¿Qué son los Sujetos Obligados?

Unidad de Investigaciones Financieras - UIF

11 Oct 202203:47

Summary

TLDREl video aborda las obligaciones de las entidades para conocer a sus clientes y beneficiarios, destacando la importancia de aplicar procedimientos de debida diligencia y gestión de riesgos. Se enfatiza la necesidad de verificar la identidad, antecedentes y situación financiera de las personas naturales y jurídicas, incluyendo requisitos específicos para extranjeros. Además, se establece la obligación de mantener registros actualizados y reportar cualquier actividad sospechosa. La prevención de la legitimación de ganancias ilícitas se presenta como una responsabilidad colectiva que debe ser atendida con seriedad y compromiso.

Takeaways

🔍 Los sujetos obligados deben conocer a todos sus clientes y beneficiarios económicos.
📜 Se deben aplicar procedimientos de debida diligencia basados en la gestión de riesgos.
👥 Es esencial conocer a los clientes internos y evaluar sus antecedentes laborales y patrimoniales.
💼 Al establecer relaciones comerciales, se debe identificar al cliente y documentar su información personal.
🌍 Para personas extranjeras, se requiere fotocopia del pasaporte vigente y referencias bancarias del país de origen.
📑 Las personas jurídicas deben proporcionar documentación legal certificada por el Ministerio de Relaciones Exteriores de Bolivia.
👨‍👩‍👦 Se debe reconocer la identidad del beneficiario económico, especialmente si el cliente informa de otra persona como beneficiario.
📝 La información de los clientes debe actualizarse periódicamente ante cambios o errores en sus datos.
🚨 Se debe reportar como operación sospechosa si se detecta que el cliente proporcionó información incorrecta intencionalmente.
📅 La información y registros de los clientes deben conservarse por un plazo no menor a 10 años.

Q & A

¿Cuál es la obligación principal de los sujetos obligados en relación con sus clientes?
-Tienen la obligación de conocer a todos sus clientes, usuarios y beneficiarios económicos, aplicando procedimientos de debida diligencia basados en la gestión de riesgo.
¿Qué información deben recopilar sobre los clientes?
-Deben identificar al usuario y registrar su nombre, documento de identidad, origen y destino de los fondos.
¿Qué excepciones existen para la obligación de conocer al cliente?
-No se aplica en pagos de servicios básicos, impuestos, bonos y rentas de tipo social otorgadas por el estado.
¿Qué información adicional se requiere para personas extranjeras?
-Se les debe solicitar una fotocopia del pasaporte vigente y referencias bancarias, comerciales y personales del país de origen.
¿Qué deben hacer los sujetos obligados si sospechan que el cliente no actúa por cuenta propia?
-Deben reconocer la identidad del beneficiario económico y actualizar la información del cliente.
¿Cuál es el plazo mínimo para conservar la información de los clientes y sus operaciones?
-La información debe ser conservada por un plazo no menor a 10 años.
¿Qué sucede si se detecta información incorrecta proporcionada intencionalmente por el cliente?
-El sujeto obligado debe reportar una operación sospechosa basada en los datos incorrectos.
¿Qué es el formulario PCC y cuándo se debe utilizar?
-El formulario PCC se debe llenar cuando se realicen operaciones iguales o mayores a los umbrales establecidos o en caso de múltiples operaciones en efectivo en cortos periodos.
¿A quién se debe enviar el formulario PCC y cuándo?
-Debe ser remitido a la unidad de investigación financiera el día 15 de cada mes en días hábiles administrativos.
¿Por qué es importante combatir la legitimación de ganancias ilícitas?
-Es un problema que afecta a todos y es deber de todos combatirla para mantener la integridad del sistema financiero.