocks, commodities, real estate, and ETFs.

The speaker plans to create a dedicated video on portfolio diversification to reduce risk.

An analysis of all ETFs for the BRICS countries available on the XTB investment platform is discussed.

Investing in ETFs can save time and reduce risk as they track a basket of companies rather than individual stocks.

The cost of investing in ETFs is highlighted, with some available for as low as 1 euro on the XTB platform.

The risk of delisting is explained, which refers to a company's stock being removed from an exchange, potentially affecting investments.

The benefits of investing in ETFs include peace of mind, automatic investment features, and passive management by the fund.

The speaker discusses the importance of investing in countries with strong growth potential, such as India, due to increasing foreign investment and industry shifts.

India's growth is attributed to its large population, skilled workforce, and the relocation of manufacturing from China to India.

The impact of war on a country's economy and the importance of considering ethical implications when investing.

The potential risks of investing in countries involved in conflict, such as Russia, and the long-term negative effects on population and economy.

The speaker emphasizes that investment advice given is for educational purposes only and that investors should only invest what they can afford to lose.

The importance of starting with an emergency fund before investing in riskier areas is stressed.

The speaker invites feedback and suggestions from viewers for additional countries or ETFs to consider in future videos.

A call to action for viewers to share their thoughts in the comments and engage with the content for future video topics.

