Combien d'€ pour gagner 1000€ /mois de dividendes ? (Cas chiffrés : Air Liquide, Apple, ETF...)

Summary

Dans cette vidéo, Monir, fondateur de Finari, aborde le sujet des dividendes et comment atteindre la liberté financière en investissant pour en toucher. Il explique les bases des dividendes, les avantages de les recevoir sans vendre d'actifs, et comment les impôts peuvent impacter ces revenus. Monir compare différentes stratégies d'investissement, y compris les PEA et les CTO, et montre comment investir dans des actions telles que celles d'Air Liquide ou des ETF comme le MSCI World High Yield peuvent générer des dividendes mensuels de 1000 €. Il insiste sur l'importance de choisir des sociétés de qualité plutôt que de se concentrer uniquement sur les dividendes, et explore des alternatives telles que la vente de parts de son capital pour un revenu passif.

Takeaways

• 😀 L'être payé sans rien faire est le rêve de beaucoup de gens et peut être réalisé par le biais de la financement indépendant, souvent atteint grâce à la réception de dividendes.
• 💰 La question clé de la vidéo est de savoir combien il faut investir pour toucher 1000 € de dividendes chaque mois.
• 📈 Les dividendes sont payés par des entreprises rentables qui partagent une partie de leurs bénéfices avec leurs actionnaires, décidés par le conseil d'administration.
• 🏦 En France, les dividendes sont généralement distribués annuellement, tandis qu'aux États-Unis, ils le sont trimestriellement.
• 💼 L'avantage des dividendes est de permettre un revenu sans avoir à vendre l'actif, en étant simplement payé sans faire grand-chose.
• 📊 L'application Finari permet de suivre son patrimoine, gérer son budget, investir en crypto-monnaie et visualiser les dividendes.
• 🤔 Il est important de considérer le dividende net après les impôts, notamment la flat taxe de 30% en France sur les dividendes.
• 💼 Un PEA (Plan d'Épargne en Actions) offre des avantages fiscaux tels que l'exonération d'impôt sur le revenu après 5 ans, avec seulement la CSG et la CRDS à payer.
• 🌐 Les investissements dans des sociétés étrangères peuvent être soumis à une double imposition, réduisant ainsi le montant net des dividendes.
• 📝 Pour toucher 1000 € nets de dividendes par mois avec Air Liquide, il faudrait investir environ 931 000 € dans des actions, sans tenir compte des impôts.
• 🌐 Les ETF (Exchange-Traded Funds) et les indices comme le CAC 40 ou le MSCI World high yield offrent des alternatives à l'investissement en actions individuelles pour générer des dividendes.
• 📉 Les entreprises qui versent beaucoup de dividendes sont souvent matures et n'ont pas trouvé d'autres options de réinvestissement satisfaisantes, ce qui ne favorise pas forcément la croissance à long terme.

Q & A

Pourquoi beaucoup de gens rêvent de toucher des dividendes?

Beaucoup de gens rêvent de toucher des dividendes car cela permet de percevoir un revenu passif sans avoir à vendre l'actif, ce qui contribue à l'indépendance financière.

Qu'est-ce qu'un dividende?

Un dividende est une part des profits générés par une entreprise rentable, versée à ses actionnaires. Il est décidé et voté par le conseil d'administration.

Quels sont les avantages de toucher des dividendes?

Les avantages de toucher des dividendes incluent la perception d'un revenu sans avoir à vendre l'actif et la possibilité de recevoir des revenus réguliers, souvent de manière trimestrielle ou mensuelle.

Comment est taxé le dividende en France?

En France, les dividendes perçus via un compte-titres ordinaire (CTO) sont soumis à la flat tax de 30%. Pour un PEA, les dividendes s'accumulent sans impôts immédiats et les gains sont seulement soumis à la CSG CRDS après 5 ans.

Quelle est la différence entre investir dans des actions françaises et américaines?

