【小学生でもわかる投資・NISAの授業】これが鬼塚流投資メソッド！投資って難しくてわからない！という方が知るべき資産形成術とは！？|密着！お金の達人投資家たちのマイルールby SBI証券

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23 Sept 202316:58

Summary

TLDRこのビデオ脚本では、お金が人間の感情を数値化したものであるという視点から資産形成の重要性を探求しています。新入社員が参加し、金融知識を学び、将来に不安を抱えながらも、貯蓄や投資を通じて豊かな人生を築く方法を学びます。鬼塚さんは音楽と公務員の経験を通じて、資産運用の重要性に気づき、FP事務所で働くようになりました。投資の分散、長期保有、リバランスの3つの鉄則を紹介し、リスク管理の重要性を強調しています。また、NISAの税制上の利点と、2024年から始まる新しいNISAの変更点についても触れています。

Takeaways

💡 お金は人間の感情を数値化したものだと考えることができる。
🌱 積立NISAは豊かな人生を送るための一つの手段として考えられる。
🎓 小学生にもわかるお金の授業として資産形成の基礎が教えられる。
🎶 鬼塚さんは大学時代にパンクバンドで活動し、郵便局で働く中で金融商品に触れ始めた。
👴 郵便局での経験から、高齢者層に対するATMや金融商品の不安を理解し、資産運用の重要性を学んだ。
💼 鬼塚さんはFP事務所で8年間働いた経験を通じて、マネーセミナーの講師として活躍し、投資の重要性を自ら実感した。
📈 投資を始めるための具体的な一歩として、貯蓄の目的と目標額を明確にすることが重要である。
🏦 本田清六さんの4分の1天引き貯金の方法が、大きな資産形成につながった例として紹介された。
🌟 投資の分散、長期投資、リバランスの3つの鉄則がリスクコントロールに役立つとされている。
📊 投資信託は初心者にも適した方法で、分散投資を簡単に実現できるとされている。
📈 2024年から始まる新しいNISAは、非課税期間が無期限に、投資上限額が大幅に増やされる。

Q & A

「お金は人間の感情を数値化したもの」という考えについて、具体的な例を教えてください。
-例えば、商品やサービスの価格は人々の感情によって大きく動くものであり、その感情が高まるほど価格が高く設定される傾向があります。また、株価が上昇している会社は顧客や株主に恩恵を与え、人々に役立つ商品やサービスを提供していると感じられ、その感謝や支援の気持ちが高ぶることで株価が上昇する例があります。
積立NISAの開始時期とその目的は何ですか？
-積立NISAは4月から開始され、豊かな人生を送るための一つの手段として利用されています。
新入社員の菊屋さんはどのような興味を持っているのか尋ねてみましょう。
-菊屋さんは資産形成に興味があり、4月から積立NISAを始め、これからもっと頑張ってみようと思っています。
鬼塚さんは大学時代にどのようなバンド活動をされていたのか教えてください。
-鬼塚さんは大学時代にパンクバンドで活動しており、バンドをしながら働ける職場として公務員を目指しました。
鬼塚さんは郵便局での仕事は何をされていたのか教えてください。
-鬼塚さんは郵便局に入って半年間は郵便配達をしていましたが、半年後に転勤し、小さな郵便局で全部の仕事をしなければならなくなったため、金融商品に触れるようになりました。
ATMの利用によって高齢者が抱える不安について説明してください。
-高齢のお客様はATMに記帳しに行くために残高が減っていくのを見て不安を感じており、その不安を解消するために郵便局は保険などの商品を販売していました。
鬼塚さんはなぜFP事務所に転職し、投資に関する知識を身につけ始めたのか説明してください。
-鬼塚さんは郵便局で金融商品に触れた経験から、よりプラスに人生を豊かに、楽しくできるような方のお手伝いができる仕事の方が面白いと感じ、そのために資産運用ができるFP事務所を探し、転職をしました。
投資を始めるためのリスクコントロールの3つの鉄則は何ですか？
-リスクコントロールの3つの鉄則は、分散投資、長期投資、リバランスです。分散投資はリスクを分散させるために異なる投資先に投資を広げることです。長期投資は、長期にわたって投資を続けることでリスクを低減し、リバランスは投資の比率を元に戻すことでリスクを管理することです。
投資信託とは何であり、どのようにして初心者にも適した投資方法となっているのか説明してください。
-投資信託はファンドマネージャーが運用する金融商品で、プロの運用会社に投資を任せることで分散投資が簡単に実現できます。初心者にとっては、専門知識が必要ないため、簡単に始められる投資方法とされています。
NISAの魅力は何であり、新しいNISAの変更点は何ですか？
-NISAの魅力は税金がかからないことです。新しいNISAでは、積立投資額と成長投資枠が併用可能になり、投資上限額が大きく変更され、非課税期間も無期限となります。
投資の目的は何だと鬼塚さんは考えていますか？
-鬼塚さんは投資を豊かな人生を送るための一つの手段と考えており、自分自身を大切にして余裕のある状態にすることで、家族や他人に対しても優しく接することができると考えています。