La Fed bajará los tipos de interés: ¿cómo afectará a los activos financieros?

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24 Aug 202412:16

Summary

TLDRLa Reserva Federal de Estados Unidos, liderada por Jerome Powell, ha iniciado un nuevo ciclo de rebajas en los tipos de interés, lo que beneficiará a los activos de mayor duración y afectará negativamente a los rendimientos de los ahorros a corto plazo. Además, se espera un debilitamiento del dólar frente a otras monedas y activos monetarios. Los inversores ahora deben considerar estrategias para maximizar sus rentabilidades en un entorno de menor interés, como los planes de ahorro a largo plazo de Freedom 24, que ofrecen tasas fijas atractivas.

Takeaways

🚀 La Reserva Federal de EE. UU. inicia un nuevo ciclo de rebajas en los tipos de interés, lo que podría tener consecuencias significativas en los activos financieros.
🗓️ El presidente de la Reserva Federal, Jerón Powell, anunció en su conferencia en Jackson Hall que es el momento de ajustar la política monetaria.
📉 Se anticipa que el primer recorte de tipos de interés se producirá en la próxima reunión de la Reserva Federal el 18 de septiembre de 2024.
🔢 Los operadores del mercado esperan cuatro más recortes en los tipos de interés durante los cuatro meses restantes de 2024, reduciéndolos por debajo del nivel actual.
💹 Los tipos de interés en EE. UU. actualmente están en un rango del 5,25% a 5,5%, y se espera que finalicen el año entre el 4,25% y el 5,5%.
📈 Una baja en los tipos de interés beneficia a los activos financieros de mayor duración, como la renta fija a largo plazo y las acciones de crecimiento.
🔑 Los criptoactivos, en su mayoría, también se comportan como activos de alta duración y podrían verse favorecidos por la rebaja de tipos de interés.
💰 Los activos financieros a corto plazo, como la deuda pública a corto plazo y los depósitos bancarios, proporcionarán un menor retorno debido a la baja de los tipos de interés.
🌐 La rebaja de los tipos de interés podría llevar a una debilitación relativa del dólar frente a otras divisas y activos monetarios.
🏦 La Reserva Federal busca incentivar la inversión en activos de mayor riesgo o a más largo plazo para impulsar la financiación económica.
🔗 Freedom 24 ofrece planes de ahorro a largo plazo con tipos de interés fijos que podrían ser atractivos para los ahorradores buscando rentabilizar su liquidez.

Q & A

¿Qué anunció el presidente de la Reserva Federal de Estados Unidos, Jerón Powell, en su conferencia en Jackson Hall?
-Jerón Powell anunció el inicio de un nuevo ciclo de rebaja en los tipos de interés, indicando que ha llegado el momento de efectuar ajustes en la política monetaria.
¿Cuándo se anticipa que se produzca el primer recorte de tipos de interés según los operadores del mercado?
-La mayoría de los operadores del mercado anticipan que el primer recorte de tipos de interés se producirá en la próxima reunión de la Reserva Federal el próximo 18 de septiembre.
¿Cuántas bajadas de tipos de interés se esperan para el resto del año 2024 según las previsiones del mercado?
-Según las previsiones, se esperan cuatro bajadas de tipos de interés en los cuatro meses restantes del año 2024.
¿En qué rango porcentual se ubican actualmente los tipos de interés en los Estados Unidos según el script?
-Los tipos de interés en los Estados Unidos se ubican actualmente en una horquilla entre el 5,25% y el 5,5%.
¿Cuál es el rango porcentual previsto para los tipos de interés al final del año 2024 según las expectativas del mercado?
-Las expectativas del mercado indican que los tipos de interés cerrarán el año entre el 4,25% y el 5,5%.
¿Qué efecto tendría una rebaja de los tipos de interés en los activos financieros de mayor duración?
-Una rebaja de los tipos de interés beneficiaría a los activos financieros de mayor duración, haciendo que se vuelvan más valiosos, ya que estos activos proporcionan la mayor parte de sus flujos de caja en el futuro lejano.
¿Cómo se ven afectados los criptoactivos por un ciclo de rebajas de tipos de interés?
-Según el script, los criptoactivos se comportan como activos de alta duración y, por lo tanto, un ciclo de rebajas de tipos de interés tendría un efecto positivo en su valor.
¿Qué sucede con los activos financieros a corto plazo cuando la Reserva Federal rebaja los tipos de interés?
-Los activos financieros a corto plazo, como la deuda pública a corto plazo o los depósitos bancarios, proporcionarán un menor retorno que hasta ahora, lo que dificulta obtener una rentabilidad sobre los ahorros en instrumentos líquidos.
¿Cómo podría influir una rebaja de los tipos de interés en la decisión de los ahorristas conservadores sobre dónde invertir sus ahorros?
-Los ahorristas conservadores podrían verse incentivados a buscar otros activos a más largo plazo o de mayor riesgo que ofrezcan tipos de interés más altos, ya que los saldos de tesorería y depósitos bancarios ofrecen menos rentabilidad.
¿Qué es Freedom 24 y cómo se relaciona con el contexto de rebaja de tipos de interés?
-Freedom 24 es una plataforma que ofrece planes de ahorro a largo plazo con tipos de interés fijos y altos, lo que podría ser atractivo para aquellos que buscan rentabilizar su liquidez en un contexto de rebaja de tipos de interés.
¿Cómo afecta una rebaja en los tipos de interés del dólar a su fortaleza frente a otras divisas y activos monetarios?
-Una rebaja en los tipos de interés del dólar podría debilitar su valor frente a otras divisas y activos monetarios, lo que podría hacer que el dólar sea menos atractivo en comparación con ellos.
¿Qué implicaciones podría tener la rebaja de tipos de interés del dólar para la inflación?
-La rebaja de tipos de interés del dólar podría alimentar una mayor inflación, ya que incentiva la inversión en activos de mayor riesgo y duración, lo que podría aumentar la demanda y, por tanto, los precios.

