(Revelado) Minha Carteira de Investimentos | O racional completo por trás da minha estratégia

Summary

The speaker shares his investment strategy, emphasizing the importance of understanding one's unique investor profile and goals. He highlights the need for a diversified portfolio, focusing on a mix of ETFs, regional and sectorial ETFs, and a small percentage of individual stocks. He advocates for regular investments, using a spreadsheet to manage and balance the portfolio, and stresses the significance of long-term planning and a disciplined approach to investing.

Takeaways

• 📈 The speaker emphasizes the importance of having a well-structured investment strategy and not just copying someone else's portfolio due to individual differences in financial situations and risk tolerance.
• 💡 The speaker is excited to share their investment strategy transparently, despite never having done so before with followers or clients.
• 🚫 The speaker refrains from recommending specific assets or个股 (individual stocks) online due to licensing restrictions and the belief that it's more harmful than beneficial for viewers.
• 🤔 The speaker stresses that a high-quality investment strategy is built on understanding the individual investor's profile, including their history, risk tolerance, and personal circumstances.
• 🛠️ Before investing, it's crucial to establish an emergency fund and adequate insurance to protect against unforeseen risks.
• 🎯 The speaker outlines their personal financial goals, which include early retirement, providing the best education for their children, and ensuring their parents' comfort.
• 📊 The speaker's investment portfolio is heavily weighted towards variable income (98%) with a focus on the United States market and a small percentage in alternatives like cryptocurrencies.
• 🌐 The geographical distribution of the portfolio is detailed, with the majority in the United States, followed by developed and emerging markets.
• 🔄 The speaker advocates for simplicity in investment choices, using a mix of broad ETFs, regional and sectoral ETFs, and a small portion in individual stocks.
• 📉 The speaker has reduced their individual stock picking over time, recognizing the inefficiency and stress associated with it compared to a more passive and diversified approach.
• 💰 A consistent investment approach is recommended, with a set percentage of monthly income directed towards investments before other expenses.

Q & A

What is the main reason the speaker decided not to reveal specific investment positions?

The speaker chose not to reveal specific investment positions because he cannot make recommendations over the internet due to licensing requirements and the belief that disclosing such information could be more harmful than beneficial to the audience, as each investor has a unique profile and situation.

What is the significance of having a well-structured investment strategy?

A well-structured investment strategy is crucial as it is tailored to an individual's specific needs, risk tolerance, and financial goals. It helps investors navigate market fluctuations and crises with confidence and understanding, ensuring that their investments align with their long-term objectives.

What are the two important steps the speaker mentions that some people tend to forget before investing?

The two important steps mentioned are building an emergency fund to cover unexpected expenses without disrupting the investment strategy, and protecting oneself from the risk of ruin by having adequate insurance coverage, such as life and health insurance.

How does the speaker categorize investment objectives?

The speaker categorizes investment objectives into essential, important, and desirable. This classification helps in allocating investments to different goals based on their importance, timeline, and flexibility in an individual's life.

What are the speaker's three essential financial goals?

The speaker's three essential financial goals are to retire with a sustainable monthly income of a certain amount by the age of 50, to ensure the best possible education for their children, and to provide financial comfort for their parents.

What is the speaker's investment profile?

The speaker's investment profile is aggressive with a long-term horizon. They have a good understanding of investments, a strong stomach for risk and volatility, and have reacted well to crises in the past.

How does the speaker distribute their investment portfolio geographically?

The speaker's portfolio is distributed with 72% in the United States, 14% in developed markets, 12% in emerging markets, and 2% in cryptocurrencies.

What types of assets does the speaker use to build their exposure?

The speaker uses a combination of broad and regional/sector ETFs, individual stocks, and derivatives to build their exposure. They have simplified their approach over time, reducing the percentage of individual stocks in their portfolio.

How does the speaker decide on the size and frequency of their investments?

The speaker invests a fixed percentage of their income each month, specifically 15% as a minimum, and sometimes an additional 10-15% based on their financial comfort level. They follow a spreadsheet that guides them on how much to invest in each asset class.

What is the speaker's view on stock picking?

The speaker has reduced their involvement in stock picking over time, as they found it to be inefficient and time-consuming. They believe that a simple and passive portfolio can often yield better results than one with complex individual stock selections.

