5 Nobelpreis-Strategien für Anleger | Talk mit extraETF Chefredakteur | extraETF

Summary

In der neuesten Ausgabe des Magazins wird über fünf Anlagestrategien diskutiert, mit denen man den Markt schlagen kann, sowie über den ETF Sparplan, bei dem 21 Banken getestet wurden. Es wird auch über die Factor-Investing Strategie gesprochen, die auf wissenschaftlichen Erkenntnissen basiert und durch Faktor-ETFs investiert werden kann. Die Ausgabe beinhaltet auch einen umfangreichen Test von Sparplänen und bietet Tipps, was zu tun ist, wenn man unerwartet Geld bekommt. Zudem wird ein Blick in die kommenden Projekte geworfen, wie den ETF Explorer für Europa.

Takeaways

• 📅 Alle zwei Monate erscheint ein neues Extra-Magazin, das von Chefredakteur Jens Jütner geführt wird.
• 🎯 In der aktuellen Ausgabe werden fünf Anlagestrategien vorgestellt, die den Markt schlagen können und eine höhere Rendite versprechen.
• 💹 Das Magazin beinhaltet auch einen Test des ETF Sparplans, bei dem 21 Banken auf ihre Leistung geprüft wurden.
• 🔍 Die Diskussion umfaßt die Faktoren, die in der Factor-Investing-Strategie berücksichtigt werden sollten, basierend auf wissenschaftlichen Erkenntnissen von Eugene Fama und Kenneth French.
• 📈 Faktor-ETFs ermöglichen es, in bestimmte Eigenschaften von Aktien wie Momentum, Value, Growth, Low Volatility und Quality zu investieren.
• 🤔 Die Frage der Aktivität vs. Passivität in der Anlage wird gestellt, insbesondere im Hinblick auf die Fähigkeit, den Markt zu schlagen.
• 💡 Es wird betont, dass es wichtig ist, Geduld zu haben, wenn man in Value-Aktien investiert, da diese möglicherweise lange brauchen, um ihre volle Potenzial zu entfalten.
• 🌐 Ein großes Thema im Magazin ist der Jahreswechsel, mit einem Schwerpunkt auf Sparplänen und einer Untersuchung der Angebote verschiedener Broker in Deutschland.
• 🏦 Im Test der Sparpläne wurden 21 Anbieter untersucht, um herauszufinden, welche den besten Service und Kostenstruktur bieten.
• 🎁 Das Magazin enthält auch Ratschläge für Personen, die unerwartet Geld erhalten haben, wie z.B. durch eine Lotterie oder Erbschaft, und wie man damit umgeht, nicht alles unmittelbar auszugeben.
• 🌟 Die Aussicht auf zukünftige Projekte wie den ETF Explorer, einer gemeinsamen Publikation in verschiedenen europäischen Sprachen, die den Anlegern bei der Geldanlage mit ETFs hilft.

Q & A

Welche Faktoren haben in der Vergangenheit den Markt geschlagen?

Fünf Anlagestrategien, die den Markt schlagen können, sind im neuen Extra-Magazin beschrieben: Momentum, Value, Growth, Low Volatility und Quality.

Was ist der Hintergrund des Themas 'Factor Investing'?

Factor Investing basiert auf wissenschaftlichen Erkenntnissen von Wirtschaftsnobelpreisträgern wie Eugene Fama und Kenneth French. Es geht um die Investition in bestimmte Faktoren, die als renditeerhrend证明 wurden.

Wie viele Banken wurden im ETF Sparplantest getestet?

Im ETF Sparplantest wurden 21 Banken getestet.

Welche zusätzlichen Faktoren können in einem multifaktorischen ETF enthalten sein?

In einem multifaktorischen ETF können zusätzliche Faktoren wie Size (Kapitalisierung) enthalten sein.

Was ist der Vorteil von Value-Investing?

Value-Investing zielt auf unterbewertete Unternehmen ab, die im Laufe der Zeit möglicherweise einen höheren Wert erreichen als der aktuellen Marktwert.

Welche Herausforderungen kann der Anleger bei Value-Investing erwarten?

Value-Investing kann langfristig schwierig sein, da die Marktbewertung der Unternehmen lange Zeit unverändert bleiben kann und die Erwartungen des Anlegers nicht eingehen.

Welche neuen Entwicklungen gibt es im Bereich der Sparpläne?

Das neue Extra-Magazin beinhaltet eine umfangreiche Analyse der Sparpläne in Deutschland, mit einem Fokus auf die Angebote von 21 verschiedenen Anbietern.

Wie viele Sparpläne wurden im Jahr 2023 in Deutschland ausgeführt?

Im Jahr 2023 wurden in Deutschland 7,5 bis 7,6 Millionen ETF-Sparpläne ausgeführt.

Welche Rolle spielen ETFs im strategischen Vermögensaufbau?

ETFs sind ein Schlüsselfaktor für den strategischen Vermögensaufbau, da sie es ermöglichen, mit relativ wenigem Engagement und Komplexität zu investieren.

Was ist der ETF Explorer?

Der ETF Explorer ist ein gemeinsames Projekt, das auf die Verbreitung von ETF-Wissen in Europa abzielt und als PDF-Publikation in verschiedenen Sprachen verfügbar sein wird.

Welche neuen Finanzrechner wurden auf der Webseite des Magazins eingeführt?

Neue Finanzrechner wie Sparplanrechner, Rebalancing-Rechner, Auszahlungsplanrechner, Vorsorgerechner, Rentenlückenrechner, Renditerechner und Steuerrechner wurden eingeführt.