Les actions américaines subissent une double imposition: une première ponction aux États-Unis et une seconde en France, alors que les actions françaises ne sont soumises qu'à la flat tax.

Combien faut-il investir dans Air Liquide pour toucher 1000 € de dividende net par mois?

Il faut environ 931000 € d'actions Air Liquide sur un compte-titres ordinaire ou 787000 € via un PEA pour toucher 1000 € net de dividende par mois.

Quels sont les rendements de différents indices pour toucher 1000 € de dividende par mois?

Pour le CAC40 avec un rendement de 2,7%, il faut un portefeuille de 634000 €. Pour le S&P 500 avec un rendement de 1,35%, il faut 1,2 million d'euros. Pour le MSCI World High Yield à 2,69%, il faut 637000 €.

Qu'est-ce que les 'dividends aristocrates'?

Les 'dividends aristocrates' sont des sociétés qui versent un dividende depuis au moins 25 ans en augmentant chaque année le montant versé.

Quels sont les inconvénients d'une stratégie basée uniquement sur les dividendes?

Les sociétés versant beaucoup de dividendes sont souvent matures et n'ont pas d'autres options de croissance. De plus, toucher un dividende diminue la valeur du titre du montant du dividende versé.

Quelle est l'alternative à une stratégie basée sur les dividendes pour générer un revenu passif?

Une alternative est de vendre une partie de votre capital chaque année, par exemple en suivant la règle des 4%, ce qui permet de sélectionner les meilleures valeurs de croissance.

Outlines

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💰 L'indépendance financière par les dividendes

Le paragraphe introduit le concept d'indépendance financière et la possibilité de recevoir des dividendes sans avoir à travailler. Il souligne que l'un des objectifs les plus recherchés est d'atteindre cet état, et que les dividendes peuvent y contribuer. Monir, le fondateur de Finari, présente son application qui permet de suivre son patrimoine et d'investir en crypto-monnaies. Il explique que les dividendes sont payés par les entreprises rentables qui partagent leurs profits avec les actionnaires. Il insiste sur les avantages de percevoir des dividendes sans vendre l'actif, et comment cela peut être géré via l'application Finari. Il mentionne également les différences de fiscalité entre la France et les États-Unis pour les dividendes, et comment investir via un PEA (Plan d'Épargne en Actions) peut être avantageux fiscalement.

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📊 Investir pour générer des dividendes mensuels

Dans ce paragraphe, l'auteur aborde la question de combien il faut investir pour générer 1000 € de dividendes par mois. Il discute des erreurs courantes parmi les investisseurs, notamment de ne pas tenir compte de la fiscalité sur les dividendes. Il compare les taux de rendement des actions d'Apple et d'Air Liquide, et calcule le montant nécessaire d'investissement pour atteindre l'objectif de dividende mensuel, en tenant compte des différentes options d'investissement comme les comptes titres et les PEA. Il met en évidence les considérations fiscales pour les investissements internationaux et la nécessité de déclarer les dividendes pour obtenir un crédit d'impôt.

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🌐 Diversifier les sources de dividendes avec des ETF

Le paragraphe explore l'idée de diversifier ses sources de dividendes en investissant dans des indices ou des ETF, plutôt que des actions individuelles. Il compare les rendements des différents indices comme le CAC 40, le S&P 500, et le MSCI World High Yield, et calcule les montants nécessaires d'investissement pour générer un revenu de 1000 € par mois. Il mentionne également les dividendes 'aristocratiques', qui sont offerts par des sociétés ayant augmenté leurs dividendes pendant plus de 25 ans. L'auteur conclut en rappelant que les dividendes ne sont qu'un aspect de la performance d'une entreprise et que l'investisseur doit toujours privilégier la qualité intrinsèque de l'entreprise.

