【答えアリ】米国株と全世界株のどちらに投資するのがおすすめか?
Summary
TLDRこの動画では、米国株投資と全世界株投資の違いとそれぞれのメリット・デメリットについて詳しく解説されています。講師は、過去30年のデータを基に、米国株への投資が全世界株よりも高いリターンをもたらしたこと、そしてその理由について語っています。また、米国株が持つ成長性の高さと、全世界株投資がもたらす分散投資の利点にも触れつつ、将来的な不確実性に対する考え方や、自分に合った投資対象の選び方についても言及しています。投資家が自身の投資戦略を見直す上で、非常に役立つ内容となっています。
Takeaways
- 😀 米国株と世界株の違いを説明し、米国株の魅力をアピール
- 📈 過去10年間のリターンから米国株の成長性の高さが分かる
- 👫 人口増加や株主重視の経営が米国株の魅力的な点
- 💰 IT企業が米国株を牽引し、成長性が高い産業革命の只中にある
- 🌎 米国企業は多国籍企業が多く、世界の成長も取り込める
- 😕 全世界株は低成長国の影響でリターンが抑えられがち
- 💡 資産が少ない間は成長性の高い米国株に集中投資がおすすめ
- 📉 新興国株は政治リスクが高く、投資に適した環境とは言えない
- 🔮 将来は誰にも分からないので柔軟な姿勢で投資先を見直すことが大切
- 👍 自分で考えて選ぶことが正解であり、共に頑張ろう!
Q & A
米国株と世界株の違いは何ですか?
-米国株はアメリカの株式のみを投資対象とし、世界株は世界中の株式を投資対象としています。
米国株の魅力は何ですか?
-米国株の魅力は、成長性の高さとリターンの大きさです。人口増加や株主重視の経営がその背景にあります。
全世界株のメリットは何ですか?
-全世界株のメリットは、投資対象を世界中に分散できることです。その分、個別の国のリスクを軽減できます。
過去10年のリターンを比べるとどうなっていますか?
-過去10年のリターンを比べると、米国株の方が約4倍に対して、世界株は約2.5倍と、米国株のリターンが上回っています。
米国以外の世界株のリターンはどうなっていますか?
-米国を除く世界株のリターンはこの10年で1.6倍にとどまっており、全世界株のリターンは米国株が大きく影響していることが分かります。
資産額が少ない場合、米国株に集中投資することをおすすめしている理由は?
-資産額が少ないうちは、成長性の高い米国株に集中投資した方がリターンを上げやすいためです。ある程度の集中投資が必要としています。
将来的に米国株だけに集中投資し続けるべきだと考えているのでしょうか?
-いいえ。将来の予測は困難で状況が変わることがあるので、固執することなく柔軟な姿勢で投資を見直していくことが大切だと述べています。
米国企業への投資で世界の経済成長を取り込めないのでしょうか?
-取り込めます。米国の大企業の多くは多国籍企業で、すでに世界の経済成長を取り込んでいると説明しています。
米国株と世界株の選択に正解はあるのでしょうか?
-正解はなく、あくまで濃淡の違いだと述べています。世界株に占める米国株の割合が6割と高いことから、同じ船に乗る仲間と例えています。
最後に皆さんへのメッセージとして何を伝えようとしていましたか?