Outlines

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📉 Ciclo de rebajas de tasas de interés por parte de la Reserva Federal

El presidente de la Reserva Federal, Jerón Powell, anunció en su conferencia en Jackson Hall el inicio de un nuevo ciclo de rebaja de tasas de interés. Aunque no se especificó una fecha exacta, la mayoría de los operadores del mercado anticipan que el primer recorte se realizará en septiembre de 2024. Se espera que durante los cuatro meses restantes del año, se produzcan cuatro más rebajas, llevando las tasas a un punto porcentual por debajo de los niveles actuales, que oscilan entre el 5,25% y el 5,5%. Los efectos de esta política podrían beneficiar a los activos financieros de mayor duración, como la renta fija a largo plazo y las acciones de crecimiento, así como a los criptoactivos, que a menudo se comportan como inversiones a largo plazo.

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💰 Disminución de rendimientos en activos financieros a corto plazo

La decisión de la Reserva Federal de reducir las tasas de interés afectará negativamente a los activos financieros a corto plazo, como la deuda pública a corto plazo, los fondos monetarios y los depósitos bancarios, lo que resultará en menores rendimientos para los ahorros en instrumentos líquidos. La Reserva Federal busca reducir el incentivo para mantener ingresos en liquidez, lo que podría llevar a los ahorristas conservadores a buscar alternativas de mayor riesgo o plazo para obtener mejores rendimientos. Esto incluye planes de ahorro a largo plazo, como los ofrecidos por Freedom 24, que ofrecen tasas de interés fijas y atractivas en euros y dólares, cubiertos por el fondo de compensación de inversores de Chipre.

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🔄 Efecto en la fortaleza del dólar frente a otros activos monetarios

Una consecuencia indirecta de la rebaja de las tasas de interés del dólar es su debilitamiento relativo frente a otras monedas y activos monetarios, incluido el oro. Si los tipos de interés del dólar disminuyen, otros activos monetarios, especialmente si ofrecen mayores rendimientos, podrían ser más atractivos para los inversores. Sin embargo, si otras monedas Fiat también reducen sus tasas de interés, el dólar podría mantener o incluso mejorar su posición relativa. Esto puede influir en la inflación y en la capacidad de la Reserva Federal para continuar con la política de rebaja de tasas de interés.

Mindmap

Keywords

💡Reserva Federal

La Reserva Federal de Estados Unidos es el banco central del país, responsable de la política monetaria y el control de la inflación. En el video, se menciona que la Reserva Federal ha iniciado un ciclo de rebajas en los tipos de interés, lo que es un cambio significativo en su política monetaria y afecta directamente a los activos financieros.

💡Ciclo monetario de rebajas

Este término se refiere a un período en el que la autoridad monetaria, como la Reserva Federal, reduce los tipos de interés para estimular la economía. En el script, se discute cómo este ciclo recién iniciado por la Reserva Federal tendría consecuencias en los activos financieros.