What advice does the speaker give to investors regarding the regularity of investments?

The speaker advises investors to consistently make regular investments, or 'aportes', every month. They emphasize the importance of following a disciplined strategy and using tools like a spreadsheet to guide investment decisions, which can lead to significant long-term results with minimal effort.

Outlines

00:00

🤔 Introduction to Personal Investment Strategy

The speaker introduces the topic of personal investment strategy, highlighting the common interest others have in understanding how they manage their finances. They mention that they have never before shared their investment strategy in detail, not even with their followers, students, or clients. The speaker emphasizes the importance of not revealing individual assets and specific investment recommendations online due to licensing restrictions and the belief that sharing such information can be more harmful than beneficial to the audience. They explain that everyone has a unique financial situation and that what works for one person may not work for another, thus advocating for a personalized investment approach.

05:00

💡 The Importance of Emergency Fund and Insurance

The speaker discusses the critical steps of establishing an emergency fund and obtaining appropriate insurance as foundational aspects of any investment strategy. They mention having a reserve that covers several months of expenses and various types of insurance to protect against unforeseen events. The speaker advises those who have started investing without these safeguards to reassess their approach and prioritize building these fundamentals for a long-term, quality investment strategy. They also stress the importance of defining financial goals, which they categorize as essential, important, and desirable, and explain that these objectives should guide investment decisions.

10:01

📈 Defining Investment Profile and Strategy

The speaker describes their aggressive investment profile, characterized by a long-term horizon, good knowledge of financial markets, and a strong stomach for risk and volatility. They explain that understanding the role of each asset in their portfolio is crucial for managing risk. The speaker then details their asset allocation strategy, which is heavily weighted towards variable income (98%) and a small percentage in alternatives (2%). They also discuss the geographical distribution of their portfolio, with a significant emphasis on the United States and a smaller exposure to developed and emerging markets, as well as a speculative portion in cryptocurrencies.

15:02

🔄 Simplifying Portfolio Management

The speaker advocates for simplicity in portfolio management, cautioning against overcomplicating investments by analyzing too many companies or chasing excessive sophistication. They share their own evolution from focusing heavily on individual stock picking to a more diversified approach using ETFs and a smaller portion in individual stocks. The speaker emphasizes the importance of choosing the right types of assets to create exposure and suggests using funds, ETFs, individual stocks, and derivatives. They also mention their use of a spreadsheet for portfolio management, which helps in determining monthly investments and maintaining a balanced and efficient portfolio.

20:03

🚀 Commitment to Regular Investments

The speaker underscores the importance of regular investments, or 'aportes,' as a key to achieving financial goals. They share their personal practice of investing 15% of their income each month and sometimes more if their financial situation allows. The speaker provides insight into their investment strategy, emphasizing the use of a spreadsheet to guide monthly investments, which simplifies the process and ensures adherence to their strategy. They also mention their approach to defining the size of monthly investments and encourage others to follow a similar path for long-term, successful investing with peace of mind.

📅 Inviting to the Next Live Session

The speaker invites the audience to join them in an upcoming live session on YouTube, where they will delve deeper into building a personalized investment strategy. They encourage viewers to ask questions and promise to respond, creating an interactive platform for financial education and discussion. The speaker looks forward to the session, indicating a willingness to share more insights and help others build effective investment strategies.

Keywords

💡Investment Strategy

An investment strategy refers to a well-planned approach to allocate resources across various investment vehicles to achieve specific financial goals. In the video, the speaker emphasizes the importance of having a personalized investment strategy based on individual risk tolerance, investment horizon, and financial objectives. The speaker's own strategy involves a heavy focus on global equities and a smaller allocation to alternatives, reflecting an aggressive investor profile.

💡Risk Tolerance

Risk tolerance is the degree of variability in investment returns that an individual investor is willing to withstand. It is a crucial factor in determining the appropriate investment strategy, as it influences the asset allocation and the types of investments one should consider. In the context of the video, the speaker describes themselves as having a high risk tolerance, which allows for a more aggressive investment approach with a significant portion in equities.

