【警告】資産運用で"絶対"にやってはいけない事～相場下落時の過ち～

Summary

この動画は、投資におけるリターンの変動とその意義について解説しています。2007年から2021年のS&P500のデータを使って、大幅な市場動向にもかかわらず、年間で資産が増加しない場合があることを示しています。特に、最も上昇した30日を逃すことが、総リターンに大きな影響を与えると指摘しています。投資者は、市場のリバウンドを狙って短期的な売買を行うのではなく、長期的な保有が資産増加に繋がると主張しています。

Takeaways

• 📉 投資のリターンは減少する可能性があるため、リスクを理解することが重要です。
• 📈 S&P 500指数は15年間に約3倍に増加しましたが、配当再投資によって利益がさらに増えました。
• 📊 投資の成功は日々の小さな上昇に依存するものではなく、少数の大きな上昇日が大きな影響を与えます。
• 🌟 2008年のリーマンショックや2015年のチャイナショックなど、大きな経済危機にもかかわらず、長期的には市場は回復し上昇します。
• 🔄 市場の波动は予想外のことが多く、短期的な動向を预测することは難しいため、長期的な視点を持ち続けることが大切です。
• 🚫 投資において最悪の操作は、最高の上昇日を逃すことです。そのため、長期保有戦略を採用することが推奨されます。
• 📌 投資メンタルの強化は、市場の変動に対処する際に冷静に行動できるようにするため、重要な要素です。
• 🔄 市場のリバウンドは予測できないため、暴落を回避することは不可能ですが、その影響を受けた後であっても長期保有することで成果を上げることができます。
• 📈 市場の上昇日は予想以上に多く、年間で見ると約100日は下がらないことが少なくありません。
• 🛑 短期的な売却は、その後の上昇につながることがあるため、長期的な目標を考慮し、決断を下すことが重要です。
• 📊 投資の結果を評価する際には、年間でどの程度の日数が上昇しているか、また最も上昇した日がどの程度の利益をもたらしているかを理解することが重要です。

Q & A

スクリプトで言及された「運用リターン」とは何を指すのでしょうか?

「運用リターン」とは、投資ポートフォリオの運用によって得られるリターンを指します。つまり、投資の収益性やリスクを考慮した上で、資金をどのように運用するかが投資の成功に大きく影響するため、運用リターンは非常に重要な指標となります。

S&P 500とは何ですか?

S&P 500は、アメリカの株式市場を代表する株価指数の一つで、最大手数を有する500本の株式を含んでいます。この指数は、アメリカ経済の動向を反映しており、多くの投資家や顧問家が参考にしています。

スクリプトで言及された「配当再投資」とは何を意味しますか?

「配当再投資」とは、株式投資において得られる配当を再び投資することです。この方法により、投資家は株主としての収入を得つつも、投資効果を高めることができます。

2008年にはどのようなショックが発生しましたか?

2008年に発生したのはリーマン・ブラザーズの倒産によって引き起こされた世界的な金融危機です。この事件は全球経済に大きな影響を与え、株式市場も大幅に下落しました。

スクリプトで言及された「ボラティリティー」とは何を指すのでしょうか?

「ボラティリティー」とは、金融市場において価格が変動する不確実性を指す概念です。価格の変動が大きいほど、ボラティリティーも高く、投資のリスクも増大します。

スクリプトで「マイナス5%ルール」とは何ですか?

「マイナス5%ルール」とは、株式投資において、価格が購入時には5%以上下落した場合には売却する戦略を指します。この方法は、損失を抑えることを目的としており、投資家が損失を大幅に増やすことを防ぐことができます。

スクリプトで言及された「リバウンド」とは何を意味しますか?

「リバウンド」とは、価格が一定期間落ち続けた後に急激に上昇することを指します。これは、市場の過度な反応や調整が原因で発生することが多いです。リバウンドは、市場の状況を理解する上で重要な信号となります。

スクリプトで言及された「トップ10の上昇」とは何を指すのでしょうか?

「トップ10の上昇」とは、株式市場において1日目に最大の上昇を記録した10取引日を指します。これらの日には通常、市場に大きな影響を与える出来事が発生しており、投資家の注目を集めます。

スクリプトで言及された「年間の取引日数」とは何を指すのでしょうか?

「年間の取引日数」とは、1年間に株式市場で取引が行われた日数を指します。この日数は、週末や祝日を除いた実際の取引日数に基づいています。

スクリプトで言及された「平均上昇率」とは何を指すのでしょうか?

「平均上昇率」とは、株式市場において平均してどの程度の上昇が見込まれるかを示す指標です。この値は、市場の傾向や投資の可能性を理解する上で重要な役割を果たします。

スクリプトで言及された「投資メンタル」とは何を指すのでしょうか?

「投資メンタル」とは、投資家が市場に対する心理的な態度や行動を指します。例えば、市場の変動に対して冷静に対処するかどうか、リスクをどの程度覚悟しているかなどが投資メンタルに関連します。