Outlines

00:00

📰 Neue Ausgabe des Magazins und Anlagestrategien

In dieser Ausgabe des Magazins werden fünf Anlagestrategien vorgestellt, mit denen man den Markt schlagen kann. Es geht auch um den ETF Sparplaner, bei dem 21 Banken getestet wurden, sowie andere Themen. Der Chefredakteur Jens Jütner spricht über die Inhalte dieser Ausgabe, die traditionell miteinander verbunden sind und sich mit verschiedenen Anlagestrategien beschäftigen, wie zum Beispiel dem Factor Investing, der auf wissenschaftlichen Erkenntnissen basiert und durch die Werke von Eugene Fama und Kenneth French bekannt wurde.

05:02

📈 Faktoreninvesting und seine Anwendung

Der zweite Paragraph beschäftigt sich mit dem Faktoreninvesting, einer Methode, die auf mehreren Einflussfaktoren basiert, die über Faktor-ETFs investierbar sind. Es werden fünf bewährte Faktoren vorgestellt: Momentum, Value, Growth, Low Volatility und Quality. Diese Faktoren haben sich als standhaft erwiesen und im Durchschnitt zu einem zusätzlichen Ertrag von 1,5% pro Jahr im Vergleich zum Markt geführt haben. Der Diskurs umfasst auch die Herausforderungen und die Notwendigkeit von Geduld bei der Anwendung dieser Strategien, insbesondere im Bereich des Value Investing.

10:03

💼 Sparpläne und Broker im Fokus

Der dritte Paragraph konzentriert sich auf das Thema Sparpläne und wie man den richtigen Broker für einen ETF Sparplan auswählt. Es wird erwähnt, dass die Redaktion einen umfangreichen Test durchgeführt hat, bei dem 21 Anbieter analysiert wurden. Die Ergebnisse zeigen, dass die Favoriten aus dem Bereich der Neobroker kommen. Der ETF Sparplan ist ein wichtiges Thema, da er eine einfache und unkomplizierte Möglichkeit bietet, langfristig zu sparen und zu investieren.

15:03

💰 Unverhoffte finanzielle Gewinne - Was nun?

In diesem Paragraph wird das Thema unverhoffte finanzielle Gewinne, wie z.B. Lottogewinne oder Erbschaften, diskutiert. Es wird betont, dass es wichtig ist, diese Gelder sorgfältig zu verwalten und Strategien zu entwickeln, um sie langfristig zu nutzen. Ein Interview mit Dr. Jasper Neit ist erwähnt, der sich mit der Idee beschäftigt, dass Atomstrom in Deutschland verboten wurde, aber importiert wird, und dass es auch hier eine ETF-Lösung gibt. Die Redaktion hat auch eine umfangreiche PDF-Publikation in verschiedenen Sprachen geplant, um das Wissen über ETFs in ganz Europa zu verbreiten.

20:04

🌐 ETF Explorer und weitere Projekte

Der fünfte Paragraph spricht über den bevorstehenden Start des ETF Explorer, einer gemeinsamen PDF-Publikation, die in verschiedenen europäischen Sprachen erscheinen wird. Der ETF Explorer zielt darauf ab, den Anlegern eine leicht verständliche und hilfreich zu sein. Darüber hinaus wird erwähnt, dass die Redaktion an verschiedenen Projekten arbeitet, wie z.B. einem Interview mit einem Experten zum Thema Dividenden und Factor Investing. Auch werden kürzlich überarbeitete Finanzrechner auf der Webseite vorgestellt, die bessere Unterstützung und Interpretation der Ergebnisse bieten.

25:05

🤔 Kontroverse Artikel und Rückblick auf die Ausgabe

Der sechste und letzte Paragraph bringt einen kurzen Überblick über einen kontroversen Artikel über Atomstrom und Nachhaltigkeit, der in der Ausgabe enthalten ist. Es wird erwähnt, dass es viele Kommentare zu diesem Thema gibt und dass der Artikel die Leser einlädt, sich an der Geschichte zu beteiligen und sich über ETF-Lösungen im Bereich der Atomstromproduktion zu informieren. Abschließend wird Jens Jütner für seine Einführung und Ausführungen gedankt, und es wird den Zuschauern empfohlen, Feedback zu geben und das Magazin zu kaufen, um mehr über die Inhalte zu erfahren.

Keywords

💡ETF Sparplan

Ein ETF Sparplan ist ein Investitionsmodell, bei dem regelmäßig Geld in einen oder mehrere Exchange Traded Funds (ETFs) investiert wird. Dies ermöglicht es Anlegern, langfristig in den Kapitalmarkt zu investieren und von den Vorteilen einer diversifizierten Portfolio-Investition zu profitieren. Im Video wird erwähnt, dass die Redaktion 21 Banken getestet hat, um herauszufinden, welche den besten Service für ETF Sparpläne bieten. Ein ETF Sparplan ist ein wichtiges Thema in der Ausgabe, da er als Schlüssel für den strategischen Vermögensaufbau angesehen wird.

💡Factor Investing

Factor Investing bezieht sich auf eine Anlagestrategie, die darauf abzielt, bestimmte Risikofaktoren oder -prämien zu investieren, die historisch gesehen mit einem höheren Risiko-Renditen-Profil assoziiert sind. Ein Beispiel für solche Faktoren sind das Momentum, Value, Growth, Low Volatility und Quality. Im Video wird erwähnt, dass der Titelstrecke der Ausgabe Faktoren zugrunde liegen, die als bewährt und standhaft erachtet werden, und dass diese Faktoren über Faktor-ETFs investierbar sind.

💡Value Investing

Value Investing ist eine Anlagestrategie, die darauf abzielt, in Unternehmen zu investieren, die vom Markt unterbewertet werden. Dies bedeutet, dass der Marktpreis der Aktie unter ihrem tatsächlichen Wert liegt. Im Video wird erwähnt, dass Value Investing ein Thema in der Ausgabe ist und es wird diskutiert, wie Investoren nach 'Value Perlen' suchen, um von der langfristigen Wertentdeckung solcher Unternehmen zu profitieren.