Transcripts

já ouviste falar dos Bricks Brasil

Rússia índia China South Africa ou

África do Sul mas tive de dizer em

inglês para termos o s Estes são alguns

dos principais países emergentes que são

definidos como países avançados mas que

ainda não cumprem todos os requisitos

para serem chamados de países

desenvolvidos e a verdade é que não há

grande consenso na lista não são só

estes cinco países há mais e aliás nem

no nome dizem que não é o mais indicado

mas ainda não se arranjou outro portanto

esta continua a ser aquela expressão com

que estes países continuam a ser mais

conhecidos Então já estás a ver que isto

é tudo um bocadinho Cinzento Mas isso

não importa nada porque não é o

essencial O importante para nós sabermos

é que há analistas que acham que estes

países emergentes estão a emergir

bastante a crescer e têm mais potencial

do que os países que já estão bem

estabelecidos mas também tem risco por

isso uma possibilidade é investir um

pouco e assim se subir Fantástico ganhas

mas se Descer Então também não perdemos

muito porque não pusemos lá todo o nosso

dinheiro agora já vai depender do perfil

de risco de cada um quanto é que investe

em cada área e isso vai ser um vídeo que

eu vou fazer dedicado a este tema da

diversificação como é que se faz para

baixar o risco e diversificar o

portfólio mas antes eu tenho de falar

disto hoje porque depois nesse vídeo eu

vou falar de várias coisas tipo matérias

primas criptomoedas imobiliário

dividendos obviamente mercados

emergentes etfs arriscados energias

obrigações e bonds Mas em vez de fazer

um vídeoo dizer uma lista de coisas que

tu se calhar Nem sabes o que é que são

vou fazendo assim aos poucos sobre cada

tema para depois quando eu falar de cada

coisa nesse vídeo tu já saberes a que é

que se refere e a verdade é que alguns

destes temas que eu disse nesta lista já

falei aqui no canal por isso quem estava

mais atento teve aqui um spoilerzinho

dos temas que estão a caminho e agora a

perguntei a Tiago ok já percebi e eu até

estou interessado em investir nesses

países mas como é que se faz aha é isso

que eu te vou falar hoje eu analisei

todos os etfs destes países disponíveis

no plano de investimentos da XTV e vou

mostrar-te passo a passo como é que se

procura como é que se Analisa como é que

se compra no caso de teres interesse

Veres também as comissões o risco o

potencial quais os melhores etfs de

mercados emergentes e também responder a

uma pergunta muito interessante que me

deixaram nos comentários que foi tiago

isto dos Bricks é preocupante para os

Estados Unidos e para quem investe no

sp500 será melhor investir nestes países

do que na América o que é que tu achas

diz tudo que eu te falei diz-me lá nos

comentários e enquanto escreves queria

deixar um agradecimento ao patrocinador

do vídeo de hoje a xtb que já sabes é a

corretora que eu uso porque não têm

comissões de compra e venda de ações

etfs até 100.000 € mensais sendo que a

partir desse valor passa a ser de

0.2% com o mínimo de 10 € e se tens

acompanhado a série de investimentos que

tenho feito mensalmente Já sabes que eu

deposito e invisto 500 € todos os meses

e é um valor que está sempre a subir

porque eu estou sempre a inventar no

novas séries e como sempre alguma ação

de uma empresa que me parece

desvalorizada nesse momento e também

alguns etfs e por isso se eu só invisto

500 € e o limite são 100.000 então eu

não estou nada preocupado porque não vou

chegar lá e por isso para o meu cenário

é mesmo comissões zero e agora sim

maltinha sem mais demoras roda a

intro Olá eu sou o Tiago e sejam

bem-vindos a mais um vídeo aqui no canal

onde eu faço vídeos para te ajudar a

tirar mais par ti da tecnologia e a

desfrutares mais da tecnologia não

vídeos tecnologia para te desfrutares

mais do teu dia a dia e das tuas

finanças pessoais assim é que é e por

isso convidava já a deixares aí um mega

likes Para apoiar aqui o conteúdo e se

és novo aqui no canal então subscreve

que isso ajuda imenso e ativa também o

Sininho para receber as notificação

sempre que sair um vídeo novo que isso é

mesmo importante e então como já

percebeste Isto vai ser uma nova série

mais um plano de investimentos em que

todos os meses vou estar a investir em

mais etfs para diversificar o meu

portfólio tenho assim várias ideias uma

tabela gigante depois mostra-te no vídeo

de investimentos do mês mas hoje é só

sobre mercados emergentes então primeira

pergunta porquê etfs é uma excelente

questão e vou apresentar assim cinco

grandes razões para quem já sabe o que

são etfs isto está super à vontade se

calhar pode rtar este Capítulo à frente

quem quiser Recordar ou ainda não está

bem familiarizado então convido a ficar

então por investir em etfs de mercados

emergentes e não diretamente nesses

mercados se calhar e a primeira é que eu

não conheço as maior maiores empresas de

cada país se calhar de algum país em

concreto sim tipo Estados Unidos se

calhar Portugal mas todos os países do

mundo eu não sei e quando eu quero ter

exposição a algum país se calhar não ten

interesse se calhar não ten Gosto se

calhar não tenho tempo para estar a

investigar quais é que são as melhores

empresas desse país então um etf acaba