-様々な情報を取り入れ、自分で考えて投資先を選ぶことが大切だと伝えています。将来の予測は誰にもできないので、柔軟な姿勢が必要だとアドバイスしています。
Outlines
😄自己紹介とテーマ説明
<paragraph1>について、自己紹介とテーマの説明がされています。米国株と世界株のどちらがお勧めか意見が分かれていること、米国株を推していること、米国株の魅力などについて述べられています。
😃米国株と世界株の構成比較
<paragraph2>について、米国株(VTI)と世界株(VT)の構成銘柄の比較、全世界株の国別構成比率、米国株の割合の高さについて説明がされています。
🤔米国株と世界株の特徴
<paragraph3>について、米国株の成長性の高さが最大のメリット、全世界株のメリットはリスク分散できることなど、米国株と世界株の特徴について述べられています。米国では人口増加が続き株主重視の環境であることなど、米国株を推している理由が説明されています。
💡投資対象選びの考え方
<paragraph4>について、資産規模に応じた投資対象の選び方の考え方が示されています。当面は米国株に集中投資することを推奨しつつ、固執しすぎない柔軟性が必要だとしています。
🎉まとめ
<paragraph5>について、米国株と世界株の選択についてのまとめがされています。濃淡の違いであり、世界経済の成長を取り込んでいること、自分で考えて投資先を選ぶことが大切だと締めくくっています。
Mindmap
Keywords
💡米国株投資
💡全世界株投資
💡リターン
💡分散投資
💡ETF
💡リスク
💡成長性
💡経済成長
💡ティッカーシンボル
💡人口増加
Highlights
米国株投資と全世界株投資の違いと基本を説明
過去30年間で米国株のリターンが全世界株を上回ることを強調
2028年までの経済予測とそれに伴う投資戦略の考察
米国株と全世界株の投資対象の具体例紹介
投資対象としてのETF、VTIとVTの紹介
米国株の魅力としての多様性と成長性の説明
全世界株投資のリスクとリターンのバランスについての分析
米国株投資が推奨される理由とその期待リターン
全世界株投資のメリットとしてのリスク分散の重要性
投資先としての新興国の経済成長と株価の非連動性の問題提起
米国株投資と全世界株投資の比較から見える投資戦略
個人投資家への投資対象選択のアドバイス
米国株集中投資と全世界株分散投資の長期的な視点からの考察
投資環境の変化に対応するための柔軟な戦略の重要性
個人投資家が自分に合った投資対象を選択する方法の提案
将来の不確実性に対する投資戦略としての米国株と全世界株のバランスの取り方
Transcripts
どもどもパパそうです自己紹介はこちら
用のテーマはこちら米国株投資と全世界株
投資はどちらがお勧めかですこの大投資家
さんたちの間で色々と意見が分かれてい
ます私は米国株と名の付く本を出してい
ます通り米国株をすすウエハです米国株に
魅了されて生やす十数年ついに本まで出し
てしまいました
その魅力はもちろんリター
儲かるからですね過去30年に限って言え
ば米国株に限定して投資する方がリターン
が大きくどの時代を切り取っても全世界株
よりも優れていました
しかし将来的な8速というのはわかりませ
ん
ある予測によるとコロナにより欧米諸国の
経済状況が悪化する gdp に関しては
2028年に中国が世界トップになると
いう話がありますこの不確実性に備えるの
が全世界株ファーの皆さんですねん今日の
動画では米国株投手と全世界株投資は
どちらがお勧めか次の3点とともに解説し
ます
1
米国株投資と全世界株投資って何
に米国株投資と世界株投資のメリット
デメリット
3自分に合う投資対象の考え方
どちらが皆さんの感覚にアンカーチェック
しながらお聞きいただければと思います
まあどちらがお勧めかと言っておきながら
何ですがこの2択に辿り着いた時点で実は
皆さん広角店なのでご安心くださいという
ことで肩の力を抜いて今日も学んでいき
ましょう
1位米国株投資と全世界株投資って何ん
これから株を始める方もいると思いますの
でまずは米国株投資と全世界株投資につい
て簡単にご説明いたします米国株は
アメリカの株のみ全世界株は世界中の株を