💡Tipos de interés

Los tipos de interés son las tasas que se cobran por el uso del dinero prestado. En el video, se enfatiza que la reducción de los tipos de interés por parte de la Reserva Federal es un evento clave que influirá en el rendimiento de distintos tipos de activos financieros.

💡Activos financieros

Se refiere a los instrumentos que pueden ser comprados o vendidos en el mercado financiero, como acciones, bonos y criptomonedas. El script analiza cómo la baja en los tipos de interés podría beneficiar o perjudicar a diferentes clases de activos financieros.

💡Duración de los activos

La duración de un activo financiero es un indicador del tiempo que se espera que tome para que el activo genere flujos de caja. En el video, se sugiere que los activos de mayor duración se beneficiarán de la baja en los tipos de interés, ya que el costo de esperar por esos flujos de caja se reduce.

💡Rentabilidad

La rentabilidad se refiere al rendimiento o beneficio obtenido por un inversor de sus inversiones. El script menciona que la reducción de los tipos de interés afectará negativamente la rentabilidad de los activos financieros a corto plazo, mientras que podría aumentar la de los activos a largo plazo.

💡Acciones growth

Las acciones growth son aquellas que pertenecen a empresas que están creciendo rápidamente y que se esperan que paguen dividendos o tengan un aumento en valor en el futuro lejano. En el video, se menciona que estas acciones podrían beneficiarse de la baja en los tipos de interés.

💡Criptoactivos

Los criptoactivos son monedas digitales como Bitcoin o Ethereum. El script sugiere que, al igual que los activos de larga duración, los criptoactivos podrían verse afectados positivamente por la reducción de los tipos de interés.

💡Deuda pública a corto plazo

La deuda pública a corto plazo son los bonos emitidos por el gobierno que vencen en un plazo corto. El video señala que, con la baja en los tipos de interés, estos instrumentos financieros ofrecerán una rentabilidad menor, afectando a los ahorradores que buscan liquidez.

💡Dólar

El dólar se refiere a la moneda estadounidense. El script discute cómo una reducción en los tipos de interés del dólar podría resultar en una debilitación relativa frente a otras monedas, lo que afecta la decisión de los inversores sobre qué moneda mantener en su cartera.

Highlights

La Reserva Federal de Estados Unidos inicia un nuevo ciclo de rebajas en los tipos de interés, con el presidente Jerón Powell dando el inicio en Jackson Hall.

La mayoría de los operadores de mercado anticipan que el primer recorte de tipos se realizará en septiembre de 2024.

Se espera que en los cuatro meses restantes del año 2024 se produzcan cuatro rebajas de tipos de interés.

Los tipos de interés en los Estados Unidos están actualmente entre el 5,25% y el 5,5%, y se anticipa que cerrarían el año por debajo de estos niveles.

La rebaja de tipos de interés beneficia a los activos financieros de mayor duración, como la renta fija a largo plazo y las acciones de crecimiento.

Los criptoactivos se comportan como activos de alta duración y podrían verse afectados positivamente por la baja de tasas.

La reducción de tipos de interés podría no ser un factor sorpresa, ya que muchos inversores ya anticipaban este cambio.

La rebaja de tipos de interés de la Reserva Federal implica un menor retorno en activos financieros a corto plazo.

Los ahorros en instrumentos líquidos, como la deuda pública a corto plazo, verán una reducción en sus rendimientos.

La Reserva Federal busca redirigir el ahorro conservador hacia inversiones de mayor riesgo o plazo para impulsar la economía.

Freedom 24 ofrece planes de ahorro a largo plazo con tipos de interés fijos que podrían ser atractivo para los ahorradores.

Los tipos de interés de los planes de Freedom 24 se mantienen constantes a pesar de las rebajas de la Reserva Federal.

La plataforma Freedom 24 está cubierta por el fondo de compensación de inversores de Chipre hasta 20.000 euros.

Una rebaja en los tipos de interés del dólar podría resultar en un debilitamiento relativo frente a otras divisas.

El atractivo relativo del oro podría incrementarse si los tipos de interés de las monedas fiat disminuyen.

Otros factores económicos pueden influir en la fortaleza del dólar más allá de la rebaja de tipos de interés.

Los efectos financieros de una rebaja de tipos de interés incluyen un aumento del atractivo de los activos a largo plazo, una reducción de la rentabilidad de los activos a corto plazo y una pérdida de atractivo del dólar.