買っても増えない！オススメしない投資信託４選

三好FAの資産運用チャンネル

21 Jul 202218:50

Summary

TLDRこの動画では、証券パートナーズの野村氏が、投資信託に関する情報を発信し、観众にチャンネル登録を呼びかけています。ショック後、注目されるようになった資産運用で、株式や債券ではなく投資信託の取り扱いやすさと人気について説明。特に、新規設定の投資信託、債券型ファンド、ハンドラップ、毎月分配型の投資信託の4つの種類について、買ってはいけないとの理由を詳細に解説。投資信託の運用効率やコスト、運用目的と利用用途を考慮して商品選定を行うことを勧め、視聴者に有益な知識を提供しています。

Takeaways

🚫 新規設定の投資信託は運用実績がありませんので、推奨されません。
📈 債券型ファンドは、運用コストを考慮して債券単体への投資を検討することをお勧めします。
🔄 ハンドラップサービスは分散投資を手助けしますが、管理費用が高いため注意が必要です。
💰 毎月分配型の投資信託は、運用効率が低下し、長期的には資産の成長に悪影響を与える可能性があります。
📊 インデックスファンドとアクティブファンドのどちらも適切な選択肢であり、手数料高低だけで一概に判断せずに選択しましょう。
🏦 投資信託の選び方には、過去の運用実績や運用会社のスキルを確認することが重要です。
📈 投資信託の運用成果は、運用会社の能力によって決まり、新発売のものについては慎重に評価する必要があります。
🛒 投資信託の購入前に、自身の投資目的や利用用途を明確にし、適切な商品を選ぶようにしましょう。
💹 投資信託の運用効率や費用は、長期的な投資の成功に大きく影響するため、注意深く検討する必要があります。
🎯 投資信託の種類や特徴を理解し、自分に合った投資戦略を立てることが重要です。
📝 投資にはリスクが伴いますと理解し、投資前には十分な情報収集とリスク評価を行いましょう。

Q & A

証券パートナーズの店で話し合うテーマは何ですか？
-証券パートナーズの店で話し合うテーマは「買ってはいけないと信託4000」と「等身大」です。
野村證券列のた後現在は何をしていますか？
-野村證券列のた後、現在は運用相談の会社を経営しています。
投資信託の手数料についてどのような考えを持っていますか？
-投資信託の手数料については、インデックスファンドが低手数料であることが流行っているものの、アクティブファンドを一概にダメとすることはありません。インデックスを上回っているアクティブファンドも存在するため、手数料が高いから全てダメとは考えていません。
なぜ新発売の投資信託は購入を控えるべきですか？
-新発売の投資信託は運用実績がありませんので、そのが良いか悪いか判断することができません。過去の運用実績のある投資信託を選ぶことをお勧めします。
債券型ファンドはどのような投資信託ですか？
-債券型ファンドは、投資信託の中身が債券で構成されている投資信託です。債券に投資する目的は主に利息の収益と債券価格の値上がり益を狙ったものです。
毎月分配型の投資信託はどのような商品ですか？
-毎月分配型の投資信託は、投資信託の元本が毎月取り崩されて、それが分配金として投資家に還元される商品です。しかし、運用効率が落ちてしまい、長期的には投資効率が悪くなります。
ファンドラップとは何ですか？
-ファンドラップは、対面がどの金融機関との取引をしているかが多く、契約している投資一任サービスです。中身が投資信託になっているのです。
ファンドラップのデメリットは何ですか？
-ファンドラップのデメリットは、年間の管理費が高いことです。金融庁の調査によると、年間の管理が2%程度が平均となっており、2.5%以上のサービスを行っている金融機関もあります。
投資信託の運用目的として的利益確定って何ですか？
-投資信託の運用目的の利益確定とは、投資信託が利益を出している場合、その売却による税金引けを指します。この場合、利益確定によって投資信託の元本が減少し、運用効率が悪くなります。
毎月分配型の投資信託を購入する際に注意すべき点は何ですか？
-毎月分配型の投資信託を購入する際には、運用効率が悪くなり、長期的には投資効率が低下することに注意が必要です。また、分配金が出ることで元本が減少し、最終的に投資した元本よりも増えて帰ってこない場合もあります。
投資信託を選ぶ際のポイントは何ですか？
-投資信託を選ぶ際のポイントは、ご自身の運用目的と利用用途を考慮して、商品の選定を行うことです。また、コストが高ければ全て悪いわけではなく、適切な運用実績がある商品を選ぶことが重要です。

Outlines

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🏦 投資信託の選び方と注意点

この段落では、証券パートナーズの店である野村證券の代表者が、投資信託について解説しています。特に、最近注目されている投資信託の種類や、その運用方法や手数料について語られています。また、投資信託の選び方や、注意すべき点も紹介されています。この動画を通じて、視聴者は投資信託について深く理解し、適切な投資戦略を立てることができるでしょう。