💡Momentum

Momentum bezieht sich auf eine Anlagestrategie, die darauf basiert, in Aktien zu investieren, deren Preise in der Vergangenheit stark gestiegen sind, mit der Annahme, dass dieser Trend in der Zukunft fortgesetzt wird. Im Video wird Momentum als einer der Faktoren erwähnt, die in den Faktor-ETFs investiert werden können.

💡Low Volatility

Low Volatility bezieht sich auf eine Anlagestrategie, die darauf abzielt, in Aktien zu investieren, die eine geringe Volatilität aufweisen, also weniger Preisschwankungen. Diese Strategie wird oft von Anlegern genutzt, die ein stabileres Portfolio mit geringerem Risiko wünschen. Im Video wird Low Volatility als einer der Faktoren erwähnt, die über Faktor-ETFs investierbar sind.

💡Quality

Quality bezieht sich auf eine Anlagestrategie, die darauf abzielt, in Unternehmen zu investieren, die über hohe Qualitätsmerkmale verfügen, wie zum Beispiel eine starke Finanzierung, eine gute Dividendenpolitik und eine solide Geschäftsleistung. Im Video wird Quality als einer der Faktoren erwähnt, die über Faktor-ETFs investierbar sind.

💡Eugene Fama und Kenneth French

Eugene Fama und Kenneth French sind renommierte Ökonomen, die für ihre Forschungen zum Factor Investing bekannt sind. Sie haben die Idee des Three-Factor-Modells entwickelt, das besagt, dass除了 dem risikolosen Zinssatz auch die Faktoren Market, Size (Kleinfaktor) und Value (Value-Faktor) die Rendite von Aktien erklären können. Im Video wird ihre Arbeit als Grundlage für die Diskussion über Faktor-ETFs erwähnt.

💡Sparpläne

Sparpläne sind finanzielle Produkte, die darauf abzielen, die langfristige Geldanlage zu fördern und zu vereinfachen. Sie ermöglichen es Anlegern, regelmäßig Geld in verschiedene Anlageformen zu investieren, wie zum Beispiel in Aktien, Anleihen oder ETFs. Im Video wird erwähnt, dass die Redaktion eine umfangreiche Analyse von Sparplänen durchgeführt hat, um den besten Service für Anleger zu finden.

💡Europäisches Projekt

Das Europäische Projekt bezieht sich auf die Bemühungen der Redaktion, ihre Kenntnisse über ETFs und die Geldanlage in verschiedenen europäischen Ländern zu verbreiten. Dies geschieht durch die Erstellung einer gemeinsamen PDF-Publikation, die in verschiedenen Landessprachen verfügbar ist, um den breiteren europäischen Markt zu erreichen.

💡Finanzrechner

Finanzrechner sind online-basierte Werkzeuge, die Anlegern helfen, verschiedene finanzielle Szenarien zu analysieren und zu planen. Sie können verwendet werden, um die Auswirkungen von Investitionen, Steuern, Sparplänen und andere finanzielle Entscheidungen zu berechnen. Im Video wird erwähnt, dass die Redaktion ihre Finanzrechner überarbeitet hat, um den Benutzern mehr Hilfe und eine bessere Benutzererfahrung zu bieten.

Highlights

Veröffentlichung eines neuen Extra-Magazins alle zwei Monate

Gespräch mit Chefredakteur Jens Jütner über die neue Ausgabe

Die neue Ausgabe beschäftigt sich mit fünf Anlagestrategien zum Schlagen des Marktes

1,5% pro Jahr mehr Ertrag als der Markt durch Faktorinvesting

Einflussfaktoren für die Rendite sind investierbar über Faktor-ETFs

Wissenschaftliche Erkenntnisse von Eugene Fama und Kenneth French

Faktorinvesting basiert auf因子prämien und -ETFs

Die fünf bewährten Faktoren sind Momentum, Value, Growth, Low Volatility und Quality

Faktor-ETFs filtern bestimmte Eigenschaften von Aktien aus

Value-Investing sucht nach unterbewerteten Unternehmen

Value-Aktien können langfristig bessere Renditen bieten

Gert Kommer und Jörg Sönholz diskutieren Pro und Contra Value Investing im Magazin

Der Jahreswechsel wird thematisiert mit einem Schwerpunkt auf Sparpläne

21 Banken wurden getestet für ihren ETF Sparplan Test

Die umfangreichste Studie über Sparpläne und Broker in Deutschland

ETF Sparpläne sind ein wachsendes Thema mit 7,5 bis 7,6 Millionen in Deutschland im Jahr 2023

Die Vorteile von ETFs für den strategischen Vermögensaufbau

Unverhofft zu Geld gekommen: Wie man mit einem plötzlichen Geldzufluss umgeht

Die Redaktion hat eine Strategie entwickelt, um den psychologischen Effekt zu berücksichtigen

Das Team hat viel Arbeit investiert in die Analyse und Aufbereitung der Informationen

Kommt: Der ETF Explorer, eine gemeinsame Publikation in verschiedenen europäischen Sprachen

Die Idee ist, ETF Wissen auf einfache Art und Weise zu vermitteln

18 Finanzrechner wurden überarbeitet für bessere Benutzerhilfe und Design

Jens Jütner hat einen kontroversen Artikel über Atomstrom und Nachhaltigkeit verfasst

