Investasi OBLIGASI FR (Fixed Rate) Dari Nolπ| Beli di Bibit!
Summary
TLDRThe video script discusses the appeal of investing in Fixed Rate (FR) government bonds as a secure and profitable option amidst uncertain economic conditions. It highlights the benefits of FR bonds, such as higher returns compared to bank deposits, liquidity, and being backed by the Indonesian government. The script explains the concept of FR bonds, how to buy and sell them on the Bibit platform, and who they are suitable for. It also compares FR bonds to bank deposits, emphasizing their advantages, such as higher coupon rates and potential capital gains. The presenter shares a step-by-step guide on purchasing and selling FR bonds on Bibit, noting its user-friendly interface and low transaction costs.
Takeaways
- π Investing in Fixed Rate (FR) Bonds can offer certainty and reasonable returns, with the potential for passive income every six months.
- π¦ FR Bonds are traditionally for wealthy individuals and priority bank customers, but now they can be purchased starting from 1 million, thanks to support from the video.
- π The speaker predicts that the US interest rates have peaked and are likely to remain flat or decrease, which could impact Indonesian bond prices.
- πΌ FR Bonds are forward-looking investments, and their prices may increase if interest rates are expected to fall, as they are government-issued debt instruments.
- π FR Bonds offer a higher health factor, meaning they provide returns from two sources: fixed coupons paid every six months and potential capital gains or losses due to market fluctuations.
- π’ The actual return from FR Bonds is calculated using the yield to maturity (YTM), which remains constant and certain until the bond's maturity.
- πΉ FR Bonds are highly liquid and can be sold at any time before maturity, making them flexible for investors.
- π° There is no maximum purchase limit for FR Bonds, and they are 100% guaranteed by the Indonesian government, unlike bank deposits which have limits.
- π FR Bonds offer coupon payments every six months, unlike retail and deposits which may offer monthly payouts.
- π The video provides a comparison between FR Bonds and Bank BUMN deposits, highlighting that FR Bonds can offer higher coupons and potential capital gains without a purchase limit.
- ποΈ The process of buying and selling FR Bonds on the 'bibit' app is explained, emphasizing its user-friendly interface and low transaction costs.
Q & A
What is the main topic discussed in the video script?
-The main topic discussed in the video script is the investment opportunity in Fixed Rate (FR) government bonds, their benefits, and how they can be a good investment option in 2023.
What is the appeal of FR bonds in the current economic climate?
-The appeal of FR bonds in the current economic climate is that they offer certainty and a reasonable return, with the potential for capital gains, and are backed by the Indonesian government.
What is the minimum purchase amount for FR bonds mentioned in the script?
-The minimum purchase amount for FR bonds mentioned in the script is 1 million Indonesian Rupiah.
How often are the coupon payments made for FR bonds?
-The coupon payments for FR bonds are made every six months.
What is the significance of the US Federal Reserve's interest rate changes on FR bonds?
-The US Federal Reserve's interest rate changes can influence the Bank of Indonesia's interest rates, which in turn can affect the prices of FR bonds. When interest rates fall, bond prices typically rise.
What are the four main reasons why FR bonds are considered attractive investments?
-The four main reasons are: 1) They offer higher health (likely referring to higher returns), 2) They are highly liquid and can be sold at any time, 3) There is no maximum purchase limit and they are 100% guaranteed by the state, 4) The coupons are paid every six months, which is suitable for those who do not need monthly passive income.
How does the liquidity of FR bonds benefit investors?
-The liquidity of FR bonds benefits investors because they can be sold at any time before maturity, allowing for flexibility in investment strategies.
What is the potential downside of holding FR bonds until maturity?
-The potential downside of holding FR bonds until maturity is that if interest rates fall, the market price of the bond may rise, and selling before maturity could result in a loss if the selling price is lower than the original purchase price.
How does the guarantee from the government affect the risk profile of FR bonds?
-The guarantee from the government makes FR bonds a low-risk investment option, as they are 100% backed by the state, which reduces the risk of default.
What is the process of buying and selling FR bonds on the Bibit platform as described in the script?
-The process involves having the Bibit app, clicking on the FR logo, choosing the amount to buy, and entering the transaction details. After purchasing, the FR bonds are held in the portfolio and can be sold at any time by entering the amount to sell and the desired selling price.
What are the additional costs associated with buying and selling FR bonds on the Bibit platform?
-The additional costs include a transaction fee and a stamp duty fee for transactions over 10 million Indonesian Rupiah. However, there are no buying fees or other additional fees mentioned for the platform.