por me poupar muito tempo nesse sentido

porque faz esse trabalho por mim vai

pegar no índice das maiores empresas

desse país e imitá-lo e no limite eu nem

tenho de saber quais são portanto essa

para mim é a primeira grande vantagem

depois em segundo lugar distribui o

risco porquê Porque não investe só numa

empresa Este etf Tem sempre várias

empresas e por isso imagina que tu só

conheces uma ou duas ou três se houver

algum problema com alguma delas Mesmo

que não seja com todas mas se houver uma

que tem um peso muito grande por exemplo

lá está estás investido em quatro

empresas quer dizer que 25% do teu

portfólio ou do teu investimento se

fizeres um valor só para aquele país

está investir naquela empresa se ela

tiver algum problema vai ser uma queda

muito grande no teu investimento por

isso é que eu falo tantas vezes do sp500

que está investido em 500 empresas mesmo

que haja um problema numa empresa e só

afeta 0.2% do portfólio porque cada 100

€ só afeta 20 cêntimos enquanto que 100

€ em quatro empresas em cada uma é 25%

já é 25 € de problema e no outro é 20

cêntimos estás a ver aqui a grande

diferença por isso se calhar No etf

Estás a investir em empresas que tu não

dominas não conheces mas que alguém ass

estudou perceberam que eram boas para

estar ali naquele índice e isso pode te

ajudar a diminuir o risco ou quem sabe a

aproveitar oportunidades porque se

calhar é uma empresa que está em

crescimento e até pode subir mais do que

aquelas que tu conheces portanto

diminuição do risco é a segunda vantagem

terceira grande vantagem é que basta 1 €

para investir em vários etfs aqui na xtb

não são todos mas são vários outros é 10

€ portanto também não é uma diferença

enorme enquanto para investir em algumas

empresas é preciso muito dinheiro por

exemplo uma ação da Microsoft custa 4

430 uma do Facebook custa que agora é

meta $00 Então se suares as 500 maiores

empresas norte-americanas vai te dar

milhares de euros e tu com 1 € Consegues

investir em todas ao mesmo tempo é

fantástico portanto baixo custo quarta

vantagem o risco de delisting acho que

foi algo que eu nunca falei aqui no

canal e o que é que é isso é uma

pergunta que aparece muito nos

comentários e portanto vai ficar já aqui

respondida se bem que devia responder

num vídeo mais geral mas pronto

perguntam-me sempre porque é que eu

invisto por exemplo na Tesla nos Estados

Unidos sendo que existe ações da Tesla

na Europa e eu posso comprar em euros e

poupar a taxa de câmbio dólar para Euro

no caso da Tesla eu não tenho muito este

receio do de listing mas por exemplo

numa empresa chinesa chamada alibaba

houve esse risco há uns anos falou-se

muito desse de listing em que a empresa

está em cong mas está também na Bolsa de

Nova York portanto tens duas ações em

duas bolsas diferentes referentes à

mesma empresa se houver algum problema

com o país porque os Estados Unidos

estavam a acusar o alibabá de não estar

a ser transparente não estar a cumprir a

regulamentação iam tirar a ação da

empresa de Nova York ora quem tivesse lá

ações depois para recuperar esse

dinheiro porque essa empresa ia sair da

do mercado de Nova York como é que ia

recuperar esse dinheiro era muito

difícil tinha depois de ir ao mercado do

Hong Kong para recuperar o dinheiro do

seu investimento então eu prefiro

investir logo no país de origem para não

correr esses riscos de a empresa sair de

determinado país do delisting de alguma

bolsa Claro que eu não acredito que uma

Tesla uma Apple estão em bolsas cá na

Europa e portanto em euros não acho que

tenham esse risco mas é um risco que

existe além de que investir na bolsa do

próprio país imagina do Hong Kong porque

vamos falar aqui de investir na China

tem custos Associados dar trabalho como

é que isso se faz então investir num etf

acaba porme dar uma paz e Uma

tranquilidade por não me ter me

preocupar com isso com o etf é que está

a tratar de investir nessas empresas a

quarta vantagem é a paz e a

tranquilidade quinta vantagem é o facto

ser automático eu defino X por mês

vou-te mostrar isso aqui na aplicação da

XTV os planos de investimento que é

aquilo que eu vou fazer não é uma

recomendação é só para quem estiver

interessado saber como é que se faz pode

ver aqui passo a passo no vídeo de hoje

e portanto eu posso definir que vou

investir 5% do meu portfólio em mercados

emergentes sou eu que defino os tais 5%

e então todos os meses aquilo vai

investir automaticamente e eu não tenho

que estar lá a clicar no botão não tenho

que estar sempre a verificar o que é que

está a acontecer na verdade não tenho

preocupar nunca mais com o assunto ou

seja se houver alguma alteração no

índice e uma empresa sai e outra entra

eu se calhar até posso nem saber ouvir

falar disso aquilo faz tudo

automaticamente e porque ele faz isso

quer dizer que existe uma gestão neste

caso passiva porque ele tá a replicar

automaticamente mas isso tem custos e é

o próprio etf que tem uma comissão já

vamos ver qual é que ela é mas não é xtb

que é cobra é o próprio fundo Pensa numa

loja sei lá vais ao Pingo Doce compras

lá carne Quando tu pagas o preço da

carne há uma percentagem que vai para o

ping doce porque o ping doce comprou a

carne ao produtor e vai-te vender a ti