💡Asset Allocation

Asset allocation is the process of dividing an investment portfolio among different asset categories, such as stocks, bonds, and cash. The goal is to balance risk and reward by apportioning assets to achieve the investor's objectives. In the video, the speaker outlines their asset allocation, which is heavily weighted towards variable income (equities) and a small percentage in alternatives, reflecting their aggressive investor profile and long-term investment horizon.

💡Emergency Fund

An emergency fund is a cash reserve that is set aside to cover unexpected expenses or financial emergencies without having to sell investments or take on debt. It is a fundamental step in financial planning and is often recommended to cover 3-6 months of living expenses. In the video, the speaker emphasizes the importance of having an emergency fund as a safety net before engaging in other investment activities.

💡Diversification

Diversification is an investment strategy that involves spreading investments across various financial instruments, industries, and other categories to minimize the impact of any single investment's poor performance on the overall portfolio. It aims to reduce unsystematic risk and achieve a more stable return. In the video, the speaker advocates for diversification through a mix of ETFs, individual stocks, and alternative investments to achieve a balanced and well-rounded portfolio.

💡Investment Objectives

Investment objectives are the specific goals an investor aims to achieve with their investments, such as retirement planning, wealth accumulation, or generating income. These objectives guide the investor's choice of investments and their strategies. In the video, the speaker talks about their personal investment objectives, including early retirement, providing the best education for their children, and ensuring their parents' comfort in life.

💡Financial Independence

Financial independence refers to a state where an individual has enough savings, investments, and other financial assets to cover all current and future expenses without having to work actively. It is a key goal for many investors and often involves creating a diversified and balanced investment portfolio. In the video, the speaker discusses their journey towards financial independence and the strategies they use to achieve it.

💡Behavioral Finance

Behavioral finance is the study of how psychological factors, cognitive biases, and emotions influence financial decisions. It recognizes that investors do not always act rationally and can make suboptimal decisions based on their perceptions and emotions. In the video, the speaker touches on the importance of understanding one's own behavior and emotions when it comes to investing, emphasizing the need for trust in one's investment strategy and knowledge of its components.

💡ETFs (Exchange-Traded Funds)

ETFs, or Exchange-Traded Funds, are investment funds and exchange-traded products that hold a collection of assets, such as stocks, bonds, or commodities, and are traded on stock exchanges similar to individual stocks. They offer diversification and exposure to various markets or sectors at a lower cost than managing a portfolio of individual securities. In the video, the speaker discusses using ETFs as a part of their investment strategy, particularly for broad market exposure and regional/sector-specific allocations.

💡Stock Picking

Stock picking involves the selection of individual stocks for investment, often based on in-depth analysis and a belief that the stock is undervalued or has strong growth potential. It contrasts with passive investment strategies that focus on broad market exposure. In the video, the speaker shares their personal experience transitioning from a focus on stock picking to a more diversified and passive approach, recognizing the inefficiencies and time-consuming nature of the former.

💡Financial Advisor

A financial advisor is a professional who provides guidance on financial matters, such as investment, retirement planning, and wealth management. They typically assess a client's financial situation and goals to offer tailored advice and may manage client portfolios. In the video, the speaker does not explicitly mention financial advisors but discusses their personal investment strategy and the importance of understanding one's investments, which could imply the value of professional advice.

💡Market Volatility

Market volatility refers to the rapid and frequent fluctuations in the price of a security or market as a whole. It is a natural aspect of financial markets and can be caused by various factors, including economic data, investor sentiment, and geopolitical events. In the video, the speaker acknowledges their ability to handle market volatility and crises, which is a key attribute for an investor with an aggressive profile.

Highlights

The speaker emphasizes the importance of being transparent and not revealing specific investment positions due to licensing restrictions.

The speaker stresses that each investor is unique and should not simply copy someone else's portfolio without understanding their individual financial situation and risk tolerance.

The concept of having a well-structured investment strategy is highlighted, rather than just focusing on individual assets or specific percentages.

The speaker discusses the importance of having an emergency fund and adequate insurance coverage as foundational steps before delving into investments.

Defining clear financial goals is emphasized as a crucial first step in building an investment strategy.

The speaker's personal investment profile is described as aggressive with a long-term horizon, good knowledge, and a strong stomach for risk.