Outlines
π Introduction to Fixed-Rate Government Bonds (FR)
The video script introduces the concept of Fixed-Rate (FR) government bonds as a reliable investment option amidst uncertain economic conditions. It highlights the appeal of FR bonds in 2023, emphasizing their guaranteed returns every six months, the flexibility to sell at any time, and the low risk backed by the Indonesian government. The speaker explains that FR bonds were traditionally accessible only to wealthy individuals and priority bank customers, with a minimum purchase often ranging from 50 to 100 million. However, the script notes a change, allowing investments starting from just 1 million, thanks to the support of viewers. The video promises to discuss the benefits of FR bonds, how to buy and sell them, and who they are suitable for, in the context of the US Federal Reserve's interest rate hikes and predictions of a potential peak due to decreasing inflation and the global banking system's stability concerns.
πΌ Benefits and Features of FR Bonds
This paragraph delves into the benefits and features of FR bonds, such as their higher health factor compared to other investments, which includes both coupon payments and potential capital gains. The script explains that while the coupon rate remains fixed, the fluctuating market price of FR bonds due to secondary market trading can result in capital gains or losses. The speaker provides a detailed analysis of FR bonds, comparing them to other investments where returns are uncertain and unpredictable. The video also discusses the liquidity of FR bonds, their lack of a maximum purchase limit, and the fact that they are 100% guaranteed by the state, making them an attractive option for those looking for a secure investment with periodic returns.
πΌ Practical Guide to Buying and Selling FR Bonds
The speaker provides a step-by-step guide on how to buy and sell FR bonds using the Bibit platform, highlighting the ease of use and the lowest transaction costs compared to other banks. The paragraph explains the process of purchasing FR bonds, including the calculation of the total payment which includes the bond's price and the accrued coupon belonging to the seller. It also details the selling process, emphasizing the tax-free nature of the capital gains when selling at a price lower than the purchase price. The script mentions the practical aspects of trading, such as the absence of additional fees and the platform's user-friendly interface, making it an ideal choice for both novice and experienced investors looking to capitalize on the downward trend in interest rates and secure a guaranteed return on their investment.
Mindmap
Keywords
π‘Investment
π‘Fixed-Rate Bonds (FR)
π‘Passive Income
π‘Risk
π‘Liquidity
π‘Coupon Rate
π‘Capital Gain
π‘Interest Rate
π‘Inflation
π‘Bank Indonesia
π‘Guaranteed by the Government
Highlights
Investing in fixed-rate government bonds (FR) offers certainty and reasonable returns with a semi-annual passive income.
FR bonds are traditionally for wealthy individuals and priority bank customers, with a minimum purchase often starting from 50-100 million.
Now, FR bonds can be purchased starting from just 1 million, making them more accessible.
The Federal Reserve's interest rate hikes have led to predictions of a peak, with potential future flat or declining rates.
A decrease in US interest rates could influence Indonesia's central bank to lower rates, impacting FR bond prices.
FR bonds are forward-looking investments, and their prices may rise if market expectations are for lower future interest rates.
FR bonds are an attractive investment in 2023 due to high interest rates and relatively low FR bond prices.
FR bonds offer returns from two sources: fixed coupons paid semi-annually and potential capital gains or losses.
The return on FR bonds, known as Yul, is fixed and certain for the duration of holding until maturity.
Investors can lock in a specific annual return rate, such as 6.52%, which remains unchanged until the bond's maturity in 2032.
FR bonds are highly liquid and can be sold at any time before maturity without restrictions.
There is no maximum purchase limit for FR bonds, and they are 100% guaranteed by the government.
FR bonds' semi-annual coupon payments differ from monthly payments typical of retail and deposits.
FR bonds are suitable for investors who do not need monthly passive income and want to capitalize on capital gains while still receiving coupons.
For those new to investing, FR bonds can be started with a purchase as low as 1 million, offering a government-guaranteed return.
The tutorial explains the process of buying and selling FR bonds on the Bibit platform, emphasizing its user-friendly interface and low fees.
Bibit's platform offers the lowest spread in the market for FR bond transactions, with an average of 1.4%.
A step-by-step guide on how to buy FR bonds on Bibit, including the costs involved and the expected returns.
A comparison between FR bonds and bank deposits, highlighting the higher potential returns and government guarantee of FR bonds.
The tutorial also covers the simulation of buying and selling FR bonds, demonstrating the platform's ease of use and transparency.