🚀 Alternatives aux dividendes pour la croissance de patrimoine

Dans ce dernier paragraphe, l'auteur présente des alternatives aux dividendes pour augmenter sa valeur patrimoniale. Il suggère de vendre une partie de son capital pour générer un revenu passif, tout en choisissant des valeurs à fort potentiel de croissance. Il discute de la règle des 4 % pour prélever des fonds de son capital sans le dépleter, et mentionne que des taux de retrait plus conservateurs comme 3 % peuvent être appropriés compte tenu de l'inflation. Il compare également les performances des investissements dans des indices de croissance versus des ETF axés sur les dividendes, et suggère de réinvestir les dividendes pour augmenter la valeur du capital avant de passer à des investissements plus stables. Il conclut en soulignant l'importance de l'éducation financière pour mieux gérer son argent.

Keywords

💡Dividende

Le dividende est une partie des profits d'une entreprise distribuée à ses actionnaires. C'est un moyen pour les actionnaires de bénéficier financierement des performances de l'entreprise sans avoir à vendre leurs actions. Dans le script, le dividende est au cœur du message, car il est présenté comme un moyen d'atteindre l'indépendance financière en percevant des revenus passifs.

💡Indépendance financière

L'indépendance financière fait référence à un état où une personne a suffisamment de revenus ou de patrimoine pour couvrir ses dépenses sans avoir besoin de travailler activement. Le script aborde cette notion en expliquant comment les dividendes peuvent contribuer à atteindre cet objectif en fournissant un revenu passif.

💡Rendement des dividendes

Le rendement des dividendes est le pourcentage de dividendes par rapport à la valeur initiale de l'investissement. C'est une mesure importante pour les investisseurs cherchant à comprendre le retour sur investissement potentiel d'une action. Le script mentionne le rendement des dividendes d'Air Liquide et d'autres investissements pour illustrer comment calculer les dividendes reçus.

💡PEA (Plan d'Épargne en Actions)

Le PEA est un compte d'épargne qui offre des avantages fiscaux pour les investissements en actions. Les dividendes accumulés dans un PEA sont soumis à une fiscalité défavorisée en France, avec une exonération d'impôt sur le revenu après cinq ans. Le script utilise l'exemple du PEA pour expliquer comment il peut être utilisé pour maximiser les gains de dividendes.

💡CTO (Compte Titres Ordinaire)

Le CTO est un type de compte d'investissement qui n'offre pas les mêmes avantages fiscaux qu'un PEA. Les dividendes reçus sur un CTO sont soumis à la flat taxe de 30% en France. Le script compare le CTO et le PEA pour montrer les différences potentielles en termes de fiscalité sur les dividendes.

💡Impôt sur les dividendes

L'impôt sur les dividendes est la taxe payée sur les revenus reçus sous forme de dividendes. Le script explique les différentes taux d'imposition des dividendes selon le type de compte d'investissement utilisé, soulignant l'importance de la fiscalité dans la décision d'investissement.

💡ETF (Exchange-Traded Fund)

Un ETF est un fonds qui investit dans un panier d'actifs et qui est échangeable sur les marchés boursiers. Le script mentionne les ETF comme un moyen d'investir dans des indices ou des paniers d'actions qui peuvent générer des dividendes, offrant ainsi une diversification de portefeuille.

💡Dividendes Aristocrates

Les dividendes aristocrates font référence à des actions de sociétés qui ont une longue histoire de paiement de dividendes et de les augmenter régulièrement. Le script présente les ETF qui suivent les dividendes aristocrates comme une option d'investissement pour générer des revenus passifs.

💡Retrait sur Patrimoine

Le retrait sur patrimoine est la stratégie de vendre une partie de son capital pour financer son quotidien, souvent utilisée pour générer un revenu passif. Le script aborde cette approche en tant qu'alternative aux dividendes, en expliquant comment vendre une fraction du capital peut aider à couvrir les besoins financiers tout en préservant la croissance du reste du patrimoine.