The speaker's geographical distribution of investments is revealed, with a heavier focus on the United States and a small percentage in cryptocurrencies.

The use of ETFs and a small percentage of individual stocks in the speaker's portfolio is discussed, highlighting a shift from heavy stock picking to a more efficient strategy.

The speaker explains the rationale behind having a mix of broad, regional, and sectorial ETFs along with a focus on small-cap value and quality factors.

A detailed spreadsheet for portfolio management is mentioned, which helps in determining monthly investments and maintaining a balanced portfolio.

The speaker shares a personal investment goal of owning a Ferrari as a desirable objective, demonstrating the importance of balancing essential, important, and desirable goals.

The concept of investing a fixed percentage of monthly income is introduced, with the speaker committing to investing 15% of their income each month.

The speaker invites the audience to a live session on YouTube for further discussion on building a personalized investment strategy.

The speaker expresses frustration with those who irresponsibly share specific investment positions, as it can be misleading and harmful to others.

Transcripts

como eu invisto o meu dinheiro é algo

que muita gente quer saber desde que eu

montei a minha página as pessoas me

perguntam Quais são as ações que eu

compro os etfs a minha locação o meu

percentual Qual é a minha estratégia de

investimentos eu confesso que eu tô

muito animado para gravar esse vídeo

porque é uma coisa que eu nunca fiz

antes eu nunca abri a minha estratégia

de investimentos nem PR os meus

seguidores nem PR os meus alunos nem

pros meus clientes é algo que nem mesmo

a Gabi minha esposa sabe nos detalhes

porque ela não tem interesse ela nunca

me perguntou ela nunca quis saber é

óbvio que eu mantenho ela atualizada dos

nossos investimentos mas não no nível de

detalhes que eu vou trazer aqui para

vocês hoje para ser bem transparente e

não decepcionar quem chegou aqui só para

garantir algumas dicas de investimentos

eu não falarei de nenhum ativo

individual específico então se você

clicou aqui nesse vídeo e ao invés de

querer aprender como estruturar uma

estratégia de qualidade com alguém

especialista que já geriu mais de R

bilhões deais em investimentos

internacionais e você só quer uma

diquinha De qual posição comprar e qual

percentual comprar pode parar esse vídeo

aqui porque ele não é para você ele é

para aqueles que querem entender o

pensamento e o racional por trás de uma

estratégia de extrema qualidade de

investimentos globais Eu opto por não

mostrar essas posições individuais não

porque eu não posso não porque eu não

possa fazer recomendações aqui na

internet Afinal eu tenho as licenças

necessárias para essas recomendações e

para cobrar por essas recomendações eu

não trago essas posições individuais e

os etfs e ações que eu tenho na minha

carteira porque eu acredito que isso é

muito mais

prejudicial do que benéfico para você

que tá me assistindo eu poderia muito

bem abrir minha carteira 100% e falar ó

Eu tenho 6% nisso 12% nisso 3% nisso e

dá para vocês copiarem só que isso

prejudica diaria tanta mas tanta gente

que eu até sinto raiva de quem faz isso

afinal ninguém tem o mesmo perfil do que

qualquer outro investidor você me

assistindo aqui não tem a minha renda

pode ser que tenha uma renda maior ou

menor mesmo que tenha uma renda igual

você não tem a mesma estrutura familiar

o mesmo tipo de emprego o mesmo tipo de

fonte de renda a mesma variabilidade

você não tem a mesma experiência que eu

tenho o mesmo conhecimento que eu tenho

o mesmo estômago a mesma confiança em

terminados setores e estratégias enfim

cada investidor é único por isso que não

existem carteiras recomendadas que façam

sentido eu vejo arrodo por aí cursos e

posts e análises dando carteiras para

vocês recomendando posições dizendo

compre isso venda isso e tudo isso não

passa de uma grande balela uma

estratégia de investimentos de qualidade

é construída partindo do princípio

individual de cada investidor seu

histórico seu prazo seu estômago seu