mais caro não te vai vender ao preço que

compra ao produtor a XTV Sim ela é

intermediária porque os etfs não são da

XTV há empresas que têm etfs a XTV tá

aqui no meio intermediário e não fica

com comissão se etf custa 10 a xtb

compra a 10 e vende a ti a 10 e a mim

também na carne não o produtor vende a

10 o Pingo Doce compra a 10 e venda tia

11 ou 12 ou 13 mas o produtor para

vender a carne a 10 imagina custou-lhe

para aí cinco a comprar a comida para os

animais a pagar o o Corral se for de

porcos mais pagar ao Staff etc etc

Portanto ele tem que vender mais caro

para lhe compensar o negócio não é e

pronto arrumamos este Capítulo do porquê

e agora vamos lá analisar Quais são os

etfs e ora muito bem abrir aqui a minha

conta da xtb vamos clicar aqui no save

são os tais planos de investimentos já

reparaste que eu criei aqui um mas eu

não vou mexer nele eu vou criar um novo

contigo por isso criar um novo plano de

investimento aqui no risco vou aumentar

que é para termos tudo e vamos clicar

aqui e procurar China vamos procurar

então Brasil não é China é Bricks Brasil

por isso vamos ver quais são os etfs do

Brasil que estão aqui disponíveis Vamos

abrir aqui o primeiro só para ver o que

é acontece portanto portfólio Vale it eu

não conheço muito empresas do Brasil

atenção este aqui fala da reprodução do

índice do Brasil ah mas este tá em

dólares Então espera Vai para baixo

então o debaixo está quanto uh isto aqui

já me tá a mandar embora ok E este aqui

está em euros boa então eu prefiro este

que é para não estar a pagar 1% de taxa

de câmbio lembras que eu te falei tá

aqui currency euros é distributivo

portanto os dividendes que vão estar a

distribuir as empresas os lucros vão

passá-los para nós e portanto MS Brasil

index então penso que é o mesmo índice

que vai estar a reproduzir e portfólio

Vale outra vez em primeiro lugar Itú

portanto são as mesmas empresas vamos

ver qual é que foi o desempenho dos

últimos anos e tá a negativo ou seja

quem investiu há 10 anos 100 € hoje está

com 87 mas paga dividendos portanto

teria que fazer a conta para perceber

quanto é que são os dividendos aqu eles

não dizem quanto é que é total expens

ratio é não é caro ou melhor não é

barato mas há mais caro por isso 0.76 é

significativo normalmente gosto de mais

barato Mas neste caso é o único que

temos aqui e pronto performance uma

coisa que eu acho curiosa e portanto dos

meus amigos brasileiros com tenho falado

dizem que não estão assim muito

satisfeitos com as políticas do

presidente atual e uma curiosidade é que

se olhar para esta tabela assumindo que

este etf está a replicar perfeitamente o

índice do Brasil Posso estar errado se

tiver errado por favor digam-me nos

comentários mas isso para mim não é

importante porque este é o único etf

disponível portanto é neste que eu vou

investir não entretar no s mas desde 1

de janeiro até ao dia de hoje que é 27

de agosto o índice do Brasil desceu

18.576 de agosto de 2014 panto há 10

anos atrás está a perder 13% o que é que

isto significa significa quem comprou no

dia 27 de agosto de 2014 estava a ganhar

5% no dia 1 de janeiro deste ano e

entretanto esses 5% desapareceram e

ainda ficou a perder 13% portanto em 8

meses lá está eu não sei se foi uma

medida deste governo mas é o que tá aqui

escrito portanto este 18% anularam por

completo todo o ganho que tinha havido

durante 10 anos portanto percebe um

bocadinho a frustração dos meus amigos

brasileiros não sei se é por causa disto

não sei se me tá a falhar alguma coisa

na minha análise mas são números e

portanto espero que que o presidente

consiga mudar aqui a política do país

até porque eles estão com uma inflação

muito grande isso quer dizer que os

economistas não estão satisfeitos não

estão a acreditar no Poder da moeda e é

por isso que ela perde valor ou pão

imprimir muito o que seja mas pronto não

nos vamos focar muito nisso hoje só por

dizer que vou investir Vou investir

pouco só porque não conheço bem o Brasil

e se os meus amigos não estão contentes

com o presidente atual então isso para

mim é algum indicador não é o mais

importante Porque Já sabes que não nos

devemos focar na dica do amigo mas

olhando para estes números não estou

altamente entusiasmado a investir no

Brasil a meter lá o meu dinheiro mas vou

na mesma adicional aqui há os favoritos

mas agora porque é que performance ah

este não desceu tanto porque foi há 5

anos Portanto o out é mais antigo ai mas

este é muito mais barato olha para isto

0.28 por. interessante será que me

compensa pagar o Euro Extra do taxa de

câmbio só para pagar menos comissão

pensa lá performance aqui perdeu 18% em

8 meses e aqui performance 1% a menos

quase não sei para já vamos deixar em

euros seguinte vamos clicar aqui em

adicionar um novo e vamos pôr aqui

Brasil BR Rússia

eh não dá para mim dadas as

circunstâncias atuais não um país em que

Eu queiro investir portanto bri índia

Ora bem temos aqui três olha para estes

retornos 100% em 5 anos índia sim é um

país em que eu tenho grande convicção

porque ele tá a crescer este está em

dólares não quero este aqui está em

euros Ok acumulativo e este está em

euros também acumulativo MSI India index

E este aqui MSI India indexnet large and

mid Cap e este established in Friends