💡Growth vs. Value

La distinction entre growth et value fait référence à deux approches différentes d'investissement. Les entreprises de croissance cherchent à maximiser leur expansion et leurs bénéfices futurs, souvent en réinvestissant les profits plutôt que de les distribuer sous forme de dividendes. Les entreprises à valeur, en revanche, sont souvent matures et distribuent des dividendes plus importants. Le script compare ces deux approches et discute de leur impact sur la stratégie d'investissement.

Highlights

Être payé sans rien faire est le rêve de beaucoup de gens et une forme d'indépendance financière.

L'objectif de toucher 1000 € de dividendes chaque mois est exploré dans cette vidéo.

Monir, le fondateur de Finari, présente une application de suivi de patrimoine et d'investissement en crypto.

Les dividendes sont des profits partagés par les entreprises avec leurs actionnaires.

En Europe, les dividendes sont généralement distribués annuellement, tandis qu'aux États-Unis, c'est trimestriellement.

Les dividendes offrent un revenu sans avoir à vendre l'actif.

Finari permet de visualiser et de recevoir des notifications de dividendes à venir.

Investir via un PEA évite l'impôt immédiat sur les dividendes, profitant ainsi des intérêts composés.

Les dividendes étrangers peuvent être soumis à une double imposition, avec des impôts payés dans le pays de l'entreprise et en France.

Apple et Air Liquide sont des exemples d'actions populaires qui payent des dividendes.

Calcul de l'investissement nécessaire pour obtenir 1000 € de dividendes nets par mois avec Air Liquide.

Les ETF peuvent être une alternative aux actions individuelles pour obtenir des dividendes.

Le CAC 40 et le S&P 500 offrent des rendements différents, influençant la valeur du portefeuille nécessaire.

Le MSCI World High Yield et les dividendes aristocrates sont des options pour chercher des dividendes plus élevés.

Les entreprises qui versent beaucoup de dividendes sont souvent matures et n'ont pas trouvé d'autres options de réinvestissement satisfaisantes.

Le dividende n'est pas un gagnant d'argent; il est simplement une distribution de profits.

Alternatives aux dividendes incluent la vente de parts de capital ou l'investissement dans des actions de croissance.

Une stratégie de retrait de 3 à 4 % de son capital peut être un moyen de générer un revenu passif.

Les performances à long terme des actions de croissance sans dividendes peuvent dépasser celles des actions dividendes.

Investir dans son patrimoine et dans sa connaissance est essentiel pour une meilleure gestion financière.

