Cómo funciona realmente el lavado de dinero | Cómo operan los criminales | Insider

Summary

El video aborda el impacto del narcotráfico y el lavado de dinero, especialmente en el sistema bancario. Se discuten las fallas en los controles de cumplimiento de los bancos, proponiendo medidas para mejorar la vigilancia, como que los gerentes de relaciones verifiquen cuentas sospechosas de más de 5 millones de dólares anuales. Se menciona el uso de criptomonedas en actividades ilícitas, aunque se destaca la volatilidad de estas para el lavado a gran escala. El exagente encubierto comparte su experiencia personal y el compromiso de seguir luchando contra el narcotráfico.

Takeaways

• 😀 La venta de drogas genera alrededor de 400.000 millones de dólares anuales.
• 😀 En los bancos existen dos lados: el de ventas, que atrae las cuentas, y el de cumplimiento, que realiza investigaciones para evitar el lavado de dinero.
• 😀 Es importante combinar ambos lados para mejorar el monitoreo de cuentas sospechosas.
• 😀 Las cuentas que reciban más de 5 millones de dólares al año deberían estar bajo mayor supervisión, con la obligación de que el gerente de relaciones presente una declaración jurada sobre su origen.
• 😀 Muchas veces, el lado de ventas de los bancos evita hacer preguntas sobre el origen de los fondos por miedo a perder clientes.
• 😀 Existe un grupo de trabajo conjunto liderado por el FBI para combatir el terrorismo, y debería existir algo similar en los bancos para combatir el lavado de dinero.
• 😀 Las criptomonedas se han utilizado en el mundo de las drogas, pero su volatilidad las hace menos efectivas a gran escala.
• 😀 A diferencia de las criptomonedas, las transacciones en efectivo son difíciles de rastrear, lo que dificulta el control sobre el lavado de dinero.
• 😀 El refinado de oro en Dubái y otros países del Medio Oriente se está utilizando como una alternativa a las criptomonedas para lavar dinero a gran escala.
• 😀 El orador se retiró de los trabajos encubiertos después de una peligrosa operación en los años 90, pero sigue comprometido en compartir información para combatir el tráfico de drogas y el crimen global.

Q & A

¿Cuál es la principal función de los bancos en el contexto de las drogas ilegales?

Los bancos juegan dos roles principales: el lado de las ventas, que atrae cuentas, y el lado del cumplimiento, que se encarga de asegurarse de que no se traten con personas o entidades sospechosas relacionadas con actividades ilícitas.

¿Qué sugiere el orador para mejorar el sistema de cumplimiento en los bancos?

El orador sugiere que los gerentes de relaciones de cuentas presenten una declaración jurada cuando traigan cuentas que reciban más de 5 millones de dólares anualmente, confirmando que realizaron ciertas preguntas para identificar actividades sospechosas.

¿Por qué los bancos no realizan las preguntas necesarias sobre la legitimidad de las cuentas?

Porque el equipo de ventas a menudo afirma que hacer estas preguntas podría disuadir a los clientes potenciales, ya que muchos no desean responder a preguntas que podrían poner en evidencia que una cuenta está siendo manejada por testaferros o involucrada en actividades ilícitas.

¿Qué importancia tiene el uso de criptomonedas en el lavado de dinero relacionado con las drogas?

Las criptomonedas, como Bitcoin, pueden ser rastreadas, lo que las convierte en una herramienta útil para el lavado de dinero. Sin embargo, su volatilidad y falta de estabilidad en el valor limitan su uso a gran escala en el tráfico de drogas, a diferencia de otros métodos como el refinamiento de oro.

¿Por qué el oro refinado en Dubái es una alternativa atractiva para los traficantes de drogas?

El refinamiento de oro en Dubái y otras regiones del Medio Oriente representa una alternativa más estable y menos volátil para el lavado de dinero, ya que el oro tiene un valor relativamente constante y es fácilmente transferible a nivel global.

¿Qué es lo que el orador destaca sobre la evolución de las criptomonedas?

El orador señala que, aunque las criptomonedas han evolucionado y algunos traficantes de drogas las utilizan, su inestabilidad en términos de valor (como ocurre con Bitcoin) las hace inapropiadas para un uso masivo dentro de las operaciones ilegales.

¿Cuál fue el principal motivo por el cual el orador dejó su trabajo encubierto en los años 90?

El orador se retiró del trabajo encubierto debido a un incidente en el que estuvo a punto de ser asesinado durante la segunda operación encubierta que llevó a cabo.

¿Qué libro escribió el orador y qué relevancia tiene en la lucha contra las drogas?

El orador escribió el libro *Infiltrado*, un bestseller del New York Times, que se usó para la película *El infiltrado* protagonizada por Bryan Cranston. Además, publicó *The Betrayal*, un libro basado en hechos reales sobre su segunda operación encubierta.

¿Qué sugiere el orador en relación a la cooperación interinstitucional para combatir el lavado de dinero?

El orador sugiere crear un grupo de trabajo conjunto sobre lavado de dinero, similar al que lidera el FBI para combatir el terrorismo, donde diversas agencias colaborarían para detectar y prevenir el lavado de dinero en las actividades relacionadas con las drogas.

¿Por qué el orador sigue comprometido con la lucha contra las drogas ilegales, a pesar de haber dejado el trabajo encubierto?

El orador sigue comprometido con la lucha contra las drogas ilegales porque considera que, a pesar de haber dejado el trabajo encubierto, tiene la oportunidad de compartir información valiosa que pueda ayudar a enfrentar este grave problema a nivel mundial.