portfólio Ok não nos diz nada

performance 23 167 e este performance 20

portfólio Ok vamos ver qual é que tem

menos comissão 0.65 e este que Effects

0.85 pronto vou para mais barato tá

feito é assim que eu decido qd V5 e aqui

sim eu no na Índia vou ter uma grande

percentagem porque acredito mesmo Neste

País Não vou mexer agora aqui vou só

deixar aqui o Brasil com 5% porque acho

que é o mínimo e vamos adicionar um novo

BR C China tantos etfs muito bem Vamos

por partes por isso bonds bonds não é

uma coisa que me entusiasma assim muito

performance e lá mas tem corrido muito

bem e pagam dividendos 0.35 quinha por

cima baixa taxa hum obrigações da China

tá bem vamos lá deixar porque não eu

prefiro investir em empresas na verdade

keg 0.4 performance negativo portfólio

hum não conheço este aqui não vou

investir porque tá negativo e não

conheço este aqui dólares não quero

volta atrás este aqui dólares não quero

este aqui dólares não quero Boa Isto

assim vai ser rápido lexor MSI euros

distributivo performance Ok Acabou de

começar portfólio Tent e alibaba boa

este sim é para mim porquê que efectos

como isto quanto é que Isto paga 0.65

não é pouco então já agora deixa-me

decorar 16 16 deixa-me ver aqui o

debaixo portfólio 16 16 performance 33%

negativo em 10 anos Nossa que Effects

0.65 Isto é igual ao outro não é em

termos aqui de taxa 0.65 também 1.43 e

este foi performance 1.43 portanto são

iguais não é parecem ser exatamente

iguais o amundi e o Luxor Qual é que é o

mais antigo então 260 milhões e este tem

78 milhões Então se calhar vou para o

mais antigo E é este E agora xtrackers o

que é isto performance OK tá menos

negativo portfólio alibaba e tem cente

Hum mas tem menos alibaba e tem menos 10

Cent difícil e é cumulativo E este aqui

é o quê é cumulativo também e já agora

este aqui portfólio alibaba tem menos

alibaba Effects 0.65 não é barato já

agora 800 milhões performance é lá quase

não perdeu o dinheiro é tentador não é

Malta performance que este aqui não tem

corrido mal mas eu se calhar devia

escolher um de cada país o que é que tu

achas repara que eu estou aqui a

analisar contigo em direto portanto

estamos aqui mesmo a ver como é que

escolhe como é que se pensa e agora

também posso partilhar contigo o porquê

de eu querer muito alibabá e muito Tent

então vindo aqui ao investing.com já

sabem que eu gosto de vir sempre aqui

por isso ontem desceu 4% eles estão a

comprar ações fala disso no vídeo dos

dividendos porque é que eu gosto quando

a empresa tem essa estratégia gráfico

dos últimos 5 anos repara que a cair já

bateu ali nos 300 tá neste momento nos

80 portanto tá a descer bastante pagam

dividendos de 3% market Cap valem 190

bilhões mas a receita é de 950 bilhões

portanto super baixo o price do Sales

ratio que é alo que eu gosto muito e

aqui mais para baixo mais para baixo

fala aqui do que é que é empresa

portanto para quem não conhece alibaba é

tipo Amazon lá do sítio tem o Aliexpress

não sei se conheces essa loja online tem

também serviços de cloud portanto são

mesmo quase uma Amazon com 200.000

funcionários e vemos aqui que as

receitas não param de aumentar portanto

desde 2019 estavam aqui nos 376 bilhões

Já tá nos 940 bilhões portanto quase

triplicou em 6 anos mas qual é que que o

problema do estás a ver que as receitas

não estão a aumentar assim tanto

Portanto o pico foi aqui em 2020 e desde

então as receitas têm vindo não é as

receitas é os lucros P Portanto o lucro

tem vindo a aumentar isso pode ter que

ver com a regulamentação na China também

o preço da ação tem esse problema que é

se o governo chinês decidir alguma coisa

isso pode ter um grande Impacto aqui no

nosso investimento além do tal risco do

delisting que acabou por não acontecer

Quem era muito fã disto era o Charlie

munger o braço direito do Warren Buffett

e eu na altura até gostava de alibaba

mas fic um bocado assustado quando o

Jack ma que é o fundador desapareceu

depois de ter feito uma crítica ao

governo chinês teve desaparecido durante

algum tempo e o governo chinês ainha

bloqueou acho que era o ent pay uma

empresa de pagamentos bloqueou o IPO

portanto a empresa ia-se ser pública

para as pessoas que poderem comprar

ações e etc e o governo bloqueou isso

portanto assusta-me um bocado essa

questão da regulamentação chinesa e é

por isso que eu também não estou assim

super confiante aem investir na China

mas pelo menos Quero investir em boas

empresas e estas Aqui eu conheço se

calhar é um erro não estar a investir

tanto nas outras que até tem tido um

retorno melhor pelo menos em termos de

evolução do da do preço da ação mas a

empresa aqui tem crescido de facto e

isso dá-me tranquilidade visto é uma

empresa gigante com 200.000 funcionários

depois aqui a 10 Cent já tem um gráfico

melhorzinho se vemos aqui o gráfico dos

últimos anos não deixou tanto como

alibaba apesar de estar longe do pico

mas depois também vamos ver aqui para

baixo paga dividendos mas mais baixo

0.9% enquanto que o outro era 3% revenue

receitas 600 bilhões Market Cap 3.5

triliões portanto Isto é mais normal

para mim aqui é um Price to Sales de

seis vezes n é isto é uma empresa que tá

em tudo tem 100.000 funcionários

portanto pode estar aqui a ler e repara