perfil seu trabalho o risco dele a

variabilidade sua conjuntura familiar

como é que uma estratégia feita de forma

genérica para todos ou então uma

estratégia específica minha servirá para

todos os investidores servirá para você

que tá aqui me assistindo então dito

isso e colocando isso bem claro aqui

para vocês eu vou trazer a minha

estratégia e o racional dela

segunda-feira dia 22 de Janeiro às 20

horas horas de Brasília aqui no YouTube

a gente vai se encontrar ao vivo onde eu

vou ensinar vocês a construir essa

estratégia baseando no que vocês tem

baseando nos fatores individuais de cada

um de vocês então se eu fosse vocês e se

vocês gostarem do que eu vou falar daqui

pra frente eu não perderia esse nosso

encontro de amanhã e outra coisa que eu

queria falar sobre isso de copiar

carteiras e carteiras recomendadas e

copiar posições que você vê na internet

Tem um ditado muito famoso aqui nos

Estados Unidos que chama Word

em português seria aonde o pneu do carro

encosta no asfalto e eu falo em muito

detalhe sobre esse ditado e sobre os

ensinamentos por trás dele como investir

melhor a partir dele no módulo dois do

autonomia mas trazendo aqui para vocês o

resumo desse ensinamento ele diz o

seguinte de nada adianta você ter uma

estraté perfeita as melhores ações os

melhores etfs uma locação ideal de nada

adianta você ter a carteira Teoricamente

perfeita se você não tem um

comportamento adequado Se você não

confia naquela estratégia se você não

sabe o por cada peça daquela estratégia

está lá de nada adianta você ter um

carro perfeito com toda a tecnologia com

toda a segurança com o melhor motor do

mundo se ele não tem rodas as rodas são

essa confiança é esse conhecimento é

você entender a estratégia saber para

que ela serve quais são seus riscos como

ela vai se comportar durante as crises

quando você precisa ajustá-la Então veja

que eu posso te dar uma carteira pronta

você terá o carro sem as rodas não serve

para nada dito isso aviso os dados e

agora eu tenho certeza que Metade dos

que estavam assistindo já foram para um

próximo vídeo buscando uma carteira

recomendada eu tenho só os bons aqui me

assistindo Então vamos conversar sobre a

minha estratégia de investimentos e é

óbvio que antes de qualquer estratégia

tem dois passos importantíssimos que

alguns esquecem de fazer o primeiro dele

é construir uma reserva de emergência um

dinheiro que sirva para determinadas

emergências e que você não necessite

tirar da sua estratégia para pagar essas

contas e o segundo é você se proteger do

risco da ruína se proteger Das

incertezas do futuro e você faz isso

através de bons Seguros seguro de vida

seguro saúde seguro de invalidez dentro

da minha estratégia eu tenho tudo isso

já construído tenho Nossa reserva com

mais ou menos CCO meses e meio de gastos

nossos e tem os seguros necessários para

nos proteger de coisas que podem

infelizmente acontecer e estão fora do

nosso controle e se você começou a

investir já tem investimentos mas não

tem uma reserva não tem Seguros

adequados e de qualidade não tem

problema mas eu aconselho que vocês deem

um passo para trás e olhem para esses

pontos que são importantíssimos e são

fundamentais para uma estratégia de

qualidade de longo prazo mas partindo

para os investimentos o primeiro passo

que é o que eu ensino aos meus alunos e

é o que eu dei também é definir os

objetivos que você tem para o seu

dinheiro falei muito dos objetivos no

vídeo passado vídeo de número qu aqui da

semana do investidor sem fronteiras

inclusive se você não viu esses vídeos

anteriores Eu recomendo que você veja

eles antes de amanhã e entenda a

importância de definir bons objetivos

dentro da Autonomia a gente define os

objetivos e divide eles entre objetivos

essenciais objetivos importantes e

objetivos desejáveis essa classificação

é fundamental para você saber usar bem

esses objetivos na hora de construir a

sua carteira para você saber onde os

aportes que você fará serão alocados

para quais objetivos Eles serão

destinados dependendo do prazo da

importância da flexibilidade de cada um

na nossa vida nós temos três objetivos

essenciais para o nosso dinheiro que são

