設立一期目のホールディングスでも銀行から融資が受けられる？

Summary

本動画では、設立1期目のホールディングスが銀行から融資を受けて株式を買い取る仕組みについて解説しています。資本金が少なくても、親会社が法人保証を活用し、子会社からの配当金を元に返済を行うことで、融資を受けることができます。また、政府の融資制度や長期返済期間を利用することで、後継者が事業承継をスムーズに進める方法が紹介されています。設立1期目でも、ホールディングスを活用すれば融資は可能で、資産形成や事業拡大が実現できます。

Takeaways

• 😀 設立1期目のホールディングスでも、銀行から融資を受けることが可能である。
• 😀 親会社が株を買い取るための資金を借り、返済は子会社の配当金を活用して行う仕組み。
• 😀 子会社が法人保証人となることで、設立1期目の会社でも融資を受けやすくなる。
• 😀 資本金が100万円でも、銀行から1億円以上の融資を受けることが可能。
• 😀 日本政策金融公庫などの公的金融機関では、後継者が株を買い取るための融資制度がある。
• 😀 個人で借金して株を買い取るよりも、法人に借金させる方が税負担が軽減され、返済もスムーズ。
• 😀 銀行の融資返済期間は、設立1期目でも最大15年から20年と長期間に設定されることがある。
• 😀 返済期間が長いため、業績や資金繰りに余裕を持たせることができる。
• 😀 メインバンクとの関係を維持しながら、公的機関（例：日本政策金融公庫）との融資を組み合わせることができる。
• 😀 新しいホールディングスが不動産や設備投資を行う際にも、設立1期目で融資が受けられる。
• 😀 親会社として不動産や工場などを購入することで、子会社の決算書に負担をかけずに資産を形成できる。

Q & A

ホールディングスを設立したばかりでも銀行から融資を受けることはできるのか？

はい、設立1期目でも融資は受けられます。例えば、親会社が株式を買い取るための融資を子会社に対して行い、子会社の配当金を使って返済する仕組みが整っているため、実績がなくても融資が可能です。

株式買取のための融資を受ける場合、子会社が法人保証をする理由は何ですか？

子会社が親会社の連帯保証をすることで、親会社の借入金の返済を子会社の配当金で行う仕組みを作るためです。これにより、親会社の返済能力が安定し、融資を受けやすくなります。

設立1期目のホールディングスが融資を受けられる理由は何ですか？

設立1期目でも、親会社が株式を買い取るための借金を行い、返済は子会社からの配当金で行うため、子会社の実績や業績が良ければ、融資が受けられます。また、政府の支援制度も利用可能です。

個人で融資を受けるより法人で融資を受けるメリットは何ですか？

法人で融資を受けることで、個人の所得税負担を避けることができます。個人で借金すると、税金が高くなり資金繰りが厳しくなることがありますが、法人で融資を受けると、税金の負担が軽減され、返済計画が安定します。

事業承継のための融資はどのような仕組みで行われるのか？

事業承継のためには、後継者が株式を買い取るための融資を銀行から受けます。この際、日本政策金融公庫などから、長期間（最大20年）の融資を受けることが可能です。返済は主に子会社からの配当金で行われます。

設立1期目で借入れが可能な理由は、どのような仕組みがあるのか？

設立1期目であっても、ホールディングス体制を取ることで、親会社が株式を買い取るために融資を受けることができ、その返済は子会社の配当金で行います。このため、設立初年度でも融資を受けられます。

ホールディングス設立後、すぐに融資を受けることは可能か？

はい、ホールディングス設立後3ヶ月から4ヶ月程度で、融資を受けることが可能です。決算書ができていなくても、銀行は融資に応じることが多いため、迅速な対応が可能です。

個人で借金して株を買い取る場合の税金の問題は？

個人で株を買い取る場合、役員報酬や配当金の税金が高くなり、最終的に返済が困難になることがあります。特に税率が高く、負担が大きくなるため、法人を利用して借金する方が税負担が軽減され、経営が安定します。

ホールディングス設立後、どのような資産形成が可能か？

ホールディングスを設立することで、今の会社の負担を避けながら不動産などの資産を形成することができます。親会社が不動産を購入し、その資金を銀行から融資で調達することができます。

銀行が融資を行う際の返済期間はどのように決まるのか？

返済期間は、融資の内容に応じて異なりますが、例えば日本政策金融公庫の場合は最大で15年から20年の返済期間が設定されることが多いです。民間銀行の場合は、10年程度の返済期間になることが一般的です。