tudo o que eles têm portanto são fintech

tanto Finanças rede social vídeo jogos

live streaming notícias música

literatura ou livros neste caso browser

e-mail etc são tudo Então se calhar

também por isso t vindo a crescer vês

aqui a receita a crescer bastante 2022

diminui um bocado mas depois 23 já

voltou a subir os lucros já tem também

aumentado na como no alibaba que tem

vindo sempre a diminuir portanto é uma

empresa que também me sinto tranquilo a

investir neles e é por isso que prefiro

escolher um etf que tenha mais exposição

a estas duas empresas mas mesmo assim

China tem algum receio portanto também

não quero meter uma grande percentagem

do meu portfólio lá mas quero ter alguma

exposição finalmente vamos adicionar

South Africa é o último que falta por

isso South Africa olha só tem um boa

isso simplifica bastante tenta replicar

aqui o índice o MSI South Africa é

cumulativo tá em euros mínimo de 1 euro

para investir que effect 0.65 de expense

ratio performance perdeu 1% por ano nos

últimos 10 anos ok podia ser pior

portfólio não conhece nada destas

empresas portanto também não vou ter

aqui uma grande instituição ao sudáfrica

simplesmente quero estar exposto a estes

países e agora que estou aqui i a ter

uma ideia eu se calhar podia acrescentar

mais etfs de outros países aqui é este

dos mercados emergentes o que é que

vocês acham tipo a lista é enorme falam

aí bem ia dizer irão mas Esso também não

quero investir mas Indonésia Taiwan até

a Polónia era considerado mercado

emergente nem seiem como mas há uma

lista assim grande Argentina bem este

aqui vamos adicionar S ver se vou

escrever aqui emerging se aparece alguma

coisa Ah tá aqui emerging Asia stocks

portfólio O que é que temos não dizem

Performance 78% em 10 anos Nossa e 0.2%

hum olha mas vez está aqui a replicar o

índice dos mercados emergentes da Ásia

Então olha vamos fazer assim é que este

vídeo também já vai longo não é eu

também falo sempre muito diz-me tu nos

comentários se tu queres ai tantos olha

para isto mas isto está em euros tá aí é

cumulativo vou adicionar este pronto eu

não posso ver mais sen não começo a

ficar interessado porque é que isto aqui

tem risco seja eu gosto de coisas com

muito risco já percees como é que eu sou

portfólio mercado olivre Isto será da

onde Olha alibaba tem decente reliance

is não sei de onde é que é performance

estás a ver este está positivo Não muito

mas tá Qualquer coisa e o expense ratio

é alto 0.86 nossa esta Malta como

comissões peno almoço emerging Market

deixa lá ver ah tá em dólares Então

esquece não vale a pena JP Morgan Ah mas

é bonds bonds não quer ai que eu distrai

a ver isto Tiago índia por que é que é

índia hã que Effects 0.85 Então qual é

que eu pus da Índia ai mas espera aí

Malta eu não pus aqui índia sudáfrica tá

pus aqui índia foi este 0.65 ah pus um

mais baratinho por cima Hum lce Olha rel

s é da Índia pronto portanto aquele do

do etf dos mercados emergentes está aqui

agora mínimo para investir 21 € criar o

plano de investiment deixa lá ver quas é

cá mais há Japão eu queria teria

investido no Japão naquele dia em que

houve aquela ó Japão estou a escrever

Japão Japan naquele dia em que houve

aquela grande queda sabes T Vanguard

deixa lá ver este performance Ah tá a

subir 11% não queriam que tivesse Olha

tem Sony Toyota que eram duas que eu

estava a pensar quant é que eles cobram

comissão 0.15 Isto é barato é que eu não

posso considerar Japão como mercado

emergente pois não só que é assim sou um

país em que eu não tenho tanta convicção

mas Pronto já me estou a alongar ai mas

tenho que avançar com isto ai tiag

deixa-me só abrir mais este pronto tá em

great britain pounds portanto libras não

quero e este euros como ela Austrália

Performance 30% em 10 anos é pouco mas

vamos pôr tá positivo é este não é então

vá adiciona adiciona next pronto então

meti aqui sete de 3 de 5% portanto há

35% tinha me sobra 65% do meu dinheiro

mínimo para investir são 21 € portanto

visto que eu aldra B isto um bocado não

é mas diz-me tu nos comentários que

países é que queres que eu analise para

eu fazer se calhar um segundo episódio

deste não sei se lhe posso chamar

mercados emergentes mas vou chamar na

mesma não é vamos dar aqui um nome por

isso mercados emergentes na e aqui vamos

pôr um símbolo giro é que nunca sei olha

e marg gente é bom para o turismo

fotografia não sei top up meter dinheiro

devia ser não era porque eu disse que

tinha investir então vá se eu disse é

para cumprir top up Auto Invest vamos

pôr manualmente e vamos pôr aqui 100 €

ai mas eu devia estar a fazer um

depósito de 100 € primeiro por isso ele

vai investir 35 certo porque é cinco em

cada e vão ficar C 65 € parados Então

vamos Executar a ordem e já está é lá

isto foi muito rápido Ih tanta compra

Pronto já está por isso já comprou e cá

estão minhas posições inhas reparas aqui

investiu 34 63 estão em reserva 6537

pronto e Agora é esperar tá tudo em euro

olha aqui Euro olha distributivo

portanto este aqui vai dar dividendos E

este aqui também o do Brasil não está em

autoinvest portanto não vai investir

automaticamente todos os meses Ah

deixa-me fazer um depósito de 100 €

porque senão Isto vai dar barraca porque