Die Diskussion um die Zukunft von Atomstrom in Deutschland und den EU

Transcripts

alle zwei Monate veröffentlichen wir ein

neues extra Magazin und für jede neue

Ausgabe lade ich mir meinen

Chefredakteur Jens jütner zum Gespräch

an wir sprechen über die Inhalte dieser

Ausgabe denn diesmal ging es um fünf

Anlagestrategien mit denen du den Markt

schlagen kannst aber es ging auch um

unseren ETF sparplantest wo wir 21

Banken getestet haben und über diese

Themen und noch vieles mehr spreche ich

eben jetzt mit Jens jüner und zu dem

Gespräch wünsche ich Dir jetzt viel

Spaß hallo Jens heute ist mal wieder

gemeinsame Therapiestunde wir sprechen

heute über unsere neue Ausgabe des ext

Magazins ich habt ihr es natürlich auch

wieder wie immer dabei die ist ja jetzt

erschienen und es hat gute Tradition

dass wir dar drüber sprechen über die

Inhalte um einfach mal so ein kleinen

eine kleine Reise durchs Heft machen was

so an Themen drin sind und über eins war

ich ein bisschen verwundert wenn ich mir

das Cover anschaue ja da hast du fünf

Strategien um den Markt zu schlagen

beschrieben und hier unten steht auch

noch

1,5% pro Jahr mehr Ertrag als der Markt

dann habe ich schon den Herrn Dr kommer

in meinem Hinterkopf gehört der da ja

wahrscheinlich Schnappatmung bekommen

hat was hat's denn damit alles auf sich

ja hallo Markus schön mal wieder hier zu

sein in der

Sprechstunde hallo liebe anlegenden

Community und ETF Liebhaber nichts liegt

mir natürlich ferner als Investment

Pornografie wie es Gert komm ja immer

anmerkt und kritisiert wenn wir aber auf

das vergangene Jahr zurückblicken ist es

ja so aktive France haben nur zu 23%

ihre pondons schlagen können und da

fragen wir uns natürlich als ETF

Liebhaber und Liebhaberinnen so wie geht

das eigentlich auch passiv und ist das

möglich oder ist das schon wieder so ein

Widerspruch in sich wie vielleicht auch

aktive ETFs und sieehe da es ist

natürlich kein Widerspruch denn wir

stützen uns hier nicht nicht auf

Investment Pornografie sondern auf

streng wissenschaftliche Erkenntnisse

wie du dir vorstellen kannst und

natürlich basieren diese auf den Namen

Eugene Pharma und Kenneth French sind

die dir auch ein Begriff ja natürlich

sind wir dir ein Begriff ich habe ja

auch kürzlich mit dem Dr Beck ja ein

Video zu dem Thema gemacht weil das ja

auch ein Thema ist was in der Community

ja immer sehr stark nachgefragt wird

also welche Faktoren welche

faktorprämien gibt's denn wirklich und

wann ist welche faktorprämie sozusagen

erziehbar und du hattest es ja schon

angesprochen das ist nicht immer möglich

manchmal dauert es auch bestimmte Zeit

bis ich die wieder herausbildde da muss

man also immer ein bisschen Geduld auch

haben aber du hast ja mal so die die

fünf sagen mal Faktoren die die die sich

so sagen wir mal bewährt haben und die

sich als standhaft erwiesen haben die

hast du ja vorgestellt in dem Artikel

richtig ja genau also es geht in unserer

titelstrecke um factor investing du hast

es angesprochen und

ja Kenneth French und Eugene Farmer sind

Wirtschaftsnobelpreisträger und sie

haben halt factor investing wenn du so

willst entdeckt also es geht dann darum

dass es nicht nur einen Faktor gibt der

die Rendite erklärt also wir haben ja

sozusagen den risikolosen Zins wenn du

dir den anschaust also wie jetzt auf dem

Sparbuch oder dem Tagesgeld du zahlst

was ein du kriegst dein Zins und fertig

sondern es gibt mehrere Einflussfaktoren

und diese Einflussfaktoren sind

investierbar über Faktor ETFs und das

sind fünf Stück du hast es schon gesagt

das ist einmal Momentum value growth ich

muss leider nachgucken nicht dass ich

was vergesse low volatility und quality

und im Schnitt also deswegen kommen auch

die 1,5% auf dem Cover zustande ist halt

das was wenn man so will nachgewiesen

werden konnte als renditepremium was

erzielbar ist teilweise geht es aber

auch wirklich weit darüber hinaus m wir

sind natürlich der Seriösität

verpflichtet als redliche Bankkaufleute

wie es so schön ist und

kommunizieren halt nur diese 1,5% aber

ich habe jetzt auch vor kurzem noch ein

LinkedIn Post von Christian Röhl gelesen

der noch mal gezeigt hat wie stark die

Einzelfaktoren den MSCI World

ausperformt haben oder besser sich

entwickelt haben als MSCI World und das

ist wirklich teilweise sehr beachtlich

Faktor ETFs sind interessant und es gibt

sie auch als multifaktor ETFs also

mehrere Faktoren in einem Produkt und ja

der ganzen Bandbreite widmen wir uns

halt in unserer Titelgeschichte ja im

Prinzip alle ETFs investieren ja

sozusagen in die gleiche Suppe an Aktien

also keine Ahnung 10.000 Aktien und die

Faktor ETFs die versuchen halt diese

verschiedenen faktorprämien oder

Eigenarten der Aktien sozusagen aus dem

Univ aus dem gesamtuniversum

herauszufiltern und die werden dann

wieder in einzelne indics verpackt so

dass man sich halt dann einen ETF für

diesen Faktor kaufen kann und einen

einen für dies ist es dann also ist es

dann ein besseres Investment als ein MC

world weil den haben wir wahrscheinlich

die meisten im

Portfolio jetzt muss ich natürlich

diesen diese allseitsbiebte Antwort

bringen es kommt drauf an wenn wir uns