投資対象としていますそのままですね
今回のテーマでお話しする投資対象音は
個別株のことではありません
市場を丸ごとパッケージ化したものが投資
対象になりますつまり複数の会社を分散
投資をすることになりますそれぞれの市場
の株価指数に値動きが連動する etf や
投資信託を買うことになりますね etf
にはたくさんの種類があります
今回は棟4階は入れ超有名な2つをご紹介
いたします
米国株は vti 正式名称はヴァン
ガードトータル stock market
et ていい
税制改革は vt ヴァンガードトータル
ワールドストック etf と言います
両方ともにほんのり証券会社からドルで
簡単に購入することができますね
vti 8 vt などのアルファベット
ティッカーシンボルと言いますざっくり
言うと公式の略称ですね
1な例えになるかもしれませんが
nhk や akb48の akb みたい
なものです
これからの説明ちょいちょい出てきますの
でまずはこれだけでも覚えてくださいね
vti への投資はおよそ4000名が雷
の分散投資になりますカバー率はなんと
米国市場に上場する株式の99%以上です
成熟した大企業の株から成長が期待される
小型株まで幅広く網羅されていますいわば
この ef 一つでベーコ株市場は全体を
丸ごと買うことができるのですね
どのような会社で構成されているのか上位
10銘柄を見てみましょう
アップルマイクロソフト amazon
facebook アルファベットですら
バークシャーハサウェイ
nvidia
jp モルガンなるが並んでいます投資
経験の無い方でますどこかで一度は目にさ
れたことがあるでしょう
今をときめく it 法系企業群元ハムが
上位を占めています
電気自動車で話題のテスラが2020年に
入ってからものすごい勢いで迫ってきてい
ますね
あれっ g グーグルはどこだと思われる
方たくさんいらっしゃるかと思います
実はアルファベットが google の
親会社なんですねみなさんの周りでこの
ことを知っている方がいらしたらもしかし
たら下部について詳しい株仲間かもしれ
ませんね
次は全世界株の etf vt を見てみ
ましょう
vta の投資はおおよそを9000銘柄
への分散投資になります米国株だけに投資
する vti に対して約2倍ものすごい
数ですね世界中に上場する株式の98%を
カバーしていると言われています全世界だ
と構成銘柄はどのようになるのでしょうか
上位10銘柄を見てみましょう
アップルマイクロソフト amazon
アルファベットケスラー jp モルガン
nvidia 点線とこのようになってい
ますおやたパスを間違えてさっきと同じ表
だしたぞと思われる方がいらっしゃるかも
しれません安心してください獣医にテン
セントが入っています銘柄数が増えたので
構成比率も下がっていますね上位の銘柄が
ほとんど同じということは全世界株に
占める米国株の割合が高そうですねそう
いうことで次は全世界株の国別の構成比率
を見てみましょう
アメリカだけでなんと6割近くを占めてい
ます兄の日本が6.5%ですので圧倒的
ですねつまり全世界株への投資を選択する
にせよ
米国株の影響を大きく受けることになり
ます重要なポイントなどで覚えておいて
ください
紹介した vti dvd はどれで購入
する必要がありますが日本円でも投資信託
という形で買うことができます vti は
楽天全米株式インデックスファンド
vt は楽天全世界株式インデックス
ファンドが代表的ですね積立ニーサで統一
いうならこれらの投資信託を購入すると
いいでしょう
もっとも最近は sbi 証券からも sb
iv シリーズなどでこの vti を
買うことができますので比較すると良い
でしょう
ということでここまでは米国株投資や全
世界株投資とは何なのかについて説明をし
てきました次はいよいよ本来それぞれの
メリットデメリットについて考えていき
ましょう
に米国株投資と全世界株投資のメリット
デメリット
シンプルに一言で言うならば米国株の
メリットは成長性に基づくリターンの高さ
ですデメリットはアメリカ一国の成長に
かけるリスクを負うことですね米国集中
投資とも言えるでしょう
一方全世界株のメリットは成長国や新興国