eu tinha feito aquele dos 400 e tal

Euros lembras-te por causa das outras

séries todas mas isso eu vou ter que

falar porque houve aqui uma questão

depósito que eu não me apercebi na

altura só me apercebi depois Aliás só me

percebi hoje quando estava a gravar este

vídeo na verdade olha pagamento

concluído com sucesso portanto já meti

os 100 € já tá tudo reposto Como devia

estar e portanto temos nova série para

acompanhar todos os meses Tiago mercados

emergentes e agora queria que tu me diss

ah espera aí Tiago isto não seria um

vídeo aqui do canal Se não tivesse o

Tiago do Futuro a vir aqui falar das

coisas que eu me esqueci que há sempre

qualquer coisa e aqui foi super

importante que foi a explicação de

porque é que eu acredito tanto na Índia

então o vídeo já tá longo que eu já o

editei mas tentando resumir aqui é um

país que está claramente em crescimento

não só em termos populacional Mas também

de investimentos tens imensas fábricas

que estão a começar a abrir lá a Google

tá a passar certa produção dos seus

smartphones Pixel da China para a Índia

a Tesla Pondera também fazer uma fábrica

na Índia a Apple tenciona também

fabricar iPhones na Índia portanto muita

indústria vai sair da china para a Índia

por causa daqueles problemas de

políticas que existem na China e não só

portanto já te falei há um bocado como é

que a China funcionava E depois há todas

as problemas das Guerras comerciais

entre Estados Unidos e China e ninguém

quer estar no meio por isso os Estados

Unidos dizem vamos txar os carros

elétricos a 100% vindos da China o

Canadá vai emitar também depois poderei

explicar isto num outro vídeo Se Tu

Quiseres mas aqui por dizer de facto a

índia está a ser alvo de muito

investimento estrangeiro de muito

dinheiro de muitas empresas isso faz com

que eles cresam porque depois repara

quem é que vai trabalhar nessas fábricas

são pessoas indianas E essas pessoas

indianas vão gastar dinheiro a onde na

Índia em empresas que estão na Índia

portanto vai ser depois um ciclo vicioso

tem a ver também com a velocidade do

dinheiro o que é que isso quer dizer

imagina que tu constrois uma casa pagas

5 € ao Construtor ele depois vai de Uber

para casa paga 5 € ao Uber o senhor da

Uber tem que ir almoçar vai ao

restaurante paga mais 5 € ao Senhor do

restaurante o senhor do restaurante Vai

de férias paga mais 5 € homens do

Algarve e repente aquele aciado do

dinheiro foi para aí quatro ou cinco

vezes né passou por quatro ou cinco

pessoas o mesmo dinheiro a mesma nota de

5 € foi passando de um para um para um

para o outro e isso é que faz a economia

mexer Se as pessoas tiverem todas com

medo ninguém quer gastar dinheiro então

eu não construo a casa e por causa disso

O senhor já não ganhou dinheiro a

construir uma casa e por isso o outro já

não ganhou dinheiro a transportar

ninguém na Uber e por isso o senhor do

restaurante já não vendeu aquela

refeição e por isso o senhor do Algarve

já não vendeu aquelas férias e portanto

Ficam todos a perder só porque eu decidi

não comprar a casa ó tiá comprar uma

casa por 5 € estás a perceber o que é

que eu estou a explicar não é É só um

exemplo Isto é a velocidade do dinheiro

quando começa a diminuir é perigoso e

portanto se na Índia há cada vez mais

injeção de dinheiro isso faz com que o

dinheiro circule mais e Gere mais

riqueza e eu sem tanta pobreza tem de

facto muito para crescer tu pensa

aventaste agora um grande negócio

Consegues faturar no primeiro ano 1000 €

no segundo ano já Consegues faturar

2.000 € foi o dobro foi um crescimento

de 100% Ok então agora pensa na Apple

que fatura sei lá 400 bilhões por ano

achas que é fácil faturar no ano

seguinte 800 bilhões duplicar não é

super difícil mas um negócio que está

tão Ino é muito fácil duplicar todos os

anos tipo é só mais 1000 € e depois é só

mais 2000 porque que é que é isso em

comparação com 400 bilhões e sim eu US

sempre nomenclatura dos Estados Unidos

que é para simplificar quando estamos

aqui a fazer uma análise a uma empresa

eu sei que a nomenclatura em Portugal é

diferente e portanto se tens a Índia que

está num ponto tão cá em baixo é aí que

os analistas dizem que tem muito para

subir ao passo que um país está super

desenvolvido duplicar é muito difícil na

Índia há tanta gente na pobreza Há

tantas oportunidades de facto tem muito

para se desenvolver e depois vem o

segundo lado é que as pessoas são mesmo

muito competentes tu podes procurar no

YouTube Um documentário que fala disso e

eu voute só dar um cheirinho Tu sabes

quem é o CEO bem da por acaso deixa lá

ver Microsoft 3.05 triliões ai n vida já

é mais mais cara do mundo mas há pouco

tempo a Microsoft era a empresa mais

valiosa do mundo quem é que era o CEO

saena dela qual é que é a nacionalidade

dele indiano qual é que é a

nacionalidade do CEO da Google sundar

pai indiano qual é que é a nacionalidade

do CEO da da Adobe indiano e a da NF foi

uma empresa que investimos aqui que é

líder nos inversores indiano e a do

Twitter que agora é o Elan musk mas quem

é que era antes indiano ah imensas

imensas empresas em que os ceos são

indianos eles são mesmo muito

inteligentes muito trabalhadores e

repara estou a dar exemplos de empresas

top top top Google Microsoft Uau que eu