jetzt die Rendite anschauen dann wenn

Rendite natürlich für Dich ein sehr

großes Thema ist dann ist es so dass

auch über längere Jahre sich facttor

ETFs halt besser entwickelt haben als

der MSCI World jetzt ist es aber

natürlich so dass bei facttor et FS

teilweise weniger

äh Zielinvestments weniger Einzeltitel

drin sind als jetzt im MSC world wo ja

dann mehrere 1000 oder 1500 Unternehmen

oder 1600 Unternehmen dann halt

gebündelt sind deswegen muss man da auch

relativieren und halt auch schauen dass

es jetzt dass man jetzt das Herz und das

G die ganze Strategie nicht nur an einen

Faktor halt hängt und ja nur um jetzt

mal einen rauszugreifen oder für

jemanden der oder die jetzt noch gar

nichts V f ftor investing weiß es gibt

z.B den Faktor value dort geht es halt

darum dass unterbewertete Unternehmen in

diesem ETF halt gebündelt werden

unterbewertete Unternehmen haben meist

einen Kurs buchwertverhältnis von

weniger als ein was halt bedeutet dass

halt der tatsächliche Wert dieser Aktie

sich im Börsenkurs nicht widerspiegelt

ne also die das der Unternehmenswert

setzt sich ja aus mehreren Faktoren

zusammen ich will jetzt hier gar nicht

weit ausholen das sind natürlich die

winaussichten aber natürlich auch was

gibt es für Patente was gibt es für ein

Fuhrpark was gibt es für für ein Gebäude

ähm Portfolio und so weiter und

ja dort machen sich dann viele

Investoren dann schon mal auf die Suche

dann nach richtigen value Perlen

unterbewerteten Aktien investieren dort

jetzt weiß ich aber auch dass gerade bei

value das ja auch oftmals ähm sozusagen

äh eine Frage ist wie dann der Markt

dieses value bewertet ja es kann kann ja

sein dass ein Unternehmen eigentlich

strukturell günstig ist aber der Markt

insgesamt einfach nicht bereit ist dem

Unternehmen eine höhere Bewertung

sozusagen über lange Zeit zuzugestehen

das heißt die die niedrige Bewertung

löst sich einfach nicht auf und dann

gibt's aber wieder Phasen wo genau dann

vielleicht ist es dann eine Phase wo die

Börse sehr schwierig ist wo wo

wirtschaftlich schwierig ist dann dann

genau in solchen Phasen Punkten dann

eben die value Aktien und da kaufen dann

Investoren eher mehr Sicherheit und

führen dann das führt dann dann dazu

dass dann die Bewer eben diese Aktien

dann einfach als sagen wir mal wertvoll

erachtet werden was dann wiederum eine

out Performance gegenüber den

Gesamtmarkt bedeutet kann man das so so

bisschen so zusammenfassen auch ja so

ist es tatsächlich ne also value hatte

es über lange Zeit schwer und die Sache

ist auch die dass man wenn man jetzt auf

value Titel Suche geht auch schon

gewisses Börsenwissen halt mitbringen

muss denn es ist ja nicht so dass wenn

man nur jetzt auf Bewertungen guckt man

findet ein günstiges Unternehmen und

meistens gibt es ja auch Gründe dafür

warum diese Unternehmen halt so bewertet

werden wie sie bewertet werden weil sie

vielleicht operativ nicht vorankommen

andere Probleme haben vielleicht hat

einen hohen Schuldenstand oder was auch

immer und dann geht diese valuewette

wenn man so will wir wollen natürlich

nicht wetten aber vielleicht geht sie

dann auch einfach nicht auf genauso ist

es dann manchmal auch bei anderen

Faktoren growth oder bzw Small Cap Werte

die ja auch ein

renditepremium Versprechen hatten es

auch schon mal schwer weil

die ja auch ein höheren Kapitalbedarf

haben und wenn es dann so ist dass z.B

die Zinsen steigen dann tut es den

kleinen Werten natürlich mehr weh weil

die Refinanzierungskosten steigen und

aber auch der risikoaetit der

investorinen und Investoren dann Markt

abnimmt und dann kommen diese Werte dann

auch schon mal nicht so gut vom Fleck

hast du da irgendwelche Zahlen wie lang

das mal dauern kann bis so ein Faktor

greift also jetzt Beispiel ich würde

Blei noch mal bei den value Werten ich

ich würde jetzt heute in niedrig bewert

der Aktien strukturell investieren und

gibt's da Erfahrungswerte in welchen

Zyklen sozusagen sich das dann lohnt

also ist es jetzt auch was wo ich sagen

kann mache ich mal für ein Jahr

oder oder sollte ich da eher keine

Ahnung Dekaden vielleicht sogar denken

ja das ist natürlich schwer zu

beantworten wenn ich das wüsste würde

ich Hal sofort investieren aber es ist

so du musst halt schon einfach Geduld

mitbringen ne wie gesagt über längeren

Zeitraum hatte value ist schwer oder

value hatte es lange Zeit schwer ist

jetzt zuletzt gekommen ähm

und ja also du musst eben Geduld haben

aber was ich halt sagen kann ist eben

dass value sich auch über lange Zeit

gegenüber dem MSR durchgesetzt hat ne

das ist ja auch immer so die Kritik die

sich an Value Investing halt abarbeitet

ne dass zum einen diese Faktoren in dem

Moment verschwinden indem diese

Information in den Markt gelangen wir

gehen ja alle von einem perfekten Markt

aus und wenn halt wenn esort eine

bewertungslücke g giibt oder ein Faktor

identifiziert wird dass er dann halt

sofort verschwunden ist und es im

Prinzip nicht zu diesem renditepremium

kommt aber das ist

so nicht haltbar sonst wird's ja auch

nicht funktionieren aber es gibt

natürlich diese Kritik und der wollen

wir uns natürlich auch stellen das haben