など投資対象を幅広く分散できることです
ね
デメリットは低成長や効率性の悪い国を
含むことによるリターンの低さですまさに
世界分散投資ですね投資においては特定の
資産に集中的に投資をするのではなく
さまざまな資産にわけで投資する分散投資
が重要とされています株式だけでなく再建
をを組み合わせたり投資するタイミングを
分けたりする時間分散がそうですね
しかし株については世界分散は図りよりも
米国集中がいいというのが私の考えです
ここでは米国株と全世界株を比較しながら
なぜ私が米国株をお勧めするのかお話しし
ましょうということのでまずはシンプルに
リターンから見ていきましょうこちらが
過去10年間の価格数字です
青が米国間の vti 赤が全世界株の
vt です
一目瞭然圧倒的なスターがありますね時間
を追うごとにどんどん差が開いていきます
米国株に集中投資していれば10年間で4
倍になったのに対して世界中の壁に分散し
ていた場合では2.5倍と d ターンが
抑えられてしまいましたこの成長性の高さ
が米国株にず投手する最大のメリットです
これほど強くそして今後も期待できると
考えている理由は2点あります
人口増加の株主重視の環境ですね
経済成長と投資家がリターンを享受する
ために非常に重要な要素です
残念なことにこれを満たす国は限られて
いるんですね
先進国各国では高齢化が進み日本でも
2004年をピークに人口が減り始めまし
たしかしですねまだなんと米国では人口が
まだしばらく増え続けると予想されてい
ます2030年には3.5億人
2050年には3.8億人になると見込ま
れています
人口が増えれば消費活動が盛んになり労働
生産力が維持されています
社会保障を担う層が厚くなりますので社会
保障負担が重くなり過ぎません税金が適度
に再投資されるようになりますので経済
成長につながりやすくなるのですね高齢化
がすすむ日本からみると非常に羨ましい
ことです
また米国の証券取引所は上場基準が厳しい
です
上場後も成長性がなければ即座に店頭市場
に移されますこのような背景がありますの
で米国の経営者は投資家が満足することを
強く意識しています
株式市場には成長性の高い銘柄だけが
集まりますから自ずと株価指数が上がり
やすくなるのですね加えて今は it を
中心とした産業革命論真只中です職場では
microsoft apple
salesforce など製品が溢れて
いますね
ibm などが得意とした集中的な
システムから saas のような分散型
のシステムに移行しておりこれは現在進行
形ですこの技術的根幹を担っているのは
米国ですね小さな話ですが私は先日
garmin のスマートウォッチを変え
ましたそこに amazon prime
music が法アフターショックスの
ポツ電動イヤホンをつけてトレーニングを
するわけです
身の回りにも溢れていますね
地味に良いのがボディバッテリーという
機能ですヒットポイントみたいなもので
運動したりを先ほどと減っていきます
飲み過ぎた日にはれても回復しません翌朝
の眠気と体のだるさがしっかり数値化され
ますお酒が睡眠の質を落とすのがあり発で
分かりますね
話がそれてしまいましたが確か米国の成長
性の話をしていましたつまり私の考えは
今後も成長が期待できる米国株投資がオ
ススメということになります次に全世界株
への分散投資について考えていきましょう
they 世界投資をする最大のメリット
は投資する国を分散することでエッグに
固有のリスクを下げ得ることですしかし
投資対象を広げると成長性の低い国も入っ
てきます高齢化の進むようのパ諸国や残念
ながら我々の国日本ですね
そのために過去10年のリターンが米国株
集中投資である vti に比べて vt
のリターンが2.5倍と薄くなったという
ことですね再度 vti と vt の
価格水を見てみましょう
vti は青 vt が赤です
黄色は後のお楽しみです b カード
上がり今日は言えずあまり投資対象として
はよろしくないですね理論的には分散すれ
ばリターンが抑えられるのは自然なこと
ですその分価格変動が小さくなるメリット
を享受できるのが分散投資の魅力のひとつ
ですね
しかしグラフを見ても分かるように vt
