The REAL Reason Big Banks Are Flocking to Crypto RWAs

Summary

Die Tokenisierung von realen Vermögenswerten (RWAs) ist auf dem Vormarsch, da Unternehmen aus verschiedenen Sektoren wie Kryptowährungsbörsen, Banken, Web 2.0-Unternehmen, Wall Street und Immobilien die Blockchain-Technologie nutzen, um traditionelle Vermögenswerte zu tokenisieren. Von Coinbase und Kraken, die tokenisierte Aktien anbieten, bis hin zu JP Morgan und Bank of America, die mit tokenisierten Staatsanleihen und Stablecoins experimentieren, zeigt sich, dass die Finanzwelt zunehmend auf Tokenisierung setzt. In der Immobilienbranche sind bedeutende Fortschritte zu verzeichnen, und die gesamte RWA-Narrative könnte bis 2030 Billionen von Dollar freisetzen und den Kryptomarkt erheblich ankurbeln.

Takeaways

• 😀 Die regulatorische Aussicht für Kryptowährungen wird zunehmend positiver, was die Integration von Blockchain und tokenisierten realen Vermögenswerten (RWAs) vorantreibt.
• 😀 Krypto-Börsen wie Coinbase und Kraken zeigen Interesse an der Einführung tokenisierter Vermögenswerte, insbesondere tokenisierter Aktien.
• 😀 Coinbase plant, tokenisierte Aktien auf seiner Layer-2-Blockchain Base anzubieten, mit dem Ziel, die SEC-Zulassung für tokenisierte Aktien zu erhalten.
• 😀 Robinhood arbeitet ebenfalls an der Entwicklung eines rechtlichen Rahmens für tokenisierte Vermögenswerte, einschließlich eines realen Asset-Austauschs, um mit Krypto-Börsen zu konkurrieren.
• 😀 Kraken bietet tokenisierte Versionen von US-Aktien für Nicht-US-Kunden an, wobei diese Aktien auf der Solana-Blockchain ausgegeben werden.
• 😀 JP Morgan hat kürzlich Transaktionen mit tokenisierten US-Staatsanleihen auf einer öffentlichen Blockchain abgewickelt, was ein bedeutender Schritt für die Verwendung von RWAs in der Finanzbranche darstellt.
• 😀 JP Morgan führt auch JPMD ein, ein digitales Abbild von Bankeinlagen, das institutionellen Kunden zur Verfügung steht und auf der Base-Blockchain basiert.
• 😀 Große Banken wie Bank of America und Citigroup arbeiten an eigenen Stablecoins und tokenisierten Vermögenswerten, um die Effizienz und Transaktionsgeschwindigkeit zu verbessern.
• 😀 Unternehmen aus dem Web-2-Sektor wie Meta, Amazon und Walmart prüfen ebenfalls die Einführung von Stablecoins, was ihnen ermöglichen würde, Bankgebühren zu umgehen.
• 😀 Der Immobiliensektor zeigt großes Potenzial für tokenisierte RWAs, mit Unternehmen wie Ori Capital und Vera Capital, die in diesem Bereich aktiv sind, und Projekten in Dubai, die die Tokenisierung von Immobilien vorantreiben.

Q & A

Welche Bedeutung haben tokenisierte reale Vermögenswerte (RWAs) für den Kryptomarkt?

Tokenisierte reale Vermögenswerte (RWAs) könnten eine große Rolle dabei spielen, den traditionellen Finanzsektor mit der Blockchain-Technologie zu verbinden. Sie ermöglichen die digitale Darstellung realer Vermögenswerte wie Aktien, Immobilien und Anleihen und könnten den Markt auf ein neues Niveau heben, indem sie die Liquidität und Transparenz erhöhen.

Wie ist Coinbase in Bezug auf die tokenisierten Vermögenswerte vorgegangen?

Coinbase hat die Einführung von tokenisierten Aktien auf seiner Layer-2-Blockchain 'Base' angestrebt. Anfang 2025 erklärte Coinbase, dass es die SEC um Genehmigung für die Tokenisierung von Aktien bitten wolle, was einen wichtigen Schritt in Richtung breiterer Adoption tokenisierter RWAs darstellt.

Was ist die Bedeutung von Robin Hoods Vorschlag zur Tokenisierung von Vermögenswerten?

Robin Hood hat einen Vorschlag bei der SEC eingereicht, um tokenisierte Vermögenswerte rechtlich als gleichwertig zu traditionellen Vermögenswerten wie US-Treasury Bills zu behandeln. Dieser Vorschlag könnte die rechtliche Grundlage für die breitere Einführung von tokenisierten RWAs schaffen.

Wie beeinflusst JP Morgan die Entwicklung tokenisierter RWAs?

JP Morgan hat sich als erste große Bank weltweit damit hervorgetan, ihre Zahlungssysteme mit einer öffentlichen Blockchain zu verbinden. Darüber hinaus hat das Unternehmen JPMD eingeführt, ein tokenisiertes Produkt, das als digitale Repräsentation von Bankeinlagen dient und für institutionelle Kunden von Interesse sein könnte.

Welche Rolle spielen traditionelle Banken wie Bank of America in der Tokenisierung von RWAs?

Bank of America und andere Großbanken wie JP Morgan und Citigroup zeigen Interesse an der Einführung von Stablecoins und tokenisierten Vermögenswerten. Sie prüfen insbesondere die Möglichkeiten der Einführung eines gemeinsamen Stablecoins und haben Gespräche über deren Umsetzung geführt.

Was sind die wichtigsten Bewegungen von Web 2-Unternehmen im Bereich tokenisierte Vermögenswerte?

Große Web 2-Unternehmen wie Meta, Walmart und Amazon erwägen die Einführung eigener Stablecoins, um die traditionellen Zahlungssysteme zu umgehen und Millionen an Bankgebühren zu sparen. Diese Unternehmen könnten auch die Nutzung von Stablecoins als Zahlungsmechanismus in ihren eigenen Plattformen in Betracht ziehen.

Wie trägt Fidelity zur Tokenisierung von Vermögenswerten bei?

Fidelity, ein großer Wall-Street-Spieler, plant die Einführung tokenisierter Versionen seines Fidelity Treasury Digital Fund auf Ethereum. Dies zeigt, dass große institutionelle Anleger in den Markt für tokenisierte RWAs eintreten.

Warum ist die Tokenisierung von Immobilien so wichtig für den RWA-Markt?

Die Tokenisierung von Immobilien bietet enorme Chancen, indem sie die Liquidität erhöht und Investoren Zugang zu fractionalisierten Eigentümern von Immobilien bietet. Einige Schätzungen sagen voraus, dass der Markt für tokenisierte Immobilien bis 2035 einen Wert von 4 Billionen US-Dollar erreichen könnte.

Was ist die Rolle von Kraken im Bereich tokenisierte Aktien?

Kraken ist ein weiteres führendes Unternehmen, das tokenisierte Aktien auf der Solana-Blockchain anbietet. Die Einführung von XStocks, tokenisierten Aktien von großen US-Unternehmen wie Tesla und Nvidia, zeigt das Potenzial für die Tokenisierung von Finanzinstrumenten auf Krypto-Börsen.

Was ist der Hauptvorteil von tokenisierten RWAs in der Finanzindustrie?

Tokenisierte RWAs ermöglichen schnellere, effizientere Transaktionen und bieten durch die Nutzung von Smart Contracts Vorteile in Bezug auf Sicherheit und Automatisierung. Sie könnten die Effizienz des gesamten Finanzsystems erhöhen und die Abwicklung von Transaktionen erheblich beschleunigen.