Les meilleurs ETF Monde pour débuter

Summary

Cette émission cible les investisseurs débutants et confirmés, offrant des conseils sur l'investissement dans des ETF MSCI World. L'animateur recommande l'investissement dans un ETF mondial pour sa diversification et facilité d'achat, expliquant les différences entre les ETF de différents émetteurs. Il met en avant les critères de choix, tels que les frais de gestion, la liquidité et la devise de cotation, et suggère des ETF avec des frais réduits, notamment ceux d'Amundi et UBS, pour les investisseurs en euros.

Takeaways

• 😀 L'émission s'adresse principalement aux investisseurs débutants mais aussi aux investisseurs confirmés.
• 🌐 Un ETF MSCI World permet d'investir en un clic dans les 1400 plus grandes entreprises mondiales des pays développés.
• 📉 L'indice est dominé par les États-Unis avec 72%, suivi par le Japon, le Royaume-Uni, le Canada et la France.
• 📈 La diversité sectorielle est représentée avec une forte présence des technologies, des finances, de la santé et de l'industrie.
• 🏆 Les principaux émetteurs d'ETF MSCI World en Europe sont BlackRock via iShares, Amundi, et Lyxor avec des ETF sous le nom de xtracker.
• 💶 L'investisseur est encouragé à acheter des ETF en euros pour simplifier les transactions et réduire les frais.
• 💰 Les frais de gestion sont un critère important, avec les ETF UBS étant parmi les moins chers avec des frais de 0,1% par an.
• 🏦 Amundi est préféré pour son liquidité et sa disponibilité sur les places de cotation en euros, notamment en France.
• 🌐 Pour les investissements dans un PEA, les choix sont plus limités, mais l'ETF Amundi MSCI World est historiquement populaire.
• 💡 Un nouveau concurrent, l'ETF High Shares MSCI World Swap PEA, offre des frais réduits et une valeur plus abordable pour les petites investissements réguliers.

Q & A

Pourquoi l'animateur s'adresse-t-il principalement aux investisseurs débutants dans cette émission ?

L'animateur s'adresse aux débutants car de nombreux investisseurs débutants ne savent pas par où commencer en bourse et ont souvent peur de l'investissement en actions directes, ne sachant pas comment analyser ces actions.

Quel type d'investissement est recommandé pour les débutants selon l'animateur ?

L'animateur recommande aux débutants d'investir dans un ETF Mondial (MSCI World), qui est un fonds indiciel reflétant la performance des 1400 plus grandes entreprises des 23 pays développés.

Quels sont les principaux pays représentés dans l'indice MSCI World ?

Les États-Unis, qui représentent 72% de l'indice, le Japon (environ 6%), le Royaume-Uni (près de 4%), le Canada (3%) et la France (slightly under 3%).

Quels sont les secteurs bien diversifiés dans l'indice MSCI World ?

Les secteurs bien diversifiés incluent la technologie (26%), les finances (15%), la santé (12%) et l'industrie (11%).

Pourquoi l'animateur ne prend-il pas en compte la performance passée des ETF pour faire son choix ?

L'animateur considère que les différences de performance passées ne sont pas réplicables et sont dues à des facteurs de chance, comme la manière dont chaque ETF réplique l'indice, plutôt qu'à une décision stratégique.

Quels sont les principaux émetteurs d'ETF Mondial en Europe selon l'animateur ?

Les principaux émetteurs incluent High Shares (filiale de Black Rock), Mundi (un champion français), WS avec des ETF sous le nom de xtracker, et également Vuard et UBS.

Quels sont les critères utilisés par l'animateur pour choisir les ETF à présenter ?

Les critères sont l'indice (MSCI World), la qualité de l'émetteur, la devise de cotation (préférence pour l'euro), les frais (y compris les frais de gestion et de transaction), la liquidité, et une préférence personnelle pour les émetteurs français.

Pourquoi est-il important de regarder les frais de gestion et de transaction des ETF ?

Les frais de gestion et de transaction ont un impact sur le rendement net de l'investisseur, étant donné qu'ils sont déduits du portefeuille chaque année et peuvent s'accumuler sur le long terme.

Quels sont les ETF les moins chers en Europe selon l'animateur ?

Les ETF les moins chers sont ceux d'UBS, avec des frais de gestion réduits à 0,1% par an.

Quel est le préféré de l'animateur entre les ETF UBS et Amundi ?

Le préféré de l'animateur est l'ETF Amundi MSCI World 5, malgré des frais légèrement plus élevés (0,12%), en raison de sa meilleure liquidité et de sa disponibilité principalement en euros sur des marchés européens.

Quel est l'avantage de choisir un ETF qui capitalise les dividendes ?

Le réinvestissement automatique des dividendes peut être plus pratique et potentiellement moins onéreux en termes d'imposition pour l'investisseur.

Pourquoi est-il important de vérifier la place de cotation et la liquidité d'un ETF ?

La place de cotation la plus liquidité et les frais les plus bas peuvent offrir des prix plus avantageux lors de l'achat et de la vente de l'ETF.

Quels sont les ETF éligibles au PEA (Plan d'Épargne en Actions) ?

Les ETF éligibles au PEA incluent l'Amundi MSCI World usit et le High Shares MSCI World swap PEA, bien que le choix soit limité par rapport aux comptes titres normaux.

Quelle est la différence entre les ETF Amundi et High Shares pour le PEA ?

L'ETF High Shares a des frais plus bas (0,25%) et un coût d'unité inférieur (autour de 5 €), tandis que l'ETF Amundi a des frais plus élevés (0,38%) et un coût d'unité de 500 €.

Quels sont les aspects à considérer pour les investisseurs débutants lorsqu'ils choisissent un ETF ?

Les aspects à considérer incluent la diversité, les frais, la liquidité, la place de cotation, le type de dividende (distribué ou capitalisé), et la disponibilité de l'ETF sur le marché souhaité.