と vti の値動きはほとんど変わり
ません they 世界9000社にも
分散しているのに不思議ですね分散して
いるから安定とは限らないわけです
高成長が期待できる国に投資するという
視点から新興国が vt のリターンを
押し上げるのでしょうか残念ながらそうと
は言い切れません
なぜなら新興国では経済成長と株価が連動
していないケースもあるからです
経済成長は著しいけど株価が上がらないと
いうことが往々にしてあるんです
また株式市場に関する法整備が遅れている
こともあり企業の情報開示や市場の透明性
が未成熟です
投資に適した環境とは言えず政治的な
リスク回り効率性に難があるのですね
それじゃあ全世界株投手ダメなのという声
が聞こえてきそうですねそんなことはあり
ません
なんせ全世界株である vt には成長国
である米国が58%も含まれているのです
から
と言ってしまうと元も子もないですね
しかし vt のリターンの源泉になって
いるのは事実です
お待たせしましたここで黄色のグラフの
出番です
これは米国を除いた全世界の株式に投資
する veu という etf です
正式名称はヴァンガードをプクッチオール
ワールド x 米国 etf ですね要は
vt から vti の要素を除いた
etf ですねご覧の通り家を張ってい
ます2020年の頃なショック後にやや手
を挙げましたがそれでも過去10年で
1.6倍ですつまり全世界株投資である
vt のリターンの多くを米国株がけん引
してきたということですね全世界株投資を
選択したとしても米国株の影響を大きく
受けいうわけです
あくまで両社は成長性の濃淡等違いという
ことですね資産を効率的に増やすのであれ
ばにより成長性が濃い米国株投資を現時点
ではおすすめしますそれでも米国株一択で
は世界の経済成長を取り込めないのでは
ないかと不安に思う方も居られるかと思い
ます
世界経済は長期的には発展していくという
前提に立てば当然ですね
米国の代表500社で構成される株式指数
s & p 500に含まれる企業の
売り上げをみるとじつは内需によるものは
6割でその他の4割を海外からの売り上げ
が占めていますつまり米国の大企業の多く
は多国籍企業ということです米国株に投資
いれば世界経済の成長も取り込めるという
ことですね
この点からも私は米国株に集中投資する方
が良いと考えていますとはいえ考え方は人
それぞれです
自分にあった投資対象の選び方について皆
さんに基本的な考え方を示したいと思い
ます
3
自分に合う投資対象の考え方
皆さんに提案したいのはこの3つです1
当面は米国株集中通して良い
に資産が大きくなるまでは集中投資をさん
将来的には米国株集中の考えで皇室しない
まず一つ目ですが当面は米国株集中投資で
良いと考えています理由はこれまでに説明
したとおりですね
過去30年に限って言えば米国株の
リターンが大きくどの時代を切り取っても
全世界株に分散するよりも優れていました
人口増加と株主重視の環境面からも透明は
安心して見ていますこれからの10年20
年も米国株の優位性は変わらないと私は
思っています100年先ならわかりません
が私たちはそういう時間軸で生きていませ
ん
女サギで30年あるいは40年長くても
50年そういう時間軸なのです
正直なところを将来的な予測は分かりませ
んある予測によるとコロナにより欧米諸国
の経済状況が悪化する gdp に関して
は2028年に中国が世界トップになると
いう話がありますその頃には日本はインド
に抜かれ世界4位になるという話です
しかし株のリターンに関してはこれまたべ
つ問題ですね中国 etf やインド
etf の何も投資先として良いものが
ありません
効率的に投資するには個別角を選ぶ必要が
ありますが銘柄選定の点でもハードルが
高いです
また政治的なリスクも高いです中国の
アリババのように当局次第で簡単に梯子
外されてしまうのですね
そういう意味でも vti あー vta
の投資は簡単なのです
一発目アシさんが大きくなるまでは集中
投資をお勧めするということです分散投資
の必要性は資産の額によっても異なります
基本的には資産額が大きいほど分散を
心がける必要が高くなります
ね動きやパセントで動きますので運用する