Transcripts
di tengah kondisi yang sangat nggak
pasti kayak sekarang Kamu nyari
investasi yang bisa menawarkan Kepastian
Yang returnnya Lumayan bisa kasih pasif
income setiap 6 bulan bisa dijual kapan
aja bebas risiko dan legal dijamin oleh
pemerintah Indonesia kamu harus tahu
dengan obligasi FR
Hai kabar baik di sini semoga disana
juga ya balik lagi ke series investasi
dari nol setelah sebelumnya kita udah
bahas saham Reksadana kripto peer to
peer lending dari no kali ini aku mau
bahas investasi obligasi FR atau fix
rate dari nol tapi aku lumayan yakin
mungkin 90% dari yang lagi nonton ini
belum pernah denger tahu atau bahkan
imbas di obligasi flr coba komen dong
kalian udah tahu atau belum sama FF
sebenarnya wajar sih karena selama ini
obligasi FR ini tuh investasinya orang
kaya dan nasabah prioritas di bank aja
bayangin ya di beberapa bank
konvensional minimal pembeliannya itu
50-100 juta
jadi sekarang kita bisa beli mulai dari
1 juta aja dan again thanks to be with
yang udah support video ini aku
personally seneng banget bisa bahas
bibit lagi setelah sekian lama karena
satu dan lain hal nanti aku bakal bahas
Kenapa FR ini menarik banget di 2023
gimana cara beli dan cara jual di bibit
siapa aja yang cocok dan gak cocok
dengan FR so stay in ya buat temen-temen
yang udah sering nontonin video-videoku
dari awal 2023 pasti udah sering dengar
dan melihat chat ini ya Jadi permaret
kemarin Bank Sentral us the feat tuh
naikkan suku bunga dan sekarang udah
nyentuh 5% banyak yang memprediksi kalau
ini adalah pick atau titik tertingginya
karena inflasi di us tuh udah terus
dalam trend turun dan saat juga mau
nyelamatin Sistem perbankan Global
setelah 4 bank besar dunia tuh bangkrut
Nah kalau suku bunga us udah pick
artinya kedepan mungkin flat atau turun
dan Pasti kalian udah bosen gue ingetin
kalau suku bunga turun harga obligasi
naik dan juga sebaliknya Tapi Kak ini
kan suku bunga di us Apa hubungannya
sama obligasi Indonesia oh jangan salah
apa yang kejadian di us itu ngefek
banget kita Bank Indonesia mungkin bakal
mulai mikir-mikir nih untuk nurunin suku
bunga sedangkan obligasi FR ini kan
produk di market yang sifatnya forward
lookie kalau hawa-hawanya suku bunga
bakal turun nih harga obligasi udah naik
dari sekarang nggak percaya kita
langsung lihat Buktinya ya harga jual FR
96 dan FR 97 awalnya tuh at this count
di bawah 100% karena Bank Sentral us dan
Indonesia naikin suku bunga jadi harga
obligasi turun tapi sekitaran Oktober
harga FR ini mulai rally padahal ya
kalau kita lihat Bi itu baru naikin suku
bunga loh kok bisa karena inflasi us tuh
udah mulai trend turun dan ini yang
bikin The Fate tuh bakal nurunin suku
bunga nantinya lihat kan jadi marketnya
tuh gerak Jauh sebelum sesuatu kejadian
jadi obligasi fm-nya jadi salah satu
investasi yang sangat menarik di 2023
karena suku bunga udah Epic dan harga FR
ini masih terhitung murah sebagai
konteks FR ini surat utang negara yang
diterbitkan oleh pemerintah Indonesia
dan uangnya dipakai untuk pembiayaan
anggaran dan pembangunan daripada
meminjam sama asing mending sama rakyat
kita aja kan jadi uang imbal hasilnya
muter-muter di sini lagi dan ini dia 4
alasan kenapa kita harus kenalan lebih
lanjut sama obligasi FR pertama
health-nya lebih tinggi FR ini cuannya
dari dua sumber kupon dan capital gain
kupon itu bunga yang kita terima setiap
6 bulan dan persentasenya udah tetap
tapi harga obligasi FR itu fluktuatif
karena diperjualbelikan di pasar
sekunder that's why kita bisa beli di
harga yang lebih mahal atau di harga
yang lebih murah Nah untuk ngitung
Return dari obligasi FR yang
sesungguhnya setelah gabungin cuman dari
kupon tetap dan harga beli yang lebih
mahal atau murahnya ini kita pakai yang
namanya Yul nah Yul ini tuh return yang
nggak akan berubah udah pasti selama