saiba se eu assim de uma grande empresa

portuguesa conheço o Carlos Tavares da

stel Anes tem aquelas 17 empresas de

carro não é Fiat Chrysler Maserati

Peugeot Citroen todas essas Lancia ele é

o CEO é um boss é mesmo difícil chegar

lá e indianos são imensos que conseguem

chegar lá e esse documentário explica

isso mas já estou aqui a dar esse

cheirinho portanto há Mesmo muitas

pessoas muito competentes com vontade de

trabalhar num país que tem muito para

crescer então Índia para mim é um país a

que não tem grande convicção e é por

isso que eu vou aumentar depois aqui as

percentagens ao passo que países que T

menos gente tipo Japão tem outra cultura

Tem cada vez menos pessoas e a economia

a diminuir e muitos outros países tipo a

Europa também estaria assim e os Estados

Unidos se não fosse a onda de imigração

que vem colmatar isso porque repara se

há menos gente a trabalhar então há

menos riqueza que é produzida há menos

consumo aquela história da velocidade do

dinheiro mas depois então quando temos

mais países naquele plano de

investimentos de acordo com o teu

feedback se quiseres isso pois eu vou

afinar as percentagens então eu deixo

assim esqueço assunto tal como eu disse

no início do vídeo que era para não

pensar mais nada até haver assim alguma

grande notícia de um país que me faça

querer lá ajustar portanto Esse é o

grande potencial destes países que estão

tão desvalorizados e uns têm mais

potencial do que outros porque também há

a questão do risco não é a China Já

desceu muito mas pode descer ainda mais

o mesmo para o Brasil Nós não sabemos

isto tem muito risco ou a Índia subiu

tanto se calhar agora pode corrigir não

sabemos se eles são uma ameaça aos

Estados Unidos os Bricks pessoalmente

não acredito não vejo como repara se tu

mostrasse que estas cinco economias bem

Não vimos a da Rússia Mas então vá as

outras quatro economias estavam a

crescer loucamente nos últimos anos ou

pelo menos ao ritmo dos Estados Unidos

Ok eu ponderaria isso agora estão a

crescer menos que os Estados Unidos e de

repente vou ultrapassá-lo não estou a

ver como é que isso vai acontecer mesmo

a Rússia com esta questão das Guerras pá

Isto é mesmo muito muito mau não só é

mau porque uma guerra é uma coisa

péssima mas depois tu fores pensar de

uma forma um bocadinho mais fria pensas

que tens pessoas jovens que são aqueles

que estão a trabalhar mais não é um

reformado não é quem tá a trabalhar uma

criança não é quem tá a trabalhar

portanto Tens os jovens estão no ativo a

falecer é mesmo triste isso é péssimo

para o país Como disse isto é de uma

forma fria é um péssimo investimento até

estranho estar a dizer isto portanto eu

já sou contra guerra mas mesmo quem

pensa de uma forma só de olhar para

números e só ver dinheiro à frente é um

péssimo negócio quer dizer a não ser que

tenha aos amigos a vender as armas mas

isso aí já é outro negócio mas estás a

perceber Isto é a forma de acabar com o

país completamente porque as pessoas não

estão a trabalhar não estão a produzir é

mesmo mesmo triste e portanto não quero

investir num país desses que como é que

pode crescer se não tem lá as pessoas

não é enfim mas mesmo que tivessem lá as

pessoas não quero dar dinheiro a um país

que está a fazer tanto mal ao mundo e

também daí a minha questão do Irão mesmo

que ele só lancem bombas e não morra

nenhuma da população ativa não é para lá

que eu quer mandar o meu dinheiro ganhar

menos do que dar esse tipo de pessoas

portanto seos bricos são uma ameaça como

pergunto eu não estou mesmo a ver como

mas posso estar errado isto não é

nenhuma recomendação mais importante de

tudo não há capital garantido nestes

investimentos lembra-te que podes perder

todo o teu dinheiro investe só um valor

que tu estás desposto a perder por isso

é que é importantíssimo começar pelo

fundo de emergência já fiz um vídeo

sobre isso e depois então farei um vídeo

sobre a tal diversificação do portfólio

quanto é que tu deves investir neste

tipo de áreas mais arriscadas se calhar

a resposta certa para ti é 0% ou

investir tudo eu sei lá tu é que tens

que analisar isso e eu vou tentar Então

dar-te umas luzes Quando fizer esse

vídeo dar-te uma ajuda e agora sim Tiago

do passado podes terminar o vídeo e

agora queria que tu me dissesses nos

comentários se queres que eu veja algum

país algum etf de algum país para

acrescentar esta lista de outros países

que lá está eu chamei emergentes ia P

isto com aspas mas é o que é e assim

posso fazer um segundo episódio a

explicar alguma coisa que não tenha

ficado tão bem clara ou analisar mais

etfs gostavas disso sim então boa diz-me

nos comentários Já sabes que eu vou

estar lá a ver muito obrigado por teres

assistido a este vídeo até ao fim vocês

são uns rijos porque aguentarem tanto

tempo comigo aqui a falar muito obrigado

mesmo a sério pelo vosso apoio pelo

vosso feedback Já sabes que nada disto é

recomendação é apenas educativo para vos

ajudar a saberem como fazer e tomarem as

vossas decisões dependendo do vosso

perfil de risco e agora sim sem mais

demoras maltinha Muito obrigado e eu

vejo-vos no próximo vídeo Tipo aqui

desta pista de investimentos que tem

imensos temas que acho mesmo que te

podem ajudar então passa por lá e até