【小学生でもわかる投資・NISAの授業】これが鬼塚流投資メソッド！投資って難しくてわからない！という方が知るべき資産形成術とは！？|密着！お金の達人投資家たちのマイルールby SBI証券

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23 Sept 202316:58

Summary

TLDRこのビデオ脚本では、お金が人間の感情を数値化したものであるという視点から資産形成の重要性を探求しています。新入社員が参加し、金融知識を学び、将来に不安を抱えながらも、貯蓄や投資を通じて豊かな人生を築く方法を学びます。鬼塚さんは音楽と公務員の経験を通じて、資産運用の重要性に気づき、FP事務所で働くようになりました。投資の分散、長期保有、リバランスの3つの鉄則を紹介し、リスク管理の重要性を強調しています。また、NISAの税制上の利点と、2024年から始まる新しいNISAの変更点についても触れています。

Takeaways

💡 お金は人間の感情を数値化したものだと考えることができる。
🌱 積立NISAは豊かな人生を送るための一つの手段として考えられる。
🎓 小学生にもわかるお金の授業として資産形成の基礎が教えられる。
🎶 鬼塚さんは大学時代にパンクバンドで活動し、郵便局で働く中で金融商品に触れ始めた。
👴 郵便局での経験から、高齢者層に対するATMや金融商品の不安を理解し、資産運用の重要性を学んだ。
💼 鬼塚さんはFP事務所で8年間働いた経験を通じて、マネーセミナーの講師として活躍し、投資の重要性を自ら実感した。
📈 投資を始めるための具体的な一歩として、貯蓄の目的と目標額を明確にすることが重要である。
🏦 本田清六さんの4分の1天引き貯金の方法が、大きな資産形成につながった例として紹介された。
🌟 投資の分散、長期投資、リバランスの3つの鉄則がリスクコントロールに役立つとされている。
📊 投資信託は初心者にも適した方法で、分散投資を簡単に実現できるとされている。
📈 2024年から始まる新しいNISAは、非課税期間が無期限に、投資上限額が大幅に増やされる。

Q & A

「お金は人間の感情を数値化したもの」という考えについて、具体的な例を教えてください。
-例えば、商品やサービスの価格は人々の感情によって大きく動くものであり、その感情が高まるほど価格が高く設定される傾向があります。また、株価が上昇している会社は顧客や株主に恩恵を与え、人々に役立つ商品やサービスを提供していると感じられ、その感謝や支援の気持ちが高ぶることで株価が上昇する例があります。
積立NISAの開始時期とその目的は何ですか？
-積立NISAは4月から開始され、豊かな人生を送るための一つの手段として利用されています。
新入社員の菊屋さんはどのような興味を持っているのか尋ねてみましょう。
-菊屋さんは資産形成に興味があり、4月から積立NISAを始め、これからもっと頑張ってみようと思っています。
鬼塚さんは大学時代にどのようなバンド活動をされていたのか教えてください。
-鬼塚さんは大学時代にパンクバンドで活動しており、バンドをしながら働ける職場として公務員を目指しました。
鬼塚さんは郵便局での仕事は何をされていたのか教えてください。
-鬼塚さんは郵便局に入って半年間は郵便配達をしていましたが、半年後に転勤し、小さな郵便局で全部の仕事をしなければならなくなったため、金融商品に触れるようになりました。
ATMの利用によって高齢者が抱える不安について説明してください。
-高齢のお客様はATMに記帳しに行くために残高が減っていくのを見て不安を感じており、その不安を解消するために郵便局は保険などの商品を販売していました。
鬼塚さんはなぜFP事務所に転職し、投資に関する知識を身につけ始めたのか説明してください。
-鬼塚さんは郵便局で金融商品に触れた経験から、よりプラスに人生を豊かに、楽しくできるような方のお手伝いができる仕事の方が面白いと感じ、そのために資産運用ができるFP事務所を探し、転職をしました。
投資を始めるためのリスクコントロールの3つの鉄則は何ですか？
-リスクコントロールの3つの鉄則は、分散投資、長期投資、リバランスです。分散投資はリスクを分散させるために異なる投資先に投資を広げることです。長期投資は、長期にわたって投資を続けることでリスクを低減し、リバランスは投資の比率を元に戻すことでリスクを管理することです。
投資信託とは何であり、どのようにして初心者にも適した投資方法となっているのか説明してください。
-投資信託はファンドマネージャーが運用する金融商品で、プロの運用会社に投資を任せることで分散投資が簡単に実現できます。初心者にとっては、専門知識が必要ないため、簡単に始められる投資方法とされています。
NISAの魅力は何であり、新しいNISAの変更点は何ですか？
-NISAの魅力は税金がかからないことです。新しいNISAでは、積立投資額と成長投資枠が併用可能になり、投資上限額が大きく変更され、非課税期間も無期限となります。
投資の目的は何だと鬼塚さんは考えていますか？
-鬼塚さんは投資を豊かな人生を送るための一つの手段と考えており、自分自身を大切にして余裕のある状態にすることで、家族や他人に対しても優しく接することができると考えています。

Outlines

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😀 資産形成と人生計画

この段落では、お金と人生計画の関係について語られています。お金は人間の感情を数値化したものだと考え、積立NISAを始めることで豊かな人生を送る手段として捉えています。新入社員が資産形成の基礎を学び、将来の不安を解消するための具体的な目標設定の重要性が強調されています。また、鬼塚さんの経歴が紹介され、郵便局での経験から金融商品に触れ、FP事務所で資産運用に携わることになった経緯が語られています。

