So viel DIVIDENDE zahlt mein 120.000€ Dividenden Aktien Depot | Kritik an der Dividendenstrategie?

Finanzbär

5 Mar 202315:12

Summary

TLDRDer Autor präsentiert ein Update seines Dividendenaktienportfolios, das er seit Jahren führt. Er erzählt von seinem Einstieg in die Finanzwelt und wie er Dividendenaktien, wie Shell, gekauft hat. Er diskutiert die FIRE-Bewegung (Financial Independence, Retire Early) und zeigt, wie er sein Vermögen durch Dividenden und reinvestierte Gewinne wachsen lässt. Er vergleicht seine Dividendenrenditen mit breiten Markt-ETFs und reflektiert über seine Strategie, nachdem er festgestellt hat, dass er historisch hinter dem Markt zurückgefallen ist. Er plant, einzelne Dividendenaktien in breitere ETFs umzuschichten, während er weiterhin in Unternehmen investieren wird, die ihm besonders gut erscheinen.

Takeaways

😀 Die Diskussion im Video dreht sich um Dividendenaktien und deren Rolle im Portfolio des Sprechers.
💡 Der Sprecher hat seit Jahren ein Dividendenaktiendepot und hat darin einige sehr erfolgreiche Titel, wie Shell nach dem Corona-Crash.
🌐 Er betont die Bedeutung von langfristigem Denken und Sparstrategien, um finanzielle Unabhängigkeit zu erreichen, ähnlich der FIRE-Bewegung (Financial Independence, Retire Early).
💰 Die FIRE-Bewegung zielt darauf ab, durch Sparsamkeit und Investitionen in Dividendenaktien und Immobilien ein Einkommen zu generieren, das die monatlichen Ausgaben abdeckt.
🏦 Der Sprecher hat Dividendenaktien aus Europa und den USA in seinem Depot, mit einem Schwerpunkt auf bekannte und verlässliche Unternehmen.
📈 Einige seiner Dividendenaktien haben einen starken Anstieg im Wert verzeichnet, was zu einer höheren Dividendenrendite führt.
📊 Im Jahr 2022 erzielte das Dividendenaktiendepot eine Brutto-Dividendeneinnahme von etwa 3700 Euro, was einer durchschnittlichen Rendite von 3,1% entspricht.
🔄 Der Sprecher reflektiert über seine Investitionsstrategie und stellt fest, dass Dividendenaktien historisch gesehen hinter einem breiten Marktindex zurückliegen.
🤔 Er diskutiert die Vor- und Nachteile von Dividendenaktien im Vergleich zu Wachstumaktien und ETFs und fragt sich, ob er durch eine zu starre Fokussierung auf Dividendenaktien Renditepotenziale verpasst.
🛑 Nach zehn Jahren Erfahrung hat der Sprecher beschlossen, seine Dividendenaktien langsam in breitere Welt ETFs umzuschichten, um eine bessere Diversifikation und Risikoverwaltung zu erreichen.
🔄 Er betont jedoch, dass er trotz der Strategiewechsel weiterhin einige Dividendenaktien halten wird, insbesondere wenn sie ein hohes Wachstumspotenzial haben oder bei spezifischen Marktsituationen.
📚 Der Sprecher empfiehlt, seine eigenen Investitionsstrategien regelmäßig zu hinterfragen und anzupassen, um langfristigen Erfolg zu gewährleisten.