Transcripts

être payé sans rien faire c'est le rêve

de beaucoup de gens si vous faites ça

vous êtes indépendant financièrement cet

objectif c'est l'objectif qui revient le

plus dans mes analyses de patrimoine

l'un des moyens d'y parvenir c'est de

toucher des dividendes donc dans cette

vidéo on va répondre à la question

combien faut-il investir pour toucher

1000 € de dividende tous les mois alors

j'ai pris 1000 € mais en soit vous

pouvez prendre un autre montant les

principes fondamentaux resteront

exactement les mêmes bonjour je suis

Monir le fondateur de finari c'est une

application qui vous permet de suivre

votre patrimoine gérer votre budget et

d'investir en crypto et même de voir vos

dividendes alors pour commencer posons

le cadre qu'est-ce que c'est un

dividende les dividendes sont versés par

des entreprises qui sont rentables et

qui décident donc de partager une partie

des profits générés avec leurs

actionnaires ce dividende est décidé par

le conseil d'administration il est même

voté par ce conseil d'administration et

ensuite distribué annuellement de façon

trimestrielle ou même mensuellement en

Europe on est plutôt sur des fréquences

annuelles alors qu'aux États-Unis on est

plutôt sur du trimestriel l'avantage

évident du dividende c'est que vous

percevez un revenu sans vendre l'actif

donc vous n'avez pas besoin de passer un

ordre vous êtes tout simplement payé et

plus vous détenez l'actif plus vous

touchez ce qu'on appelle aussi les

coupons et c'est vrai qu'en tant

qu'investisseur action il y a rien de

plus agréable que de voir une petite

notification qui s'affiche et qui me dit

que j'ai touché un dividende encore une

fois sans faire grand-chose et c'est

pour ça d'ailleurs que je l'ai développé

sur finarie vous pouvez connecter votre

compte par exemple votre PEA ou votre

compte titre vous voyez ensuite les

dividendes qui qui vont être versés on

les projette sur 1 an et vous recevez

des notifications et des emails à chaque

fois qu'un coupon va être versé comme ça

vous avez vraiment une vision de vos

revenus passif qui est 100 % automatique

et vous pouvez y accéder gratuitement je

vous mets un lien dans la description

maintenant qu'on a posé le cadre passons

au cas pratique alors une erreur que je

vois beaucoup chez les investisseurs

c'est de regarder uniquement le

dividende brut à savoir le dividende

avant la fiscalité la majorité du temps

vous allez payer des impôts on est quand

même en France sur ces revenus et donc

forcément ça va venir dégrader la

performance si vous investissez via un

compte titre ordinaire ou CTO vous allez

payer la flat taxe 30 % sur tous les

dividendes touchés si au contraire vous

investissez via un PEA vous n'allez pas

payer d'impôt immédiatement les

dividendes vont s'accumuler vous allez

profiter des intérêts composés et au

moment où vous revendrez des titres si

votre PEA a plus de 5 ans d'ancienneté

vous payerez uniquement la CSG CRDS et

vous ne Pirez pas l'impôt sur le revenu

donc ça fait une économie qui est quand

même substantielle alors évidemment la

limitation du PEA c'est queon peut pas

invest IR sur toutes les actions

notamment pas sur les actions

américaines et on ne peut que verser

150000 € dessus mais ça reste quand même

une belle enveloppe pour débuter l'autre

point à garder en tête concernant le

rendement c'est que si vous investissez

dans des sociétés étrangères et on va

pas se mentir la plupart des

investisseurs investissent aux

États-Unis vous allez non pas percevoir

le montant brut mais bien le montant

moins les impôts et vous allez être

ponctionné deux fois une fois dans le

pays de la société donc par exemple les

États-Unis et une deuxième fois

directement en France donc concrètement