wir auch getan und da schließt sich auch

schon wieder der Kreis zu Gert kommermer

denn wir haben Gert kommer und dr Jörg

sönholz gegeneinander antreten lassen

für Pro und Kontra Value Investing und

ja das haben wir auch im Heft und das

lohnt sich dann auch noch mal in der

Hinsicht das lohnt sich dann hast du

schon gesagt auf jeden Fall wer das

wissen will wieder die Positionen sind

am besten einfach das Magazin kaufen von

uns

ein großes Thema ist ja auch immer für

uns der Jahreswechsel also das ist ja

die erste Ausgabe in diesem Jahr heißt

zwar Nummer zwei ja aber es ist die

erste Ausgabe in diesem Jahr weil die

Nummer eins eben im Dezember und im

Januar

aktiv ist sozusagen und jetzt kommt eben

äh Ende Januar dann die

ähm zweite Ausgabe raus

ähm da ist mein Lieblingsthema drin

nämlich das Thema Sparpläne ja wir wir

haben ja da viele viele Informationen

bei uns auf der Webseite vom Sparplan

Rechner

Testberichte Vergleiche Vergleiche ob

ein Sparplan oder eine Versicherung

besser ist also dieses Thema Sparpläne

ist ein sehr sehr wichtiges Thema und

wir haben uns jetzt wieder die Angebote

der der Broker in Deutschland angeschaut

kannst du da vielleicht mal kurz

einführen wie wir da vorgegangen sind

und ja vielleicht vielleicht kannst Du

auch mal so die die Favoriten kurz

nennen ja

ähm ja also es ist so ich kann schon mal

vorwegschicken so das ist der

umfangreichste ähm Sparplan und ja

brokertest im sparplanbereich den wir je

durchgeführt haben also wir haben 21

Anbieter wie ist so schön heißt unter

die vielzitierte Lupe genommen und haben

dann natürlich geguckt okay was haben

die für ein Angebot

wie ist die Kostenstruktur und was macht

eigentlich den Service aus und welche

Services werden dort geboten im Sinne

von welche ausführungsintervalle gibt es

und so weiter und ich kann in dem Fall

schon mal sagen dass so die Favoriten

natürlich wieder so ja aus dem neobroker

Bereich halt kommen und es lohnt sich

halt auch dort jetzt wiederhole ich mich

natürlich aber es lohnt sich natürlich

immer das extra Magazin zu zu lesen aber

in dem Fall besonders weil man natürlich

die Basis legt nicht nur mit einem ETF

Sparplan für den strategischen

Vermögensaufbau sondern natürlich auch

gucken muss welchen Broker brauche ich

wo bin ich am besten aufgehoben und das

ist jetzt dann vielleicht auch nicht

immer so dass das der Broker ist mit dem

allergrößten Angebot denn

natürlich müssen auch die richtigen ETFs

vorhanden sein ETF Sparpläne sowieso ein

riesengroßes Thema also wir haben es ja

auch schon mal

in unserer ETF sparplanstudie für Europa

für kontinentaluropa halt herausgestellt

korrigiere mich gern wenn ich da mit dem

mit den Zahlen falsch liege aber es sind

7,5 bzw 7,6 Millionen Sparpläne ETF

Sparpläne die halt im Jahr 2023

ausgeführt worden wirklich ein Wahnsinn

und Deutschland nimmt hier eine ein

Schlüsselmarkt ein aber ich bin der

festen Überzeugung dort geht auf jeden

Fall noch mehr wenn sich die breite

Masse wenn man so will einmal mit ETFs

beschäftigt und die Vorzüge

des ETFs als ja schlüssselfaktor für den

strategischen vermögungsaufbau ähm ja

erkennt und ja da bin ich auf jeden Fall

sehr gespannt wie sich das

weiterentwickelt aber auch wie sich das

halt in den anderen Ländermärkten dann

el wird ja ja die Zahl war richtig nur

es ist nicht das Gesamtjahr sondern der

Dezember gewesen also nur im Dezember

7,1 Millionen äh 7,6 Millionen äh äh

Sparpläne was natürlich eine

unvorstellbare große Zahl ist wir haben

ja als wir die Statistik für Deutschland

angefangen hatten das war 2014 wenn ich

mich recht erinnere da waren es gerade

mal ein paar hunderttausend Sparpläne

also das hat sich wirklich extrem

entwickelt und ich bin da ehrlicherweise

ganz froh drüber weil es zeigt ja nur

das einerseits das Gute Produkt ETF ja

mit dem man einfach sehr viel machen

kann man muss nicht man muss nicht viel

also aktiv sein man kann da sehr passiv

sein mit dem Produkt aber man kann da

unheimlich leicht und unkompliziert viel

erreichen für sein persönlichen ver

mügensaufbau und so ein Dauerauftrag zum

Kauf von Regel zum regelmäßigen Kauf von

ETF Anteilen ETF Sparplan ist einfach

echt eine feine Sache und auch wie viel

Mühe ihr euch da gegeben hat da musssen

wir auch noch den den Franz Rieber bei

uns im Team danke

schicken ja weil der hat ja auch die

Analyse mit seinem Team wiederum gemacht

da ist steckt eine Menge Arbeit drin das

weiß ich wir kriegen natürlich auch die

Informationen von den den Direktbanken

dann zugeliefert und ihr in der

Redaktion bereitet das dann inhaltlich

auf also da da sind eine Menge Leute im

Team damit beschäftigt und das freut uns

dann natürlich umso mehr wenn es dann

auch ankommt weil let nicht machen wir

sie für euch ja ich werde dazu auch noch

mal explizit ein Video in den nächsten

Wochen machen wo wir uns noch mal die

Ergebnisse anschauen weil mir ist schon

aufgefallen auch es gibt natürlich eine

Menge Empfehlungen das sind also die

Broker oder Direktbanken wo wir sagen

okay uneingeschränkte Empfehlung aber

ich habe jetzt gerade parallel auch noch

mal ein bisschen kurz geblättert es gibt

auch ein paar befriedigend ja und da

