APRENDE A INVERTIR desde cero - Nivel Básico (Curso completo)

Summary

Este curso básico de finanzas y economía explica conceptos fundamentales como la renta variable, los bancos federales, las tasas de interés y su impacto en la economía. Aborda temas como la inflación, la devaluación y las diferencias entre inversiones de renta fija y variable. Destaca la importancia de entender estos temas para mejorar las finanzas personales y detectar los mejores momentos para invertir. El curso también explora instrumentos de inversión como el S&P 500, ETFs y bonos federales, y concluye con analogías de la bolsa de valores y la diferencia entre trading y verdadera inversión.

Takeaways

• 🏛 Los bancos federales o centrales son instituciones clave que administran las reservas federales y establecen la política monetaria de un país.
• 📈 Las tasas de interés establecidas por los bancos centrales son fundamentales ya que pueden influir en la inflación y en el poder adquisitivo de las personas.
• 📉 Un aumento de las tasas de interés puede tener un impacto negativo en las finanzas de quienes pagan un financiamiento con tasa variable.
• 💰 Las tasas de interés bajas son utilizadas para estimular el consumo y la economía, a menudo durante períodos de inestabilidad financiera.
• 📈📉 La economía puede experimentar fluctuaciones cuando los bancos centrales ajustan las tasas de interés, lo que puede llevar a un aumento o disminución en la valoración de activos como las acciones.
• 💔 La inflación es la reducción del poder adquisitivo de las personas, y su tasa es a menudo mayor de lo que se publica oficialmente.
• 📉 La devaluación es una devaluación relativa de una moneda en relación con otra, y puede ser el resultado de imprimir más dinero del que hay en reservas de oro.
• 💼 Las inversiones en renta fija ofrecen un rendimiento predecible y seguro, pero generalmente con un menor retorno en comparación con la renta variable.
• 📊 Las inversiones en renta variable, como las acciones y ETFs, conllevan un mayor riesgo pero también la posibilidad de obtener rendimientos más altos.
• 🌐 El S&P 500 es un índice que refleja el desempeño de las 500 empresas más importantes de EE. UU., y invertir en él es una forma de diversificar la inversión.
• 💡 La diferencia entre un fondo de inversión indexado y un ETF radica en el tipo de gestión y costos involucrados; ETFs generalmente tienen costos más bajos pero no permiten diferir impuestos como los fondos indexados.

Q & A

¿Qué es la renta variable y cómo se relaciona con los fondos y tasas de interés?

La renta variable se refiere a los fondos que pueden tener un rendimiento que cambia con el tiempo, dependiendo de factores económicos y financieros. Se relaciona con las tasas de interés porque estos son establecidos por los bancos centrales y pueden afectar el rendimiento de las inversiones, como se menciona en el curso.

¿Qué es la función principal de los bancos federales o centrales?

La función principal de los bancos federales o centrales es establecer la política monetaria de cada país, lo que incluye la regulación de la oferta de dinero y la determinación de las tasas de interés.

¿Por qué es importante estar informado sobre las decisiones de los bancos centrales?

Es importante estar informado sobre las decisiones de los bancos centrales porque estas pueden afectar directamente a la economía, la inflación y el poder adquisitivo de las personas, lo que a su vez tiene un impacto en las finanzas personales y las decisiones de inversión.

¿Qué estrategia utilizan los bancos centrales para frenar la inflación?

Los bancos centrales utilizan la estrategia de subir las tasas de interés para frenar la inflación. Esto hace que los préstamos sean más caros, disuadiendo el consumo y la inversión, lo que a su vez ayuda a estabilizar los precios.

¿Qué sucede cuando las tasas de interés son muy bajas?

Cuando las tasas de interés son muy bajas, se establecen para ayudar al país a tener más dinero para consumir. Esto generalmente ocurre en momentos de complicaciones económicas y puede llevar a un aumento en el consumo y la solicitud de financiamientos.

¿Qué es la inflación y cómo se mide?

La inflación es el fenómeno por el cual la capacidad adquisitiva del dinero disminuye con el tiempo, lo que significa que se necesita más dinero para comprar lo mismo. Se mide a través del aumento en los precios de los bienes y servicios.

¿Qué es la devaluación y cómo se relaciona con la inflación?

La devaluación es la pérdida de valor de una moneda en relación con otra, generalmente medida en comparación con el dólar estadounidense. Se relaciona con la inflación en el sentido de que ambas implican una disminución en el valor del dinero, aunque la devaluación se refiere específicamente a la moneda en el contexto internacional.

¿Cuáles son los instrumentos de renta fija más seguros y por qué?

Los instrumentos de renta fija más seguros según el curso son los bonos federales, los inmuebles de alquiler y los pagarés. Son seguros porque ofrecen un rendimiento fijo y son menos volátiles que los instrumentos de renta variable.

¿Qué es el S&P 500 y cómo se relaciona con las inversiones en renta variable?

El S&P 500, o Standard & Poor's 500, es un índice que refleja el desempeño de las 500 empresas más importantes de los Estados Unidos. Al invertir en el S&P 500, se está invirtiendo indirectamente en un conjunto diverso de empresas, lo que es una forma de inversión en renta variable.

¿Cuál es la diferencia principal entre un ETF y un fondo de inversión indexado?

La diferencia principal entre un ETF (Exchange Traded Fund) y un fondo de inversión indexado es que un ETF se comporta como una acción en la bolsa y tiene costos de operación más bajos, mientras que un fondo de inversión indexado requiere un gestor y generalmente tiene costos más altos, pero permite diferir impuestos al reinvertir en otros fondos.

¿Qué es el trading y cómo se diferencia de la inversión a largo plazo?

El trading es una forma de operar en el mercado financiero que implica realizar operaciones rápidas y activas, a menudo en un corto período de tiempo, y que requiere un trabajo intenso y habilidades específicas. Se diferencia de la inversión a largo plazo, que implica mantener una posición por un período más extendido y generalmente es menos activa.

¿Qué es una 'correlación' en el contexto de las finanzas y cómo afecta la economía?

Una 'correlación' en el contexto de las finanzas se refiere a la relación entre dos variables, como el comportamiento de los precios de las acciones y los bonos. Por ejemplo, cuando las tasas de interés suben, generalmente las acciones bajan y los bonos se vuelven más atractivos, lo que indica una correlación inversa entre estos instrumentos.

¿Qué es una 'materia prima' y cómo se puede invertir en ella a través de la bolsa de valores?

Las 'materias primas' son productos básicos no manufacturados, como el oro, la plata, el petróleo y el cobre. Se puede invertir en ellas a través de la bolsa de valores comprando instrumentos financieros que se mueven en función del precio de estas materias primas, lo que reduce los costos y riesgos asociados con la posesión física.

¿Cuál es la diferencia entre una 'inversión' y un 'trading' en términos de la duración del compromiso financiero?

La 'inversión' implica mantener una posición financiera a mediano o largo plazo, generalmente de 3 a 30 años, mientras que el 'trading' se refiere a operaciones financieras más cortas y activas, que pueden ser diarias o de un corto período, y que requieren un manejo más directo y activo.

¿Qué fenómeno es un 'mercado bajista' y cómo se diferencia de una 'corrección' en el mercado?

Un 'mercado bajista' es un período en el que los precios disminuyen de manera sostenida y prolongada, generalmente por más de dos meses. Por otro lado, una 'corrección' es un descenso en un mercado que está en tendencia alcista, donde los precios pueden bajar para 'corregir' su valor antes de continuar la subida.