votre courtier va se charger de prélever

l'impôt américain qu'il donnera au

fisque américain et ensuite vous vous

Perez la plat taxe vous pouvez néanmoins

bénéficier d'un crédit d'impôt en France

mais il faut le réclamer donc il faut

remplir un formulaire le 2047 bon si

vous êtes un peu allergique aux

formalités ça va être un peu pénible

mais ça se fait donc si on prend

l'exemple d'Apple qui est une des

actions les plus populaires sur finar

une des plus actions les plus populaires

au monde si je touche 100 € de dividende

en réalité mon broker mon Courtine va

que me verser 85 en liquide sur mon

compte et ensuite moi je repéai 30 % sur

ce montant et donc au final il me

restera 59,50 € je pourrais bénéficier

d'un crédit d'impôt mais il faut aller

le réclamer et donc c'est un peu pénible

à faire alors à l'inverse si vous avez

investi dans une société française vous

n'avez pas cette double imposition et

cette histoire de crédit d'impôt et donc

vous payez que la flat taxe et donc si

on prend par exemple Air Liquide qui est

la deuxième action la plus populaire sur

finari et je pense apprécier de tous les

dividendis de France et de Navar combien

faudrait-il de Air Liquide sur votre

compte titre si vous voulez toucher 1000

€ de dividende net alors déjà vous allez

me dire mais je pourraisinvestir via mon

PEA oui mais pour l'exercice on va

prendre un compte titre parce que c'est

plus défavorable et donc le montant sera

plus important actuellement le rendement

brut estimé du dividende d'Air Liquide

de 1,84 % du coup ça me donne le calcul

suivant je veux toucher donc 1000 € net

par mois du coup 1000 € net par mois ça

fait 12000 € net par an pour avoir le

montant brut avec la flat tx tax ou

avant la flat taxe il faut que je fasse

un petit calcul et ça me donne à peu

près 17000 € brut du coup je divise ces

17000 par le rendement actuel ce qui me

donne à peu près 931000 € donc je dois

avoir 931000 € d'action Air Liquide sur

mon compte titre si je veux toucher 1000

€ net de dividende tous les mois en

partant du principe que le rendement de

l'action reste stable si j'étais sur un

PEA qui a débloqué l'avantage fiscal je

ne perai pas l'impôt sur le revenu je

paiai uniquement la cgcrds donc 17,2 %

et donc là 787000 € suffirait 787000 €

d'action à liquide suffirait entre

guillemets à toucher ce dividendes 2000

€ par mois et pour toucher des

dividendes vous n'êtes théoriquement pas

obligé d'acheter des actions vous pouvez

aussi acheter les indices ou les ETF qui

réplique les indices et toucher ainsi

l'agrégat du rendement qui est versé par

l'ensemble des sociétés qui constituent

cette ETF et donc si on revient à notre

question des 1000 € par mois et qu'on

fait un petit tour d'horizon ou un petit

tour du monde des indices le CAC40

affiche un taux de rendement de 2,7 % ce

qui est quand même très élevé ce qui me

donne une valeur de portefeuille

nécessaire pour toucher mes fameux 1000

€ par mois de 634000 €. de son côté le

SNP 500 est beaucoup plus investi dans

la tech donc forcément les valeurs tech

payent beaucoup moins de dividendes on

est sur un rendement brut de 1,35 donc

ici ça me donne un montant de 1,2

million d'euros forcément beaucoup plus

important attention évidemment je touche

peut-être moins de dividende mais mon

capital s'accroit plus donc il faut

prendre ça en compte dans votre calcul

le dividende ce n'est pas tout et si on

veut être sur un portefeuille encore

plus diversifié on peut prendre le MSCI

World mais pas le MSCI World classique

on peut prendre le MSCI World high yield

qui va spécifiquement aller chercher les

valeurs ou surpondérer les valeurs qui

payent beaucoup de dividendes donc lui

il est à 2,69 % ce qui nous donne un

portefeuille nécessaire de 637000 €.