waren jetzt ein paar Adressen drin wo

ich mir gedachte okay hoppala wieso sind

denn die befriedigend und das werden wir

aber in dem Video dann alles noch mal

aufarbeiten oder ja auch da kann man das

natürlich dann auf der Webseite oder im

Heft entsprechend nachlesen ja absolut

da wollen wir jetzt nicht zu viel

verraten genau ne ich hab aber auch noch

eine Frage an dich ich weiß ja nicht wie

es Dir geht aber bist du schon mal so

ganz unverhofft zu Geld gekommen also

hast du hast du vielleicht im Lotto

gewonnen sowas was B ich jetzt

vielleicht nicht mitgekriegt haben

sollte se Ausgabe Verhalten hat jetzt

nicht geändert aber gibt im Lotto

gewonnen habe ich ich schon mal aber

leider immer nur so 4,50 € 8,70 € also

nichts nein also

ja ich hatte natürlich mal mal eine

Erbschaft

von von meiner Oma ja das war äh äh

natürlich überraschend ja ähm und ja ab

und an kriegt man vielleicht mal eine

Rückerstattung von der Krankenkasse ja

das ist eine ganz nette Sache WE ist

eigentlich auch planbar

also so so richtig so hurra ich habe mal

slotmchine dann kam was ich 1000 € raus

das hatte ich noch nicht ähm wieso

fragst du ja ich fand es ganz

interessant weil es ist auch ein Thema

was an uns herangetragen wurde aus der

Community Mensch könnte nicht mal was

machen was sich so dem Thema widmet ich

bin unverhofft zu Geld gekommen hilfe

ich habe auf einmal ein Geld Zufluss und

es muss ja nicht immer dann eine

Erbschaft sein aber interessanterweise

also wir habens uns natürlich Service

dienstleisterisch wie wir sind diesem

Thema gewidmet und ich habe bei der

Recherche festgestellt tatsächlich Erben

die deutschen im Schnitt pro also er hab

jeder Deutsche jeder Deutsche

äh 80.000 € etwa oder hat die Aussicht

auf eine Erbschaft von 80.000 € und ja

vielleicht kommt das schon mal

unverhofft aber selbst die Leute die

jetzt nicht so eine große Erbschaft halt

in Aussicht gestellt bekommen haben

vielleicht einfach mal eine Fälligkeit

bei einem ja Festgeld haben und

dergleich noch nicht wissen wie sie

damit umgehen soll tatsächlich mal im

Lotto gewinnen es muss ja nicht gleich

mal Millionenhöhe sein fragen sich dann

natürlich okay was mache ich jetzt damit

und natürlich sollte man nicht immer

alles direkt verjuchsen natürlich in

ETFs anlegen aber ich habe dort weiter

recherchiert und äh bin auch ähm daort

auf eine Strategie gestoßen die sich

halt anbietet und auf mehrere auf

mehreren Säulen halt aufsetzt und halt

auch den psychologischen Effekt nicht

außer Acht lässt also was kann man tun

wenn man jetzt unverhofft zu Geld kommt

und wie kann man halt dem widerstehen es

direkt wieder auszugeben und ja wir

haben es wenn mich nicht alles teuscht

auch schon auf Social Media gespielt da

sage ich doch mal ja wenn man 80.000 €

gewinnt dann kann man 8 € in das Heft

stecken ja äh dann kriegt man auch noch

was für sein Geld äh ja super spannende

Themen ähm ich äh bin ja immer sehr

gespannt was ihr euch da immer in der

Redaktion noch einfallen lasst und äh

wie wie das dann auch aufbereitet wird

und

das ist wieder eine ganz tolle tolle

Ausgabe geworden ähm sage ich auf jeden

Fall mal danke an das Team äh habt ja

wie immer gut gemacht und jetzt würden

wir uns natürlich freuen wenn es dann

auch noch äh am Kiosk bei uns im Shop äh

überall auf regenankklang stoßt gibt's

denn aktuell Projekte an denen du noch

arbeitest ähm was steht dannn sonst noch

so an also in zwei Monaten natürlich

wieder eine neue Ausgabe aber gibt's

aktuell irgendwas ja tatsächlich also es

ist natürlich so wir arbeiten schon

wieder an der ähm neuesten oder an der

an der neuen Ausgabe und das ist

natürlich dann die 3 2024 ich hab es ja

schon so ein bisschen angefeaturt also

es gibt dort einen Experten der sich ja

jetzt mit dem Factor investing halt

auseinandergesetzt hat der uns jetzt

auch auch Rede und Antwort stehen kann

wenn es um die große

Dividenden Saison geht und ich glaube

viele von unseren Zuschauerinnen und

Zuschauern wissen schon um wen es geht

ich will aber noch nicht zu viel

verraten aber vielleicht gibt's ja ein

ganz dickes Interview guck mal was ich

auch noch weiß wir haben ja ein großes

Europaprojekt vor uns da haben wir auch

glaube ich vor zwei Monaten schon mal

drüber gesprochen dass es in der Planung

ist jetzt ist der Planung die

Planungsphase ist vorbei jetzt sindmer

in der hoch Phase der Umsetzung ähm

unser ETF Explorer äh wird äh Ende

Februar meine ich war das rauskommenäh

da ist die Idee dass wir das was wir ja

seit Jahrzehnten ja schon in Deutschland

machen also ETF Wissen auf einfache Art

und Weise ähm ja rüberbringen sage ich

mal ja das wä wir jetzt auch in Europa

machen also wir sind ja mit der Webseite

im Sommer letzten Jahres nach Italien

Spanien Frankreich und Österreich noch

gegangen und da wird's jetzt eine

gemeinsame PDF Publikation geben also

als PDF wo du und dein Team eben

sozusagen die Basics zur Geldanlage mit

ETFs noch mal aufbereitet schön aber

halt in der jeweiligen Landessprache

also das hat hat noch mal eine ganz

andere Dimension dann für uns ja absolut

also das ja ist ein sehr schönes Projekt

es ist vor allen den sehr spannendes