Q & A

Was ist das Hauptthema des Video-Skripts?
-Das Hauptthema des Video-Skripts ist das Update des Dividendenaktiendepots des Sprechers, seine Erfahrungen mit Dividendenaktien und die Diskussion über Dividenden- vs. Wachstumaktien.
Was versteht der Sprecher unter dem Begriff 'FIRE-Bewegung'?
-Die FIRE-Bewegung steht für 'Financial Independent Retire Early' und bezeichnet eine Finanzbewegung, die darauf abzielt, die finanzielle Unabhängigkeit zu erlangen, um früher in den Ruhestand zu gehen.
Wie erklärt der Sprecher den Einstieg in Dividendenaktien?
-Der Sprecher erzählt, dass er vor etwa zehn Jahren mit dem Kauf seiner ersten Dividendenaktien begann, nachdem er von der FIRE-Bewegung und der langfristigen Vision begeistert war.
Welche Dividendenaktien hat der Sprecher in seinem Depot?
-Im Depot des Sprechers befinden sich Dividendenaktien aus Europa, darunter bekannte Unternehmen wie Deutsche Post, BASF, freenet, Fresenius oder Schellen, sowie aus den USA, wie IBM, Qualcomm und andere.
Was ist der aktuelle Marktwert des Dividendenaktiendepots des Sprechers?
-Der aktuelle Marktwert des Dividendenaktiendepots des Sprechers liegt bei etwa 120.000 €.
Wie hoch ist die durchschnittliche Dividendenrendite des Portfolios des Sprechers?
-Die durchschnittliche Dividendenrendite des Portfolios des Sprechers beträgt 3,1% bei einem Marktwert von ungefähr 120.000 €.
Wie viel Dividende erwartet der Sprecher pro Jahr von seinem Portfolio?
-Der Sprecher erwartet für das Jahr etwa 3.700 € an Dividenden von seinem Portfolio.
Was hat der Sprecher über seine Meinung zur Dividendeninvestition im Laufe der Zeit geändert?
-Der Sprecher hat sich von einer starken Befürworterin von Dividendenaktien zu einer Person gewandelt, die ihre Ansätze verändert und nun auch in breitere Welt ETFs investiert, nachdem er die langfristige Performance der Dividendenaktien im Vergleich zum breiten Markt analysiert hat.
Was sind die Gründe für die Änderung der Strategie des Sprechers?
-Die Änderung der Strategie des Sprechers basiert auf der Beobachtung, dass seine Dividendenaktien im Vergleich zum breiten Markt schlechter performten, und er möchte nun eine bessere Diversifikation und Risikoverwaltung erreichen.
Welche Schlüsse zieht der Sprecher aus der Diskussion über Dividenden- vs. Wachstumaktien?
-Der Sprecher zieht den Schluss, dass es nicht nur Schwarz und Weiß gibt und dass eine ausgewogene Strategie, die sowohl Dividendenaktien als auch Wachstumaktien und andere Assetklassen umfasst, sinnvoll sein kann.
Was ist der Sprecher's Meinung über die Zukunft der Dividendenaktien im Vergleich zum breiten Markt?
-Der Sprecher ist der Meinung, dass historische Daten keine hundertprozentige Prognose für die Zukunft sind, aber er hat aufgrund der schlechten Performance seiner Dividendenaktien im Vergleich zum breiten Markt begonnen, seine Anlagestrategie anzupassen.

Outlines

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😀 Einführung in Dividendenaktien und FIRE-Bewegung

Der Sprecher teilt seine langjährige Erfahrung mit Dividendenaktien und wie er auf dieses Thema aufmerksam wurde. Er erzählt von seiner ersten Anschaffung von Dividendenaktien vor etwa zehn Jahren und wie er sein Depot aufgebaut hat. Zudem wird die FIRE-Bewegung (Financial Independent, Retire Early) vorgestellt, die darauf abzielt, finanzielle Unabhängigkeit zu erreichen, um früher in den Ruhestand zu gehen. Der Sprecher erklärt die Grundsätze dieser Bewegung, wie das Zügeln von Ausgaben, das Investieren des gesparten Geldes in Sachwerte und das Wichtigkeit des langfristigen Denkens.

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📈 Aktueller Stand des Dividendenaktienportfolios

Der Sprecher gibt einen Überblick über seinen aktuellen Stand in Bezug auf Dividendenaktien. Er erwähnt, dass etwa ein Drittel seiner Dividendenaktien in Europa ansässig sind, darunter bekannte Unternehmen wie Deutsche Post, BASF, freenet, Fresenius oder Schellen. Die anderen zwei Drittel seiner Dividendenaktien befinden sich in den USA, wo die Dividendenkultur stärker ausgeprägt ist. Er betont, dass er keineswegs unbekannte oder exotische Titel hält, sondern eher Standards, die in vielen Depots zu finden sind. Zudem teilt er mit, dass er auch in Immobilienaktien investiert hat, die ebenfalls bekannte Unternehmen wie reality endcam oder Omega health care umfassen.