05:01

📉 新規設定の投資信託と債券型ファンドの注意点

この段落では、新規設定の投資信託と債券型ファンドについて注意喚起されています。新規設定の投資信託は運用実績がありませんので、購入を控えるべきです。一方、債券型ファンドは、コストの面から見れば債券単体で持つより有利とされています。しかし、債券ファンドには管理手数料がかかり、効率が悪くなる可能性があることが指摘されています。

10:01

🔄 ハンドラップのリスクと毎月分配型の投資信託

この段落では、ハンドラップと毎月分配型の投資信託について説明されています。ハンドラップは、金融機関が提供する投資信託の組み合わせサービスですが、年間の管理費が高いことが問題視されています。また、毎月分配型の投資信託は、運用効率が悪くなり、元本が減少する「タコ足分配」という現象が起こることがあることが警告されています。

15:02

❌ 推奨しない投資信託の種類

最後に、推奨しない投資信託の種類について述べられています。新発売の投資信託、債券型ファンド、ハンドラップ、毎月分配型の投資信託が挙げられ、それぞれの理由が詳細に説明されています。この情報をもとに、投資家は適切な投資信託を選ぶことができるでしょう。また、投資の目的や利用用途を考慮して商品選定を行うことが重要であることが強調されています。

Mindmap

Keywords

💡証券パートナーズ

「証券パートナーズ」は、証券会社が提供するサービスの一つで、投資家が株式や債券などの金融商品を購入・売却するためのパートナーとして機能します。この動画では、証券パートナーズを通じて投資信託について解説し、投資家が適切な投資商品を選ぶためのアドバイスを提供しています。

💡投資信託

「投資信託」とは、投資家が集めた資金を運用会社が運用し、その利益や損失を投資家が共有する金融商品です。この動画では、投資信託に関する情報の提供を中心に、投資家が投資信託を選ぶ際の注意点や避けるべき商品について解説しています。

💡手数料

「手数料」とは、金融サービスを利用する際に支払われる料金のことを指します。投資信託においては、運用会社の報酬として毎年一定の手数料が発生します。この動画では、手数料が投資の効率に与える影響や、安価なインデックスファンドとの比較など、投資信託のコスト問題について考察しています。

💡新規設定の投資信託

「新規設定の投資信託」とは、新たに設立された投資信託を指し、その運用実績がないため、投資家がその性能を予測することが難しい投資商品です。この動画では、過去の運用実績のない新発売の投資信託について警告し、投資家が慎重に投資を行うように助言しています。

💡債券型ファンド

「債券型ファンド」とは、投資信託の中で債券を中心とした投資商品群を指します。債券投資の目的は主に利息収入と債券価格の上昇による利益を得ることです。この動画では、債券型ファンドが持つコストの問題や、より効率的な投資方法について説明しています。

💡ファンドラップ

「ファンドラップ」とは、金融機関が提供する投資一任サービスのことで、投資家のリスクプロファイルに合わせて投資信託を組み合わせ、自動的に運用調整を行うサービスです。この動画では、ファンドラップの高額な管理費用や、効率的な分散投資の方法について解説しています。

💡毎月分配型の投資信託

「毎月分配型の投資信託」とは、投資信託において毎月配当金が分配される投資商品です。このタイプの投資信託は、分配金を受け取ることで即座に利用できるメリットがある一方で、運用効率の低下や税金の問題が生じることもあります。この動画では、毎月分配型の投資信託の問題点を詳細に解説し、投資家が選択する際の注意点を提示しています。

💡運用実績

「運用実績」とは、金融商品や投資信託などの運用結果を指す言葉で、過去のパフォーマンスや収益性などを示します。この動画では、運用実績が無視される新発売の投資信託や、運用実績に基づく投資信託の選定方法について説明しています。

💡分散投資

「分散投資」とは、投資を一つの金融商品にだけ集中せず、複数の金融商品に分配して投資することでリスクを軽減する戦略です。この動画では、ファンドラップによる分散投資のメリットや、より効率的な分散投資の方法について説明しています。

💡運用報酬

「運用報酬」とは、投資信託などの金融商品を運用する会社の報酬を指します。この報酬は、投資家が利用するサービスに応じて変動することがあります。この動画では、運用報酬が投資の効率に与える影響や、比較的高い運用報酬を持つ商品について解説しています。

💡投資効果

「投資効果」とは、投資によって得られる利益や成果のことを指します。この動画では、投資信託の運用効率や税金の問題が、投資家の投資効果に与える影響について詳細に説明しています。

Highlights

証券パートナーズの店についての説明

投資資産運用に関する情報発信

資産運用が注目される背景

等身大の取り扱いやすさとその増加

信託の種類とその解説

投資信託の手数料についての個人的な考え

アクティブファンドとインデックスファンドの比較

日経平均株価を長期的に上回っている投資信託の例

新規設定の投資信託についての注意点

債券型ファンドのコスト問題

債券投資の目的とそのリターン

毎月分配型の投資信託の問題点

毎月分配型の投資信託の運用効率の悪さ

毎月分配型の投資信託の代表的な商品

ファンドラップのサービス内容と注意点

ファンドラップの費用の問題

投資信託の選び方と運用目的の重要性