Projekt ne ich hab es ja eben schon

angefeaturt also wir sehen ja auch dass

in Italien Spanien Frankreich ETFs

unverständlicherweise gar nicht so

verbreitet sind man kann sich es gar

nicht vorstellen Stück weit steht's auch

in unserer Studie teilweise gibt's nur

zwei Broker vor Ort also wo man dann

halt ordern kann ganz andere

Gebührenstruktur trotzdem ist der need

da wenn man so will ich habe schon mit

Andrea unserem Country Manager

gesprochen und mir da auch zahlen dann

natürlich geholt für den ETF Explorer

der sagte ja es es nimmt jetzt auf jeden

Fall an Fahrt auf also halt die

italienische Börsenaufsicht hat dort

eine Umfrage gestartet und viele ähm ja

wollen in ETFs investieren und wenden

sich diesem Thema zu und wir wollen halt

natürlich auch unsere

europäischen ja ZuschauerInnen Zuschauer

Leserinnen Leser unterstützen bei der

Geldanlage und werden dort halt äh ja

wie du schon sagst ein ein Guide an den

Start bringen den ETF Explorer der mit

schönen dies Design Thinking ähm

ansetzen

das investieren dann halt leichter macht

aber gleichzeitig auch für die breite

Masse und für auch den fortgeschrittenen

Leser genug Anschauungsmaterial

Lesematerial dann halt bietet dass er

dann auch für alle spannend ist ja genau

und überhaupt das kann man vielleicht

auch noch mal sagen ja wir wir haben

laufend weiter Entwicklungen bei uns auf

der Webseite äh also ich jetzt selber

und mit ein paar anderen Kollegen aus

anderen Teams haben jetzt z.B für einer

kompletten Überarbeitung unsere ganzen

Finanzrechner gearbeitet also viel

schöner Design noch mal mehr

Hilfestellung in den Rechnern

das noch mal die Ergebnisse alle so

bisschen textlich interpretiert also da

solltet ihr euch vielleicht auch mal den

finanzrechnerbereich noch mal anschauen

gibt's sparplanrechner rebalancing

Rechner auszahlplanrechner

vorsorgerechner rentenlückenrechner

renditerechner äh und und und und und

Steuerrechner also viele viele Rechner

ich glaube es sind insgesamt 18 Rechner

ich das richtig im Kopf

da sollt ihr auf jeden Fall mal mit äh

vorbeischauen und euch mal die angucken

und gerne dann auch weiterempfehlen die

Links zu der Hauptseite der Rechner die

packe ich am besten mal in die

Videobeschreibung neben vielen anderen

Links die wir jetzt hier so angesprochen

haben da würde ich mich natürlich freuen

wenn er ordentlich zuschlagt gut Jens

gibt's sonst noch ein Thema wo du sagst

da sollten man noch drüber

sprechen mir fällt jetzt im Prinzip

nichts mehr ein muss ich sagen ich

glaube wir haben über alle wesentlichen

Sachen gesprochen und ich will natürlich

auch nicht zu viel spoilern daher fällt

dir noch eins ein ja ich habe noch eins

ja weil

du hast nämlich einen kontroversen

Artikel geschrieben denn den finde ich

sollten wir mal kurz noch mal

thematisieren weil DAV bitte ich dachte

ich komme ungeschworen davon aber nee

weil da hast du geschrieben nämlich

Atomstrom Nachhaltigkeit neu gedacht und

da

da sehe ich schon jetzt lauter

Kommentare rattern ja wie wie kan dazu

oder was ist da vielleicht die Idee ganz

kurz angetiasert ja ich fand es ganz

interessant ich hatte ja auch schon wir

haben ja ein Interview mit Dr Jasper

neit halt geführt das könnt ihr auch

hier bei uns auf dem Kanal nachschauen

der halt sagte ja okay die dümmste Idee

war es halt eben Atomstrom in

bauschumbogen in Deutschland zu

verbannen und

Deutschland importiert Atomstrom und

dann hat ich mir halt mal so den ganzen

Markt angeguckt und

es gibt einen Zubau von kleineren

Reaktoren es gibt eine Nachfrage danach

es gibt weiterhin eine Nachfrage äh nach

Atomstrom und der Uranpreis ist auf

einem 15 Jahres hoch und völlig

ideologiefrei möchte ich einfach nur

auch unseren Leserinnen und Lesern dann

einmal an der Geschichte halt teilhaben

lassen und halt auch aufzeigen dass es

auch selbst dort in diesen ja nischigen

Bereichen würde ich jetzt einmal sagen

auch etflösung gibt ja ja sehr gut also

ihr seht es ist ein buntes popperi ein

bunter Strauß der ETF Welt wird euch in

dieser Ausgabe wie immer kreden

Jens danke für die kleine Einführung und

deine Ausführungen

ja ich hat es schon erwähnt oder wir

hatten es mehrmals schon erwähnt Link

zum Heft findet ihr in den Show nototes

und ansonsten ja bis zum nächsten mal

danke Jens wir werden mindestens in zwei

Monaten wiedersprechen wenn das nächste

Magazin erscheint vielleicht machen wir

noch mal so eine Sondersendung zum

Release des ETF Explorers wir gucken mal

ich freue mich drauf danke dir bis zum

nächsten Mal Ciao tschüss so das war der

Talk mit Jens jütner zur neuen Ausgabe

des extamazins schreibt doch mal in die

Videobeschreibung wie euch das Magazin

gefällt oder ob ihr es überhaupt kennt

oder schon mal gekauft habt oder obuch

bestimmte Themen wünschen würdet das

finde ich wiederum sehr spannend und da

würde ich mich sehr freuen wenn ihr euch

der Regel beteiligt ansonsten wenn euch

dieses Video gefallen hat natürlich wie

immer ein Like und gerne auch den Kanal

abonnieren wenn ihr ihn bis jetzt noch

nicht abonniert hat dann verpasst ihr

kein weiteres Video mehr wenn es um die

Geldanlage mit ETFs geht bis zum

nächsten Mal ciao

[Musik]