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💰 Analyse der Dividendenrendite und Investitionsstrategie

Der Sprecher reflektiert über seine Dividendenrendite und stellt sie in den Kontext seiner Investitionsstrategie. Er erklärt, dass er durch die Investition in Dividendenaktien eine steigende Zahlung pro Monat erreicht hat, wobei er im Durchschnitt etwa 10 Dividendenzahlungen pro Monat erhält. Er vergleicht seine Ergebnisse mit denen von Finanzbloggern aus den USA und stellt fest, dass er eine ähnlich steigende Dividendenrendite erreicht hat. Der Sprecher betont, dass er im Vergleich zum breiten Markt oder zu ETFs, die Dividendenaktien fokussieren, deutlich schlechtere Ergebnisse erzielt hat. Er diskutiert auch die Unterschiede zwischen Kursindex und Total Return Index und kommt zu dem Schluss, dass seine individuellen Dividendenaktien im Laufe der Jahre hinter den breiteren Marktindex zurückgeblieben sind. Infolgedessen plant er, seine Dividendenaktien langsam in breitere Welt ETFs umzuschulen, außer in Fällen, in denen er ein überdurchschnittliches Potenzial im Unternehmen sieht oder bei spekulativen Marktsituationen.

Mindmap

Keywords

💡Dividendenaktien

Dividendenaktien sind Aktien von Unternehmen, die ihren Gewinn regelmäßig an ihre Anteilseigner auszahlen. Im Video wird diese Art von Aktien als Teil der Portfoliostrategie des Sprechers beschrieben, der durch den Kauf solcher Aktien eine regelmäßige Einnahmequelle erzielen möchte. Beispielsweise erwähnt der Sprecher den Kauf von Shell-Aktien während des Corona-Crashes und die damit verbundenen Dividenden.

💡Tech Rohstoff und Immobilienaktien

Diese Begriffe beziehen sich auf spezifische Branchen, in denen der Sprecher auch investiert. Im Kontext des Videos werden diese als Bereiche identifiziert, in denen der Sprecher neben Dividendenaktien sein Geld anlegt, was auf eine diversifizierte Anlagestrategie hindeutet.

💡FIRE-Bewegung

FIRE steht für 'Financial Independence, Retire Early' und ist ein Konzept, das auf die Erreichung finanzieller Unabhängigkeit abzielt, um früher in den Ruhestand zu gehen. Im Video wird diese Bewegung als motivierender Faktor für den Sprecher dargestellt, der durch die Investition in Dividendenaktien und Sparstrategien finanzielle Freiheit anstrebt.

💡Sparplan

Ein Sparplan ist eine finanzielle Strategie, um regelmäßig Geld zu sparen und zu investieren. Im Video erwähnt der Sprecher, dass er als Student bereits mit Sparplänen begonnen hat, was Teil seiner langfristigen Vision von finanzieller Unabhängigkeit ist.

💡Langfristiges Denken

Langfristiges Denken bezieht sich auf die Fähigkeit, über kurzfristige Gewinne hinauszuplanen und zu investieren. Im Video wird dies als entscheidend für die Erfolgsstrategie des Sprechers hervorgehoben, der durch die Anlage in Dividendenaktien auf langfristigen Erfolg ausgerichtet ist.

💡Zinseszinseffekt

Der Zinseszinseffekt beschreibt die Situation, in der Zinsen erneut investiert werden, um weitere Zinsen zu erzielen. Im Video wird dies als ein wichtiger Faktor für das Wachstum des investierten Kapitals des Sprechers betont.

💡Reinvestition

Reinvestition bedeutet, dass Gewinne oder Dividenden erneut in das Unternehmen oder in andere Investitionen eingesetzt werden, anstatt ausgezahlt zu werden. Im Video wird dies als eine Praxis beschrieben, die der Sprecher nutzt, um sein Portfolio zu wachsen lassen.

