Conservador, moderado o agresivo. ¿Cuál es tu perfil de inversionista?

Summary

Pablo Sprenger, CEO de Sura México, destaca la transformación de la compañía hacia un enfoque centrado en el cliente, ofreciendo asesoría financiera personalizada y productos de inversión sofisticados. Resalta la importancia de un buen rendimiento, la optimización fiscal y el uso de la tecnología para mejorar la experiencia del cliente. Sura, con una participación de mercado del 3%, busca alcanzar el 10% en los próximos años, enfocándose en clientes de alto patrimonio. Además, invita a los interesados a acceder a sus servicios a través de diversas plataformas digitales para obtener una asesoría de primer nivel y rendimientos competitivos.

Takeaways

• 😀 Sura México ha cambiado su enfoque para ofrecer una asesoría sólida, orientada al cliente, y no solo centrada en productos.
• 😀 La compañía ha lanzado 'Sura Inversiones' con el objetivo de ofrecer asesoría personalizada a clientes que no la recibían previamente en el mercado.
• 😀 México representa aproximadamente el 25% de los activos administrados de Sura, siendo un mercado clave para la empresa.
• 😀 El ahorro no debe considerarse voluntario, sino una obligación para asegurarse un futuro financiero sólido.
• 😀 El rendimiento de los fondos de inversión es clave; incluso un 1% de rendimiento extra puede generar un 30-40% más en el saldo acumulado de un plan.
• 😀 Para una inversión óptima es importante conocer el perfil del inversionista, elegir buenos productos y beneficiarse de incentivos fiscales.
• 😀 Sura cuenta con aproximadamente 15,000 clientes y un 3% de cuota de mercado, con metas de alcanzar un 10% en los próximos años.
• 😀 La empresa busca atender a personas con alto patrimonio (más de 3 millones de pesos invertidos) insatisfechas con su actual asesoría.
• 😀 Ofrecen productos sofisticados, como fondos solución, que permiten a los inversionistas automatizar sus inversiones según su perfil y objetivos.
• 😀 Sura está invirtiendo en tecnología, como aplicaciones innovadoras y el uso de inteligencia artificial y análisis de datos, para mejorar el servicio y la rentabilidad.
• 😀 La asesoría en Sura es moderna y homogeneizada, con tablets para todos los asesores para proporcionar un servicio eficiente y personalizado.

Q & A

¿Cuál ha sido el principal cambio en la estrategia de Sura México en los últimos años?

Sura México ha pasado de ser una compañía centrada en sus productos a una enfocada en el cliente, con una visión más externa que busca ofrecer asesoría sólida y personalizada en lugar de solo enfocarse en sus productos financieros.

¿Qué es 'Sura Inversiones' y por qué se lanzó al mercado?

'Sura Inversiones' fue lanzado para captar clientes que no cuentan con la asesoría adecuada en el mercado financiero. Este producto busca ofrecer una alternativa sólida para los clientes interesados en fondos de inversión, incluyendo aquellos menos conocidos como el Forex.

¿Cuáles son los tres factores clave para tener un buen ahorro, según Pablo Sprenger?

Los tres factores clave son: tener un buen producto con buenos rendimientos, conocer tu perfil de inversionista y elegir una compañía que brinde una adecuada asesoría para optimizar el dinero, incluyendo el aprovechamiento de beneficios fiscales.

¿Qué porcentaje del mercado de fondos de inversión tiene Sura México actualmente?

Sura México tiene aproximadamente un 3% de cuota de mercado en el sector de fondos de inversión y tiene el objetivo de alcanzar un 10% en los próximos años.

¿Por qué Sura México está enfocándose en el segmento de alto patrimonio?

Sura México se ha dado cuenta de que las personas con altos patrimonios (más de 3 millones de pesos) no están completamente satisfechas con los servicios que reciben en su banco actual. La empresa busca ofrecerles un servicio más personalizado y sofisticado, similar al de la banca privada.

¿Cómo funcionan los fondos solución de Sura?

Los fondos solución permiten a los clientes elegir el período en el cual desean retirar su dinero. El fondo se ajusta automáticamente para adaptarse a ese periodo, lo que facilita a los clientes mantener su inversión en piloto automático sin necesidad de realizar ajustes constantes.

¿Qué tipo de productos adicionales ofrece Sura a sus clientes de alto patrimonio?

Sura ofrece productos como 'Libera', un seguro con ahorro que ofrece beneficios fiscales interesantes, especialmente diseñados para personas con un perfil de alto patrimonio.

¿Cuál es la importancia de la transformación digital para Sura México?

La transformación digital 360º de Sura busca mejorar la experiencia del cliente mediante la implementación de aplicaciones innovadoras, el uso de inteligencia artificial y análisis de datos, y la homogeneización de los procesos de asesoría. Además, están equipando a los asesores con tablets para proporcionar asesoría más precisa y personalizada.

¿Cómo está Sura México utilizando la tecnología para mejorar sus servicios?

Sura está implementando tecnologías como la inteligencia artificial, análisis de datos y bases de datos avanzadas para optimizar el servicio y hacer que la asesoría sea más eficiente. Esto también les permite ser más rentables y productivos como compañía.

¿Qué canal recomienda Pablo Sprenger para que los clientes se asesoren con Sura?

Pablo Sprenger recomienda visitar el sitio web de Sura México (www.suramexico.com), donde los clientes pueden recibir una visita o llamada, además de estar disponibles a través de redes sociales como Twitter (@surMexico) y Facebook, así como por medio de su call center.