05:05

💼 先取り貯蓄と投資の重要性

この段落では、貯蓄と投資のバランスが重要であることが説明されています。本田清六さんの事例を通じて、先取り貯蓄の効果が示され、投資を通じて大きな資産形成が可能であることが強調されています。また、分散投資の概念が紹介され、国内外の株式や債券への投資の分散を通じてリスクの管理方法が説明されています。

10:05

📈 投資信託の利便性とNISAの魅力

この段落では、初心者にも適した投資方法として投資信託の利便性が紹介されています。ファンドマネージャーに任せることで分散投資が簡単に実現できることが強調されています。さらに、NISAの魅力である税制上の優遇措置について触れ、2024年から始まる新しいNISAの変更点が説明されています。新しいNISAでは、投資額の上限が大きく増やされ、非課税期間が無期限に延長されることが大きな特徴です。

15:08

🌟 豊かな人生のための投資の意義

最後の段落では、投資が豊かな人生を送るための手段であるという視点が示されています。自分自身を大事にし、家族や社会に貢献するために余裕を持ちたいという想いが語られています。また、鬼塚さんはお金が人間の感情を数値化したものであり、株価の変動が顧客や投資家の感情に影響されると見ています。

Mindmap

Keywords

💡資産形成

資産形成とは、個人または企業が持つ資産を増加させるプロセスを指します。このビデオでは、お金の管理と投資を通じて豊かな人生を築く方法が紹介されており、資産形成はその重要な手段の一つとして位置づけられています。例えば、郵便局での経験から金融商品に触れ、投資を通じて人生を豊かに変えていくというストーリーが語られています。

💡積立NISA

積立NISAは、日本の個人投資家が貯蓄や投資を通じて将来に向けて資産を積むための制度です。ビデオでは、積立NISAを始めることで人生を豊かに送る手段として紹介されており、その非課税の利点にも触れられています。また、2024年から新しいNISAが始まり、投資額や非課税期間についての変更が行われることも説明されています。

💡分散投資

分散投資は、リスクを管理するために投資を多岐にわたる戦略です。ビデオでは、国内外の株式や債券に投資を分散させることの重要性が強調されています。具体的には、投資信託を通じて簡単に分散投資を行うことができると紹介されており、これは初心者にとっては非常に重要なポイントです。

💡長期投資

長期投資とは、資本の成長を目的として長期にわたって投資を維持する戦略です。ビデオでは、10年以上という目安での長期投資が元本割れを避ける上で有効であるとされ、過去52年間のデータをもとにその効果が説明されています。

💡リバランス

リバランスは、投資ポートフォリオの比率を維持するために行う調整プロセスです。ビデオでは、株式と債券の比率が時間とともに変化し、元の比率に戻すプロセスがリバランスとして紹介されています。リバランスはリスクを下げてリターンを上げることができるとされています。

💡投資信託

投資信託は、ファンドマネージャーが投資家のために資産を運用する金融商品です。ビデオでは、投資信託を通じて分散投資を行うことが簡単にできると紹介されており、これは初心者にとって非常に魅力的な選択肢です。

💡リスクコントロール

リスクコントロールは、投資における損失リスクを管理するための方法です。ビデオでは、分散投資、長期投資、リバランスという3つの鉄則を通じてリスクをコントロールすることができると説明されています。

💡ATM

ATMとは、Automatic Teller Machineの略で、銀行の窓口を通じずとも現金を引き出すことができる自動預金払出機です。ビデオでは、ATMを使用する際に高齢層が残高が減少するのを見て不安を感じる様子が触れられています。

💡マイホーム

マイホームとは、個人が所有する自宅を指します。ビデオでは、将来に向けてマイホームを建てたいという漠然とした目標を持っているという例が挙げられており、これは資産形成の目的として考えられるものの一つです。

💡人生100年時代

人生100年時代とは、平均寿命が100歳を超えるという時代を指しており、長期的な人生計画が求められることを意味します。ビデオでは、非課税期間が無期限になる新しいNISAの紹介において、人生100年時代に対応した投資の重要性が強調されています。

Highlights

お金は人間の感情を数値化したものだと考えているという見解の紹介

積立NISAの開始と豊かな人生を送るための手段としての資産形成の重要性の説明

小学生にもわかるお金の授業として資産形成の基礎を教える予定の紹介

新入社員の菊屋さんが積立NISAを始め、将来の資産形成に向けて頑張ろうという意気込みの共有

鬼塚さんの郵便局での経験と金融商品への触れ方の話

高齢者からの不安を背景にしたATM利用と金融商品の販売の話題

FP事務所での転職と資産運用のプロフェッショナルとしてのキャリアの話

20代後半から30代で投資を始めるまでのプロセスと金融知識の重要性

10年間家計簿をつけた公務員の事例と貯蓄の目的と目標額の明確化の重要性

先取り貯蓄の重要性と本田清六さんの成功事例の紹介

投資の恐れとリスクコントロールの3つの鉄則の紹介

分散投資の概念とその重要性、具体的な投資対象の紹介

長期投資の利点と過去のデータに基づく元本割れの分析

投資信託の紹介と初心者向けの分散投資の方法の提案

リバランスの概念とその効果、リスクとリターンの関係の説明

NISAの魅力と2024年からの新しいNISAの変更点の紹介

新しいNISAの投資上限額の変更と非課税期間の無期限化のポイント

投資の目的と豊かな人生を送るための資産形成の考え方