額が大きくなるほど金額ベースでの影響が
大きくなるからです
しかしさんが少ないうちはより高い成長が
期待できる投資先に資産を集中させる必要
がありますある程度濃淡のある投資をし
ないと思うように増えないのが現実ですね
米国株は幅広く買う vti はかなりの
銘柄分散が開かれています
vt のように全世界にまで分散させず
ともより成長性の高い vti に集中
投資することはそれほど極端なことでも
ないでしょう
米国株と全世界株ではどちらがいいのか
どちらのリターンが優れているのかという
のはあくまで濃淡の話中です
迷うならばはぁ版で投資するというのも
良いでしょう
もちろん十分の資産があれば世界株投資を
して産業全体をまるっと買うのもある
でしょう
米国株集中投資よりも劣りますがそれでも
リターンを得ることができます将来的な
経済成長に応じて自動的に投資対象を
見直してくれるほったらかし
ポートフォリオの出来上がりという考え方
もできますね
最後の3つ目は将来的には米国株集中の
考え固執するなということです
これまでの30年間がそうだったように
これからの10年20年も米国株が優位性
はあると考えています米国株がオススメと
お話ししてきてなんですがこういった予測
や見方に固執するのはよくないとも同時に
考えています
繰り返しますが将来は誰にも予想できませ
ん
例えば今米国株をけん引しているがーハム
の成長が止まり次代を担うイノベーション
が起きなかったらどうなるか
例えば中国の社会体制が変わり世界を席巻
する企業群が育ったらどうなるか
様安座間な確実性に対応する柔軟さあ持っ
ていたいですねそしてこの不確実性が投手
のみを見てもあるのですね
自分のルールに縛られてはいけません
投資環境の変化に応じて自らの考えを修正
していくことが重要ですそうすることが
パフォーマンスの向上につながります
例えば米国株でかつて世界の時価総額1位
だったエクソンモービルは今は主役の座を
降りています
状況が変われば私は違った投手にかじを
切りますし今までも太陽光やけど3ビット
コインなども買ってきました変えていくと
いうことは資産運用において大事なこと
ですね
いろいろな情報を取り入れ意見を聞いた
うえで自分のお金ですから自分で考えて柱
を決めて航路が持っていけばよいのですね
米国株集中投資家全世界株投資家状況が
変われば通り変えれば良いだけの話です
どちらも現時点では正しい投資先ですこれ
は確実に言えます
とにかく資産額の少ないうちは方針を
こまめに変更して利益確定してはず機会を
増やすのではなく
パチッと方針を決めで資産を大きくして
いくことが大事ですね
まとめますということで米国株投資と全
世界株投資はどちらがお勧めかについて
3.2わけで解説してきました米国株投資
と全世界株通して何ん
米国株投資と全世界株投資のメリット
デメリット
自分に合う投資対象の考え方米国株投資が
私のおすすめという結論ではありますが実
はこの選択は大きな問題ではありませんお
話しした通り全世界株に占める米国株の
割合は6割にもなるからですね
そして米国企業の多くは多国籍企業でも
ありますファンなる濃淡の違いある意味で
は同じ船に乗る仲間なのですすでに米国の
経済成長と世界の経済成長を享受している
わけです冒頭でお話ししましたこの2択に
辿り着いた時点で皆さん合格点というのは
ということですね
機関個人問わず色々な論説がありますが
将来は誰にも予測できないのです
今回私の考えをお伝えしましたがあくまで
一つの考え方です
どこの誰が言ったからこうするのではなく
自分でどう考えて投資するのかそれが
正しい姿です
いろんな論説に接して自分の考えを醸成
するというのが全ての投資行動に共通する
ことですねこれからの投資戦略を考える
きっかけになればうれしいです動画が良い
なと思っていただけましたらお友達に紹介
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励みになります人生二度なし
パパ像は皆さんの投資活動を応援してい
ます共に頑張りましょう
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