Arnaque : La fraude au président - Documation 2016

Summary

L'escroquerie au faux président consiste en un bluff sophistiqué où un fraudeur se fait passer pour un patron d'entreprise pour manipuler un comptable en lui demandant des virements bancaires urgents vers des comptes frauduleux. Ce phénomène, initialement ciblant les grandes entreprises, touche aujourd'hui aussi bien les PME que les TPE. Les escrocs, bien renseignés sur l'entreprise, réussissent à tromper leurs victimes avec des informations collectées en ligne. Les pertes financières sont considérables, avec des tentatives quotidiennes, mais les conséquences humaines, comme des suicides et des licenciements, sont encore plus dramatiques. Un appel suspect de votre supérieur ? Soyez vigilant !

Takeaways

• 😀 L'escroquerie du faux président repose sur un bluff audacieux pour manipuler les comptables et les convaincre de faire des virements frauduleux.
• 😀 Au départ, les grandes entreprises comme celles du CAC 40 étaient principalement visées par ces escroqueries.
• 😀 Aujourd'hui, les petites et moyennes entreprises (PME) ainsi que les très petites entreprises (TPE) sont également des cibles fréquentes.
• 😀 Le fraudeur se fait passer pour le patron de l'entreprise et manipule la personne en charge des comptes pour effectuer des virements sur des comptes créés pour l'occasion.
• 😀 Il existe une variante de l'escroquerie où l'escroc se fait passer pour un fournisseur, demandant des changements de coordonnées bancaires.
• 😀 Les escrocs sont bien renseignés sur les entreprises qu'ils visent, en utilisant des informations disponibles en ligne, telles que le patrimoine financier, l'organigramme, et les signatures des dirigeants.
• 😀 Certaines entreprises, comme Michelin, Nestlé, Vinci, et même l'Élysée, ont été victimes de cette escroquerie.
• 😀 Le montant total des escroqueries constatées s'élève à environ 400 millions d'euros, selon la Fédération des banques françaises.
• 😀 Le préjudice humain causé par ces arnaques est souvent plus lourd que le préjudice financier, entraînant suicides, tentatives de suicide et licenciements.
• 😀 Il est essentiel de se méfier si un comptable reçoit un appel d'un supérieur, surtout si celui-ci demande des virements bancaires inhabituels.
• 😀 Le phénomène est en augmentation et touche de plus en plus de secteurs, ce qui met en évidence la nécessité d'une vigilance accrue au sein des entreprises.

Q & A

Qu'est-ce que l'arnaque au faux président ?

L'arnaque au faux président repose sur un escroc qui se fait passer pour le dirigeant d'une entreprise afin de manipuler un comptable et lui faire effectuer des virements bancaires vers des comptes créés pour l'occasion.

Comment le fraudeur manipule-t-il la comptabilité de l'entreprise ?

Le fraudeur téléphone au comptable en se faisant passer pour le patron de l'entreprise. Il tente de le convaincre d'effectuer un virement immédiat sur un compte à l'étranger.

Quel type d'entreprises sont généralement visées par cette escroquerie ?

Au départ, les grandes entreprises comme celles du CAC 40 étaient ciblées. Puis, l'escroquerie a touché aussi les PME et les TPE.

Quelles sont les variantes de cette escroquerie ?

Une variante de l'escroquerie implique un faux fournisseur qui contacte la comptabilité de l'entreprise pour demander un changement de coordonnées bancaires, permettant ainsi au paiement d'être détourné vers un compte à l'étranger.

Pourquoi ces escroqueries sont-elles si efficaces ?

Les fraudeurs sont bien renseignés sur l'entreprise qu'ils ciblent. Ils se basent sur des informations publiques disponibles sur Internet, telles que l'organigramme, les signatures des dirigeants, et le patrimoine financier.

Quel est l'impact financier de ces escroqueries ?

Le montant total des préjudices causés par ces arnaques est estimé à 400 millions d'euros, selon la fédération des banques françaises. Cela inclut les cas avérés, mais il y a aussi de nombreuses tentatives échouées chaque jour.

Quels sont les préjudices humains liés à cette escroquerie ?

Les préjudices humains sont importants et incluent des suicides, des tentatives de suicide, ainsi que des licenciements. Cela peut également entraîner des fermetures d'entreprises et des pertes d'emplois.

Pourquoi certains employés perdent-ils leur emploi à cause de cette escroquerie ?

L'escroquerie peut entraîner d'importantes pertes financières pour l'entreprise, ce qui peut conduire à des licenciements ou à la fermeture de certaines structures. Dans l'exemple donné, l'escroquerie aurait pu entraîner la perte de 50 emplois.

Quelles grandes entreprises ont été victimes de cette arnaque ?

Des entreprises comme Michelin, Nestlé et Vinci ont été ciblées par cette escroquerie. Même l'Élysée a été victime d'une tentative.

Quels conseils donneriez-vous à un comptable face à un appel suspect de son patron ?

Il est important de se méfier si un comptable reçoit un appel de son patron, surtout si cela semble inhabituel. Dans ce cas, il est conseillé de vérifier les informations avant d'effectuer un virement, afin d'éviter de tomber dans le piège.