💡Dividendenrendite

Die Dividendenrendite misst den Prozentsatz der Dividenden, den ein Aktionär von seinem Investment erhält. Im Video erwähnt der Sprecher eine durchschnittliche Dividendenrendite von 3,1% für sein Portfolio, was auf die Leistung seiner Investitionen hinweist.

💡MSCI World

MSCI World ist ein Index, der die Leistung der Aktienmärkte weltweit widerspiegelt. Im Video wird dieser Index als Vergleichswert für die Performance der Dividendenaktien des Sprechers verwendet, um zu zeigen, wie diese im Vergleich zu einem breiteren Marktabschnitt abgeschnitten haben.

💡Total Return Index

Ein Total Return Index berücksichtigt sowohl den Kursverlauf der Aktien als auch die Dividenden, die an die Investoren ausgezahlt werden. Im Video wird dieser Index verwendet, um zu zeigen, wie die Rendite von Dividendenaktien im Vergleich zu einem reinen Kursindex aussieht.

💡Diversifikation

Diversifikation bezieht sich auf die Praxis, das Investmentrisiko durch die Anlage in verschiedene Vermögenswerte oder Branchen zu verteilen. Im Video reflektiert die Sprecher seine Entscheidung, sein Portfolio von reinen Dividendenaktien zu breiteren ETFs zu diversifizieren, um ein ausgewogenes Risiko-Rendite-Profil zu erreichen.

Highlights

Der Sprecher hat ein Dividendenaktiendepot, das seit Jahren im Portfolio ist und einige Titel haben sich sehr gut entwickelt.

Einige Dividendenaktien wurden erst vor kurzem gekauft, zum Beispiel Shell im Corona-Crash.

Das Hauptthema des Kanals ist Tech, Rohstoffe und Immobilienaktien sowie allgemeine Themen und ETFs.

Es wird ein Update zum Dividendenaktiendepot gegeben, einschließlich der Einführung in Dividendenaktien und der aktuellen Portfolio-Struktur.

Die FIRE-Bewegung (Financial Independent, Retire Early) wird vorgestellt, die auf finanzielle Unabhängigkeit abzielt.

Die Bedeutung von Sparplanung, Einschränkung von Ausgaben und langfristiges Denken in der FIRE-Bewegung wird betont.

Der Sprecher beschreibt seine persönliche Reise in der Dividendenaktieninvestition, beginnend vor etwa zehn Jahren.

Ein Drittel der Dividendenaktien im Depot stammt aus Europa, darunter bekannte Unternehmen wie Deutsche Post und BASF.

Zwei Drittel der Dividendenaktien stammen aus den USA, wo die Dividendenaktienkultur stärker ausgeprägt ist.

Im Bereich der Immobilienaktien wurden bekannte Titel wie reality endcam oder Omega health care erwähnt.

Der Sprecher hat eine ausgewogene Gewichtung der Dividendenaktien im Portfolio, um Klumpenrisiko zu vermeiden.

Einige Titel im Depot haben stark an Wert zugenommen, wie zum Beispiel die Aktie von Shell.

Die durchschnittliche Dividendenrendite des Portfolios beträgt 3,1%, basierend auf einem Marktwert von etwa 120.000 €.

Der Sprecher diskutiert die Frage der Dividendensteigerung und wie sie das Portfolio ohne zusätzliche Investitionen profitiert.

Es wird eine kritische Reflexion über die Investitionsstrategie und die Potenziale von Dividendenaktien im Vergleich zu Wachstumsaktien geführt.

Ein Vergleich zwischen Dividenden-ETFs und dem MSCI World Index zeigt, dass Dividenden-ETFs historisch hinter dem Markt zurückliegen.

Der Sprecher teilt seine persönlichen Erfahrungen und die Entscheidung, seine Investitionen zu diversifizieren und weniger auf Dividenden zu fokussieren.

Es werden drei wichtige Punkte hervorgehoben: die Flexibilität von Strategien, die Bedeutung von diversifizierten Investitionen und die Notwendigkeit, langfristig zu investieren.