os mais importantes são eles nos

aposentar com 50 anos de idade e uma

renda de 0.000 por mês saindo dos nossos

investimentos esse é o nosso principal

objetivo garantir uma aposentadoria Se

bem que a gente não sabe nem se vai se

aposentar ou não se vai querer se

aposentar ou não mas garantir uma renda

passiva sustentável de longo prazo de

0.000 por mês daqui 17 anos nós temos 33

e esse objetivo é para quando atingirmos

50 anos de idade para isso a gente vai

precisar de uma carteira de mais ou

menos 7 milhões de dólares nosso segundo

objetivo essencial é garantir a melhor

educação possível para os nossos filhos

seja nas melhores faculdades nos

melhores cursos não sei como estará o

sistema de educação daqui vários anos

quando eles estiverem na sua

adolescência mas o nosso objetivo é

garantir que eles tenham acesso ao que o

mundo oferece de melhor e a gente já

começou a investir para esses objetivos

e o terceiro objetivo essencial é

garantir o conforto da vida dos meus

pais Esse é um objetivo recorrente A

gente ajuda eles todos os meses a vários

anos e é algo que a gente quer continuar

fazendo e quer melhorar ainda mais esses

aportes digamos essa ajuda que a gente

dá para eles para que eles fiquem cada

vez mais confortáveis na Esfera pessoal

a Gabi tem alguns objetivos dela a minha

esposa se você quiser ir lá perguntar

para ela fique à vontade e eu tenho

objetivos pessoais meus e um dos

objetivos pessoais meus que é totalmente

desejável é um sonho de criança e que se

ele não acontecer tudo bem mas eu

ficaria muito feliz se ele acontecesse é

de ter uma Ferrari desde pequeno eu sou

maluco por esses carros eu tinha

Ferraris de miniatura dos mais mais

variados tipos e eu sonho em ter uma

desde que eu sou criança hoje eu tô

Mirando no modelo sf90 ou então Ferrari

Roma para mim são os dois mais bonitos e

talvez sejam modelos diferentes quando

eu chegar a esse objetivo mas é um

objetivo que eu tenho que talvez eu

chegue lá e aqui antes de passar pra

próxima etapa veja como é essencial

definir a importância dos objetivos se

eu fosse alguém irresponsável ou não

soubesse dessa definição eu

provavelmente já teria dinheiro

suficiente para comprar uma ferrar E aí

eu destruiria todos os outros objetivos

focando apenas nesse um objetivo que é

desejável e eu abriria a mão dos

objetivos que realmente são importantes

para mim então essa definição de

classificação dos objetivos é

fundamental eu ensino os alunos de

autonomia fazerem isso com muita

responsabilidade beleza objetivos

definidos agora é a hora de definir o

nosso perfil no caso o meu perfil de

investidor olhando para os oito fatores

usados para definir esse perfil que a

gente vai falar mais sobre eles no nosso

se encontra ao vivo de amanhã dia 22 às

20 horas de Brasília aqui no YouTube o

meu perfil é agressivo o meu prazo é

longo Eu tenho um bom conhecimento Eu

tenho um ótimo estômago para aguentar o

risco e a volatilidade eu já passei por

grandes crises e reagi bem a elas eu

entendo muito bem qual é a função de

cada um dos ativos da minha carteira

enfim eu tenho as características

necessárias para um perfil agressivo e

pegando esse perfil o próximo passo de

definir a minha estratégia é definir

qual que será a minha locação que é o

percentual que eu vou dedicar para renda

variável renda fixa caixa e posições

alternativas nesse caso para um perfil

agressivo eu teria de 90 a 95% em renda

variável com exceção da minha reserva de

emergência hoje eu tenho 98% em renda

variável e 2% em alternativos e a gente

já vai falar o que são eles então a

locação definida 98% em renda variável

2% em alternativos vamos ver qual que é

a distribuição geográfica da minha

carteira ou seja qual o percentual que

eu tenho em determinadas regiões do

mundo isso aqui foi feito hoje eu peguei

os números da minha planilha que é uma

planilha de gestão de carteira que eu

também dou PR os alunos da Autonomia e

eu calculei exatamente os percentuais de

cada uma das classes de cada uma das

regiões para trazer aqui para vocês o

número atualizado ele é 72 por nos

Estados Unidos 14% nos mercados

desenvolvidos 12% nos mercados

emergentes e dois 2% em criptomoedas que