mais vous pourriez aussi acheter un ETF

qui va spécifiquement répliquer un

indice pensé autour des dividendes il y

a par exemple ce qu'on appelle les

dividendes aristocrates qui sont des

sociétés qui versent un dividende depuis

plus de 25 an ou depuis à minima 25 ans

de suite en augmentant chaque année le

dividende donc la sélection est vraiment

radicale et là le tau de rendement qu'on

a trouvé sur l'Europe donc les dividends

d'aristocrate Europe on est à 3,13 % et

donc pour toucher mes fameux 1000 € par

mois si j'investi via mon PEA il me

faudrait 463000 € attention ça reste

quand même relativement improbable parce

que le plafond du PEA 150000 € rend la

hausse de valeur quand même assez

hypothétique faudrait vraiment attendre

très longtemps pour arriver JUSE cas là

mais j'ai trouvé encore mieux j'ai

trouvé un fond qui paye un dividende ou

un rendement brut de 5,19 % en

sélectionnant les 30 valeurs européennes

qui payent le plus de dividendes et donc

avec ce rendement de 5,19 il faut

seulement 330000 € même si vous

investissez via un compte titre ce fond

de façon est uniquement disponible en

compte titre et donc là c'est quasiment

imbattable avec 330000 € vous pouvez

toucher vos 1000 € net par mois sans

rien faire bon je sais que ça fait

beaucoup de chiffres en même temps du

coup je vous mets un petit récapitulatif

pour vous vous ayez en tête combien il

vous faut en fonction de l'indice que

vous choisissez et du support donc du

CTO ou du PEA pour avoir vos 1000 € net

dans la poche tous les mois alors oui

toucher des dividendes c'est agréable et

ça peut paraître assassurant mais c'est

pas forcément la meilleure nouvelle pour

votre portefeuille boursier car en effet

les sociétés qui versent le plus de

dividendes ne sont pas forcément les

meilleures entreprises et n'oubliez pas

quand vous investissez dans des titres

il faut avant tout sélectionner la

qualité Intrinsec de la société et non

pas ce qu'elle vous donne en tant

qu'actionnaire j'en avais d'ailleurs

parlé avec Xavier Delmas qui a été très

et qui lui a une stratégie complètement

antiividende donc si vous voulez aller

voir ça je vous mets le lien juste ici

ce qu'il faut bien comprendre c'est que

le dividende c'est l'un des derniers

choix qu'une entreprise peut faire

lorsqu'elle veut distribuer au

réemployer son profit la première chose

qu'elle va faire généralement c'est

qu'elle va financer sa croissance à RD

en allant innover elle va aller faire de

la recherche pour trouver des moteurs de

croissance et faire croître son chiffre

d'affaires ça c'est évidemment ce que

font toutes les sociétés tech notamment

aux États-Unis la deuxième chose qu'elle

peut faire si elle est endettée c'est de

commencer à rembourser sa det pour être

plus libre et moins dépendante vis-à-vis

des créanciers la troisième chose c'est

qu'elle peut commencer à racheter ses

propres actions sur le marché pour

réduire ce qu'on appelle la taille du

flottant et donc mécaniquement augmenter

la valeur des parts de tous les autres

actionnaires le quème choix c'est de

racheter l'un de ses concurrents de

faire ce qu'on appelle du mne et le 5è

et dernier choix il faut bien le dire

c'est de donner du cash à ses

actionnaires pour les rendre heureux ça

ne va pas aider la société à être plus

performante dans les années à venir pour

résumer on peut dire que que les

sociétés qui versent beaucoup de

dividendes sont matures elles n'ont pas

trouvé parmi les quatre premières

options des choix qui sont satisfaisants

ou alors en faisant l'un des choix il

leur reste encore du cash et donc ell

décideent de distribuer ce cash et

d'ailleurs c'est ce qu'attendent même

leurs actionnaires parce que ils veulent

avoir des revenus récurrents le deuxième

point à bien comprendre c'est que

lorsque vous touchez un dividende vous

ne gagnez pas d'argent alors je

m'explique si vous touchez 10 € de

dividende et que la valeur du titre est

de 100 €. le jour du détachement du

dividende ou du coupon la valeur du

titre va mécani passer à 90 € puisque on

vient de sortir 10 € de cash de la

trésorerie de la boîte donc au final je

me retrouve avec une société qui vaut 90

10 € dans ma poche donc on a bien la

valeur complète mais par contre le titre

lui reflète le fait que la trésorerie a

quitté la société ce n'est donc pas

forcément une stratégie indispensable et

il existe des alternatives qui peuvent

être plus intéressantes la première

option que vous avez pour toucher un