kita pegang FR ini sampai jatuh tempo
jadi untuk analisa FR baiknya bandingin
bukan cuma dari kuponnya tapi lebih
tepat dari buildnya akan berubah selama
kita pegang sampai jatuh tempo Maksudnya
gimana tuh Pak Iya jadi selama kita
pegang FR ini sampai jatuh te adalah
kepastian return yang bisa kita kunci
ini yang bedain FR dengan investasi lain
kalau di aset lain kita cuma bisa
kira-kira nih returnnya berapa ya Sesuai
dengan performa historisnya dia tapi
kita nggak tahu pasti nih kapan
returnnya akan mencapai ekspektasi kita
itu sedangkan kalau di FR kita bisa tahu
persis nih berapa return yang akan kita
dapat per tahunnya dan kapan kita akan
dapetnya contoh ya kita beli FR 91 di
harga diskon 99% Artinya kita bisa lock
yuk 6,52% per tahun pasti nggak bakal
berubah sampai dia jatuh tempo di 2032
tapi kalau kita nggak mau pegang sampai
jatuh tempo gimana Kak lihat yuk atau
kupon tentunya kalau kita jual Sebelum
jatuh tempo yuk yang di lock Pas beli
tadi akan berubah ya bisa naik atau
turun tergantung kita jual di harga yang
lebih rendah atau lebih tinggi dari
harga beli jadi pilih kombinasi kupon
dan wild yang cukup tinggi dan harga
beli yang gak terlalu mahal Nah kalau
kamu mau pegang 12 tahun aja bisa
Consider yang jatuh temponya panjang
juga karena kalau suku bunga trend turun
harga obligasi dengan durasi panjang itu
naiknya akan lebih tinggi kedua FR itu
sangat Liquid bisa dijual kapan aja
Sebelum jatuh tempo JAdi misal ya hari
ini kita beli terus tunggu 23 hari dia
masuk ke Porto kita terus satu hari
setelah itu bisa langsung kita jual
kalau mau tapi Kak kalau kita jual
sebelum dapat kupon kamu sih Kakak kupon
kita tentu tidak ya Kak kita pakai
contoh aja nih kemarin aku coba beli FR
di bibit 19 unit itu 19 juta 266.000
terus aku bayar juga nih kupon berjalan
untuk pihak yang jual dan biaya materai
karena transaksi ini di atas 10 juta
nanti pas aku jual ya harga penjualannya
tuh ditambah kupon berjalan yang
seharusnya aku terima kalau hold sampai
waktu pembagian kupon dan dikurangi
pajak obligasi 10% kalau kita jual di
atas harga beli lanjut ya alasan ketiga
adalah obligasi FR ini nggak ada
maksimal pembeliannya dan semua 100%
dijamin negara kalau Taro duit deposito
kan maksimal 2 m per rekening ya yang
dijamin oleh LPS kalau sbmpt ritel kan
ada maksimal pembeliannya tuh 3 sampai
10m jadi buat yang rezekinya berlimpah
Amin ya dan bingung taruh di mana ya
Yang hitamnya gede dan aman obligasi FR
bisa jadi solusi dan alasan keempat
Kenapa FR ini menarik karena kuponnya
dibagiin tiap 6 bulan beda sama sbmpt
retail dan Deposito yang bagi tiap bulan
ya Nah sebenarnya ini tuh bisa dilihat
good & bed sih kalau kalian butuh kupon
atau bunganya setiap bulan untuk pasif
income dan cashflow berarti FR ini
kurang cocok ya sebenarnya bisa aja sih
beli beberapa FR yang jatuh temponya
diatur berurutan bulannya tapi ya lebih
ribet ya jadwalnya tapi ada juga nih
orang-orang termasuk aku ya yang
sebenarnya tuh nggak butuh-butuh banget
dapet kupon setiap bulan kalau bisa
malah nggak usah masuk ke rekening bank
karena takutnya tuh bakal kepakai jajan
kan kalau dirapel jadi 6 bulan sekaligus
kayak gini kan kerasa lebih gede ya
masuknya ke RDN stockbit di sini dan
bisa langsung kita hari ini ke FR atau
Reksadana atau saham terserah kita Nah
sekarang untuk mereka aku coba Bikin
tabel untuk bandingin obligasi FR dan
deposito Bank BUMN ya yang sama-sama
tingkat risikonya menengah beberapa
highlight dari table ini adalah obligasi
FR itu bisa menawarkan kupon yang
relatif lebih tinggi ya dan ada potensi
capital gain atau loss karena bisa
diperdagangkan di pasar sekunder
walaupun tenornya panjang tapi bisa
dijual kapan aja kita mau dan tidak ada
batas maksimal pembelian dan semua tuh
100% dijamin oleh negara jadi obligasi
FR ini cocok untuk investor yang nggak