seriam os alternativos da minha carteira

olhando para esses percentuais Eu tenho

um peso um pouco maior do que o neutro

nos Estados Unidos Afinal eu confio

muito na economia americana nas empresas

que tem aqui no crescimento do país Eu

tenho um peso um pouco menor do que o

neutro em países desenvolvidos o neutro

seria próximo a 30% eu tenho 14 15 tenho

metade disso e eu tenho um peso

praticamente neutro aos países

emergentes o neutro seria por volta de

10% e eu tenho um pouquinho mais 12% e

eu confesso que há alguns anos minha

exposição a mercados emergentes era

muito maior não somente ao Brasil mas a

China a Índia a Indonésia a outros

países emergentes e com o passar do

tempo com a minha maturidade digamos

como investidor eu fui não reduzindo

esses percentuais mas destinando novos

aportes a outras regiões do mundo que me

trazem mais tranquilidade fora essas

três regiões eu tenho esses dois 2% em

criptoativos como uma parcela

especulativa da minha carteira uma

parcela pequena que caso dê certo vai

fazer uma diferença legal no futuro mas

caso dê errado não mudará em nada a

minha estratégia e não me prejudicará de

forma alguma a atingir os meus objetivos

definida a locação a distribuição

geográfica da carteira o próximo passo é

definir quais tipos de ativos eu vou

usar para criar essa exposição eu vou

criar ela através de fundos através de

etfs através de de ações individuais

através de derivativos e Aqui é onde

muitas pessoas cometem um erro grave as

pessoas complicam demais os investidores

começam a adicionar posições exageradas

a analisar dezenas de empresas a querer

uma sofisticação enorme na carteira na

ilusão de que isso vai trazer melhores

resultados e não vai somente vai

aumentar o risco corrido na carteira um

risco muitas vezes não recompensado

então nessa etapa depois de definir sua

locação sua distribuição geográfica ao

definir os ativos busque simplicidade

além de economizar muito tempo muito

estess você provavelmente terá um

resultado ajustado ao risco muito melhor

do que você teria numa carteira mais

complexa para minha carteira hoje eu

tenho 45% dela em etfs amplos passivos e

neutros

35% em etfs regionais e setoriais e por

volta de 20% da carteira em stock

picking E aí você que me acompanha nas

redes sociais fala nossa Daniel você faz

stock picking você é um grande crítico a

stock picking você diz que a gente não

deve investir em ações individuais Por

que que você investe e eu te confesso

que esse percentual alguns anos era

muito mas muito maior se eu for olhar a

minha carteira de 5 anos atrás eu tinha

talvez uns 8 85% dela em ações

individuais em stock picking com o

passar dos anos eu fui percebendo quão

ineficiente isso era quanto tempo eu

perdi analisando as empresas quanto

cabelo branco chegava na minha cabeça me

preocupando com a declaração do

presidente da empresa a política de

dividendos que ela tinha quais eram as

fraudes descobertas na nova investigação

enfim eu passava horas do meu dia lendo

balanços acompanhando notícias e me

preocupando com essas posições

individuais e aí você pensa tá beleza é

um trabalho que você faz para então

conseguir resultados Extra ordinários

mentira o seu resultado Muito

provavelmente ao escolher ações

individuais será pior do que uma

carteira simples eficiente e passiva

então eu cheguei a essa conclusão há

poucos anos e eu comecei a Mudar a Minha

estratégia a reduzir drasticamente o

percentual em posições individuais de 80

para 20% da minha carteira para vocês

terem uma ideia a última posição

individual que eu adicionei na minha

carteira foi em 2021 1% da carteira em

uma empresa francesa desde então eu

nunca mais adicionei novas posições E eu

simplesmente rebalance as posições

existentes falando dos fatores que

compõem por volta de 35% da minha

carteira eu tenho 15% em Um dos fatores

favoritos que é o small Cap value ou

seja empresas pequenas que são de acordo

com o múltiplo de preços mais baratas do

que os seus pares olhando para uma

posição neutra seria mais ou menos 2% da

carteira Eu tenho 15 porque eu confio

muito nessa estratégia eu acredito que

ela vai me trazer melhores resultados no