revenu passif c'est tout simplement de

commencer à vendre une partie de votre

capital ça vous permet de sélectionner

les meilleures valeurs et de ne pas

regarder le dividende les valeurs qui

ont un potentiel de croissance hyper

élevé et ensuite de les vendre au fur à

mesure en suivant par exemple la règle

des 4 % qui dit que si vous vendez 4 %

ou moins de votre capital chaque année

vous avez un risque relativement faible

voire nul de déplétir votre capital ce

qu'on appelle le taux de retrait vous

pouvez aussi utiliser 3 % si vous êtes

un peu plus conservateur avec

l'inflation actuelle les simulations

montrent que le chiffre idéal est vers

les 3,5i % mais en tout cas ça vous

donne un bon ordre d'idée ça vous permet

aussi de couvrir des besoins et donc de

vous générer un revenu passif mais c'est

vrai que votre capital lui va baisser au

fil des années c'est d'ailleurs ce

principe que j'utilise à chaque fois que

je fais une analyse de patrimoine et

c'est aussi ce principe qu'on a mis en

place dans nos différents simulateurs de

patrimoine si vous voulez faire une

petite simulation sur votre patrimoine

je vous mets un lien juste ici alors

évidemment le chiffre des 4 % voir les 3

% c'est en se basant sur des données

historiques et c'est vrai que les

marchés actuellement change notamment

les taux avec une inflation très forte

donc forcément il faudra réajuster en

fon mais je pense qu'avec 3 % c'est

tellement conservateur que vous êtes

vraiment du bon côté de la barrière

alors le deuxième argument et celui-là

j'avoue que c'est un peu l'argument

Massu c'est si je compare la performance

d'un indice classique par exemple le SNP

500 et de son petit cousin le SNP 500

dividend d'aristocrate donc je vous

rappelle uniquement les sociétés qui

versent un dividende depuis 25 ans en

l'augmentant chaque année et bien je

vois que le SNP 500 traditionnel s'il

réinvesti les dividendes il bat son

petit cousin l'aristocrate alors

évidemment à chaque fois qu'on regarde

des performances il faut regarder des

performances sur des périodes longues

donc il faudra regarder aussi sur 50 ans

pour voir mais on voit qu'historiquement

d'ailleurs le Nasdaq surperforme

largement le SNP 500 et pourtant les

entreprises du Nasdaq versent quasiment

aucun dividende parce qu'elles

réinvestissent tout dans leur outil

productif et donc elles favorisent cette

croissance cette innovation qui leur

permet de devenir les champions

d'aujourd'hui mais aussi de rester les

champions demain alors l'autre stratégie

c'est de miser sur les actions de

croissance et donc d'ignorer

complètement les dividendes pendant les

premières années de votre carrière

d'investisseur donc ce qu'on va prendre

comme exemple c'est que je vais investir

10000 € chaque année sur le SNP 500

pendant 18 ans la performance du SNP 500

dividende réinvesti que je retiens c'est

10 % par an donc c'est quand même

vraiment énorme du coup au bout de mes

18 ans j'ai un peu plus de 500000 € de

capital ce capital je vais le vendre et

vu que je suis dans un compte titre je

vais me prendre la plat taxe de 30 % et

je vais investir ce produit dans un ETF

euro dividend rappelez-vous il paye 519

par an en ce moment donc c'est

monstrueux je vais toucher du coup à peu

près 18000 € div par an c'est du brut

donc je repaye la flat taxe ce qui

m'emmène à 1060 € net dans ma poche tous

les mois donc cette stratégie vous voyez

qu'elle est assez intéressante puisqu'on

peut profiter de la hausse des valeurs

dites de croissance pour faire croître

son capital lorsqu'on est très jeune et

ensuite de passer sur quelque chose de

plus perère de famille pour derrière

pouvoir toucher des coupons alors vous

pourriez aussi tout à fait laisser

courir votre SNP 500 et tout simplement

vendre une toute petite partie du

capital lorsque vous en avez besoin et

ce serait probablement beaucoup plus

rentable mais vous n'aurez pas la joie

de recevoir des notifications finar

lorsque vous touchez des dividendes

alors évidemment le dividende ce n'est

qu'une façon de générer des revenus

passifs si vous voulez que je fasse une

vidéo spécifique sur le sujet dites-le

moi dans les commentaires et

partagez-nous aussi dans les

commentaires vos valeurs préférées pour

toucher des gros coupons et enfin

investir dans votre patrimoine c'est

bien investir dans vos connaissances

c'est encore mieux donc je vous mets une

liste de vidéos éducationnell juste ici

pour que vous puissiez continuer à vous

former et mieux gérer votre argent Ciao