Combien d'€ pour gagner 1000€ /mois de dividendes ? (Cas chiffrés : Air Liquide, Apple, ETF...)

Summary

Dans cette vidéo, Monir, fondateur de Finari, aborde le sujet des dividendes et comment atteindre la liberté financière en investissant pour en toucher. Il explique les bases des dividendes, les avantages de les recevoir sans vendre d'actifs, et comment les impôts peuvent impacter ces revenus. Monir compare différentes stratégies d'investissement, y compris les PEA et les CTO, et montre comment investir dans des actions telles que celles d'Air Liquide ou des ETF comme le MSCI World High Yield peuvent générer des dividendes mensuels de 1000 €. Il insiste sur l'importance de choisir des sociétés de qualité plutôt que de se concentrer uniquement sur les dividendes, et explore des alternatives telles que la vente de parts de son capital pour un revenu passif.

Takeaways

• 😀 L'être payé sans rien faire est le rêve de beaucoup de gens et peut être réalisé par le biais de la financement indépendant, souvent atteint grâce à la réception de dividendes.
• 💰 La question clé de la vidéo est de savoir combien il faut investir pour toucher 1000 € de dividendes chaque mois.
• 📈 Les dividendes sont payés par des entreprises rentables qui partagent une partie de leurs bénéfices avec leurs actionnaires, décidés par le conseil d'administration.
• 🏦 En France, les dividendes sont généralement distribués annuellement, tandis qu'aux États-Unis, ils le sont trimestriellement.
• 💼 L'avantage des dividendes est de permettre un revenu sans avoir à vendre l'actif, en étant simplement payé sans faire grand-chose.
• 📊 L'application Finari permet de suivre son patrimoine, gérer son budget, investir en crypto-monnaie et visualiser les dividendes.
• 🤔 Il est important de considérer le dividende net après les impôts, notamment la flat taxe de 30% en France sur les dividendes.
• 💼 Un PEA (Plan d'Épargne en Actions) offre des avantages fiscaux tels que l'exonération d'impôt sur le revenu après 5 ans, avec seulement la CSG et la CRDS à payer.
• 🌐 Les investissements dans des sociétés étrangères peuvent être soumis à une double imposition, réduisant ainsi le montant net des dividendes.
• 📝 Pour toucher 1000 € nets de dividendes par mois avec Air Liquide, il faudrait investir environ 931 000 € dans des actions, sans tenir compte des impôts.
• 🌐 Les ETF (Exchange-Traded Funds) et les indices comme le CAC 40 ou le MSCI World high yield offrent des alternatives à l'investissement en actions individuelles pour générer des dividendes.
• 📉 Les entreprises qui versent beaucoup de dividendes sont souvent matures et n'ont pas trouvé d'autres options de réinvestissement satisfaisantes, ce qui ne favorise pas forcément la croissance à long terme.

Q & A

Pourquoi beaucoup de gens rêvent de toucher des dividendes?

Beaucoup de gens rêvent de toucher des dividendes car cela permet de percevoir un revenu passif sans avoir à vendre l'actif, ce qui contribue à l'indépendance financière.

Qu'est-ce qu'un dividende?

Un dividende est une part des profits générés par une entreprise rentable, versée à ses actionnaires. Il est décidé et voté par le conseil d'administration.

Quels sont les avantages de toucher des dividendes?

Les avantages de toucher des dividendes incluent la perception d'un revenu sans avoir à vendre l'actif et la possibilité de recevoir des revenus réguliers, souvent de manière trimestrielle ou mensuelle.

Comment est taxé le dividende en France?

En France, les dividendes perçus via un compte-titres ordinaire (CTO) sont soumis à la flat tax de 30%. Pour un PEA, les dividendes s'accumulent sans impôts immédiats et les gains sont seulement soumis à la CSG CRDS après 5 ans.

Quelle est la différence entre investir dans des actions françaises et américaines?

Les actions américaines subissent une double imposition: une première ponction aux États-Unis et une seconde en France, alors que les actions françaises ne sont soumises qu'à la flat tax.

Combien faut-il investir dans Air Liquide pour toucher 1000 € de dividende net par mois?

Il faut environ 931000 € d'actions Air Liquide sur un compte-titres ordinaire ou 787000 € via un PEA pour toucher 1000 € net de dividende par mois.

Quels sont les rendements de différents indices pour toucher 1000 € de dividende par mois?

Pour le CAC40 avec un rendement de 2,7%, il faut un portefeuille de 634000 €. Pour le S&P 500 avec un rendement de 1,35%, il faut 1,2 million d'euros. Pour le MSCI World High Yield à 2,69%, il faut 637000 €.

Qu'est-ce que les 'dividends aristocrates'?

Les 'dividends aristocrates' sont des sociétés qui versent un dividende depuis au moins 25 ans en augmentant chaque année le montant versé.

Quels sont les inconvénients d'une stratégie basée uniquement sur les dividendes?

Les sociétés versant beaucoup de dividendes sont souvent matures et n'ont pas d'autres options de croissance. De plus, toucher un dividende diminue la valeur du titre du montant du dividende versé.

Quelle est l'alternative à une stratégie basée sur les dividendes pour générer un revenu passif?

Une alternative est de vendre une partie de votre capital chaque année, par exemple en suivant la règle des 4%, ce qui permet de sélectionner les meilleures valeurs de croissance.