longo prazo Um Outro fator que eu gosto

bastante é o fator qualidade que na

realidade não é bem um fator Mas é uma

soma de outros dois fatores descobertos

por famy french Na década passada o

fator qualidade olha paraa qualidade de

investimentos da empresa nível de

endividamento Qual que é a capacidade de

gerar lucros nas operações da empresa e

eu tenho por volta de outros 15% com

esse foco também os outros 5% dessa

parcela dos 35 focadas em fatores

setores e estratégias estão em alguns

stock pickings e setores da economia

alguns subsetores que eu gosto bastante

são semicondutores biotecnologia e

Tecnologia em geral e comunicação

leia-se ou escute-o no caso redes

sociais estratégia montada a locação

definida distribuição geográfica também

definida ativos escolhidos o próximo

passo é definir os aportes para me

ajudar a definir onde eu vou investir o

meu dinheiro cada mês eu tenho a minha

planilha de gestão de carteira onde eu

tenho todos esses ativos os percentuais

ideais a flutuação deles em tempo real

atualizada pelo Google Finance e toda

vez que eu faço um aporte a planilha Me

diz você tem que investir 1200 nesse

ativo 700 nesse 500 nesse 300 nesse e

100 nesse E aí eu simplesmente sigo o

que a planilha me manda fecho o

computador e os investimentos estão

feitos

essa planilha é disponibilizada aos

alunos do autonomia e eles acabam

montando uma estratégia dentro da

planilha que toma no máximo 10 minutos

por mês para que eles façam os

investimentos eu uso essa planilha há

mais ou menos uns 6 anos e Com o tempo

ela foi se aperfeiçoando até que eu

contratei um profissional em planilhas

que construiu ela com várias fórmulas

gráficos projeções e históricos que

ajudam muito o investidor tanto a

declarar o seu Imposto de Renda a saber

se ele tá seguindo a estratégia e a ver

o tamanho do seu patrimônio e a evolução

dele com o tempo já sobre a definição do

tamanho dos aportes essa é outra dúvida

que muita gente tem né quanto que eu

preciso investir por mês Qual que é o

valor ideal a gente determinou que a

gente vai investir pelo menos 15% da

nossa renda todos os meses Então logo

nos primeiros dias do mês eu pego 15% da

renda e destino aos meus investimentos

antes de pagar cartão antes de pagar

qualquer outra conta a gente já destina

esses 15% a a longo do mês como a nossa

renda é confortável digamos pro nível de

vida que a gente tem a gente gasta muito

bem e acaba sobrando bastante a gente

geralmente investe outros 10 ou 15% na

nossa estratégia acelerando ainda mais A

Conquista dos nossos objetivos com tudo

isso definido a locação estratégia

distribuição geográfica aportes Qual o

nível e tamanho de aportes A Próxima

tarefa que a gente tem como investidor é

simplesmente aportar aportar e aportar

aportes são os investimentos que você

faz todos os meses o Garrincha dos

investimentos quanto dinheiro você manda

pra corretora quando você tem as

ferramentas corretas e uma estratégia

que você confia o único que você precisa

fazer é enviar o dinheiro ler o que a

planilha te manda fazer executar isso e

partir pro resto da sua vida você não

gasta mais tempo acompanhando notícias

relatórios balanços você simplesmente

Segue o que a planilha te manda e você

garantirá resultados incríveis de longo

prazo investir desse jeito como acabei

de contar para vocês é o que eu aprendi

durante anos no mercado financeiro é o

que eu faço hoje com nosso dinheiro é o

que eu ensino aos meus alunos a fazerem

é o que eu quero que você faça também

carteira enxuta simples eficiente de

baixíssimo custo e que vai te trazer um

resultado ajustado ao risco excepcional

no longo prazo para que você atinja os

seus objetivos da maneira mais rápida

possível e principalmente com muita

tranquilidade quer saber mais como

montar essa estratégia para você te vejo

Amã

aqui no YouTube às 20 horas de Brasília

pro nosso encontro ao vivo onde eu vou

além de abrir as vagas pra 11ª turma do

autonomia financeira te mostrar como

construir essa estratégia baseando-se

nas suas características individuais se

ficou qualquer dúvida comenta aqui

embaixo que eu vou te responder e a

gente se vê amanhã