terlalu butuh pasif income bulanan mau
manfaatin capital SR dan sambil nunggu
dia naik tetap dapat kupon dan investor
yang mau return di atas deposito dan
inflasi tapi nggak mau pusing dan 100%
dijamin pemerintah atau bisa juga untuk
kita-kita yang baru mau coba karena beli
obligasi FR di bibit itu bisa mulai dari
1 juta aja Nah sekarang kita coba
simulasi beli dan jual obligasi FR ini
di bibit ya sebenarnya aku tuh udah
pernah beli FR juga di bank digital lain
tapi jujur tampilannya paling enak tuh
di bibit dan ternyata biayanya tuh emang
yang paling rendah Jadi kalau aku riset
rata-rata bank besar itu tuh ambil
spread harga jual dan harga beli FR
sekitar 1,9%. jadi juga ambil spread
makanya kita lihat ya harga jual pasti
lebih rendah dari harga beli saat ini
tapi sekitar 1,4% aja selain itu
ternyata di bank lain itu ada
macam-macam biaya dari biaya transaksi
beli biaya transfer setiap pembagian
kupon dia jual biaya administrasi sampai
biaya kustodi yang bentuknya persentase
dari transaksi atau nominalnya flat so
Langsung aja kita coba beli obligasi FR
di bibit ya oke sebelum beli pastinya
kita mesti punya apps dulu ya udah ada
dong kalau belum ada kalian bisa Klik
link di description box buat dapet
25.000 gratis oke pertama kita klik logo
FR di sini kalau belum ada Coba update
apps bibit kalian atau klik with list
bibit plus dulu ya Nah secara logis
Harusnya kita beli FR yang heelsnya
paling tinggi
adalah fr97 kalau kita klik beli terus
masukin Mau beli berapa unit 1 unit FR
di bibit itu sama dengan 1 juta ya misal
kita masukin satu nah keluar nih harga
yang harus kita bayar itu
1.27.500 karena harga belinya kan
102,75% ya ditambah kupon berjalan milik
penjual tapi tenang aja kupon yang kita
bayarin ini bakal kita terima ya pas
pembayaran kupon atau pas kita jual
nanti nanti kita lihat ya Oke jadi total
1.050.000 793 rupiah yang harus kita
bayar Nggak ada biaya beli dan biaya
lainnya lagi biaya materai ini jadi
10.000 ya kalau transaksi kita ini lebih
dari 10 juta seperti Reksadana aja dan
Bayarnya pakai
RDN stockbit ya kalau kita nggak ada
saldo di air dan stockpit kita ya kita
harus deposit dulu kalau udah kita klik
lanjut setuju masukin PIN dan udah FR
ini bakal masuk ke Porto kita dalam 2 3
hari kerja nah sekarang kita coba jual
FR ini ya aku udah beli beberapa hari
sebelumnya dan Yuk kita praktek cara
jualnya ya kita klik jual masukin nih
Mau jual berapa unit misal aku jual satu
dari 19 unit yang aku punya ya di harga
sekarang 101,5%
klik lanjut nah Kelihatan nih detail
satu jutaan yang kita terima itu dari
harga jual ditambah nah kupon yang
seharusnya kita terima selama beberapa
hari punya FR ini untuk pajak
obligasinya bebas pajak ya karena kita
jual di bawah harga beli kita jadi
innernya kita rugi Ya dan biaya materai
itu no karena nilai transaksinya masih
dibawah 10 juta jadi kita centang dan
klik jual sekarang Nah udah prosesnya 2
3 hari kerja dan uangnya akan masuk ke
RDN stockbit kita well itu dia cara
investasi obligasi dari no semoga
lumayan detail dan jelas ya untuk mereka
ingat ini 5W obligasi FR menarik satu
diuntungkan dari suku bunga yang pick
tahun ini 2 health-nya lebih tinggi 3
Liquid dan bisa dijual kapan aja 4 nggak
ada 5 pembelian dan 100% dijamin negara
5 kuponnya per 6 bulan yang bakal cocok
sama kita yang satu profil resikonya
konservatif moderat dan nggak butuh
pasif income bulanan 2 mauritan di atas
deposito dan inflasi tapi nggak mau
pusing dan 100% dijamin pemerintah dan 3
mau manfaatin trend suku bunga turun dan
ingat ya di bibit aja karena biayanya
paling rendah transparan paling Cuan dan
tampilannya enak dilihat kalau masih ada
yang bingung let's go kita ngobrol di
komen aja Thank you for watching feel
the end see you di video lain dan bye
bye
[Musik]
5.0 / 5 (0 votes)